30 ноября, понедельник 00:55
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

140-ФЗ 8 июня 2015 года

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • 140-ФЗ 8 июня 2015 года

    8 июня 2015 года N 140-ФЗ

    РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

    ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

    О ДОБРОВОЛЬНОМ ДЕКЛАРИРОВАНИИ
    ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ АКТИВОВ И СЧЕТОВ (ВКЛАДОВ) В БАНКАХ
    И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ
    РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


    Статья 12. О внесении изменения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


    Подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614) изложить в следующей редакции:

    "1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;".



    Господа кто-нибудь уже вносил изменения в правила? по физикам нашел 416-П
    по юрикам мне не понятно как прописывать, можно брать из результатов фин. деятельности, баланса, но они могут быть отрицательными.....
    и как прописать чтобы все клиенты не разбежались от таких запросов?!

  • #2
    Привет! Мы ещё не вносили, вот думаем что да как.
    Касаемо этого закона, у меня такой вопрос - теперь по всем физикам будем требовать информацию о происхождении средств? если пришел 3000$ купить......."откуда взяли средства?" так что ли?

    Комментарий


    • #3
      Как обычно подсовывать лист с вопросом:"Источники происхождения денежных средств" и варианты ответов. Ставит галку, ФИО, роспись, число. По юр.лицам в Лист клиента.

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от Boyfriend Посмотреть сообщение
        Как обычно подсовывать лист с вопросом:"Источники происхождения денежных средств" и варианты ответов. Ставит галку, ФИО, роспись, число. По юр.лицам в Лист клиента.
        спасибо. тем же путем и пошли

        Комментарий


        • #5
          Коллеги, а кто-нибудь проводил Целевой инструктаж по 140-ФЗ 8 июня 2015 года ???

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от Авуар Посмотреть сообщение
            Коллеги, а кто-нибудь проводил Целевой инструктаж по 140-ФЗ 8 июня 2015 года ???
            Да, а у нас есть выбор проводить или нет?

            Комментарий


            • #7
              Я внесла.
              Устный опрос - и сотрудники фиксируют информацию в АБС, распечатывают Анкету.

              По месту работы - если Клиент из зар.платного проекта или кредитный - инфа есть.
              Если клиент в обменнике - ставим "безработный", по источникам - "Накопления прошлых лет".
              Пока навскидку так реализуем.

              Всё одно к 1-му октября очередную редакцию ваять... Там опыт наработаем - изменю, быть может.

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Людмила М. Посмотреть сообщение
                Если клиент в обменнике - ставим "безработный"
                А почему безработный?

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Людмила М. Посмотреть сообщение
                  Я внесла.
                  Если клиент в обменнике - ставим "безработный"

                  А разве мы должны выявлять, работает клиент-ФЛ, или нет? Я такой обязанности не увидела.

                  Комментарий


                  • #10
                    Это наверное фин положение они так устанавливают и источник происхождения. Я все равно считаю что источник происхождения мы имеем право устанавливать в случае необходимости, а не по всем подряд.

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Бададыся Посмотреть сообщение
                      Это наверное фин положение они так устанавливают и источник происхождения. Я все равно считаю что источник происхождения мы имеем право устанавливать в случае необходимости, а не по всем подряд.
                      Разве недостаточно указать в качестве источника - заработная плата, накопления, доход от продажи имущества, и т.д.? Зачем нам статус ФЛ работающий - безработный устанавливать? То, что он безработный сегодня, не значит, что он не может получать заработную плату за ранее отработанное время.

                      Комментарий


                      • #12
                        Достаточно конечно.
                        Наверное безработный=неустойчивое фин.положение

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Бададыся Посмотреть сообщение
                          Достаточно конечно.
                          Наверное безработный=неустойчивое фин.положение
                          Работающий - не факт, что устойчивое)))

                          Комментарий


                          • #14
                            Кто как устанавливает деловую репутацию?

                            Комментарий


                            • #15
                              Сообщение от Бададыся Посмотреть сообщение
                              Кто как устанавливает деловую репутацию?
                              Прописала во внутреннем распоряжении, что Банк обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. Финансово-хозяйственная деятельность и деловая репутация могут быть только у лица, осуществляющего коммерческую деятельность. Поскольку в РФ коммерческая деятельность без государственной регистрации запрещена, у физического лица не может быть ни того, ни другого. Таким образом, меры по определению финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации обоснованны и доступны только в отношении ЮЛ и ИП.
                              Все это конечно со ссылками за законы.

                              Комментарий


                              • #16
                                А по физикам - обоснованными и доступными мерами по определению финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации признаются меры, принимаемые в случае возникновения подозрений в осуществлении клиентом-ФЛ подозрительных операций.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Добрый день.
                                  Скажите, нужно ли фиксировать сведения(о целях..) в анкете физ. лица?
                                  (о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов)

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Требования об отражении данной информации в анкетах физ лиц пока в 262-п не отражено.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      а почему новая редакция к 1 октября?
                                      профессионалами не рождаются, ими становятся

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от ОСина Посмотреть сообщение
                                        а почему новая редакция к 1 октября?
                                        Редакция чего? Вы о чем?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          0
                                          Вложения

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            битый архив или кривой файл без расширения

                                            Комментарий

                                            Обработка...
                                            X