1 марта, понедельник 10:09
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Обновление идентификационных сведений клиентов

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Обновление идентификационных сведений клиентов

    Коллеги, большая просьба поделиться опытом. Как Вы обновляете идентификационные сведения по клиентам-юр.лицам, клиентам - ИП, клиентам - физ.лицам. Какими способами запрашиваете информацию? Как контролируете? Какие меры предпринимаете, если клиент своевременно не предоставляет данные по обновлению?

  • #2
    podft2,
    Есть на форуме целая ветка по идентификации по 262-П. Почитайте, там все это есть.
    Читайте НПА, это вам не хрум-хрум собачий. ©

    Комментарий


    • #3
      коллеги, если в кредитной организации-контрагенте действует временная администрация АСВ, лицензия не отозвана, идет процедура финансового оздоровления, кого идентифицируем в качестве бенефициарного владельца- руководителя временной администрации?

      Исходя из их анкеты бенефициарных владельцев нет, т.е. каждый участник владеет менее 25% капитала

      но из Письма ЦБ 14-т от 28.01.2014, руководитель организации может быть признан бенефициарным владельцем
      "В каких случаях бенефициарным владельцем клиента - юридического лица может быть признан единоличный исполнительный орган клиента?
      В случае если в результате принятия предусмотренных Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец клиента - юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем признается единоличный исполнительный орган клиента - юридического лица."
      "
      Согласно ФЗ "О банкротстве" - при работе в КО временной администрации, полномочия исполнительных органов, ограничиваются/ приостанавливаются.

      Т.е. по сути контроль за действиями клиента осуществляется временной администрацией, в лице руководителя временной администрации.

      выскажите мнение, пожалуйста!
      Последний раз редактировалось LOW5; 04.04.2016, 10:21.

      Комментарий


      • #4
        Вот руководителя врем.адм. и указывайте

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от LOW5 Посмотреть сообщение
          кого идентифицируем в качестве бенефициарного владельца- руководителя временной администрации?
          Точно такой случай был при проверке ЦБ, был спор, который дошел до самого Департамента.
          При назначении временного админа бывает 2 случая: БВ (более 25%УК есть), БВ был признан е.и.о.
          Проверяющий считал, что в любом из случаев БВ должен быть признан временный админ. Хотели нарушение писать.
          Едва доказали, что в случае наличия БВ (более 25% УК) он и остается, а в случае, если был е.и.о., то с даты назначения временного админа признаем его БВ клиента.
          Данную позицию подтвердила Г.В. Сенюк на семинаре

          Комментарий

          Обработка...
          X