30 октября, пятница 22:38
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ" (С Т.З. ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #91
    !Ekaterina
    У нас во внутрибанковской инструкции записано, что указанный документ подписывается ЭЦП

    Насколько я понимаю, руководитель каждого подрадделения, вовлеченного в "борьбу", имеет свою ЭЦП. Аналогичные копии ЭЦП имеет также оттрудник, превращаясь, таким образом, еще и в ключника. Типа, пришло Сообщение, достается связка ключей, подбирается нужный, вставляется в "замок" и т.д.?

    Комментарий


    • #92
      Anders
      Типа, пришло Сообщение, достается связка ключей, подбирается нужный, вставляется в "замок" и т.д.?

      Коллега, зачем такие сложности?

      Комментарий


      • #93
        Кто из ху?
        У меня вопрос - как классифицировать участников операции. В 161-П градация такая:
        0 - непосредственный участник операции
        1 - участник, осуществ. операции от имени другого лица
        2 - участник, по поручению которого операция осущ-ся
        3 - получатель платежа
        Непонятно, почему получатель платежа прописан конкретно, а остальные как-то расплывчато...
        Допустим, наш клиент А переводит ср-ва фирме Б по поручению В в пользу Г. Понятно, что Б - это 3, В - 2. А - это 0 или 1? А Г кто?

        Другая ситуация - наш клиент А получает ср-ва от фирмы Б по поручению В в пользу Г. А - это 0 или 3? В - 2. Б - 1? В - 2?

        Да и сами формулировки "по поручению Х" и "в пользу Y" непонятно как трактовать, а еще "В счет взаимных расчетов с фирмой Z" - это по поручению или от имени ?...
        В-общем, все буквы и цифры использовала, скоро перейду на иероглифы... :-(
        С приветом, Gizelle

        Комментарий


        • #94
          Gizelle ,
          Какие-то интересные ребусы Вы составляете .
          В первом случае: А - скорее 1, чем 0 (если исходить из целей мониторинга), Г - никто ("он просто лишняя деталь, его и выкинуть не жаль").
          Во втором случае: А - скорее 3, чем 0, В - 2, Б - 1, Г - "то же, что и в прошлый раз".
          Если Z просит X заплатить не себе, а Y в счёт их взаимных расчётов с Y , то это "платёж по поручению Z ".
          А есть ещё греческий алфавит .

          Комментарий


          • #95
            Rinat
            Я еще и кроосворды могу, просто бросили на линию фронта в последний момент...
            С приветом, Gizelle

            Комментарий


            • #96
              На народ уже наводят панику!http://top.rbc.ru/index.shtml?/news/...4707_bod.shtml

              Комментарий


              • #97
                Господа,
                по 115-ФЗ статья 6 п.2.2) и 2.3) перечень государств определяется Правительством и подлежит опубликованию. В Консультанте не нашел. Чем руководствуетесь вы? Поделитесь с неискушенным Junior Member-ом.

                Комментарий


                • #98
                  swansan
                  См. список в 500-У. Другого пока не дано.
                  С приветом, Gizelle

                  Комментарий


                  • #99
                    Спасибо Gizelle
                    А как же про наркотические средства??

                    Комментарий


                    • swansan ,
                      А про наркотики читайте из газет.
                      Последний раз редактировалось Rinat; 14.03.2002, 08:21.

                      Комментарий


                      • Gizelle использование списка из 500-У ИМХО незаконно, так как он не утверждался Правительством. Поэтому, опять же ИМХО, действуем по принципу Остапа Бендера "утром стулья, вечером деньги", то бишь нет списка - нет сообщений.

                        Комментарий


                        • swansan,
                          если Вы считаете себя человеком грамотным и умеющим читать не только рекомендации ЦБ, но и Федеральные законы, то этим См. список в 500-У. Другого пока не дано. руководствоваться не стОит!
                          Ксати, совершенно непонятно, почему в этом списке по 500-У до сих пор фигурирует Ирландия

                          Списка пока нет! Может он где-нить в недрах Правительства и ЦБ и разработан, но не опубликован! А в ст. 6, п. 1 115-ФЗ четко сказано:
                          3) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и подлежит опубликованию.

                          С уважением.

                          Комментарий


                          • ////
                            Последний раз редактировалось Rinat; 14.03.2002, 08:22.

                            Комментарий


                            • Rinat
                              А Вы сотрудника в Судан пошлите! Пусть отдохнёт человек!
                              Шутю.

                              Есть пункт 1.13 в Приложении 3 к 137 Т
                              Пишете в ЦБ что проверка слишком дорогая и пусть сами контролируют

                              Комментарий


                              • Vad_SH ,
                                Так Вы что-ли считаете, что можно нам открыть счёт им?

