22 сентября, воскресенье 08:56
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • РД

    У меня в ПВК прописано:
    При изменении действующего законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, внесении изменений в нормативный акт в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ отдельные пункты настоящих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ вступают в противоречие с внесенными изменениями, то эти пункты настоящих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ утрачивают свою юридическую силу и, до момента внесения изменений в настоящие ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, сотрудники руководствуются действующим законодательством Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и нормативным актом в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

    Комментарий


    • Коллеги, такой вопрос: Вы название Правил меняете? или нет?
      Ведь, название закона не изменилось ....

      Раньше, когда добавили терроризм поменяли название закона! а теперь нет.
      sarra

      Комментарий


      • Сообщение от Sarra Посмотреть сообщение
        Коллеги, такой вопрос: Вы название Правил меняете? или нет?
        Да.

        Сообщение от Sarra Посмотреть сообщение
        Ведь, название закона не изменилось ....
        А в чем тут связь? Даже если закон будет называться "о разном", правила останутся правилами.

        Комментарий


        • Вообще, как ты сейчас не напиши правила, любой вариант - это черт-те что в условиях отсутствия изменений касательно добавлений в 499-П, 375-П, 3063-у, 1485-У, 321-П (даже код обязательного контроля еще не придуман!).

          у меня теперь есть ПОД ФТ ФРОМУ, а где идет связка с внутренним контролем - то ПОД ФТ.

          прекрасный вариант - чтобы ЦБ выпустил информационное письмо.

          Комментарий


          • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

            Да.



            А в чем тут связь? Даже если закон будет называться "о разном", правила останутся правилами.
            Но Правила мы пишем по 375-П, в которые изменений еще не внесли.
            В рамках изменения закона необходимо вносить изменения по тексту и только в рамках изменений.
            А в название зачем?
            Мне кажется это преждевременным... вдруг законодатель совсем не так сократит или "обзовет" это ФРОМУ в 375-П?

            Комментарий


            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

              Но Правила мы пишем по 375-П, в которые изменений еще не внесли.
              В рамках изменения закона необходимо вносить изменения по тексту и только в рамках изменений.
              А в название зачем?
              Мне кажется это преждевременным... вдруг законодатель совсем не так сократит или "обзовет" это ФРОМУ в 375-П?
              У меня запросили действующую редакцию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

              Комментарий


              • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                У меня запросили действующую редакцию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
                Это они так в запросе указали???
                Не подскажете, от какой даты этот запрос?

                Комментарий


                • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                  1. Квалификационные требования к ответственному сотруднику - специальному должностному лицу не содержат ограничения по замещению данной должности для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения , не предусматривающей дисквалификации таких лиц.
                  Согласно этой фразе получается везде, в ПВК, где есть слова "законодательства по ПОД/ФТ" можно смело добавлять ФРОМУ?


                  Скажите пожалуйста нужно добавлять фразу по ФРОМУ в квалификационные требования?
                  в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                  Комментарий


                  • Сообщение от Anton007 Посмотреть сообщение

                    Скажите пожалуйста нужно добавлять фразу по ФРОМУ в квалификационные требования?
                    Доброе утро! я добавила, вообще все по 115-ФЗ по ФРОМУ добавила, в т.ч. название ПВК, а чего изменения не затронули не добавляла.

                    Комментарий


                    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                      Это они так в запросе указали???
                      Не подскажете, от какой даты этот запрос?
                      Да, от сегодня!

                      Комментарий


                      • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                        Да, от сегодня!
                        Ничего себе!! Спасибо.
                        Удачи!

                        Комментарий


                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                          Ничего себе!! Спасибо.
                          Удачи!
                          Спасибо!

                          Комментарий


                          • Marysya Доброе утро! Скажите пожалуйста Вы из Москвы?

                            Комментарий


                            • Коллеги, а вы прописываете у себя в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, что сведения об операции, если хотя бы одной из сторон является лицо, включенное в Перечень ФРОМУ, предоставляются в ФСФМ незамедлительно (по аналогии с террористами)? Или ограничились текстовкой из ст. 7.5 без уточнения про незамедлительность?

