29 марта, воскресенье 06:19
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

КОДЫ 1000: наличные операции

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Коллеги, у меня вопрос по коду 1008.(Внесение физ. лицом
    в УК организации наличных средств)
    Ситуация следующая: 2 физика внесли в кассу своей организации 100000,00 руб.А потом орг-ция пришла в Банк и оформила обычное обьявление на взнос наличными. От кого -"Орг-ция", получатель-"Орг-ция".Получается, что взнос наличных от физиков произошел не в банке, а в кассе "орг-ции". Надо ли такую операцию сдавать или нет?


    Почему вы говорите о коде 1008 если в вашем примере сумма меньшая 600 т.р.?
    У нас были ситуации такие:
    1)Внесли 3 млн. в кассу по основанию "взнос учредителей" , запрашиваем документы, выясняется - взнос от учредителей по 1,5 млн.р., стучали по 1008
    2) Внесли 700тыс.р., запрашиваем документы, выясняется в кассу предприятия внесли два физика - учредителя по 350 тыс.р. Соответственно не стучим.
    Но все равно собрали все необходимые документы (прих.ордера из кассы предприятия, заявления на взнос наличными).
    Стучим по 1008 только в том случае, если внесенная сумма учредителя (одного) превышает 600 т.р.

    Комментарий


    • Предыдущее сообщения было для КРОЛИКа

      Комментарий


      • В какой-то другой теме я уже описывал следующую ситуацию.
        На счет физика-неПБОЮЛа в филиале поступают от западной фирмы по СВИФТУ через головной банк баксы в количестве, на порядок превосходящем контролируемую нами границу. Если стучим, то по какому коду?
        1002 не подходит, т.к. получатель - не юрик. Да и не нал пока.
        А далее этот непбоюловский физик снимает всю сумму налом.
        1001 не подходит, т.к. опять же не юрик.
        А если переводит юрику всю сумму?

        Усложняю задачу. Физик - нерезидент. ((((((

        Комментарий


        • Аnders:
          Я бы попросила у физика документы, кот. могут подтвердить "чистую" операцию (контракт, счет и т.д., налоговую декларацию), если все предоставит, то просто- досье физ. лица, если нет, то стук по 6001. Формально - под обязат. контроль не попадает - на усмотрение Ваше и руководства.

          Комментарий


          • Anders Обязанности стучать нет.

            Комментарий


            • Anders
              Формальных поводов для сообщения не вижу... честно говоря, даже никаких объяснений бы не просила... Если только он (физик) из Науру - тогда 6001...
              Ca va pas changer le monde...

              Комментарий


              • Natusya Если только он (физик) из Науру

                Нет, он физик с юга СНГ. Кстати, а это нигде не проходит? Какие-то заморочки были связаны то ли с Казахстаном, то ли с Таджикистаном.

                Комментарий


                • Anders
                  Да нет вроде... В указаниях оперативного характера к 75-Т мелькали товарищи из Казахстана и Таджикистана кажется...
                  Ca va pas changer le monde...

                  Комментарий


                  • Anders
                    Тэээкс, ну давайте посмотрим к чему можно придраться:
                    поступление на счет

                    1000ые коды.... не катит
                    4000ые коды - как там насчет анонимного отправителя ? (4004)
                    5000ые коды - какое там основание платежа у него, лапочки ? как там по
                    поводу 5002/5006 ??
                    6001 - ну... тут ужо свое веское слово сказала Natusya
                    3000/7000ые - (пока) не катит
                    ... ну, а если не катет, тогда гипотенуза - хватаемся за валютный контроль... и... и ничего не происходит - физик-то нерезидент, получает валюту

                    снятие налом
                    1001 не проходит

                    А если переводит юрику всю сумму?
                    кому отправляет ? (4003 ?)

                    вроде все
                    In God we trust.And we screen everithing else.

                    Комментарий


                    • Коллеги! Возвращаясь к вопросу о банкнотных сделках: все-таки по какому коду стучим операции например нал.руб.-б/нал$ (между Банками) 1003 (1004) или 1007? У нас мнения разделились. Покупка-продажа наличной валюты (относятся все, кроме кредитных организаций), Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого (с одной стороны нет банкнот-есть б/нал)? Куда Вы относите такие операции? Заранее спасибо за ответы.

                      Комментарий


                      • IRMA Никуда не относим, если б/нал$

                        Комментарий


                        • IRMA относятся все, кроме кредитных организаций - это где написано?
                          В законе "покупка наличной ин.валюты"-1003
                          "продажа наличной ин. валюты" -1004
                          Как мне кажется, Вы не покупаете наличную ин. валюту.
                          Ну а 1007 вообще никак, Вы же не меняете банкноты.
                          pwc

                          Комментарий


                          • to all:

                            НУ скорее всего, КО не будет покупать наличную ин валюту! Чаще всего, конверсионные сделки-по ним не стучим (в законе нет указаний). по 1007 согласен с pwc! Следовательно (методом исключения) стучим по 1003 (1004)
                            Dura lex - sed lex

                            Комментарий


                            • IRMA Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого
                              Уже как-то обсуждали это... было мнение, что тут все-таки имеется ввиду размен.
                              А по поводу 1003, 1004, я поддерживаю позицию, при которой сообщаем на контрагента, т.е. если валюту покупаем мы, то код1004, если продаем валюту мы, то 1003...
                              Ca va pas changer le monde...