                                А шутить я тоже люблю! Правда здесь вопрос серьёзный.

                                Комментарий


                                • Коллеги!!!
                                  "Поздравляю " с началом легализации!!!(((((
                                  Интересно, кто-нибудь получил уже ЭЦП ?

                                  Комментарий


                                  • Помогите пожалуста, кто ходил на семинар, как ЦБ трактует эти вопросы?
                                    Все вопросы по "Рекомендациям":

                                    П.1.6.Рекомендаций
                                    передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с сотрудниками Банка относиться ли сюда проведение операций по счету через Интернет с использованием ЭЦП?

                                    П.6.1.Рекомендаций
                                    возврат клиентом-резидентом ранее уплаченного аванса нерезиденту (в том числе на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей) по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг), в случаях, когда операция резидента с нерезидентом носит разовый характер (не повторяется в течение, по меньшей мере, в течение шести месяцев) и (или) не связана с основной деятельностью клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся в Банке);
                                    Как осуществлять? Т.е. совершили операцию, ждем 6 месяцев и если она не повторилась, то сообщаем?

                                    По "Закону":
                                    Ст.6 п.5 ФЗ
                                    переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента....
                                    Относиться ли к этому пункту платежи юр.лица за другое лицо (например в п/п в назначении платежа указано : «Оплата за ООО,,, согласно письму» или «Перечисление по поручению ООО..» или «Перечисление по договору комиссии и поручения»?

                                    Ст.6 п.5 ФЗ
                                    выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
                                    Это должна контролировать сама страховая компания или мы как банк, обслуживающий счет страховой компании, так же подаем сведения ?

                                    Комментарий


                                    • Rinat
                                      Так Вы что-ли считаете, что можно нам открыть счёт им?
                                      Можете. А в чем проблема? Или только слухи смущают?

                                      вот гложет какой-то червячок ...
                                      Если он все еще гложет запросите, как у этого банка поставлена работа по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных от шейха Уссамы.



                                      С уважением.

                                      Комментарий


                                      • !Ekaterina ,
                                        Спасибо за совет, наверное, запросим, т.к.червячок всё ещё гложет .

                                        moa ,
                                        Я не ходил на семинар ЦБ, поэтому могу изложить только свою трактовку.
                                        По п.1.6 Рекомендаций - не совсем понятно как Вы определили, что от имени Вашего клиента действует представитель, если поручение пришло через Интернет с использованием ЭЦП? Но если Вы всё же уверены, что действует представитель, то тогда п.1.6 имеет место.
                                        Пункт 6.1 Рекомендаций очень "глубокий". Каждый, как и слово "счастье", понимает его по-своему. Я бы посчитал, что он имеет место, если бы клиент проплатил по контракту аванс, затем через какое-то время получил его обратно, и с этим нерезидентом это была у него единственная связь, т.е. первая и в течение 6 месяцев после платежа клиента других не было (имеется ввиду - с тем же иностранцем).
                                        Статья 6, п.5 закона 115-ФЗ к банкам не относится. Она предписывает посылать извещения в КФМ некредитным организациям, например, почтовым отделениям.
                                        По поводу выплат страхового возмещения вопрос спорный, но я бы советовал информировать КФМ о таких переводах (зачислениях), несмотря на то что об этом должны сообщать сами страховые организации. К тому же, если это возмещение поступило из-за рубежа от страховой организации - нерезидента, то сообщать кроме Вашего банка будет некому.
                                        Последний раз редактировалось Rinat; 14.03.2002, 08:23.

                                        Комментарий


                                        • moa
                                          как ЦБ трактует эти вопросы

                                          По п. 1.6
                                          относиться ли сюда проведение операций по счету через Интернет с использованием ЭЦП?
                                          Да.

                                          По п. 6.1
                                          Здесь ситуация следующая. Допустим, резидент осуществляет возврат аванса нерезиденту. Вы сообщаете об этой операции ответственному лицу (ОЛ). Далее, начинается работа по сбору документов, переговоры-разговоры и т.п. После того, как все сведения об операции будут собраны, ОЛ должно будет решить, связана ли эта операция с основной деятельностью клиента. Если удалось найти эту связь, то о следующей операции можно и забыть. Если очевидную связь установить не удалось, то сведения о предыдущей операции, а также о следующей за ней, совершенной в течение 6 месяцев операции, направляются кому следует.

                                          По Ст.6 п.5 ФЗ.
                                          С этим хуже. Как хошь, так и понимай


                                          По Ст.6 п.5 ФЗ
                                          На счет страховых, не знаю, но банк точно контролирует и направляет сведения (Прил. 6 161-П, код вида операции 5002).