                              Комментарий


                              • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение
                                Коллеги, а вы прописываете у себя в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, что сведения об операции, если хотя бы одной из сторон является лицо, включенное в Перечень ФРОМУ, предоставляются в ФСФМ незамедлительно (по аналогии с террористами)? Или ограничились текстовкой из ст. 7.5 без уточнения про незамедлительность?
                                Я писала

                                Комментарий


                                • Сообщение от МАРУСИК Посмотреть сообщение
                                  Marysya Доброе утро! Скажите пожалуйста Вы из Москвы?
                                  нет! Из СФО

                                  Комментарий


                                  • Marysya Спасибо

                                    Комментарий


                                    • Marysya
                                      Спасибо. Тоже к этому склоняюсь)

                                      Комментарий


                                      • Еще один вопрос к ОСам некредитных финансовых организаций, в частности, страховых компаний. Коллеги, из какого документа вы берете коды вида операций обязательного контроля?
                                        Недавно перешла из банка в страховую, так вот в их ПВК вижу какую то смесь из 321-П и форматов с сайта ЦБ)). Если можно, скиньте плиз ссылку..
                                        И правильно я понимаю, что там должны быть среди прочего коды 7002,7003?

                                        Комментарий


                                        • КИН

                                          Коды обязательного контроля для НФО отражены в:
                                          "Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

                                          Комментарий


                                          • Коллеги, является Постановление № 693 О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с компетентными органами иностранных государств(территорий) НПА, который нужно включать в ПВК ?

                                            я считаю , что нет. Там просто говорится о том, что для оценки налогового резидентства можно использовать информацию и документы, полученные при проведении идентификации. То есть как бы ничего другого собирать не нужно дополнительно.


                                            спасибо

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от optical Посмотреть сообщение
                                              я считаю , что нет.
                                              Аналогично. По 340-ФЗ нужен отдельный внутренний документ.

                                              Комментарий


                                              • Новинская
                                                Спасибо!!

                                                Комментарий


                                                • optical

                                                  FATCA/CRS и ПОД/ФТ/ФРОМУ - разные сферы контроля и исполнения - разные ВНД.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
                                                    optical

                                                    FATCA/CRS и ПОД/ФТ/ФРОМУ - разные сферы контроля и исполнения - разные ВНД.
                                                    присутствовал на семинаре по FATCA / CRS у КПМГ. Лектор сообщила, что именно РосФинМон будет проверять исполнение CRS.
                                                    На вопрос одного из участников что получатели отчетов разные по СRS и 115-фз, лектор сказала, что в Постановлении 693 упомянуто про идентификацию.

                                                    ПС Вообще, я согласен с коллегой maggy123. Черт-те что получается с ПВК. Латаный-перелатаный документ .непонятно кому нужный, непонятно зачем создаваемый. без канвы, без конечного видимого результата..

                                                    Комментарий


                                                    • optical

                                                      Что за лектор?)

                                                      Комментарий


                                                      • optical
                                                        Ну и пусть проверяет. У Росфина много функций.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение
                                                          незамедлительно (по аналогии с террористами)
                                                          Добрый день!
                                                          А где это про "незамедлительно", скажите, плиз, что-то не могу найти. У меня раньше было так прописано, но я не нашла откуда это взялось и вспомнить не смогла... удалила из ПВК.... сейчас опять все просмотрела, не найду, где это Вы взяли?

                                                          Комментарий


                                                          • РД
                                                            Добрый день.
                                                            Про это в 321-П написано, а НФО думаю по аналогии прописали.
                                                            2.10. В случае приостановления кредитной организацией операции с денежными средствами или иным имуществом, а также при совершении операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, когда хотя бы одной из сторон такой операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (далее - операция, связанная с финансированием терроризма), кредитная организация в день приостановления или совершения такой операции формирует отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции, и сразу после формирования направляет его в уполномоченный орган через территориальное учреждение по каналам связи или на цифровом носителе с признаком в имени файла, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма, в соответствии с приложением 5 настоящего Положения.
                                                            (в ред. Указания Банка России от 27.09.2017 N 4543-У)
                                                            Территориальное учреждение ведет контроль поступления ОЭС с признаком в имени файла, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма. При поступлении ОЭС с указанным признаком территориальное учреждение выделяет ОЭС из общего потока сообщений и незамедлительно передает его в Департамент информационных технологий Банка России (далее - ДИТ).

                                                            Комментарий


                                                            • РД
                                                              Ну и в 115-ФЗ про тоже))
                                                              10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
                                                              юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
                                                              физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.
                                                              Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X