16 ноября, пятница 16:42
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Теория и мировая практика противодействия отмыванию преступных доходов

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Теория и мировая практика противодействия отмыванию преступных доходов

    В этом разделе предлагаю обсуждать тенденции в мировой банковской практике противодействия легализации преступно нажитых капиталов
    SlyFox

  • #2
    Очень хорошая тема, коллега SlyFox !
    Вот разберусь с проверкой и подкину несколько адресов, которые накопал в Интернет.

    Комментарий


    • #3
      Rinat Уже успел стать коллегой? или еще в валютном контроле ???
      SlyFox

      Комментарий


      • #4
        Итак, урок первый... Сегодня обсуждаем фазы отмывания криминальных доходов наших клиентов

        Модели отмывания криминальных фондов денежных средств

        Трехфазовая модель. Она является наиболее распространенной и предполагает выделение в едином процессе легализации следующих стадий: размещение (рlасеment), расслоение (layering) и интеграция (integration). Указанные три стадии могут осуществляться одновременно или частично накладываться друг на друга. Это зависит от имеющегося механизма легализации и от требований, предъявляемых преступной организацией.

        Размещение (рlасеment) - это физическое размещение наличных денежных средств в мобильные финансовые инструменты, территориальное удаление от мест их происхождения. Размещение осуществляется в традиционных финансовых учреждениях; нетрадиционных финансовых учреждениях; розничной торговле, либо полностью за пределами страны.
        Этап размещения крупных сумм наличности является самым слабым звеном в процессе отмывания денег. Незаконно полученные деньги наиболее легко могут быть выявлены на этом этапе.

        Расслоение (layering) - отрыв незаконных доходов от их источников путем сложной цепи финансовых операций, направленных на маскировку проверяемого следа этих доходов. Если размещение больших сумм денег прошло успешно, т.е. не было обнаружено, то вскрыть дальнейшие действия отмывателей денег становится намного труднее. Различные финансовые операции наслаиваются одна на другую с целью усложнить работу правоохранительных органов по отысканию незаконных фондов, подлежащих конфискации.

        Интеграция (integration) - стадия процесса легализации, непосредственно направленная на придание видимости законности преступно нажитому состоянию.
        После того, как процесс расслоения успешно проведен, отмыватель денег должен создать видимость достоверности при объяснении источников появления своего богатства. Во время интеграции отмытые деньги помещаются обратно в экономику. Таким образом, они входят в банковскую систему под видом честно заработанных доходов. Если след отмываемых денег не был выявлен на двух предыдущих стадиях, то отделить законные деньги от незаконных исключительно сложно. Обнаружение отмытых денег на стадии интеграции становится возможным лишь с помощью агентурной работы.
        SlyFox

        Комментарий


        • #5
          если есть интерес готов рассказать по Италии (на следующей неделе)

          Комментарий


          • #6
            LASTIC

            Аналитики отмечают особенную опасность итальянской организованной преступности, наподобие широко известных групп Каморра и Ндрангета, которые, как и колумбийские картели, возвращают отмытые деньги обратно в страну и используют их для роста экономической власти преступных групп в местном и национальном масштабе. Есть сведения об инвестициях итальянских групп организованной преступности в странах Восточной Европы в игровой и туристический бизнес, и похоже, что такие инвестиции становятся неизбежными.

            В связи с этим Ваше участие в Разделе вызовет громадный интерес у посетителей Форума. Ждем Ваших материалов!!!
            SlyFox

            Комментарий


            • #7
              SlyFox Простите за offtopic, а вы не из Менатепа случаем? А ранее в ЦБ не работали?

              Комментарий


              • #8
                DX! Если я отвечу "Нет", Вам станет легче?
                SlyFox

                Комментарий


                • #9
                  В виду отсутствия интереса снимаю свое предложение по Италии на неопределенное время (материалы нужно готовить, редактировать и т.д., на что нужно время). С уважением, Lastic

                  Комментарий


                  • #10
                    LASTIC

                    Ну ничего-ничего, интерес еще проснется. А для подогрева интереса выкладываю свою фотку:


                    Что и говорить, - наступила весна и лис вылазит из норы.
                    SlyFox

                    Комментарий


                    • #11
                      Установление контроля над финансовыми учреждениями – метод легализации доходов, полученных преступным путем, основанный на установлении контроля над деятельностью персонала финансового учреждения или над финансовым учреждением со стороны преступной организации. Такое подчинение упрощает размещение незаконных денег, их распределение и интеграцию.

