11 июля, суббота 20:47
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • По моему предпоследняя крайняя дата 02.08.2015
    Начало действия новой редакции 375-П 03.05.2015 (Указание Банка России от 17.03.2015 N 3601-У)

    Комментарий


    • Спасибо большое!!! очень выручили!!

      Комментарий


      • Доброго времени суток, коллеги.

        Вот я не понимаю, а зачем впихивать требования 129-ФЗ в ПВК по ПОД/ФТ это такое новый вид собственного мазохизма? Единственное что косвенно указывает на систему, так это посыл сведений в адрес Фиников, закон никак не привязан к 115-ФЗ. Не забывайте в кредитных организациях еще имеется СВК или по гламурному - комплаенс, людям тоже надо чем то заниматься.

        Кстати на обучении Ясинский невнятно сказал, что то типа "обязанности вносить конечно нет, но лучше внести в ПВК, т.к. институт по отказам чем то похож на 115-ФЗ, а опыт у фин. мониторинга уже имеется".

        Также имеется вопрос, как реализовать в ПВК (на практике) оценку риска клиентов Банка, в отношении которых идентификация не проводится? Фантазии уже просто не хватает.

        Комментарий


        • Добрый день, коллеги! Подскажите пожалуйста, кто как в ПВК прописал принципы и порядок взаимодействия ответственного сотрудника с руководителем кредитной организации... Поделитесь, если можно.. Спасибо.

          Комментарий


          • И Вас достали таким вопросом? Сам сижу и продумываю что писать.

            Комментарий


            • 4.3. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях Ответственного сотрудника, принципах и порядке его взаимодействия с Председателем Правления
              4.3.1. Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка и подчиняется непосредственно Председателю Правления. Его взаимодействие с Председателем Правления строится на принципах:
               непрерывности, предполагающей постоянное, а не эпизодическое взаимодействие с Председателем Правления;
               информационной достаточности, предполагающей предоставление Ответственным сотрудником Председателю Правления информации по всем вопросам деятельности Ответственного сотрудника.

              Комментарий


              • Спасибо Вам большое, добрый Вы человек!!!

                Комментарий


                •  Подготовка и представление не реже одного раза в год Совету Банка письменного отчета, согласованного с Руководителем Банка о результатах реализации Правил и рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, а также представление Руководителю Банка текущей отчетности не позднее 10 рабочих дней, следующих за датой окончания календарного года, письменного отчета о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ за прошедший год.

                  Комментарий


                  • Osart, И Вам спасибо большое!

                    Комментарий


                    • Коллеги, прошу обозначить моменты, по которым были придирки ЦБ к ПВК.
                      очень надо

                      Комментарий


                      • Коллеги, доброе утро! подскажите какие действия должен применять банк в рамках углубленной проверки представителей, ВП и БВ клиента?

                        и если не затруднит можете бросить текстовку (strong5wind@mail.ru, касающуюся фиксирования оснований, вида имущества клиента, в отношении которого применены меры по замораживаю (блокированию). Идентифицирующие признаки такого имущества. Если банк не предоставляет услуг по аренде ячеек - нужно ли нам все это прописывать?
                        Последний раз редактировалось ОСина; 07.10.2015, 10:07.
                        профессионалами не рождаются, ими становятся

                        Комментарий


                        • Сообщение от Annushka37 Посмотреть сообщение
                          Коллеги, прошу обозначить моменты, по которым были придирки ЦБ к ПВК.
                          Все очень просто, берете 375-П и читаете по предложениям, не упуская ни одного слова. Каждое такое предложение должно быть раскрыто в ПВК. Например, написано, что должен быть "порядок и особенности взаимодействия". Прям делаете отдельный раздел с слово в слово с таким заголовком и пишете бла-бла-бла на тему.
                          И еще момент, многие спотыкались, пробегитесь по 321-П и 407-П на предмет сроков хранения. Внимательнее к формулировкам, если написано не менее 5 лет, то так и надо писать, слово в слово.
                          Шанс есть всегда!

                          Комментарий


                          • Сообщение от Diez# Посмотреть сообщение
                            Все очень просто, берете 375-П и читаете по предложениям, не упуская ни одного слова. Каждое такое предложение должно быть раскрыто в ПВК. Например, написано, что должен быть "порядок и особенности взаимодействия". Прям делаете отдельный раздел с слово в слово с таким заголовком и пишете бла-бла-бла на тему.
                            подтверждаю

                            также в тех местах, где есть сроки принятия решения, не должно быть "бесконечных" сроков. Например, должен быть обозначен предельный срок принятия решения о признании операции подозрительной. И т.д.

                            Комментарий


                            • спасибо. вроде стараемся всё дословно учесть
                              может у кого есть порядок проведения мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности , законности операции, экономического смысла?
                              хоть абзацем поделитесь)
                              Последний раз редактировалось Annushka37; 07.10.2015, 10:54.

