12 мая, среда 09:13
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

НОВОСТИ. Официально и СМИ. Без обсуждения

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • https://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf...e_sh-10444546/

    https://asros.ru/dialog/aml-cft/otve...identifikatsi/

    Комментарий


    • Мнение регулятора

      https://asros.ru/dialog/aml-cft/otve...identifikatsi/

      https://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf...e_sh-10444546/

      Комментарий


      • Ответ Банка России о применении Положения № 499-П по вопросу использования в процессе идентификации единой электронной визы

        https://asros.ru/dialog/aml-cft/otve...identifikatsi/

        Отказ в неприменении мер

        https://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf...e_sh-10444546/

        Комментарий


        • Новые Методические рекомендации
          https://cbr.ru/StaticHtml/File/117620/20210212_mr-1.pdf

          Комментарий


          • Теперь Банки и на налоговую будут работать.
            Вложения

            Комментарий


            • Сообщение от elf Посмотреть сообщение
              Теперь Банки и на налоговую будут работать.
              Так уже на ФНС работаем как 3 года по CRS !!!

              Комментарий


              • ОО ПОД/ФТ
                Так еще круче будем работать

                Комментарий


                • Коллеги, добрый день
                  Опубликовано информационное письмо Банка России от 17.02.2021 № ИН-014-12/10 «Об отмене письма Банка России от 30.10.2007 № 170-Т»

                  С даты издания настоящего информационного письма отменяется письмо Банка России от 30 октября 2007 года № 170-Т «Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц - нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками» («Вестник Банка России» от 8 ноября 2007 года № 61).

                  Комментарий


                  • Коллеги, добрый день
                    Вопрос - ответ ЦБ.
                    Вложения

                    Комментарий



                    • Вопрос - ответ ЦБ.
                      Вложения

                      Комментарий


                      • Доброе утро.
                        19 марта 2021 была новая редакция Перечня лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества. У всех нормально обрабатывается? У нас не проходит контроль обязательных полей (указаны не все обязательные поля).
                        Спасибо.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                          Доброе утро.
                          19 марта 2021 была новая редакция Перечня лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества. У всех нормально обрабатывается? У нас не проходит контроль обязательных полей (указаны не все обязательные поля).
                          Спасибо.
                          ну наконец-то кто-то еще откликнулся, мы думали это только у нас проблемы...
                          подозреваю, что некорректный перечень, на мою заявку техподдержка ФСФМ пока не ответила

                          а вы файлы pdf смогли скачать? мы архив МВК24 не можем скачать

                          Комментарий


                          • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                            а вы файлы pdf смогли скачать? мы архив МВК24 не можем скачать
                            Только XML скачивается. И та не обрабатывается.

                            Неправильно оформлен тэг <НомерРешения>, точнее номера вообще нет.
                            Последний раз редактировалось Kot_Eek; 22.03.2021, 11:42.

                            Комментарий


                            • Коллеги, удалось кому-то загрузить в АБС решения?
                              кто получит какой-то ответ от техподдержки Росфина, поделитесь, пожалуйста!

                              Комментарий


                              • корректный перечень МВК 24 уже выложил ФСФМ

                                Комментарий



                                • Вопрос - ответ ЦБ.
                                  Вложения

                                  Комментарий


                                  • http://www.finmarket.ru/news/5440783
                                    Правовое управление Госдумы считает, что нормы депутатского законопроекта о создании на базе ЦБ платформы, через которую банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам в рамках "антиотмывочного" законодательства, не соотносится со статусом и целями регулятора.

                                    Комментарий


                                    • https://www.cbr.ru/Content/Document/...t_08042021.pdf

                                      Оптимизации банков поспособствует и цифровой рубль. Исходя из скорости лоббирования проекта, полученного процента одобрения, его внедрение не за горами.
                                      Кто точно не останется без работы, это Банк России, в том числе в части реализации по ПОД/ФТ, какая только модель будет выбрана регулятором.

                                      5. Реализация требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, валютного законодательства при обращении цифрового рубля Респонденты поставили эту тему в прямую зависимость от выбранной модели цифрового рубля. В случае выбора одноуровневой модели (модели A и B) респонденты не увидели роли финансовых организаций в реализации процедур ПОД/ФТ/ФРОМУ, валютного контроля. При реализации централизованной модели (модель C) большинство респондентов предложили распределить функционал по исполнению требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, валютного законодательства между Банком России и финансовыми организациями. В децентрализованной модели (модель D) мероприятия по выполнению требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и валютного законодательства при совершении операций с цифровыми рублями, по мнению большинства респондентов, должны осуществляться финансовыми организациями.

