24 февраля, понедельник 08:26
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

56-Т,17-Т,12-Т: что с ними делать ??

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    Осик потом снимает денежки в наличной форме, не день в день, конечно, но через день примерно
    Если плательщики - кавказские физ.лица, то можно Сообщить 6001/101.

    Можете для себя установить новый критерий НС "получение физ.лицом несколькими платежами 600,000 руб. за небольшой период". "Небольшой период" - неделя/месяц/10 дней/квартал - такой срок, чтобы было не в напряг работать (например, 1 физик в месяц).

    Комментарий


    • #62
      PElena
      Вы имеете в виду изменение Правил ПВК?
      а что с этим конкретным физиком делать? что Вы бы сделали - стучали сразу за суммой 600 т?, стучали раз в квартал? стучали по каждой операции?
      мне важно подход выработать, выскажитесь пожалуйста

      Комментарий


      • #63
        Осик
        И побеседовать можно... и запрос.
        Если суммы не большие и объяснение внятное, то вопрос исчерпан.
        В обратном случае - подозрительная операция. В принципе некоторые банки практикуют приостановление операций до выяснения происхождения денежных средств.
        Моя практика - перевод без открытия счета более трех раз в месяц - подозрительно, в зависимости от предоставленных объяснений и общей суммы решение - стук или нет. Все зафиксировано в ПВК.

        Комментарий


        • #64
          Осик у нас была ситуация - 50 т.р. б/п займа каждый день от кавказца. Накопили 600,000 - сообщили ВСЕ операции по 6001/101,301.
          Оформили разовой служебкой - в ПВК изменения не вносили.

          Комментарий


          • #65
            cure_NY перевод без открытия счета более трех раз в месяц - подозрительно, в зависимости от предоставленных объяснений и общей суммы решение - стук или нет. Все зафиксировано в ПВК.
            общую сумму тоже в месяц считаете?
            у меня коллизия между месяцем и кварталом - в месяц сумма не крупная, а вот в квартал - да...
            как полагаете, если квартал обобщать и стучать?

            Комментарий


            • #66
              PElena Накопили 600,000 - сообщили ВСЕ операции по 6001/101,301.
              А зачем копили до 600000 ? И как потом сообщали - отдельными суммами или общей?

              Комментарий


              • #67
                Linsy И как потом сообщали - отдельными суммами или общей? отдельными суммами.
                Специально не копили, а после 12-Т,17-Т посмотрели на большие зачисления на 423. Отмели зарплату и проверяли всех остальных крупных получателей, с большим кол-ом зачислений.

                Комментарий


                • #68
                  ALL
                  А с 99-Т что делать?

                  Комментарий


                  • #69
                    Здравствуйте.
                    Подскажите пожалуйста, что делать?

                    Клиент физ лицо по 200000,100000 рублей вносит налом на свой р/с, с последующим перечислением на р/с юр. лица. Операция проходит в один день в течение 2-х месяцев. Общая сумма сделки более 600000 рублей.По решению Председателя направляем в ФСФМ. Под каким кодом отправлять операцию? И считается ли операция просроченной?

                    Комментарий


                    • #70
                      КМВ с последующим перечислением на р/с юр. лица.
                      А с каким назначением платежа?

                      Под каким кодом отправлять операцию?
                      Только по 6001, так как каждая операция по сумме не вписывается в ОК.

                      И считается ли операция просроченной?
                      По коду 6001 сроки не учитываются.


                      Bankir_Dima
                      А 99-Т порвать и выбросить в пропасть...

                      Комментарий


                      • #71
                        В назначении платежа указано: Перевод для частичного погашения векселя по договору.

                        Комментарий


                        • #72
                          КМВ мне кажется, что отправлять не нужно

                          Комментарий


                          • #73
                            КМВ почему не нужно? Ведь это идет уклонение от ОК.
                            Уклонение от какого конкретно пункта ОК?

                            Если принято решение сообщать, то только как НС по коду 6001.

                            Комментарий


                            • #74
                              КошкаМ
                              Почему не нужно? Ведь это уклонение от ОК.

                              Комментарий


                              • #75
                                КМВ Почему не нужно? Ведь это уклонение от ОК.
                                Огласите, плз, конкретно пункт ОК, от которого ваш клиент уклоняется.

