12 августа, среда 06:14
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

НОВОСТИ. Официально и СМИ. Без обсуждения

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • https://regulation.gov.ru/projects/L...rch#npa=101128
    проект
    ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

    О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
    В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
    (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»

    (в части установления ответственности юридических лиц за совершение сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, полученных преступным путем)»

    Статья 1
    Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2019, № 31, ст. 4430) изменения, дополнив статью 13 новой частью четвертой следующего содержания:
    «В случае, если в интересах юридического лица осуществляются сделки или финансовые операции с денежными средствами или иным имуществом, полученными преступным путем, к юридическому лицу могут быть применены меры ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации.».

    Статья 2
    Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

    Президент Российской Федерации


    проект
    Пояснительная записка

    к федеральному закону «О внесении изменений в Федеральный закон
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части установления ответственности юридических лиц за совершение сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенных преступным путем)»

    Федеральным законом «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части установления ответственности юридических лиц за совершение сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенных преступным путем)» предусматривает ответственность лица за вовлеченность юридического лица в совершение сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, полученных преступным путем.
    Федеральный закон предусматривает отложенный срок вступления в силу со дня его официального опубликования для ознакомления с ним юридических лиц и выработки подхода к практическому использованию.
    В целях придания системности законодательному регулированию противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, проект необходимо принимать в пакете с федеральным законом «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» (в части установления ответственности юридических лиц за совершение сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенных преступным путем)».
    Законопроект соответствует положениям Договора о Евразийском экономическом союзе, а также положениям иных международных договоров Российской Федерации.

    Комментарий


    • Добрый день. Опубликовано письмо ЦБ об обслуживании с просроченными паспортами ИН-014-12/68 от 16.04.2020 (http://cbr.ru/press/event/?id=6651)

      Комментарий


      • http://kremlin.ru/acts/news/63215

        Комментарий


        • Коллеги, давайте обсудим 5348-У?

          1. На мой взгляд, теперь все ЮЛ, ИП (кроме МФО, ломбарл, СХКПП, КПП) обзаны все займы поступающие им в кассу сдать на р/счет (ранее они могли из этих займов платить ЗП, и часто "рисовали" замы)

          2. Для меня остается загадкой какой лимит на расчеты между ЮЛ(ИП) и ФЛ, тк в новом указании исчез пукт 5 старого указания 3073-У, в котором говорилось, что на эти расчеты лимита нет. теперь нам п.5 говорит, что все что написано в 5348-У не распространяется только на расчеты между ФЛ.

          Комментарий


          • Проект в 115-ФЗ
            Вложения

            Комментарий


            • Росфинмониторингом разъяснены основания для замораживания кредитными организациями денежных средств клиентов.


              ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

              ПИСЬМО
              от 15 мая 2020 г. N 01-01-40/9140

              Федеральная служба по финансовому мониторингу в рамках предоставленной компетенции рассмотрело обращение и сообщает следующее.
              В соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пункта 5 статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами, в том числе кредитные организации, обязаны замораживать (блокировать) денежные средства или иное имущество, то есть организациям и индивидуальным предпринимателям запрещается осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащих лицу:
              - включенному в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
              - включенному в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
              - в отношении которого межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
              Таким образом, при несовпадении одного или нескольких идентификационных данных клиента - физического лица с идентификационными данными в одном из Перечней такое лицо не может быть признано включенным в вышеуказанные перечни, и, соответственно, меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества приниматься в отношении такого лица не могут.
              При этом операция с лицом, имеющим частичное совпадение данных с лицом из указанных перечней, по нашему мнению, должна подлежать выявлению как необычная и принятию решения о признании ее подозрительной и представлению сведений о ней в Росфинмониторинг.
              При формировании сообщения о такой подозрительной операции кредитная организация должна использовать признаки, указывающие на необычный характер сделки, группы 22 <1>.
              --------------------------------
              <1> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

              А.С.КЛИМЕНЧЕНОК


              Комментарий


              • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение
                При этом операция с лицом, имеющим частичное совпадение данных с лицом из указанных перечней, по нашему мнению, должна подлежать выявлению как необычная и принятию решения о признании ее подозрительной и представлению сведений о ней в Росфинмониторинг. При формировании сообщения о такой подозрительной операции кредитная организация должна использовать признаки, указывающие на необычный характер сделки, группы 22 <1>.
                понятие "частичное совпадение" додумываем сами