                      В данном случае криминальные организации проникают в мелкие банки и небанковские финансовые структуры, а также усиливают контроль над деятельностью предприятий, расположенных в зоне их действия. В этом случае для отмывания капиталов используются руководители и служащие банков, которые оказывают преступникам содействие в дроблении счетов, использовании банковского счета для массовых операций по вкладам и снятию средств. За несколько месяцев до проверки банковской бухгалтерии операции прекращаются и на счету оставляются незначительные суммы. В ходе проверки выясняется, что в течение этих месяцев по счету не осуществлялось значительного движения средств, что не вызывает особых подозрений.

                      Широко используется данный метод в России, где свыше трех тысяч организованных преступных групп (сообществ, организаций) специализируется на легализации доходов, полученных от незаконной деятельности, почти 1,5 тыс. из них образовали в этих целях собственные хозяйственные легальные структуры. Помимо этого ими установлен контроль над более чем сорока тысячами хозяйствующих субъектов, среди которых около полутора тысяч предприятий и организаций государственного сектора экономики, целый ряд банковских и финансовых структур.
                      SlyFox

                      Комментарий


                      • #12
                        Лис!
                        Откуда текст???.


                        "За несколько месяцев до проверки банковской бухгалтерии операции прекращаются и на счету оставляются незначительные суммы"
                        Что за проверка ???
                        Never take anything for granted

                        Комментарий


                        • #13
                          M-Bee Текст не мой, скачал откуда-то. Теперь вот куски поинтерсеней выкладываю и хочу их пообсуждать.

                          И вообще, у кого-нибудь есть что-нибудь интересное по теме.

                          Что за проверка ??? Уполномоченных на проверку органов...
                          SlyFox

                          Комментарий


                          • #14
                            Лис!
                            Представляеш сколько надо заплатить, чтобы узнать "за несколько месяцев до проверки банковской бухгалтерии" когда они придут и вовремя
                            прекратить операции?
                            Кстати ЦБ-шники проверяют "календарный год" от начала проверки.
                            Мне кажется, что многие "авторы" не знают реалий банковской жизни.
                            Never take anything for granted

                            Комментарий


                            • #15
                              M-Bee
                              Вот оно и правильно обусждать на Форуме ляпы "теоретиков"

                              Кстати, никто не отреагировал на мое фото, а скачали-то 27 раз!

                              Неужели такой ..... (Ваш вариант)
                              SlyFox

                              Комментарий


                              • #16
                                SlyFox ... классный и хитрый

                                Комментарий


                                • #17
                                  Рыжий, но скромный.
                                  Never take anything for granted

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    ... готовый к "отмыванию" после ЗИМЫ.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      ILK M-Bee DAS

                                      Спасибо - спасибо,

                                      со всеми согласен.
                                      SlyFox

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        А здесь я выкладываю свое фото, где я на работе.

                                        Так сказать, наглядное представление о том, как устроен контроль в нашем Банке:
                                        SlyFox

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          SlyFox, класс, молодец, хорошо работаешь, много наркоты наловил?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            SlyFox,
                                            ой, какой пушистый!!!

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              ILK Да наркоты немного, все больше жуликов, которые бегут от налогов.
                                              SlyFox

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Основы механизма контроля над отмыванием преступных доходов

                                                Основополагающими нормами и правилами, которыми формируется современный комплекс организационных и правовых мер предупреждения и пресечения легализации доходов от криминальной экономической деятельности являются:

                                                 определение понятия легализации (отмывания) доходов, как деятельности по приданию правомерного вида доходам, полученным преступным путем, с учетом этого определения при формулировании состава соответствующего преступления;

                                                 признание преступлением любых действий по легализации (отмыванию) финансовых средств, полученных преступным путем, с установлением соответствующей ответственности и конфискацией таких средств.

