25 мая, суббота 10:29
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Коллеги, ПОДЕЛИТЕСЬ !

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

    в нашем случае в порядке установленном ЦБ РФ по согласованию с Уполномоченным органом
    сейчас порядок определен письмом
    Это в каком письме ЦБ (простите за любопытства) определен порядок (тех. составляющая) о результатах проверке по п.6 ст. 7.5. ФЗ №115-ФЗ???

    Комментарий


    • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

      Это в каком письме ЦБ (простите за любопытства) определен порядок (тех. составляющая) о результатах проверке по п.6 ст. 7.5. ФЗ №115-ФЗ???
      сейчас они рекомендуют информировать о фигурантах только в случае их выявления

      Комментарий


      • Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, у кого есть письмо 12-3-5/4668?

        Комментарий


        • Сообщение от МАРУСИК Посмотреть сообщение
          Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, у кого есть письмо 12-3-5/4668?
          Не получилось вставить ссылку. Посмотрите на сайте ЦБ оно есть
          rb321p_20180621_4658.doc
          Последний раз редактировалось ОСочка; 09.02.2019, 11:44.

          Комментарий


          • коллеги, добрый день,
            у кого проверяли ПВК, поделитесь , пожалуйста, надо по всем ПВК добавлять ФРОМУ или как то частично,
            в связи с тем что не доработано 375-П?
            Очень нужен ваш совет.

            Комментарий


            • Сообщение от ksanka Посмотреть сообщение
              коллеги, добрый день,
              у кого проверяли ПВК, поделитесь , пожалуйста, надо по всем ПВК добавлять ФРОМУ или как то частично,
              в связи с тем что не доработано 375-П?
              Очень нужен ваш совет.
              Тут уже обсуждали этот вопрос, но...
              У нас требование в 5-тидневный срок после утверждения новой редакции ПВК слать их в наше ТУ. Ну и соответственно каждая редакция проверяется.
              У себя прописал определение аббревиатуры ПОД/ФТ, и всё. По тексту соответственно ничего не менял. Какой в этом смысл?

              Комментарий


              • Сообщение от ksanka Посмотреть сообщение
                коллеги, добрый день,
                у кого проверяли ПВК, поделитесь , пожалуйста, надо по всем ПВК добавлять ФРОМУ или как то частично,
                в связи с тем что не доработано 375-П?
                Очень нужен ваш совет.
                У нас проверяли... замечаний не было.. меняли по закону... осторожнее с понятием внутренний контроль....

                Комментарий


                • Добрый вечер! Нужна срочная помощь!! Подскажите где написано о том, что всю имеющуюся у Банка информацию надо включать в ОЭС?? СПАСИБО

                  Комментарий


                  • Сообщение от МАРУСИК Посмотреть сообщение
                    Добрый вечер! Нужна срочная помощь!! Подскажите где написано о том, что всю имеющуюся у Банка информацию надо включать в ОЭС?? СПАСИБО
                    Есть рекомендации АРБ по части кодов 5000. Там довольно витиевато написано, что

                    Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, осуществляется путем изучения сведений, содержащихся в платежных инструкциях клиентов, а также документах, являющихся основанием для совершения расчетных операций, которыми Банк располагает в случаях, предусмотренных порядками совершения банковских операций, определенных действующим законодательством и нормативными документами Банка России (например, в рамках валютного контроля, кредитных сделок и т.д.). В остальных случаях Банк обладает правом, а не обязанностью запрашивать у клиентов дополнительные документы, обосновывающие проведение расчетных операций, в случаях, когда у сотрудника Банка возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

                    вот под эту строчку ЦБ, полагаю, подгоняет заполнение полей из документов, которые Банк запрашивал ранее и располагает на дату совершения операций (сделок).

                    Комментарий


                    • Mulya Cпасибо

                      Комментарий


                      • Коллеги, поделитесь информацией.

                        Должны ли адвокаты иметь ПВК? ОСа? как у них организован контроль по ПОД/ФТ?

