23 октября, среда 05:26
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

    печень)) извините, смешно получилось, улыбнуло))
    Можно и печень назвать

    Комментарий


    • Программа организации системы ПОД/ФТ - а тут тоже надо добавить ФРОМУ?

      Комментарий


      • По Письму 693 внесла в ПВК только карты самосертификации. А текст какой-то надо включать?

        Комментарий


        • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
          Программа организации системы ПОД/ФТ - а тут тоже надо добавить ФРОМУ?
          Я добавляла

          Комментарий


          • слышала, что кому то сделали замечание - несоответствие ПВК 375-П из-за этого.

            Комментарий


            • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
              слышала, что кому то сделали замечание - несоответствие ПВК 375-П из-за этого.
              Ну просто 115-фз выше 375-п, как бы поэтому я исходила из того, что "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля..."

              Соответственно Правила в этих целях и все программы в этих целях... Но, это мое сугубо личное мнение... ПВК как я понимаю, тут многие сдали на проверку... поэтому сидим - ждем

              Комментарий


              • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                слышала, что кому то сделали замечание - несоответствие ПВК 375-П из-за этого.
                ЦБ взял ПВК на почитать. Посмотрим, что же он мне напишет по этоМУ самоМУ ФРОМУ...

                Комментарий


                • Коллеги, всем добрый день!
                  Хотелось бы свериться по нормативке, на которой основываются изменения, вносимые в этом году

                  470-ФЗ от 29.12.2017 учесть до 29.06.2018
                  600-П от 20.09.2017 учесть до 07.06.2018
                  4543-У от 27.09.2017 учесть до 09.06.2018
                  4662-У от 25.12.2017 учесть до 29.06.2018
                  4666-У от 26.12.2017 учесть до 12.06.2018
                  4707-У от 29.01.2018 учесть до 20.07.2018
                  4758-У от 30.03.2018 учесть до 20.07.2018
                  4760-У от 30.03.2018 учесть до 20.07.2018
                  112-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 03.08.2018
                  106-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 30.08.2018
                  639-П от 30.03.2018 учесть до 23.09.2018
                  482-ФЗ от 31.12.2017 учесть до 29.09.2018
                  90-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 22.10.2018
                  1322-Р от 30.06.2018
                  ПостПравит 772 от 30.06.2018
                  4846-У от 03.07.2018
                  4836-У от 22.06.2018

                  Комментарий


                  • А 358-фз? Банкам запрещено..............

                    Комментарий


                    • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                      А 358-фз? Банкам запрещено..............
                      Поподробнее, пожалуйста..

                      Комментарий


                      • Кредитная организация, обслуживающая плательщика, обязана отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, операции по трансграничному переводу денежных средств по поручению физического лица в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву (далее - иностранные лица), информация о которых включена в перечень российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных лиц (далее - перечень лиц), в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации.
                        Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту - физическому лицу в проведении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, при наличии в распоряжении (сообщении) присвоенных в рамках платежной системы, иностранной платежной системы кода или иного идентификатора операции, указывающих на осуществление получателем переводимых денежных средств деятельности по организации и проведению лотерей, или в случае, если имеющиеся сведения о получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что информация о нем включена в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации.

                        Не надо это?

                        Комментарий


                        • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                          Кредитная организация, обслуживающая плательщика, обязана отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, операции по трансграничному переводу денежных средств по поручению физического лица в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву (далее - иностранные лица), информация о которых включена в перечень российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных лиц (далее - перечень лиц), в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации.
                          Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту - физическому лицу в проведении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, при наличии в распоряжении (сообщении) присвоенных в рамках платежной системы, иностранной платежной системы кода или иного идентификатора операции, указывающих на осуществление получателем переводимых денежных средств деятельности по организации и проведению лотерей, или в случае, если имеющиеся сведения о получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что информация о нем включена в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации.

                          Не надо это?
                          По моему мнению это не отказ в рамках 115-ФЗ, и в ПВК его пихать смысла не вижу... так же как и 167-ФЗ...

