15 июня, вторник 12:18
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Отправлен файл с неверными данными!!!

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Natusya Я ничего не решал!!! (Инициатива наказуема). Список был предложен не мной, а КФМ, как временный ориентир. Об этом говорилось и на семинаре 16 января 2002 года.

    Комментарий


    • #32
      U.S. Nick Я ничего не решал!!!
      Я тоже не решаю ничего... почти... просто стараюсь исполнять ЗАКОНЫ РФ...
      Ca va pas changer le monde...

      Комментарий


      • #33
        U.S. Nick Инф. письмо ЦБ №1:

        11. Какими перечнями следует руководствоваться кредитной организации при отнесении операций физических и юридических лиц на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, и отвечающих признакам, указанным в подпунктах 2 и 3 пункта 2 статьи 6 Федерального закона, к операциям, подлежащим обязательному контролю?
        Подпунктами 2 и 3 пункта 2 статьи 6 Федерального закона установлено, что зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее, соответственно, регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или предоставление информации при проведении финансовых операций, а также если одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю. Перечни таких государств (территорий) должны быть определены Правительством Российской Федерации.
        В настоящее время Правительством Российской Федерации указанные перечни не определены.
        Таким образом, до определения Правительством Российской Федерации названных перечней операции, указанные в подпунктах 2 и 3 пункта 2 статьи 6 Федерального закона, не подпадают под систему обязательного контроля.

        Еще вопросы есть?

        Комментарий


        • #34
          U.S. Nick Во-первых, клиент вообще не должен быть в курсе, что я на него стучу (чисто теоритически конечно). Во-вторых, с самого вступления 115-ФЗ в силу стучу по этому коду практически каждый день, и ни КФМ, ни проверка не узрели в моих действиях ничего противозаконного. По крайней мере никаких мер воздействия по отношению ко мне со стороны КФМ и проверки не проводилось, хотя были уже прецеденты, но совершенно по другому вопросу

          Клиент-то конечно не должен быть в курсе, но вот только если ему каким-либо путем (в данном случае неважно каким) станет об этом известно, то он может малость посутяжничать.
          КФМ понятное дело не узреет в ваших действия никакого нарушения. Он в данном случае руководствуется принципом "больше не меньше, хуже не будет".

          Уважаемый U.S. Nick, поймите, когда здесь Вам говорят о нарушении Закона (может просто слово "нарушение" звучит слишком грозно), имеют ввиду, что Вы "малость" перестарались и пошли на поводу некоторых представителей КФМ (не затруднивших себя внимательным прочтением Закона) направляя им избыточную информацию и загружая себя лишней работой. А так, конечно это Ваше право, направлять столько и такой информации, сколько Вы сочтете необходимым.
          :drug:

          Комментарий


          • #35
            Виктор А так, конечно это Ваше право, направлять столько и такой информации, сколько Вы сочтете необходимым.
            Добавлю только, что как раз для этого и существует код 6001...
            Ca va pas changer le monde...

            Комментарий


            • #36
              U.S. Nick, кстати говоря о списках по 500-У, если просмотреть 115-ФЗ, то там Вы не найдете ни одного упоминания об оффшорных зонах (можете даже поиск по подстроке задать). И меня всегда забавляла попытка КФМ привязать к п.2 (3) ст.6 этот перечень. Ведь там на всякий случай фигурируют такие члены ФАТФ как Швейцария, Гонконг и другие. Как интересно в понимании КФМ, при отсылке к 500-У, эти страны сочетаются с определением "государство, в котором не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций"
              :drug:

              Комментарий


              • #37
                Всем огромное спасибо за высказанные мнения по поводу 3001 кода, но меня интересовало немного другое, ведь тему я начинал совершенно с другого вопроса!!!!!!!!

                Комментарий


                • #38
                  Виктор Яне ищу упоминания об оффшорных зонах. Речь идет о "...государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций..." (выдержка из закона 115-ФЗ). Именно этот список и дан в 500-У.

                  Комментарий


                  • #39
                    U.S. Nick просто не надо заморачиваться и посылать исправление сообщения, поскольку вы стучите " лишнее", я так понимаю

                    Комментарий


                    • #40
                      U.S. Nick , ну если уж быть совсем точным, то там дан "Список государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих ... (далее по тексту)... (оффшорные зоны)", причем изначально он именовался как "Список государств и территорий на которых расположены оффшорные зоны".
                      Так что отсылка к указанному списку все равно не правомерна (не говоря уж о том, что это список ЦБ, а не Правительства), поскольку он явно значительно шире определения данного в Законе.
                      Последний раз редактировалось Виктор; 10.01.2003, 15:42.
                      :drug:

                      Комментарий


                      • #41
                        U.S. Nick Вы бы всё-таки поделились с народом, как вышли из ситуации. Если исправляли, то каким образом?

                        Комментарий


                        • #42
                          DAS Обязательно сообщю Вам о том, что получится, но займусь я этим только в понедельник, т.к. сейчас занимаюсь сдачей всей квартальной отчетности.

                          Комментарий


                          • #43
                            Виктор там где Вы написали ... (далее по тексту)... как раз и находятся ключевые слова про государства (территории), в которых (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, которые в свою очередь отражены в Законе. А как назывался этот список раньше, никакого значения не имеет, важно, как он называется сейчас.