                                                 установление требований по регистрации некоторых видов финансовых операций и идентификации лиц, их совершающих, а также требований к хранению этих материалов;

                                                 использование широкого понятия финансовой операции, охватывающего операции с деньгами, ценными бумагами, имуществом, имущественными правами, а также удостоверение и регистрацию таких операций;

                                                 применение широкого понятия организации, осуществляющей финансовые операции, в качестве которой должны признаваться не только кредитные организации, но и все другие хозяйствующие субъекты, а равно учреждения связи, игорные заведения и др.;

                                                 ограничение коммерческой и банковской тайны в целях получения информации, необходимой для выявления и пресечения действий по легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности;

                                                 установление ограничений на финансовые операции с наличными деньгами и перемещение наличных денег через таможенную границу;

                                                 введение категории финансовых операций, подлежащих особому контролю (подозрительных операций);

                                                 установление обязанности работников организаций, осуществляющих финансовые операции, сообщать уполномоченному органу о незаконных операциях и операциях, требующих особого контроля;

                                                 иммунитет работников организаций, осуществляющих финансовые операции, от ответственности за разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, при сообщении таких сведений уполномоченному органу в предусмотренных законом случаях;

                                                 установление ответственности работников организаций, осуществляющих финансовые операции:
                                                - за отказ от предоставления уполномоченным органам сведений о незаконных операциях: или операциях, требующих особого контроля;
                                                - за разглашение информации; о предоставлении таких сведений;
                                                - за невыполнение требование о регистрации финансовых операций и лиц, их совершающих а также за уничтожение таких документов;
                                                - за нарушение правил работа с наличными деньгами и др.

                                                Таким образом, в структуре системы контроля над отмыванием "грязных" денег выделяют два взаимосвязанных механизма, согласованное функционирование которых обеспечивает относительно эффективное противодействие рассматриваемым процессам: механизм уголовно-правового контроля и механизм финансового контроля.

                                                В дальнейшем на Форуме рассмотрим особенности функционирования указанных механизмов контроля в России и других странах.
                                                SlyFox

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Получил по мылу послание некоего Kaloma Alli из Нигерии, с просьбой "отмыть" $45 млн., интересно, он ко всем банкам с таким предложением пристаёт или мы особенные.

                                                  Господа, предлагаю пообсуждать подобные предложения, если Вы таковые получаете.

                                                  Готов выложить полный текст послания, достаточно занятно написано, похоже что этот господин весьма "мягкий и пушистый".

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Отмывание денег: транснациональный характер и региональные особенности:

                                                    В Западной Африке особую активность проявляют преступные нигерийские группировки, занимающиеся международной торговлей наркотиками и крупномасштабными мошенническими операциями.

                                                    ____
                                                    Выкладывай его письмо, будем знать, с кем будем иметь дело.
                                                    SlyFox

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Поройтесь на БАНКИРЕ - будет ссылка на книгу с описанием данного мошенечества.
                                                      Там для отмывания с Вас попросят чистый бланк Вашего векселя с печатью и подписями.
                                                      Never take anything for granted

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Tel:234-1-7761576
                                                        Fax:234-1-7591483.

                                                        REQUEST FOR AN URGENT ASSISTANCE:

                                                        I am Mr. Kaloma Alli a former special adviser on petroleum and economic matters to the late
                                                        Head of State
                                                        of Federal Republic of Nigeria General Sani Abacha. Because of my strategic position in the
                                                        former
                                                        Goverment, and also being a close confidant of the Head of State, I was able to acquire
                                                        personally, the sum
                                                        of $45,000,000.00USD (Fourty five Million United States Dollars) presently lodged in Union
                                                        bank of Nigeria
                                                        plc.

                                                        I made this money largely through "CONSULTANCY FEE" and Good Faith Fees" paid by foreign
                                                        oil companies
                                                        prior to Allocation of Deep Water Oil Blocks and other Lifting/prospecting Right. Nigeria
                                                        is the 6th
                                                        largest Producer/Exporter of Crude Petroleum in the World.