                              Комментарий


                              • Сообщение от Annushka37 Посмотреть сообщение
                                спасибо. вроде стараемся всё дословно учесть
                                может у кого есть порядок проведения мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности , законности операции, экономического смысла?
                                хоть абзацем поделитесь)
                                Для уточнения деталей операции (сделки), квалифицированной как необычная сотрудники Департамента по ПОД/ФТ совместно с сотрудниками Подразделений, при участии Ответственного сотрудника, в целях проведения углубленной проверки документов и информации о Клиенте, его операции и его деятельности, в том числе в целях уточнения характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности организации, законности операции, экономического смысла операции, могут проводить следующие мероприятия:
                                - анализ всех имеющихся документов и сведений, включая сведения, содержащиеся в Сообщении об операции, Анкете Клиента, иных сопутствующих документах;
                                - направление в адрес Клиента запроса о предоставлении в Банк документов, являющихся основанием для проведения расчетов, а также документов, подтверждающих исполнение обязательств получателя перед плательщиком денежных средств (договоры, контракты, товаросопроводительные, складские документы, документы, подтверждающие передачу ценных бумаг и т.д.);
                                - направление в адрес Клиента запроса о предоставлении в Банк бухгалтерских балансов, отчетов о прибылях и убытках, налоговых деклараций по налогу на прибыль и НДС с отметкой налоговых органов о получении на отчетные даты, относящиеся к периоду проведения Клиентом расчетов в Банке;
                                - обратиться к Клиенту с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений и документов, разъясняющих экономический смысл необычной сделки;
                                - обеспечить повышенное внимание ко всем операциям (сделкам) Клиента, проводимым через Банк;
                                - предпринять иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.

                                Комментарий


                                • Сообщение от ОСина Посмотреть сообщение
                                  Коллеги, доброе утро! подскажите какие действия должен применять банк в рамках углубленной проверки представителей, ВП и БВ клиента?

                                  и если не затруднит можете бросить текстовку (strong5wind@mail.ru, касающуюся фиксирования оснований, вида имущества клиента, в отношении которого применены меры по замораживаю (блокированию). Идентифицирующие признаки такого имущества. Если банк не предоставляет услуг по аренде ячеек - нужно ли нам все это прописывать?
                                  Аннушка, отсутствие данной информации в пвк Цб у нас расценило как нарушения.

                                  Коллеги никто мне не поможет?
                                  профессионалами не рождаются, ими становятся

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от ОСина Посмотреть сообщение
                                    Аннушка, отсутствие данной информации в пвк Цб у нас расценило как нарушения.

                                    Коллеги никто мне не поможет?
                                    В случае принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Клиента Ответственный сотрудник незамедлительно осуществляет следующие действия:
                                     составляет и подписывает Решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица (Приложение № 18), в котором фиксируется следующая информация о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих Клиенту денежных средств или иного имущества:
                                    1) сведения о Клиенте;
                                    2) основания применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
                                    3) дата и время применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Клиента;
                                    4) вид имущества Клиента, в отношении которого применены меры по замораживанию (блокированию), с указанием идентифицирующих признаков такого имущества.

                                    Комментарий


                                    • Всем спасибо

                                      Комментарий


                                      • электронная подпись

                                        Коллеги! Ежедневно вручную подписываю приличную стопочку сообщений, что порядком надоело

                                        слыша в некоторых банках бланки сообщений подписывают электронной подписью

                                        поделитесь опытом, и как у Вас это отражено в ПВК

                                        спасибо

                                        Комментарий


                                        • +futeb+, по обязательному контролю?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от +futeb+ Посмотреть сообщение
                                            слыша в некоторых банках бланки сообщений подписывают электронной подписью
                                            почтовые сервисы (внутрикорпоративные) должны иметь средства электронной подписи - подумайте с айтишниками в этом направлении
                                            PS ли факсимиле закажите

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от WK Посмотреть сообщение
                                              почтовые сервисы (внутрикорпоративные) должны иметь средства электронной подписи - подумайте с айтишниками в этом направлении
                                              PS ли факсимиле закажите
                                              да в том то и дело, что у меня есть своя собственная подпись электронная

                                              в банке есть документооборот электронный, положения все подписываем этими подписями

                                              я это все к чему,лет 5 назад интересовался .этим вопросом, на что мне уже мой бывший руководитель сказала "такая возможность есть у крупняка, а незначительным банкам ЦБ не рекомендует"

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                                +futeb+, по обязательному контролю?
                                                и по ОК и по 6001, без разници

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от +futeb+ Посмотреть сообщение
                                                  такая возможность есть у крупняка
                                                  Раз вы не крупняк, то с чего у вас стопки сообщений?
                                                  Я понимаю, что у всех свои особенности бизнеса, но может в этом направлении подумать, чтобы стопок не было?
                                                  Make AML Great Again

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от +futeb+ Посмотреть сообщение
                                                    и по ОК
                                                    а зачем ОК подписывать?

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                                      а зачем ОК подписывать?
                                                      а еще можно просто реестр сообщений подписать - все в ваших руках (ПВК)

                                                      Комментарий


                                                      • WK, да не. Вопрос именно в том - ЗАЧЕМ? Ведь ОК это не 6001, и тут если операция соответствует критериям ОК - её нужно слать по-любому. И я не вижу смысла тут дополнительно что-то подписывать.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                                          И я не вижу смысла тут дополнительно что-то подписывать.
                                                          а то, чтобы знать кого наказывать, т.к., если ошибка в сообщении, то наказывать будут подписантов.

                                                          Комментарий


                                                          • мы не подписываем сообщения ОК. согласна с "если операция соответствует критериям ОК - её нужно слать по-любому".

                                                            Комментарий


                                                            • наврено имеют ввиду, что по 375-п в сообщении должна быть подпись сотрудника и ОСа

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X