                            Комментарий


                            • #44
                              Senegalka, уж если случилась такая ситуация, что был отправлен файл с неверными данными, то никак нельзя оставлять его в том виде, в котором он был отправлен. Надо либо исправлять, либо отзывать. Но во втором случае у представителей КФМ может возникнуть вполне законный вопрос - "На каком таком основании Вы отзываете файл? Потому что сумму неправильно указали? Присылайте замену."

                              Комментарий


                              • #45
                                U.S. Nick нее отзывать не надо, я бы в твоем случае притворилась ветошью и ничего бы не делала.

                                Комментарий


                                • #46
                                  U.S. Nick , я написал "далее по тексту", чтобы сократить время, по-моему это достаточно прозрачно. Тем более, что выше Вы уже озвучили эту часть текста. Я акцентировал внимание, на том, что указанный список включает страны льготного налогового режима (и даже более того акцентирован именно на них, для этого я привел первую редакцию названия документа), что собственно и подтверждается обобщенным названием всего списка в конце (оффшорные зоны)
                                  Последний раз редактировалось Виктор; 10.01.2003, 18:51.
                                  :drug:

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Виктор, исходя из названия списка, определяем, что государства (территории), в которых (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций являются оффшорными зонами. Но ведь Правительство планирует утвердить новый перечень таких государств, т.е. опять же, оффшорных зон.

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      U.S. Nick
                                      ИХМО в редакции 131-фз речь не об офшорах, а о "черном списке" ФАТФ

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        BlackB, данная редакция еще не вступила в силу. А вот когда вступит, то, в принципе все вопросы решаться сами собой, поскольку там действительно имеется в виду тот самый "черный список".

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          U.S. Nick Правительство планирует утвердить новый перечень таких государств, т.е. опять же, оффшорных зон.
                                          Только в новой редакции никаких таких государств не будет...
                                          Возвращаясь к изначальному вопросу... я бы просто операцию заново отправила, возможно с пометкой в поле PRIM... мне так было бы спокойнее...
                                          Ca va pas changer le monde...

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            U.S. Nick поскольку там действительно имеется в виду тот самый "черный список".
                                            Там имеется ввиду, который будет определяться Правительством Российской Федерации. Или вы планируете уже c 03.01.03 пользоваться списком ФАТФ?
                                            Ca va pas changer le monde...

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Natusya, то есть как не будет? Если, к примеру, Латвия не предоставляла и не будет предоставлять инфу о плохих операциях, что же Правительство РФ не включит ее в новый список?

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                U.S. Nick
                                                Вот это как раз наше Правительство и решит, но никак не мы с Вами...
                                                Ca va pas changer le monde...

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  U.S. Nick
                                                  данная редакция еще не вступила в силу
                                                  на дворе 10.01.2003. УЖЕ ВСТУПИЛА.

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    U.S. Nick исходя из названия списка, определяем, что государства (территории), в которых (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций являются оффшорными зонами
                                                    Позвольте с Вами не согласиться. Исходя из формальной логики (и/или) согласно списку оффшорными зонами являются:
                                                    1. государства (территории), предоставляющие льготный налоговый режим.
                                                    2. государства (территории), предоставляющие льготный налоговый режим , и в которых (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
                                                    3. государства (территории), в которых (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций.
                                                    При этом исходя из состава стран включенных в список, можно сделать вывод, что удельный вес п.1 значительно превышает п.2 и 3. (тот же пример со странами членами ФАТФ).
                                                    Правительство планирует утвердить новый перечень таких государств, т.е. опять же, оффшорных зон
                                                    Правительство должно было в соответствии с законом утвердить не "новый список таких государств", а абсолютно иной список, основанный к тому же на "черных" списках ФАТФ, и если вы сравните 500-у и черные списки, то не все "несотрудничающие" страны включены в 500-У
                                                    :drug:

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      Уважаемые коллеги, поделитесь информацией, может быть у кого была подобная ситуация.
                                                      Послали файл с неверными данными. Файл КФМ принят. Мы сами обнаружили ошибку и послали повторно информацию с типом отправки "2" - исправление записи. Файл КФМ не принял по причине "использован порядковый номер ранее представленной и принятой информации", хотя мы не вводили новые данные, а исправляли данные за старым номером.
                                                      Кто нибудь отправлял повторно операции, учитывая, что КФМ принимал предыдущие?

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        http://dom.bankir.ru/showthread.php?...595#post731595

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          PERSIK зачем?

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            ljlj простите, что Вы хотели сказать приведенной ссылкой ?
                                                            In God we trust.And we screen everithing else.

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              PERSIK
                                                              Кто нибудь отправлял повторно операции, учитывая, что КФМ принимал предыдущие?
                                                              Да, при самостоятельном выявлении ошибок (Oks2001, это к Вашему зачем?) мы отправляем файл с записью за соответствующий день, при этом поле action=2 (у нас еще бывало 3), а поля numb_p/date_p - "старые".

                                                              Если отправку с кодом "2" у Вас не приняли, откинув по причине повтора номера, то вероятно это просто какой-то системный сбой. Попробуйте отправить файл еще раз и/или свяжитесь с ИТУ КФМ по указанному в файле с расширением fax телефону.
                                                              На всякий случай: 927-32-13 (поговорите с Ермаковой Ириной - отвечает мило и по сути)
                                                              In God we trust.And we screen everithing else.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X