                              Комментарий


                              • Ergos НУ скорее всего, КО не будет покупать наличную ин валюту! Чаще всего, конверсионные сделки-по ним не стучим (в законе нет указаний). по 1007 согласен с pwc! Следовательно (методом исключения) стучим по 1003 (1004)
                                Просьба еще раз и помедленнее

                                Комментарий


                                • IRMA В вашем примере - "безналичный доллар" - нет ни малейшего повода для стука.

                                  Комментарий


                                  • DAS

                                    Комментарий


                                    • Всем спасибо! А если б/н рубль-нал.$? Что это как не банкнотная сделка? Кстати, по поводу классификации банкнотной сделки как размена -сомнительно. Банкнотные сделки - "банкнота на банкноту",т.к. нал на нал невозможный вариант, то- всегда с одной стороны будет б/нал. В этом случае попадаем, только куда1003 (1004) или все же 1007?

                                      Комментарий


                                      • IRMA
                                        Я сама банкнотки одно время по 1007 отправляла... Потом все-таки коллеги меня убедили... поищите - где-то тут было... что это ближе к покупке/продаже валюты...
                                        В случае А если б/н рубль-нал.$? я уже писала: сообщаем на контрагента, т.е. если валюту покупаем мы, то код 1004, если продаем валюту мы, то 1003...
                                        А сейчас мы вообще отказались от банкноток в чистом виде - меняем безналом, а потом с корсчета своего нал снимаем... даже тетечка из ЦБ на семинаре согласилась, что тут все чисто в разрезе обязательного контроля.
                                        Ca va pas changer le monde...

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, организовалась тут операция по снятию со счета юр. лица налом суммы более чем 600 000 руб. Основание - выдача ссуды физ. лицу (надо понимать, что сотруднику)
                                          Звонил в наше ТУ - сказали сообщай, так как подобнаы операция не обусловлена характером хоз. деятельности юрика.
                                          Понятное дело - юрик не занимается выдачей ссуд как основной хоз. деятельностью, но все же хотелось бы увидеть Ваши мнения.
                                          С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                          Комментарий


                                          • Bow
                                            Как ни жалко, но склонна согласится с мнением ТУшников...
                                            Ca va pas changer le monde...

                                            Комментарий


                                            • Bow , мы в таких случаях сообщаем, поскольку подобная деятельность в Уставе не прописывается как хоз. деятельность, и раз уж в упор не хотят перекинуть безналом на счет физла.
                                              :drug:

                                              Комментарий


                                              • Halp me!!! Ситуация такая: 1. Наш банк выдает кредит физ. лицу безналом на счет до востребования. 2. Физ. лицо на этот кредит приобритает акции за безналичный расчет у другого физ. лица. 3. В свою очередь последний снимает всю сумму со своего счета налом. Товарищи банкиры хотелось бы услышать Ваши мнения. Спасибо всем за ответы.

                                                Комментарий


                                                • Natusya Виктор
                                                  Где то мы уже обсуждали эту тему и были не так однозначны. Мы, по крайней мере, остановились на мнении, что выдача ссуды является не хоз. деятельностью клиента,а решением социальных проблем коллектива, право на которое имеет любое предприятие. И если это не носит регулярный характер, мы не сообщаем.
                                                  pwc

                                                  Комментарий


                                                  • Natusya Виктор Полностью поддерживаю pwc: мы не сообщаем

                                                    Комментарий


                                                    • pwc, sprut, мы тоже не стучим. Iskra тока если по 6001.

                                                      Комментарий


                                                      • pwc sprut
                                                        выдача ссуды является не хоз. деятельностью клиента,а решением социальных проблем коллектива,
                                                        что лишний раз свидетельствует о том, что эта операция "не обусловлена характером хозяйственной деятельности"
                                                        право на которое имеет любое предприятие
                                                        Любое предприятие по общему правилу вправе совершать все операции, подлежащие обязательному контролю - здесь дело не в этом.
                                                        Если определять эту операцию через то, что общество вправе, а что не в праве совершать, то что какая операция может попасть здесь под контроль? Основание на выдачу или зачисление наличных всегда будет законным и обоснованным характером хоз. деятельности - иначе документы просто не примут к исполнению. К сожалению читать эту оперцию буквально не получается - не рабочая она получается. Приходится довольствоваться комментариями ЦБ
                                                        С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                                        Комментарий


                                                        • Iskra
                                                          Мы не сообщаем, если только не 6001 код.
                                                          С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                                          Комментарий


                                                          • pwc sprut ILK
                                                            Я написала, что согласна с ТУшниками в том, что операция не обусловлена характером хоз. деятельности юрика.
                                                            Сообщать? Не знаю, но зафиксировала бы и собрала дополнительную информацию обязательно... И в случае сообщения код был бы 6001...
                                                            Ca va pas changer le monde...

                                                            Комментарий


                                                            • pwc И если это не носит регулярный характер, мы не сообщаем. А регулярный характер это сколько? Два раза-решение социальных проблем, а три уже обязательный контроль?
                                                              ILK Признаюсь, удивлен. Всегда считал Вас человеком буквально воспринимающим требования 115-го.
                                                              Bow

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X