18 октября, четверг 02:23
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Изменение 262-п

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Изменение 262-п

    У кого-нибудь текст есть?

  • #2
    Сообщение от Викторка Посмотреть сообщение
    У кого-нибудь текст есть?
    пришло письмо, что действуем в рамках старого 262-п в части не противоречащей 147-фз
    Лет чрез пятьсот дороги, верно,
    у нас изменятся безмерно:
    шоссе Россию здесь и тут,
    соединив, пересекут.

    Комментарий


    • #3
      Соловьев
      Простите, когда пришло такое письмо ?
      Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
      Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

      Комментарий


      • #4
        Следопят
        от 23.08.06 № 112-Т "О применении Инструкции 113-И и Положения 262-П", суть письма "до приведения в соответствие со 147-ФЗ указанные нормативные акты Банка России применяются в части не противоречащей Фед.закону."

        Комментарий


        • #5
          SHAVE от 23.08.06 № 112-Т
          его ещё нигде не опубликовали?

          Комментарий


          • #6
            Получили очередное письмо ЦБ:
            от 30.08.2006 №115-Т "Об исполнении 115-ФЗ в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банк.обслуживания (включая интернет-банкинг)"

            Суть письма - КО следует идент-ть не только лицо, заключающее дог-р банк.счета(вклада), но также и лиц, к-рым предост-ся либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банк.счетом(вкладом), включая полномочия по распоряжению с использованием технологий дистанционного банк.обслуживания (включая интернет-банкинг).

            Комментарий


            • #7
              Bankir_Dima
              Извиняюсь, что не ответил... Но, получили, наверное, уже 112-Т. Если нет, то могу выслать...

              Комментарий


              • #8
                По 115-Т
                Придется проводить сверку данных физлиц в анкетах с лицами, получившими сертификат открытого ключа ЭЦП для расчетов в системе БК. Если физлицо, получившее сертификат, не гл.бухгалтер и не руководитель, которые идентифицированы - придется делать запрос клиенту для идентификации...

                Комментарий


                • #9
                  SHAVE Выложите, плиз 115-Т. нету в базе пока.

                  Комментарий


                  • #10
                    SHAVE и 112-т пожалуйста

                    Комментарий


                    • #11
                      Немо и 112-т пожалуйста

                      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                      ПИСЬМО
                      от 23 августа 2006 г. N 112-Т

                      О ПРИМЕНЕНИИ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ
                      ОТ 28 АПРЕЛЯ 2004 ГОДА N 113-И И ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ
                      ОТ 19 АВГУСТА 2004 ГОДА N 262-П

                      В связи с вступлением в силу 9 августа 2006 года Федерального закона от 27 июля 2006 года N 147-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3446) сообщаем, что до приведения в соответствие с подпунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446) (далее - Федеральный закон) отдельных положений Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" ("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33, от 23 ноября 2005 года N 62) и Положения Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2004 года, N 54) указанные нормативные акты Банка России применяются в части, не противоречащей Федеральному закону.
                      Доведите содержание настоящего Письма до сведения кредитных организаций.

                      А.А.КОЗЛОВ
                      У меня мало времени и много работы © .

                      Комментарий


                      • #12
                        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                        ПИСЬМО
                        от 30 августа 2006 г. N 115-Т
                        ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" В ЧАСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ (ВКЛЮЧАЯ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ).

                        В настоящее время российскими кредитными организациями при обслуживании своих клиентов активно используются технологии дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
                        Обращаем внимание, что порядок проведения операций по всем банковским счетам (банковским вкладам), в том числе с использованием указанных технологий, должен соответствовать требованиям статьи 847 ГК РФ, статьи 7 ФЗ 115-ФЗ и Положения БР № 262-П.
                        На основании указанных выше нормативных документов, кредитным организациям следует идент-ть не только лицо, заключающее договорр банк.счета(вклада), но также и лиц, которым предост-ся либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банк.счетом(вкладом), включая полномочия по распоряжению с использованием технологий дистанционного банк.обслуживания (включая интернет-банкинг).
                        Невыполнение требования об идентификации лиц, которым предоставляются полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг), рассматривается Банком России как нарушение Федерального закона 115-ФЗ и Положения БР №262-П.
                        Доведите содержание настоящего Письма до сведения кредитных организаций.

                        А.А.КОЗЛОВ

                        Комментарий


                        • #13
                          Ого-го !!! вот это 115-Т.
                          А теперь скажите хоть кто-то идентифицирует физ.лиц, находящихся в карточке образцов подписей юридич. лица? да еще и с оформлением Анкеты? Мы это нифига не делаем, точнее устанавливаем пспортные данные и не более, делаем копии паспортов и усе.
                          Я может что-то просмотрел, но я в упор не вижу из требований 115-ФЗ и 262-П обязанность банков идентифицировать указанных выще лиц.
                          ....там олень бродит замшевый, утопая в снегу...

                          Комментарий


                          • #14
                            мда, что ни день - то новая забота ... А сейчас придумают еще какую-нибудь новую строчку в анкетах и опять трудоустроят народ ...