                        Что за схема такая, когда адвокат открывает счет на третье лицо и потом на него приходят ДС. Почему адвокат, а не само третье лицо?

                        Комментарий


                        • del

                          Комментарий


                          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                            Коллеги, поделитесь информацией.

                            Должны ли адвокаты иметь ПВК? ОСа? как у них организован контроль по ПОД/ФТ?

                            Что за схема такая, когда адвокат открывает счет на третье лицо и потом на него приходят ДС. Почему адвокат, а не само третье лицо?
                            Адвокаты, и т.п. должны иметь ПВК, и назначать ОСов. Их ПВК должны быть размещены в личном кабинете. Они руководствуются Актами Правительства РФ, НПА Росфинмониторинга.
                            Адвокаты, как правило открывают депозитные счета, на них зачисляются ДС по сделке, которую сопровождает Адвокат.

                            Комментарий


                            • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                              Адвокаты, и т.п. должны иметь ПВК, и назначать ОСов. Их ПВК должны быть размещены в личном кабинете. Они руководствуются Актами Правительства РФ, НПА Росфинмониторинга.
                              Адвокаты, как правило открывают депозитные счета, на них зачисляются ДС по сделке, которую сопровождает Адвокат.
                              А почему на себя?
                              разве не логичнее открывать на клиента, ведь это его деньги.

                              Комментарий


                              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                А почему на себя?
                                разве не логичнее открывать на клиента, ведь это его деньги.
                                Потому, что адвокаты незаинтересованные лица в сделках - это первое. Второе - они выступают гарантами после подписания сторонами договора, перечислить одной (продавцу) из сторон денежные средства.

                                Комментарий


                                • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                  Потому, что адвокаты незаинтересованные лица в сделках - это первое. Второе - они выступают гарантами после подписания сторонами договора, перечислить одной (продавцу) из сторон денежные средства.
                                  Все, вопрос отпал, разобрались.





                                  Комментарий


                                  • Добрый день, коллеги.

                                    Никто не сталкивался вот с такой схемой:

                                    Приходит лицо (г-н М) и хочет открыть вклад на 3 лицо. (Г-н М адвокат, но в рамках сделки это вообще не важно).
                                    Потом на этот счет падают ДС по решению суда или иску.
                                    Потом приходит все то же лицо (г-н М), с доверенностью от человека, на имя которого и был открыт счет, чтобы снять поступившие ДС.
                                    То, что это схема - понятно. Как-то можно проверить документ (решение суда и т.п.), являющийся основанием для проведения операции?

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                      ак-то можно проверить документ (решение суда и т.п.)
                                      А что, kad.arbitr не работает? Или суд оффшорный/третейский?

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                        Добрый день, коллеги.

                                        Никто не сталкивался вот с такой схемой:

                                        Приходит лицо (г-н М) и хочет открыть вклад на 3 лицо. (Г-н М адвокат, но в рамках сделки это вообще не важно).
                                        Потом на этот счет падают ДС по решению суда или иску.
                                        Потом приходит все то же лицо (г-н М), с доверенностью от человека, на имя которого и был открыт счет, чтобы снять поступившие ДС.
                                        То, что это схема - понятно. Как-то можно проверить документ (решение суда и т.п.), являющийся основанием для проведения операции?
                                        С такой ситуацией сталкивается практически каждый банк, т.к. они ходят толпами по банкам и пытаются хоть как то обналичивать ден. средства. Проверить можно на сайте суда, выдавший документ.
                                        У нас то же такие красивые приходили. Требовали с них сначала копию решению суда, затем в одностороннем порядке увеличивали тарифы для таких лиц. Тарифы для таких операций были на столько заоблачные, что охота обналичивать у них отпадала на раз...
                                        Это новая версия схематоза с привлечением адвокатов.