                Комментарий


                • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение
                  При этом операция с лицом, имеющим частичное совпадение данных с лицом из указанных перечней, по нашему мнению, должна подлежать выявлению как необычная и принятию решения о признании ее подозрительной и представлению сведений о ней в Росфинмониторинг. При формировании сообщения о такой подозрительной операции кредитная организация должна использовать признаки, указывающие на необычный характер сделки, группы 22 <1>.
                  Для чего тогда мы проводим полную идентификацию, не для того ли, чтобы достоверно установить есть полное совпадение или нет? Бред какой то

                  Комментарий


                  • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

                    Для чего тогда мы проводим полную идентификацию, не для того ли, чтобы достоверно установить есть полное совпадение или нет? Бред какой то
                    я думаю что речь о частичном совпадении здесь предусмотрена при проверке платежей

                    Комментарий


                    • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

                      Для чего тогда мы проводим полную идентификацию, не для того ли, чтобы достоверно установить есть полное совпадение или нет? Бред какой то
                      Есть у вас клиент полностью идентифицированный, приходит перечень, из него фио, серия и номер паспорта совпадают полностью с вашим клиентом, а дата рождения не совпадает (или наоборот). Ничего не замораживаете.
                      Пришли ему деньги - зачисляете, отправляете подозрительную. Да и вообще,любую его операцию. В чем бред?

                      Комментарий


                      • Сообщение от РД Посмотреть сообщение
                        ФИО, серия и номер паспорта совпадают полностью с вашим клиентом, а дата рождения не совпадает
                        Это тогда получается в базах ошибка- или в нашей или Финмониторинга?

                        Комментарий


                        • Anastasia B
                          Это уже не важно, может у террориста паспорт поддельный или еще что. Наша задача выявить и направить сообщение.

                          Комментарий


                          • Какой замечательный закон состряпали (по другому не назовешь). За точку с запятой, в форме недостоверных сведений. Лиса Алиса и кот Базилио отдыхают.

                            Федеральный закон от 25.05.2020 N 163-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации

                            14. Право на получение страхового возмещения у лиц, осуществлявших на день наступления страхового случая и (или) в иной период времени в течение 12 месяцев, предшествующих дню наступления страхового случая, функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, члена совета директоров (наблюдательного совета), руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля банка, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в банке в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (независимо от срока, в течение которого осуществлялись такие функции), и (или) у лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находился банк на день наступления страхового случая и (или) в иной период времени в течение 12 месяцев, предшествующих дню наступления страхового случая (независимо от срока нахождения банка под контролем либо значительным влиянием таких лиц), возникает по истечении одного года со дня наступления страхового случая при условии, что по состоянию на указанную дату в суде, арбитражном суде отсутствует производство по делу о привлечении такого лица к субсидиарной ответственности по обязательствам банка, в отношении которого наступил страховой случай, либо о взыскании с него убытков в пользу этого банка, если убытки причинены ненадлежащим осуществлением этим лицом указанных в настоящей части функций, либо в соответствии со вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда в удовлетворении требований о привлечении этих лиц к ответственности, предусмотренной настоящей частью, отказано

                            Комментарий


                            • Сообщение от elf Посмотреть сообщение
                              Какой замечательный закон состряпали (по другому не назовешь). За точку с запятой, в форме недостоверных сведений. Лиса Алиса и кот Базилио отдыхают.

                              Федеральный закон от 25.05.2020 N 163-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации

                              14. Право на получение страхового возмещения у лиц, осуществлявших на день наступления страхового случая и (или) в иной период времени в течение 12 месяцев, предшествующих дню наступления страхового случая, функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, члена совета директоров (наблюдательного совета), руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля банка, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в банке в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (независимо от срока, в течение которого осуществлялись такие функции), и (или) у лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находился банк на день наступления страхового случая и (или) в иной период времени в течение 12 месяцев, предшествующих дню наступления страхового случая (независимо от срока нахождения банка под контролем либо значительным влиянием таких лиц), возникает по истечении одного года со дня наступления страхового случая при условии, что по состоянию на указанную дату в суде, арбитражном суде отсутствует производство по делу о привлечении такого лица к субсидиарной ответственности по обязательствам банка, в отношении которого наступил страховой случай, либо о взыскании с него убытков в пользу этого банка, если убытки причинены ненадлежащим осуществлением этим лицом указанных в настоящей части функций, либо в соответствии со вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда в удовлетворении требований о привлечении этих лиц к ответственности, предусмотренной настоящей частью, отказано
                              Я чем дальше смотрю на то, какие законы пишут в части ПОД/ФТ, тем больше понимаю - оно мне надо?! Ответственности много больше, чем прав и защиты НИКАКОЙ!
                              Я могу сколь угодно быть профессионально подкованной, работать на износ, но в итоге, меня все равно могут наказать. ((

