20 октября, суббота 03:43
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Контроль за сделками свыше 600000 руб.

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Контроль за сделками свыше 600000 руб.

    В ФЗ "О противодействии..." четко определена сумма сделки, свыше которой контроль за ней обязателен. Но как быть с серией взаимосвязанных сделок или, например, с серией невзаимосвязанных сделок превышающих 600000 руб., проведенных за неделю, месяц, год или какой-нибудь другой обозримый период. Должен ли банк контролировать подобные сделки, если каждая из них не превышает 600000 руб. И если контролировать он их все-таки должен, то как можно выработать критерии отслеживания подобных сделок? К примеру клиент ежемесячно получает на счет сумму равную 400 000 рублей и тут же ее снимает, понятно что за пару месяцев общая сумма превысит 600000, но подпадают ли подобные операции под необходимость контроля?

  • #2
    Это болше зависит от Вашей или банковской озабоченности, формально такие операции конечно же не попадают под "обязаловку", но многие КО рапортуют их по 6001. Если у вас настороженная политика то можно сообщать и об операциях ниже суммы установленной законом, проявляя так сказать бдительность, но если не сообщаете то абсолютно ничего не нарушаете. А 6001 вообще понятие субъективное.

    Комментарий


    • #3
      eugene79
      По Обязат Контролю - Всё зависит от того, какие сроки заложены в Ваши Правила Внутр. Контроля. Если заложен 1 день - так и отслеживайте за один день.
      А по 6001 можете в принципе инициировать расследование и признать сомнительный характер и подать в ФСФМ независимо от сроков.

      Комментарий


      • #4
        eugene79 как можно выработать критерии отслеживания подобных сделок?
        Это должны решить вы сами. Посмотрите в теме "разработка правил", там есть "рыбы". http://dom.bankir.ru/showthread.php?p=976710#post976710
        У меня мало времени и много работы © .

        Комментарий

        Пользователи, просматривающие эту тему

        Свернуть

        Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

        Обработка...
        X