                                        Комментарий


                                        • Уважаемые коллеги! К вам приходят письма ЦБ о предриятиях, у которых учредители- сомнительные лица. Что вы предпринимали, если были совпадения с вашим клиентом?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от dB Посмотреть сообщение

                                            А что, kad.arbitr не работает? Или суд оффшорный/третейский?
                                            Работает.
                                            Но есть подозрения, что документ подложный. Т.е. на сайте он есть, а нам принесли "дубль" и мы, по ходу, никак это не сможем проверить. Ведь в решениях суда не указываются точные паспортные данные, кому именно приходится выплата. А одинаковых ФИО - навалом.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                              С такой ситуацией сталкивается практически каждый банк, т.к. они ходят толпами по банкам и пытаются хоть как то обналичивать ден. средства. Проверить можно на сайте суда, выдавший документ.
                                              У нас то же такие красивые приходили. Требовали с них сначала копию решению суда, затем в одностороннем порядке увеличивали тарифы для таких лиц. Тарифы для таких операций были на столько заоблачные, что охота обналичивать у них отпадала на раз...
                                              Это новая версия схематоза с привлечением адвокатов.
                                              Ок. Вот Вы запросили решение - если это все объясняет, зачем тарифы увеличивать. А если нет - то зачем выплачивать?

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение
                                                затем в одностороннем порядке увеличивали тарифы для таких лиц
                                                А как вы юридически это оформляли? Тарифы едины для всех клиентов.
                                                Я больше читатель, чем писатель.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                                  А как вы юридически это оформляли? Тарифы едины для всех клиентов.
                                                  Как тарифы на снятия наличных. Например свыше 600 т.р. 1%, свыше 1 млн. 3%, свыше 5 млн. 5%, и т.д.

                                                  Комментарий


                                                  • Коллеги, добрый день. Еще раз хотелось бы уточнить - кто то отправляет результаты ПРОВЕРКИ по ФРОМУ ? Получили вчера письмо от Уральского ГУ по Пермскому краю (в филиал прислали), очень опять все расплывчато написано именно по проверкам, по сверкам все понятно. Все таки отправлять? То тогда - как? Если нет - что то я не верю, что они это так просто оставят... Что думаете?
                                                    Вложения

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение
                                                      Все таки отправлять? То тогда - как? Если нет - что то я не верю, что они это так просто оставят
                                                      Это письмо в связи с тем, что много запросов в ЦБ стало поступать, надо ли отправлять отчет о проверке после каждого перечня. Некоторые ТАК прочитали новые указания Банка России.

                                                      Я лично по фрому ничего отдельно не отправляю. По замороженным и так раз в 3 месяца отправляем, в него все причины заморозки включены, в т.ч. фрому. По фрому никакой формы пока нет. А если будет выявлен фигурант фрому- напишем об этом в разделе риски ПОД/ФТ)

                                                      Комментарий


                                                      • Мы отправляем результаты проверки еженедельно после получения каждого нового Перечня, у нас так в ПВК прописано. По ФРОМУ отправляли два раза: 7 ноября когда первый раз пришел и 7 февраля через три месяца. Отправляли через личный кабинет плюс на бумаге в адрес Финмониторинга. Информационное письмо ЦБ тоже сегодня получили, вот думаем что они хотели этим сказать.

                                                        Комментарий


                                                        • Anastasia B
                                                          Так там написано, что нецелесообразно информировать после каждого перечня.
                                                          Понятней уже некуда.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение
                                                            Мы отправляем результаты проверки еженедельно после получения каждого нового Перечня, у нас так в ПВК прописано. По ФРОМУ отправляли два раза: 7 ноября когда первый раз пришел и 7 февраля через три месяца. Отправляли через личный кабинет плюс на бумаге в адрес Финмониторинга. Информационное письмо ЦБ тоже сегодня получили, вот думаем что они хотели этим сказать.
                                                            Получается надо по тому первому перечню раз в три месяца отправлять, что совпадений нет? Так?

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от РД Посмотреть сообщение
                                                              Anastasia B
                                                              Так там написано, что нецелесообразно информировать после каждого перечня.
                                                              Понятней уже некуда.
                                                              Да все понятно, но просто я на основании этого письма ПВК менять не буду, в очередной редакции - уберу эту оправку результатов о проверке по каждому перечню.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X