                                      Комментарий



                                      • Появились дополнительные разъяснения БР на сайте

                                        Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.09.2020 № 12-4-4/4064. Дата последнего обновления: 08.04.2021

                                        Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Банковского объединения и сообщает, что в указанном в обращении случае малолетний ребенок -держатель дополнительной карты является клиентом кредитной организации и подлежит идентификации в указанном статусе в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ[1] и Положения № 499-П[2].
                                        При этом поскольку при выпуске дополнительной карты кредитной организацией не осуществляется открытие банковского счета, то идентификация малолетнего держателя дополнительной карты может быть проведена без его личного присутствия.


                                        [1] Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
                                        [2] Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


                                        Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
                                        от 23.03.2021 № 12-4-2/1289

                                        По вопросу 1 (пункты «а» - «в»).
                                        С учетом формулировок пункта 3 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации и пункта 11 статьи 7 Федерального закона
                                        № 115-ФЗ[1] банк может предусмотреть в договоре банковского счета случаи, в которых отказывает в зачислении на счет клиента денежных средств.
                                        По вопросу 1 (пункт «г»).
                                        В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона
                                        № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 536-ФЗ[2]) у кредитных организаций сохраняется право отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Основания для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операций разрабатываются кредитными организациями самостоятельно и являются составной частью соответствующей программы в составе правил внутреннего контроля (абзац второй пункта 6.1 Положения № 375-П[3]).
                                        По вопросу 2.
                                        Если у кредитной организации при непредставлении клиентом документов, необходимых для соблюдения кредитной организацией требований Федерального закона № 115-ФЗ, возникают подозрения, что указанные действия могут являться признаком ОД/ФТ[4], то при реализации соответствующих положений собственных правил внутреннего контроля кредитная организация вправе отказать в проведении операции.
                                        В указанных случаях допустимо использование отмеченных в обращении кодов причин отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (3001[5] и 3004[6]).


                                        [1] Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
                                        [2] Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
                                        [3] Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
                                        [4] Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
                                        [5] Представлен неполный комплект документов.
                                        [6] Не представлены документы, раскрывающие смысл операции.

                                        Комментарий


                                        • elf

                                          Можете прям ссылку дать на ответ про детей - не могу найти этот ответ.

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                            elf

                                            Можете прям ссылку дать на ответ про детей - не могу найти этот ответ.
                                            Ответы в форме ворд.
                                            https://www.cbr.ru/explan/pcod/doc/?number=35 Вопросы по Федеральному закону № 115-ФЗ/Ответ ДФМиВК от 23.09.2020 № 12-4-4/4064

                                            Ориентируетесь на номер ответа № 12-4-4/4064

                                            Там еще парочку разместили, итого 39 пояснений

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от elf Посмотреть сообщение

                                              Ответы в форме ворд.
                                              https://www.cbr.ru/explan/pcod/doc/?number=35 Вопросы по Федеральному закону № 115-ФЗ/Ответ ДФМиВК от 23.09.2020 № 12-4-4/4064

                                              Ориентируетесь на номер ответа № 12-4-4/4064

                                              Там еще парочку разместили, итого 39 пояснений
                                              большое спасибо

                                              Комментарий


                                              • https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/5...n_01_12-23.pdf

                                                Банк России сообщает, что при проведении оценки кредитных организаций по итогам работы за II квартал 2021 года и последующие периоды Банком России будут применяться следующие критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций: превышение величины 2 процента за последний квартал суммарного значения удельного веса (доли) объема сомнительных наличных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов и удельного веса (доли) объема сомнительных безналичных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и (или) превышение величины 0,5 млрд рублей за последний квартал объема сомнительных операций клиентов с безналичными и наличными денежными средствами в совокупности.
                                                С уважением, Т.

                                                Комментарий


                                                • О предоставлении банковских услуг без личного присутствия

                                                  https://asros.ru/upload/iblock/c90/w...-02_05_267.pdf

                                                  Комментарий


                                                  • и снова, нерабочие, рабочие дни
                                                    Президент подписал Указ «Об установлении на территории Российской Федерации нерабочих дней в мае 2021 года».

                                                    Текст Указа:

                                                    В целях сохранения тенденции сокращения распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19), укрепления здоровья граждан Российской Федерации и в соответствии со статьей 80 Конституции Российской Федерации постановляю:

                                                    1. Установить с 4 по 7 мая 2021 г. включительно нерабочие дни с сохранением за работниками заработной платы.

                                                    2. Органам публичной власти, иным органам и организациям определить количество служащих и работников, обеспечивающих с 1 по 10 мая 2021 г. включительно функционирование этих органов и организаций.

                                                    3. Настоящий Указ вступает в силу со дня его официального опубликования.

                                                    Комментарий

                                                    Обработка...
                                                    X