13 ноября, вторник 06:31
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

КОДЫ 1000: Наличные операции.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • КОДЫ 1000: Наличные операции.

    Предлагаю обсуждать конкретные коды не в общей куче , а каждый отдельно.


    Код 1002. Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности.
    Вопрос
    Попадает ли под данное определение получение юридическим лицом от физического лица (учредителя) временной финансовой помощи в сумме 600 000 рублей и выше?
    Never take anything for granted

  • #2
    M-Bee, ИМХО нет, так как речь идет об учредителе и это вполне нормально для компании. А вот от третьих лиц, думаю попадает.

    Комментарий


    • #3
      В ГК РФ нет ограничений на займ, полученный от физиков. ст 807-814
      ГК не устанавливает каких-либо ограничений для субъектов договора займа.

      То есть формально надо (в смысле - можно!) требовать копию договора займа .
      Never take anything for granted

      Комментарий


      • #4
        to M-Bee
        Попадает ли под данное определение получение юридическим лицом от физического лица (учредителя) временной финансовой помощи в сумме 600 000 рублей и выше? - сообщать не следует, так как получение финансовой помощи может быть свойственно любой хоз. деятельности. Никто не вправе диктовать источники финансирования честного предприятия. Есть возможность - берешь у банка, а есть иная возможность - берешь у физика.

        Комментарий


        • #5
          Спасибо, 'el_bag' !
          Never take anything for granted

          Комментарий


          • #6
            to M-Bee
            да всегда пожалуйста!

            меня мучает вопрос про банкнотные сделки. Запрос то мы сделали, но ЦБ молчит.

            Комментарий


            • #7
              Банкнотная сделка проведенная уполномоченным банком не попадает под код 1002, так как это обусловлено характером его хозяйственной (банковской) деятельности.
              Never take anything for granted

              Комментарий


              • #8
                M-Bee
                Банкнотная сделка проведенная уполномоченным банком не попадает под код 1002
                А я не про 1002, а про 1003, 1004

                Комментарий


                • #9
                  1003 |Покупка наличной иностранной валюты
                  1004 |Продажа наличной иностранной валюты

                  Мы для себя решили, что банкнотная сделка проведенная уполномоченным банком не попадает под контроль, так как эта операция определена характером его хозяйственной (банковской) деятельности.

                  А коды 1003 и 1004 это когда физик покупает или продает валюту.
                  Never take anything for granted

                  Комментарий


                  • #10
                    to M-Bee
                    А коды 1003 и 1004 это когда физик покупает или продает валюту.
                    с чего Вы взяли что только физик?

                    Комментарий


                    • #11
                      Рассажите мне плиззз, каким образом юр. лицо. покупает наличную валюту за наличный расчет.
                      (КОДЫ 1000 -|Операции с денежными средствами в наличной форме )
                      Может быть я не прав - убедите меня
                      Never take anything for granted

                      Комментарий


                      • #12
                        to M-Bee,

                        банки могут покупать наличную иностранную валюту за безналичную (банкнотные сделки), и эта сделка формально подпадает под 115-ФЗ, т.к. нигде не говорится что наличная валюта должна приобретаться ТОЛЬКО за наличную же.

                        Комментарий


                        • #13
                          Вынужден вмешаться (касательно банкнотных сделок). Прочитаем 115-ФЗ.
                          Статья 6 пункт 1 Операции с денежными средствами в наличной форме:
                          "Покупка или продажа наличной иностранной валюты". (точка) приписки про характер хозяйственной деятельности мы здесь не видим. Банкнотная сделка по своей сути покупка/продажа валюты. Следовательно нужно формировать сообщение на банк-контрагент(юр. лицо) что он купил/продал в Вашем банке наличную валюту. Это не соответствует духу закона, но если следовать букве закона - надо сообщать. Мы тоже направили запрос в ЦБ но ответа пока нет.

                          Комментарий


                          • #14
                            Unregistered

                            the same opinion!

                            Комментарий


                            • #15
                              to all
                              Nu you blin daete/ Тавайти говорит по Руськи/
                              Never take anything for granted

                              Комментарий


                              • #16
                                Банкнотная сделка это сделка самого банка и ее проведение разрешено наличием валютной лицензии. Именно по этому я пишу "уполномоченный банк".
                                По нашему мнению эта операция не попадает под контроль.

                                Если у кого есть (или появится ) разъяснение Банка России , то плиззз (please) бросайте на форум.
                                Never take anything for granted

                                Комментарий


                                • #17
                                  То M-Bee
                                  Я извиняюсь. а вы какие-нибудь письменные разъяснениЯ видели от ЦБ? Только по форматам файлов присылают. На все наши вопросы обычно два ответа:
                                  1. Решайте сами (пока за вас не решили)
                                  2. Лучше сообщить больше, чем меньше.