                                Комментарий


                                • #76
                                  Linsy
                                  Большое спасибо за ответ.
                                  Я тоже думала, что надо направлять под кодом 6001, и нарушений за просрочку отправки платежа нет.
                                  Код признаков необычной сделки поставлю 301.

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    Linsy
                                    статья 6 пункт 1 подпункт 1
                                    приобретение физ лицом ценных бумаг за наличный расчет

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Bankir_Dima взять 137-Т и найти 10 отличий, а заодно использовать как повод очередной раз просмотреть текст ПВК..
                                      In God we trust.And we screen everithing else.

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        КМВ статья 6 пункт 1 подпункт 1
                                        приобретение физ лицом ценных бумаг за наличный расчет

                                        А, так он у вас приобретает, меня смутило ваше слово сказанное ранее "погашение". Тогда конечно, с учетом 12-Т. И только 6001, так как суммы менее 600т.р.

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          КМВ Linsy Теперь совсем не понятно, толи гасит, толи приобретает. Если гасит, то нет ОК, а если он приобретает, то другое дело. Запросите договор, почитайте

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Linsy
                                            предметом договора является:
                                            покупка "Покупателем" - физ лицо у "Продавца" - юр лицо простых векселей.
                                            Перечисление идет менее 600000, но в общем уже более 600000. И договор более 600000 рублей

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              КМВ
                                              Понятно. Это 6001 однозначно.

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                LinsyБольшое спасибо!

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  Люди помогите, как вы прописали 17-Т и 12-Т в ПВК, если можно конкретику

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    olgalepilina Люди помогите, как вы прописали 17-Т и 12-Т в ПВК, если можно конкретику
                                                    Такая информация на форуме не раскрывается, запрещено раскрывать конкретные меры по ПОД/ФТ. Это какждая КО решает сама для себя.

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      Здравствуйте коллеги. Подскажите пожалуйста в этой теме я прочитал, что по операциям с кодом 6001 сроки не учитываются. Я правильно понимаю, что операция с этим кодом может быть на контроле неопределенное количество времени, а потом может быть передана в ФСФМ без всяких угрожающих последствий. Где об этом прочитать, если можно сбросьте документ где это написано.

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        BASHIR
                                                        На самом деле Вы обязаны отправить операцию на следующий день после того как принято решение по признании ее подозрительной. А вот сколько вы это решение принимать будете - эт дело ваше
                                                        Поднимись, Люцифер, Сын Утра! Одна душа отвергла тебя - один час радости дарован тебе!

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          BASHIR Я правильно понимаю, что операция с этим кодом может быть на контроле неопределенное количество времени
                                                          Срок анализа на 6001 должен быть определен в ПВК, а ЦБ смотрит как Вы эти сроки соблюдаете. Рекомендация ЦБ - не более нескольких дней.
                                                          Вы можете заложить и месяц, но Вы должны доказать, почему Вам надо анализировать эту операцию месяц, а не несколько дней.

                                                          а потом может быть передана в ФСФМ без всяких угрожающих последствий Сейчас пока трясут за задержку ОК, но обещали трясти и за большую задержку 6001 (как они это планируют делать - неизвестно).

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            BASHIR
                                                            SUDYA все верно говорит.
                                                            Посмотрите Информационное письмо ЦБР от 21 февраля 2005 г. N 7, пункт 4.
                                                            Оглянитесь вокруг - в мире столько прекрасного...

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              BASHIR
                                                              Господин Пеленицын на семинаре 9 числа сказал, что 6001 надо отправлять на следующий день после выявления, а так нигде не определено, что значит "выявление", то ФСФМ и ЦБ смотрят на этот код так: 10 отправлено, значит 9го выявлено.... но особо долго тянуть с анализом этих операций все-таки не стоит, хотя представители ЦБ на семинаре постоянно подчеркивали, что 6001 на усмотрение банка, все-таки при проверке лучше не трепать себе нервы объясняя, что из месяца анализа операции, три недели эта операция пролежала на подписи ПредПрава
                                                              Это моя добыча! Отдайте мне её (с) Шерхан

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X