                                          С уважением.

                                          Комментарий


                                          • !Ekaterina
                                            Если удалось найти эту связь, то о следующей операции можно и забыть.

                                            Хотелось бы добавить: "о следующей ОДНОТИПНОЙ операции можно забыть"

                                            Комментарий


                                            • Привет всем!
                                              Могу предложить возможный вариант перечня стран по наркотикам:
                                              1. Страны -Производители наркотиков.
                                              "Золотой треугольник": Китай, Бирма, Таиланд (опиум + героин).
                                              Камбоджа, Лаос, Мьянма (героин + синтетические наркотики).
                                              "Серебряный полумесяц": Афганистан, Пакистан, Иран, Ирак(опий, гашиш).
                                              Латинская Америка: Колумбия, Перу, Мексика, Венесуэлла, Боливия (кокаин).
                                              Средний восток: Ливия, Турция, Сирия (гашиш, марихуана).
                                              Африка: Нигерия, Уганда, Гана (кокаин + героин).

                                              Кстати, первое место по производству синтетических наркотиков (экстези, винт и пр.) держат Германия, Голландия, Польша(между прочим, в Голландии производство и употребление травы разрешено законом. Как интересно классифицирует ее наше ЦБ?).
                                              Украина проходит в сводках ГУВД как страна, где выращивают маковую соломку для производства морфина и производных героина.
                                              Мак хорощо растет в Азербайджане, Казахстане, Таджикистане и Узбекистане.

                                              (данные "нарыты" в прессе, никаких ссылок на разработки списка в ЦБ нет).

                                              Поделитесь, кто еще что-нибудь нашел!
                                              Удачи всем!
                                              Катя

                                              Комментарий


                                              • Katya
                                                Прошлым летом писали, что где-то под Москвой небольшую левую плантацию конопли обнаружили.

                                                Комментарий


                                                • Katya и Anders ,
                                                  Большое спасибо, будем знать на кого стучать

                                                  Комментарий


                                                  • Даже не знаю, что хочу спросить. Я антиотмывочное законодательство еще не освоила.

                                                    Каким боком попадают на контроль американские банки? Ткните носом, где прочитать, чтобы все подряд не перерывать. Спасибо.

                                                    Комментарий


                                                    • Кстати, в догонку к вопросу язва. Если посылаем в Штаты в дочку банка из списка в 500-У?

                                                      Комментарий


                                                      • У меня первая ласточка. Платёж в пользу нереза из оффшорной зоны.
                                                        Квалифицировал как необычную сделку п.6.5. Прил.3 137-Т

                                                        Сообщение составлено

                                                        стук начался

                                                        Комментарий


                                                        • Доброе утро, коллеги!

                                                          язва ,
                                                          Например, если в подготовленный Правительством РФ список войдёт п.39 из 500-У: Виргинские острова США, Содружество Пуэрто-Рико, штат Вайоминг, штат Делавэр, и у Вас будет точная информация, что американский банк зарегистрирован на одной из этих территорий, то контроль по закону 115-ФЗ (Статья 6, пункт 2, подпункт 3) ).
                                                          Другие ситуации непосредственно с американскими банками в голову не приходят, разве, что только с клиентами этих банков - тут возможны многие пункты из закона и Письма 137-Т.


                                                          Anders ,
                                                          Если дочка банка с "нехорошей" территории зарегистрировалась в нормальном месте, то "дети за родителей не отвечают".

                                                          Vad_SH ,
                                                          А Вы обратили внимание, что
                                                          - в 115-ФЗ говорится о "государстве (территории) , в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или предоставление информации ..." ;
                                                          - в 137-Т (п.6.5 Приложения 3) о "государствах и территориях, предоставляющих льготный налоговый режим" ;
                                                          - в 500-У дан перечень "государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации" .
                                                          В связи с этим я бы, наверное, дождался выхода "списка Касьянова", наложил бы его на 500-У, и только то из последнего, что не вошло в "список Касьянова" посчитал бы территорией с льготным налоговым режимом из п.6.5 Письма 137-Т.

                                                          Комментарий


                                                          • Rinat
                                                            Ну у нас же такое крутое лицо, ответственное организацию сей работы.
                                                            Вот пусть и думает ......а у меня своих забот хватает. С меня достаточно того, что я формат сообщения за них выдумывал.

                                                            Комментарий


                                                            • По операциям подлежащим обязательному контролю!!!
                                                              "зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились с момента их открытия; "
                                                              если такой клиент (3 месяца) покупает валюту и переводит её, на что надо стучать - на покупку и на перевод? или только на перевод?
                                                              Спасибо

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X