                                  Все зависит от трактовки. Мне близка ваша точка зрения. Всетаки наличные сделки - это в обменном пункте, а остальное - это снятие со счета. и еще можно применить один формальный критерий - если это покупка наличной валюты - то должен выплачиваться 1% - налог. Если налога нет - то и нет наличной валюты.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    К нам тут письмо пришло из ЦБ, что дескать сведения о получателе платежа должны обязательно заполняться. Интересно, в купле-продаже нал. валюты лицо, совершающее операцию и получатель платежа совпадают (физик или банк при банкнотной сделке).
                                    А может,
                                    если продажа банком, то банк - лицо, совершающее, а физик - получатель, (если физик покупет валюту)

                                    если продажа физиком валюты, то он - лицо совершающее, а банк - получатель.
                                    С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Извените был комадировке и не мог оперативно отвечать и спрашивать.

                                      Жозеф
                                      На наш вопрос ответили, что сами решить не могут и переслали наш запрос в ГУ.
                                      Нас это устраивает и пока мы делаем так, как нам удобнее.

                                      Bow
                                      Моё мнение такое.
                                      Банкнотная не попадает по стук, как собственная операция Банка.
                                      В валютно-обменой операции обе стороны это физик: рубли дал и получил валюту.
                                      Кстати подкрепление это тоже один клиент: в кассу сдал - на счет получил.
                                      Never take anything for granted

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        M-Bee
                                        Банкнотная не попадает по стук, как собственная операция Банка.
                                        Соглашусь, если исходя из логики закона, стучать должен банк, в который пришли за валютой. Тогда о банкнотной сделке стукнет один из банков.
                                        В конце концов, не должен же физик стучать на себя параллельно с банком.
                                        С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Есть мнение, что банконтная сделка - это квази наличная сделка, поскольку рубли за валюту перечисляются по безналу на кор/с банка. И только валюта снимается с кассы налом.
                                          С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            По поводу получателя операции.
                                            Поскольку сведения просят указывать обязательно, то интересно каким образом получить сведения, необходимые, для отправки (а по 161-П их столько же, как и для лица, совершающего операцию), если, например, "молодой" клиент платежным поручением списывает со счета 700 000 руб., получатель платежа ООО "Горячие перцы"в другом банке, а в основании платежа (опять же в соответствии с банковскими правилами) стоит "оплата за товар по счф №ХХХ" или еще круче "оплата по договору об оказании услуг №ХХХ".
                                            Может у кого есть опыт, поделитесь пожалуйста.
                                            С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Мы заполняем о получателе только то, что видно в платежке.
                                              О получателе там есть НАИМЕНОВАНИЕ, ТИП КЛИЕНТА (ЮР или ФИЗ ...), ИНН и то что это российский клиент.
                                              Never take anything for granted

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                M-Bee
                                                Понятно, а главное логично, поскольку в противном случае банкам придется вести анкеты еще и на всех контрагентов клиента, а это уже ИМХО полный бред.

                                                PS Спасибо!!!
                                                С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Банкнотная не попадает по стук, как собственная операция Банка.
                                                  На семинаре в ЦБ говорили, что о банкнотных операциях банки должны сообщать, так как в законе написано просто "покупка или продажа наличной валюты" и нет оговорок про то, что это операция собственная или клиентская, физич. или юридич. лица и т.п.
                                                  Так что лучше сообщить - спокойнее будет.
                                                  К тому же сложилось такое мнение - чем активнее выполнять закон (часто и много посылать сообщений), тем меньше будут проверять.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Вы сообщаете не о всех операциях, а только о подозрительных.
                                                    Ну если ваш стучите на себя, то получается что ваш банк выполняет "подозрительные" операции (у меня нет комментариев.....)!!!!
                                                    Чем чаше вы будете стучать на самих себя, тем быстрее к вам придет проверка.
                                                    Never take anything for granted

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Тоо ALL
                                                      Недавно был на встрече с представителями ЦБ они еще раз подтвердили, что банкнотная сделка попадает под определение покупка - продажа иностранной валюты. Однако, это было сказано в устной форме и письменного подтверждения пока нет.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Жозеф
                                                        А эти представители не сказали, что будет банку, который не сообщает о банкнотных сделках?
                                                        С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Жозеф Мне эти представители ЦБ уже порядком надоели. От одних представителей мы узнаем, что по банкнотным сделкам надо стучать, а от других, что не надо.

                                                          Как быть? Выход один - получать хоть какие-либо официальные разъяснения ЦБРаторов!

                                                          А то что сейчас получается? Один банк стучит на другого, а другой нет...
                                                          SlyFox

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Коллеги!
                                                            А Вы не читали одну популярную статейку под сокральным названием "Самая последняя банковская тайна" в журнальчике "Коммерсантъ Деньги" №9 от 13.03.2002.
                                                            Лично меня очень удивило высказывание о необходимости регистрации Правил по противодействию... в ЦБ и невозможность их в дальнейшем изменять (стр.13).
                                                            С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X