22 октября, понедельник 10:17
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Организации, осуществляющие операции...

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Организации, осуществляющие операции...

    Извините, я - не банковский юрист, но вот столкнулись с ФСФМ.

    Проявилась ФСФМ и спрашивает, какие процедуры внутреннего контроля у нас существуют, шлет информацию по перечню организаций, включенных в "экстремистский" список и общается с нами, как будто мы обязаны осуществлять обязательный контроль и проч по ФЗ-115.

    Согласно ст. 7 (ч. 2) ФЗ -115 "организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) денежных средств ... разрабатывать правила внутреннего контроля и программы по его осуществлению, назначать специальных должностных лиц ..."

    Организации, осуществляющие операции с денсредствами и иным имуществом, определены в ст 5.

    Мы, будучи торговой организацией, в этот перечень вроде не попадаем. Мое понимание было, что процедуры внутреннего контроля, обязательный контроль и проч по ФЗ-115 обязательны только для организаций, определенных в ст. 5.

    Это не так?

    Спасибо заранее

  • #2
    А чем Ваша организация торгует?

    Комментарий


    • #3
      Путаюсь
      Что значит "будучи торговой"?
      Что у Вас в Уставе?
      ОКВЭД какой?
      Торговлей чего занимаетесь?
      Организации, занимающиеся куплей-продажей недвижимого имущества, ювелирных изделий-как раз те самые "осуществляющие..."

      Комментарий


      • #4
        Путаюсь
        Возможно, они руководствуются также вот этим из 115-ФЗ

        Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц

        (введена Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

        1. Требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 настоящего Федерального закона, распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
        сделки с недвижимым имуществом;
        управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
        управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
        привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
        создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
        2. При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в пункте 1 настоящей статьи, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган.
        Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как самостоятельно, так и через соответственно адвокатскую и нотариальную палаты при наличии у этих палат соглашения о взаимодействии с уполномоченным органом.
        3. Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 2 настоящей статьи, устанавливается Правительством Российской Федерации.
        4. Адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная палата, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, не вправе разглашать факт передачи в уполномоченный орган информации, указанной в пункте 2 настоящей статьи.
        5. Положения пункта 2 настоящей статьи не относятся к сведениям, на которые распространяются требования законодательства Российской Федерации о соблюдении адвокатской тайны.

        Может быть у них так прямо и спросить?
        У меня мало времени и много работы © .

        Комментарий


        • #5
          dusker тяжелой техникой и запчастями к ней. Недвижимости, ценных бумаг, драгметаллов не замчено. В лизинговых сделках выступали только как продавец.

          Комментарий


          • #6
            Извините, что сразу не пояснила. Ни в один из списков мы не попадаем

            Комментарий


            • #7
              Путаюсь
              В запчастях содержание драгметаллов какое?

              Комментарий


              • #8
                Путаюсь В лизинговых сделках выступали только как продавец.
                Думаю, что их лизинг интересует. Их интересуют ВСЕ операции по лизингу, ведь, насколько я помню, лицензия теперь для этого не нужна. ИМХО.
                У меня мало времени и много работы © .

                Комментарий


                • #9
                  Путаюсь согласен с Lady Winter Наверное Вас теперь принимают за лизинговую компанию. Видимо Вас "вычислили" по перекрестному анализу.

                  Комментарий


                  • #10
                    Lady Winter, спасибо!! Сейчас посмотрю.

                    dusker мизерное )) и уж точно, мы не осуществляем скупку, куплю-продажу драгметаллов, изделий и них и лома таких изделий.

                    Комментарий


                    • #11
                      Lady Winter мы далеко не лизинговая компания, мы участвуем в сделках и продаем лизинговым компаниям, которые отдают своим лизингополучателем.
                      Смутило то, что они нам "в лоб" выслали доступ к "экстремистскому списку", затребовали правила, предварительно не выясняя кто мы есть вообще

                      Комментарий


                      • #12
                        Путаюсь
                        И все-таки ищите причину в лизинге и устраняйте.

                        mmv Видимо Вас "вычислили" по перекрестному анализу.
                        Согласна.
                        У меня мало времени и много работы © .

                        Комментарий


                        • #13
                          будем искать. Спасибо!

                          А то я что-то засомневалась и решила, что мы подпадаем под ФЗ115.

                          Комментарий


                          • #14
                            Путаюсь
                            на семинарах Росфинмониторинг все время лизингом пугает.
                            наверно в самом деле им лизинг ваш не нравится.

                            Комментарий


                            • #15
                              Путаюсь
                              Раз выслали доступ, значит приняли Вас за "своих"))
                              Именно по лизингу.
                              На Вас видимо настучал или банк, через которые платежи прошли, или лизинговая компания, с которой Вы общаетесь.
                              )Удачи))

                              Комментарий


                              • #16
                                Путаюсь Смутило то, что они нам "в лоб" выслали доступ к "экстремистскому списку",
                                Так запросто выслали?
                                У меня мало времени и много работы © .

                                Комментарий

                                Пользователи, просматривающие эту тему

                                Свернуть

                                Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                Обработка...
                                X