                              Комментарий


                              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                Я чем дальше смотрю на то, какие законы пишут в части ПОД/ФТ, тем больше понимаю - оно мне надо?! Ответственности много больше, чем прав и защиты НИКАКОЙ!
                                Я могу сколь угодно быть профессионально подкованной, работать на износ, но в итоге, меня все равно могут наказать. ((
                                Ну по субсидиарной ответственности Вас не привлекут. Фин. документы ОСы не подписывают. Убытки ОСу вменить думаю бесперспективно вообще, если он конечно не совмещает должность, предполагающую подписания фин. документов. Про вступившее решение суда писать не буду, это из разряд сказок Г.Х.Андерсона, По поводу принятие арбитражным судом иска в удовлетворении требований о привлечении ОСа к ответственности, без подписанных ОСом фин. документов, и доказанных ЦБ, арбитраж даже рассматривать не будет.

                                Комментарий


                                • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение
                                  Ну по субсидиарной ответственности Вас не привлекут. Фин. документы ОСы не подписывают. Убытки ОСу вменить думаю бесперспективно вообще, если он конечно не совмещает должность, предполагающую подписания фин. документов. Про вступившее решение суда писать не буду, это из разряд сказок Г.Х.Андерсона, По поводу принятие арбитражным судом иска в удовлетворении требований о привлечении ОСа к ответственности, без подписанных ОСом фин. документов, и доказанных ЦБ, арбитраж даже рассматривать не будет.
                                  Как Вы смотрите на своего рода гражданско-правовую ответственность? Не смущает фраза в законе ]либо о взыскании с него убытков в пользу этого банка, если убытки причинены ненадлежащим осуществлением этим лицом указанных в настоящей части функций[ ?

                                  Штрафные санкции по ПОД/ФТ, которые банк оплатил за ненадлежащее исполнение обязанностей по ПОД/ФТ. Ответственный за реализацию ПОД/ФТ в банке ОС, значит он являлся лицом, которое не исполняло свои обязанности и должен возместить убытки. Возмещение убытка пойдет на компенсацию ответственности перед вкладчиками. Или Вы думаете данный вопрос не был продуман и ОСа и других из внутреннего контроля должностных лиц просто так упомянули.

                                  А то что ОС не имеет административного ресурса над сотрудниками банка, и просто лицо по найму в рамках ТК РФ у работодателя, это опускается...



                                  Комментарий


                                  • В России планируют ввести тотальный контроль за операциями юрлиц с наличными https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10928228

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                      В России планируют ввести тотальный контроль за операциями юрлиц с наличными https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10928228
                                      Это тот самый законопроект по обязательному контролю, первое чтение которого было более года назад. Неужели снова движение, и ко второму чтению новеллы обновлены.

                                      Комментарий


                                      • https://sozd.duma.gov.ru/bill/582426-7 а вот и он ко второму чтению, третье не за горами

                                        Комментарий


                                        • https://sozd.duma.gov.ru/bill/582426-7 сегодня второе чтение, и будет принят во втором. Документы уже выкладывают на третье, значит будет принят оперативно. Отдельные положения вступают в силу с даты опубликования. Поэтому желательно ознакомиться с окончательным вариантом заранее.

                                          Комментарий


                                          • Принят в третьем чтении, направлен в Совет Федерации.
                                            Вложения
                                            Последний раз редактировалось elf; 07.07.2020, 17:34.

                                            Комментарий


                                            • Добрый день
                                              Вчера 09.07.2020 – законопроект принят ГД ФС РФ в первом чтении и установлен 30-дневный срок для внесения поправок (до 08.08.2020).
                                              https://sozd.duma.gov.ru/bill/948530-7

                                              Законопроект
                                              № 948530-7
                                              О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

                                              (в части уточнения порядка применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций)

                                              Комментарий


                                              • http://publication.pravo.gov.ru/Docu...01202007130049 опубликован сегодня вечером.

                                                Комментарий


                                                • Путин подписал закон о маркетплейсе для финансовых услуг
                                                  МОСКВА, 20 июля. /ТАСС/.
                                                  Президент России Владимир Путин подписал закон об электронной платформе по предоставлению банковских и страховых услуг, а также услуг на рынке ценных бумаг. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

                                                  Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы"

                                                  ст.5 вносит изменения в 115-ФЗ, вступает в силу со дня офиц.опубликования

                                                  Комментарий


                                                  • На подходе проект Федерального закона N 419059-7. Принят сегодня во втором чтении

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от elf Посмотреть сообщение
                                                      На подходе проект Федерального закона N 419059-7. Принят сегодня во втором чтении
                                                      Опубликован http://publication.pravo.gov.ru/Docu...=0&rangeSize=1

                                                      Комментарий

                                                      Обработка...
                                                      X