                          Комментарий


                          • Marysya

                            А 4666-У необходимо в ПВК прописывать?.....

                            Комментарий


                            • Новинская

                              У меня отсылочная норма... примерно так. после того как направили документы на ОСА, и в случае принятия должностным лицом Банка России о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, КО вправе обжаловать решение, в порядке установленном 4666-У

                              Комментарий


                              • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение
                                Коллеги, всем добрый день!
                                Хотелось бы свериться по нормативке, на которой основываются изменения, вносимые в этом году

                                470-ФЗ от 29.12.2017 учесть до 29.06.2018
                                600-П от 20.09.2017 учесть до 07.06.2018
                                4543-У от 27.09.2017 учесть до 09.06.2018
                                4662-У от 25.12.2017 учесть до 29.06.2018
                                4666-У от 26.12.2017 учесть до 12.06.2018
                                4707-У от 29.01.2018 учесть до 20.07.2018
                                4758-У от 30.03.2018 учесть до 20.07.2018
                                4760-У от 30.03.2018 учесть до 20.07.2018
                                112-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 03.08.2018
                                106-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 30.08.2018
                                639-П от 30.03.2018 учесть до 23.09.2018
                                482-ФЗ от 31.12.2017 учесть до 29.09.2018
                                90-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 22.10.2018
                                1322-Р от 30.06.2018
                                ПостПравит 772 от 30.06.2018
                                4846-У от 03.07.2018
                                4836-У от 22.06.2018


                                Кто-то список документов, на основании которых вносятся изменения в ПВК отражает в ПВК? Законы меняющие 115ФЗ?

                                Как всеже отразили изменения 90ФЗ по ФРОМУ? сам документ как называется - как был или теперь в целях ПОДФТ и ФРОМУ?
                                Везде по тексту добавили фром или только в определения? Как с перечнем и отказами указали? я голову сломал- в 115 одно, в 375П- другое получаться, как соблюсти требования?

                                Комментарий


                                • Андрей123

                                  Список нормативки указываем.
                                  Все по тексту ПВК поменяли на ПОД/ФТ/ФРОМУ
                                  Про перечень ФРОМУ отразили также, как про перечень террористов
                                  Закон первостепеннее положения
                                  ПВК отдали на проверку.., ждем-с)

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
                                    Андрей123

                                    Список нормативки указываем.
                                    Все по тексту ПВК поменяли на ПОД/ФТ/ФРОМУ
                                    Про перечень ФРОМУ отразили также, как про перечень террористов
                                    Закон первостепеннее положения
                                    ПВК отдали на проверку.., ждем-с)
                                    Спасибо, а само наименование правил тоже стало включать ФРОМУ?

                                    законы меняющие 115ФЗ тоже указываете, или указываете 115-ФЗ( в ред...)

                                    Комментарий


                                    • Андрей123

                                      Да, стало в сокращенном варианте ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
                                      115-ФЗ и все законы, которые вносили в него изменения. Так как на основании них мы же выпускаем новую редакцию (приводим в соответствие) в установленные сроки.

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Андрей123 Посмотреть сообщение



                                        Кто-то список документов, на основании которых вносятся изменения в ПВК отражает в ПВК? Законы меняющие 115ФЗ?

                                        Как всеже отразили изменения 90ФЗ по ФРОМУ? сам документ как называется - как был или теперь в целях ПОДФТ и ФРОМУ?
                                        Везде по тексту добавили фром или только в определения? Как с перечнем и отказами указали? я голову сломал- в 115 одно, в 375П- другое получаться, как соблюсти требования?
                                        Я не указываю список изменяющих документов... просто пишу 115-ФЗ в редакции от...

                                        Фрому почти везде по тексту, кроме того места где совместно со внутренним контролем упоминается... это смешно, но они не поменяли в законе понятие "внутренний контроль"... и необычные остались в целях ПОД/ФТ

                                        Перечень прописала про получение, про проверку по нему и т.д. В основание отказа добавила... в факторы влияющие на оценку риска тоже...

