21 октября, воскресенье 12:08
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

нужна помощь

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • нужна помощь

    Здравствуйте.
    Вкратце расскажу о ситуации.

    Мы занимаемся продажей комиссионных машин. Недавно начали продавать их в кредит. Машины берем на комиссию у физлиц.
    При реализации кредитных машин возникли проблемы следующего характера. Мы принимаем авто на комиссию продаем его, зарабатывая, условно говоря, 10% от стоимости проданного автомобиля. Остальные деньги мы выплачиваем продавцу.
    При продаже машины в кредит мы выставляем счет банку-кредитору, он переводит денежные средства. Но дальше возникает проблема - продавец зачастую не имеет счета в к-л банке и не желает его получать. Мы деньги снимаем по 53 и рассчитываемся с продавцом. А там его дело по большому счету - будет он декларировать или нет. НО! нас начинают гонять с банков: якобы мы наличим деньги и их "продаем" на сторону под (наверное, они это так понимают) фиктивные договора.
    Вместе с тем, у нас имеются все договора (купли-продажи, комиссии), мы платим налоги, сотрудники получают белую зарплату.
    Вот погнали с очередного банка. В понедельник состоится разговор с управляющим, но не уверен, что это поможет.
    мы готовы предоставлять любые документы по сделкам. все контрагенты реальные, т.е. фактические.
    Что делать? В некоторых банках нам открытым текстом предлагают обратиться к обнальщикам - мол, платите 8% и мы обналим деньги. А так - финмониторинг, фсб-мсбэ и прочая.
    вопрос к знатокам: что делать? нарушаем ли мы закон???
    достало уже: в одних банках хамят и угрожают, в других предлагают обнал за 8-9% в приватном порядке. зачем нам это??

  • #2
    3xxx
    Я понимаю, что противодействующих специалистов данного форума вы считаете специалистами широкого профиля. Это лестно. Тем не менее, давайте конкретно по вашим пунктам:

    что делать? нарушаем ли мы закон???
    Вопос к юристам. Извините, вам надо бы на юридический форум. Попробую пригласить юристов сюда.

    приватном порядке. зачем нам это??
    Это тоже вопрос не к нам, не правда ли?

    А так - финмониторинг
    Ну и что вам финмониторинг, если у вас рельная деятельность, не связанная с отмыванием??? Хоть кто-нибудь из задающих подобные вопросы - уж дайте ответ, будьте любезны. Давайте не будем безграмотно задавать вопросы, обоснуйте - чем вам грозит финмониторинг???????????????
    Любопытно было бы узнать ответ.
    У меня мало времени и много работы © .

    Комментарий


    • #3
      Вопрос в том, что некоторые банки отказываются нас обслуживать, ссылаясь на этот финмониторинг пресловутый. Хотелось бы как0то аргументированно возразить либо обосновать свою позицию для банковских служащих, которым повсюду мерещится обнал.

      Комментарий


      • #4
        3xxx
        Вот погнали с очередного банка
        Если все именно так, как вы рассказали, то нарушений нет.
        Банк, в силу ст.845 ГК : 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Но и контроль за обналом настолько ужесточен, что банки побаиваются за свою лицензию, вот и выпроваживают вас.
        Варианты :
        1. Перед продавцом можно настоять на условии о переводе денег только на счет.
        2. Открыть счет в Сбербанке или ВТБ, их лицензии не отзовут. Вот там все ваши договора и понадобятся.

        Комментарий


        • #5
          3xxx ссылаясь на этот финмониторинг пресловутый.
          Не имеют права. Финмониторинг тут ни при чем. Безграмотная позиция КО. Получайте официальный ответ со ссылкой на финмониторинг - как минимум, а дальше - будем думать что делать, если дадут, конечно, такой ответ. Поэтому и спрашивала - при чем тут финмониторинг.

          позицию для банковских служащих, которым повсюду мерещится обнал.
          Это политика нашего государства, а не банковских служащих.
          У меня мало времени и много работы © .

          Комментарий


          • #6
            3xxx что делать? нарушаем ли мы закон??? - Вы - не нарушаете. Нарушают, как правило, Продавцы (Вам ли не знать?).

            Вы же их не пробиваете на такие темы:

            1. А ты, мол, мил, человек, систематически гоняя машины, зареген ли в налоговой? Не душит ли тебя жаба из несчастных мелких процентов, которые бы надо отдать государству? А если, мол, зареген (хотя бы как ИП) - давай мы тебе отдадим безналом, в чем, мол, проблема то?

            2. А ты, мил человек, не угнал ли энту машину? Не перебил ли на ней номера?

            Попробуйте задать энти два элементарных вопроса продавцам машин... И Вы узнаете удивительные вещи!

            Вам просто скажут: "А ты кто такой, едрен-матрен? Те че, больше всех надо, што ли?"

            ЗЫ Не связываясь с полукриминальным бизнесом - целее будете...
            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

            Комментарий


            • #7
              Мы не обязаны же следить за соблюдением налогового законодательства контрагентами. Равно как и банк.

              Комментарий


              • #8
                3xxx Мы не обязаны же следить за соблюдением налогового законодательства контрагентами. Равно как и банк. - Не обязаны, кто же ж спорит! И банк не обязан, ясен месяц!

                Однако ж есть "рекомендательное" письмо ЦБ РФ 161-Т от 26.12.2005о "сомнительных операциях банка по поручению его клиентов".

                Если Вы почитаете, то Вам многое станет понятно (почитайте, например, пронумерованную часть, п.1)

                ЗЫ Ибо, применяя энту часть, ЦБ РФ реально "глушит" банки. И нафик тогда Ваша фирма с операциями ("похожими на законные") любому банку, который, скажем так, опасаецца "рвения отдельных сотрудников ЦБ РФ из отдела по финмонитрингу"?

                PPS Безналом, короче, отдавайте. Те, кто вменяемый - примут без вопросов...
                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от 3xxx Посмотреть сообщение
                  Мы не обязаны же следить за соблюдением налогового законодательства контрагентами. Равно как и банк.
                  Вы это Президенту и всем остальным скажите и докажите.
                  У меня мало времени и много работы © .

                  Комментарий

                  Пользователи, просматривающие эту тему

                  Свернуть

                  Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                  Обработка...
                  X