                                                        As you are probably aware Nigeria is prone to Political/Economic Instability, hyper
                                                        Inflation, and among
                                                        other problems, I have therefore resolved to invest my money abroad, preferable in Real
                                                        Estate Properties
                                                        and Importation of Goods for safety and
                                                        optimum returns on Investments.

                                                        However, straight transfer of this money into a bank abroad will present two major problems:

                                                        1. The tax incidence will be too high, as much as 60% of this money will go up in Taxes,
                                                        Levies, Penalties
                                                        etc.

                                                        2, As an Ex seviceman in a former military government on which the present democratic
                                                        government of Chief
                                                        Olusegun Obasanjo is fighting very hard to freeze the accounts of the men that serve in the
                                                        government of
                                                        General Abacha.

                                                        So as a result of Government deliberate restrictions on flight of capital Abroad. The
                                                        solution is to
                                                        Courier this money in cash abroad, through Courier Service Company here in Nigeria in
                                                        conjuction with
                                                        anembassy here in Nigeria, the money will be packed in a Diplomatic Bag or Carton tagged
                                                        Diplomatic
                                                        lauggage which will be address to you. This system is secret and the money is therefore
                                                        untraceable. It is
                                                        the system used by most top Government officials in Nigeria to remove their fortunes to
                                                        safety abroad.

                                                        I have therefore concluded every arrangement with a Courier Company in Nigeria to Courier
                                                        this money abroad
                                                        using the courtesy and safety of Diplomatic Bag.

                                                        All I now need is a honest partner who can receive the money on my behalf and help me to
                                                        invest as
                                                        aforementioned.
                                                        There is absolutely no risk involved in this transaction as the money will be delivered to
                                                        you in United
                                                        States Dollars Bills.

                                                        If you are intrested in assisting me, please send to me by email immediately your preferred
                                                        contact address
                                                        where this money will be delivered to you, upon delivery, you are to lodge this money in a
                                                        bank account and
                                                        contact me for necessary arrangements for the investment.

                                                        For your help and assistance in this deal, you will receive 30% of this money in cash, 10%
                                                        will be set
                                                        aside to offset all expenses while the remaining 60% is for me.

                                                        Finally, you are to please urgently email your personal phone and fax numbers for an easy
                                                        communication.
                                                        You are also required to email your contact address to me, so that I can instruct the
                                                        Courier Company to
                                                        despatch the money to you before we go into other necessary details.
                                                        Expecting to hear from you.
                                                        Best regards,

                                                        MR. Kaloma Alli.

                                                        NOTE:If you are contacting me on phone make sure that you ask for the call code.My answer
                                                        would be "KIWI"
                                                        which wiil be our calling code before any discussion,you are to ask for the call code to
                                                        ensure you are
                                                        speaking with the right person.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          “Нигерийские письма”.

                                                          Первыми этот метод освоили нигерийцы, вследствие чего этот метод имеет полное право носить вышеуказанное название. Указанное мошенничество имеет несколько модификаций.

                                                          а) В поступившем на имя процветающей отечественной фирмы письме отмечается, что отправители письма имеют тесные связи с правительственными кругами и вследствие этого могут распоряжаться крупными суммами с государственных счетов, полученными в результате завышения контрактных сумм. Теперь эти деньги нужно каким-то образом обналичить. В связи с этим авторы письма и обращаются с просьбой помочь, обещая от 30 до 50 процентов обналиченной суммы.

                                                          Якобы для перевода денежных средств предлагается предоставить “подателям письма” свои банковские реквизиты, официальные бланки с соответствующими печатями и подписями. После получения соответствующих документов деньги не зачисляются, а, наоборот, снимаются со счета наивного клиента.

                                                          В 1995 г. на одно крупное тюменское предприятие пришло письмо от “главного аудитора Министерства труда по иностранным контактам правительства Нигерии”. Деньги, которые нужно было обналичить, были якобы получены путем завышения цен на строительство объектов в Нигерии. В обмен на тридцать процентов комиссионных тюменское предприятие должно было предоставить свой счет для использования авторами письма.

                                                          б) Авторы письма заманивают клиента на свою территорию, где путем насилия, шантажа и запугивания “выбивают” из него деньги.
                                                          Never take anything for granted

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Да кидалово известное. Тока в урну такие письма.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X