                                        В любом 115-ФЗ выше 375-П поэтому надо от закона оттталкиваться

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
                                          А 4666-У необходимо в ПВК прописывать?.....
                                          Я не прописывала и не учила, не вижу связи с ПОД/ФТ

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, всем добрый день!
                                            Хотелось бы свериться по нормативке, на которой основываются изменения, вносимые в этом году

                                            470-ФЗ от 29.12.2017 учесть до 29.06.2018
                                            600-П от 20.09.2017 учесть до 07.06.2018
                                            4543-У от 27.09.2017 учесть до 09.06.2018
                                            4662-У от 25.12.2017 учесть до 29.06.2018
                                            4666-У от 26.12.2017 учесть до 12.06.2018
                                            4707-У от 29.01.2018 учесть до 20.07.2018
                                            4758-У от 30.03.2018 учесть до 20.07.2018
                                            4760-У от 30.03.2018 учесть до 20.07.2018
                                            112-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 03.08.2018
                                            106-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 30.08.2018
                                            639-П от 30.03.2018 учесть до 23.09.2018
                                            482-ФЗ от 31.12.2017 учесть до 29.09.2018
                                            90-ФЗ от 23.04.2018 учесть до 22.10.2018
                                            1322-Р от 30.06.2018
                                            ПостПравит 772 от 30.06.2018
                                            4846-У от 03.07.2018
                                            4836-У от 22.06.2018
                                            еще в 115ФЗ вносились изменения 69-ФЗ от 18.04.2018

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                                              Я не указываю список изменяющих документов... просто пишу 115-ФЗ в редакции от...

                                              Фрому почти везде по тексту, кроме того места где совместно со внутренним контролем упоминается... это смешно, но они не поменяли в законе понятие "внутренний контроль"... и необычные остались в целях ПОД/ФТ

                                              Перечень прописала про получение, про проверку по нему и т.д. В основание отказа добавила... в факторы влияющие на оценку риска тоже...

                                              В любом 115-ФЗ выше 375-П поэтому надо от закона оттталкиваться
                                              Я считаю наоборот надо в сочетании с внутренним контролем.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение

                                                Я считаю наоборот надо в сочетании с внутренним контролем.
                                                я в таких вещах стараюсь не думать и не искать логики.. в законе написано внутренний контроль в целях ПОД/ФТ... туда ФРОМУ не добавили... Да, ерунда, но так написано в законе...

                                                Комментарий


                                                • Так а правила ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ по ПОД/ФТ/ФРОМУ?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                                                    Так а правила ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ по ПОД/ФТ/ФРОМУ?
                                                    Да! Правила ПОД/ФТ/ФРОМУ а внутренний контроль в целях ПОД/ФТ... ну да - это маразм, но не мы писали закон...

                                                    Комментарий


                                                    • Жаль, что так все непонятно. Я поставила, и в проекте 375-П после внутренний контроль стоит. Понятно, что это проект, но поставлю, а там.....

                                                      Комментарий


                                                      • запросили ПВК. Отдам старые, а с ФРОМУ сделаю 22.10.2018. Ничего же не нарушу? У нас по 375-П есть три месяца (до 23.10.2018)

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                                                          запросили ПВК. Отдам старые, а с ФРОМУ сделаю 22.10.2018. Ничего же не нарушу? У нас по 375-П есть три месяца (до 23.10.2018)
                                                          если приводите ПВК в соответствие с 482-ФЗ, который вступил в силу 30.06.2018, а последняя дата внесения изменений в ПВК по нему наступает 30.09.2018, то изменения по 90-ФЗ УЖЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ включены в эту редакцию, так как по состоянию на 30.09.2018 90-ФЗ тоже уже действует.
                                                          Я больше читатель, чем писатель.

                                                          Комментарий


                                                          • абвгдейка

                                                            30.09.2018? Разве не 01.10.2018 крайняя дата внесений изменений?

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
                                                              абвгдейка

                                                              30.09.2018? Разве не 01.10.2018 крайняя дата внесений изменений?
                                                              Я считала - да.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X