                            Комментарий


                            • #15
                              PSB
                              А теперь скажите хоть кто-то идентифицирует физ.лиц, находящихся в карточке образцов подписей юридич. лица? да еще и с оформлением Анкеты?
                              Не делаем. Копии паспортов снимаем на всякий случай.

                              Комментарий


                              • #16
                                PSB А теперь скажите хоть кто-то идентифицирует физ.лиц, находящихся в карточке образцов подписей юридич. лица? Мы идентифицируем анкетой. Мы это начали делать как тока вышел 262-п, т.к. подумали, что наверняка это потребуется вскоре, так скать перестраховались...оказалось не напрасно...

                                Комментарий


                                • #17
                                  Или я не понимаю сути или объясните мне...
                                  Понятно, если человек открывает доп карту другому человеку, тогда мы его идентифицируем и все... но если он доверяет свои ПИНы и прочие пароли другому лицу, каким образом мы должны это лицо идентифицировать?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    cure_NY

                                    если он доверяет свои ПИНы и прочие пароли другому лицу - а каким это он образом доверяет?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      cure_NY если он доверяет свои ПИНы и прочие пароли другому лицу, каким образом мы должны это лицо идентифицировать? Зачем? И главное как? Для нас это по прежнему человек, который открывает карту .
                                      Или я не понимаю сути вопроса?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        KoDmi Дм. А.
                                        Ок. Привожу пример:
                                        Погашение кредитного продукта через систему Элекснет, без применения пластиковой карты. Любой человек, получивший пароль от владельца счета может произвести погашение или пополнение счета (понятно, что риск отмытия тут невелик по нескольким причинам) и все же... Таже песня по платежам в он-лайн системе.
                                        Презумпция невиновности по отношению к банкам со стороны ЦБ не рассматривается.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          cure_NY Тогда выход один - не использовать интернет-технологии. На мой взгляд в даном случае ответственность лежит на человек, который открывает карту, получает коды доступа . Как это оформить юридически - другой вопрос.
                                          Недавно в пластиках АТМщик поднимад эту проблему.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Дм. А.
                                            Нельзя запретить человеку пользоваться своими деньгами по собственному усмотрению. Тут как ни крути. Банк вправе лишь порекомендовать клиенту никому и никогда не раскрывать своих паролей во избежание злоупотреблений.

                                            Теперь вопрос переформулировался в: насколько сильно ЦБ будет давить на банки, в разрезе "возможности использования счета третьими неидентифицированными лицами"...

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              cure_NY

                                              Нельзя запретить человеку пользоваться своими деньгами по собственному усмотрению - нельзя, до для делегирования полномочия по распоряжению денсредствами на счете необходимо пройти определенные процедуры Внести поверенного в карточку с образцами подписей, выписать доверенность, выпустить допкарту и т.д. Идентификация такого поверенного производится в соответствии с 262-П.

                                              Если же владелец счета, в нарушение условий договора банковского счета, "передает" средство для доступа к счету иному лицу не на законных основаниях, он в любом случае будет нести всю полноту ответственности за действия таких лиц, а для банка все операции такого "неправомерно уполномоченного" останутся действиями самого владельца счета.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                cure_NY Давить сложно ввиду невозможности обеспечить запрет на доступ неидентифицированных лиц. Пока не будет введена система бтометрической идентификации ЦБ сложно будет что-то требовать. Ибо это требование может заключаться только в отмене интернет - технологий как таковых.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  KoDmi
                                                  Я уже обозначила, что с идентификацией Supplementary cardholderА у меня проблем нет.

                                                  Если же владелец счета, в нарушение условий договора банковского счета, "передает" средство для доступа к счету иному лицу не на законных основаниях, он в любом случае будет нести всю полноту ответственности за действия таких лиц, а для банка все операции такого "неправомерно уполномоченного" останутся действиями самого владельца счета. - "Мои деньги, кому хочу, тому и даю ими пользоваться, Вы лишь хранилище, и скажите спасибо, что я ваще у вас открылся." - логика обывателя неспорима, какие тут условия договора...

                                                  Дм. А.
                                                  только в отмене интернет - технологий как таковых
                                                  вот именно это меня и занимает...

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    aCoolina мда, что ни день - то новая забота ... А сейчас придумают еще какую-нибудь новую строчку в анкетах и опять трудоустроят народ ... и главное, что анкеты по ЦБ не соответствуют закону( т.е. требуют больших данных), да и слова такого "анкета" в 115-ФЗ нету.. цербер он и есть цербер((

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      cure_NYвот именно это меня и занимает....
                                                      Поэтому я бы сильно не беспокоился.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Считате ли вы, в свете вышеприведенных писем, что банки должны идентифицировать лицо , которое фактически пользуется ключами банк-клиента при отправлении платежек в банк(программиста, сисадмина)?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Saama Вы обязаны идентифицировать всех, кто будет указан в анкете клиента в качестве лица, допущенного к ключам. Кто там фактически этим может пользоваться - не ваша проблема.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Каким образом клиент сообщает вам о лицах, допущенных к пользованию ключом? у вас есть обязательное условие об этом в договоре банк-клиента?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X