29 октября, четверг 14:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ" (С Т.З. ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    Vad_SH
    А что в этом сложного?
    Каждый для себя выбирает, что ему удобнее: или бумажки каждый раз строчить, или один раз разработать порядок и процедуру ЭЦП и обмениваться внутри банка эл. документами.

    Комментарий


    • #62
      Форма сообщения. Принимаем замечания
      С уважением.

      Комментарий


      • #63
        Svetlana и Ekaterina
        Логично! А вообще здорово. Примите моё восхищение.

        K&S
        По моему у Вас пробелы в пункте
        "Сведения о лице (лицах), проводящих операцию (совершающих сделку)"
        он подходит только если операцию совершило физ лицо.
        И то данные неполные. (ИНН, дата рождения, место ппребывания, место жительства)

        А если это юр.лицо? Тогда нужны другие сведения.
        (ИНН, рег.номер, ОКПО, место регистрации, место нахождения)

        Посмотрите Приложение 3 к 161-П. Там есть пункт
        "Сведения о непосредственном участнике операции"

        с уважением,
        Вад

        Комментарий


        • #64
          K&S ,
          А по-моему надо оставить всё как есть в форме Сообщения из Приложения 4 к 137-Т. В "Сведениях о лице (лицах), проводящих операцию" сотрудник, составляющий Сообщение, может указать ровно столько информации, сколько имеет (может быть только ф.и.о. физ.лица или название организации). Ну сами подумайте - откуда у нас, валютных контролёров, проставляющих визу, могут быть сведения об ИНН, месте жительства и месте регистрации физ.лица? . А вот у ответственного сотрудника должны быть анкеты на всех клиентов. Он-то и заполнит недостающую информацию. Или же пусть все Сообщения шлют кураторы счетов, которые анкетируют клиентов
          Последний раз редактировалось Rinat; 28.01.2002, 16:34.

          Комментарий


          • #65
            Товарищи, укажите на путь истинный: кроме документов, указанных в 93-И, банк еще будет что-нибудь (какие-либо дополнительные документы) требовать от нереза для открытия счетов К,Н,Ф (в свизи с тем же Законом о противодействии отмыванию) - больше интересует К и Н

            Комментарий


            • #66
              Olan ,
              Анкету из Приложения 1 к Письму ЦБР № 137-Т, ну и может быть ещё какие-нибудь документы согласно п.2.2 того же Письма.
              Последний раз редактировалось Rinat; 14.03.2002, 08:18.

              Комментарий


              • #67
                Rinat
                премного благодарен, помогло

                Комментарий


                • #68
                  Rinat
                  Да, я тут подумал и решил, что банк сам должен заполнять анкету, а клиент может и отказаться от ее заполнения

                  Комментарий


                  • #69
                    Olan ,
                    Да, конечно, клиент может и отказаться от заполнения анкеты. Тогда придётся заполнять анкету куратору счёта. А вообще-то на форуме у внутренних аудиторов при обсуждении этой темы пришли к выводу, что для того чтобы не пугать клиентов, некоторые поля анкеты ("Уровень риска"и т.д.) надо или опустить совсем (проставлять уже потом), или пометить звёздочками с припиской внизу - "это заполняется банком".
                    Последний раз редактировалось Rinat; 14.03.2002, 08:19.

                    Комментарий


                    • #70
                      Коллеги! Совсем запуталась, помогите, пожалуйста. Банк-нерезидент имеет корр.счета в валюте в нашем банке. Деньги поступают от нерезов (имеющих счета в зарубежных банках) и в пользу нерезов (имеющих счета, ес-сно, в этом банке-нерезе) или переводятся на счета нерезов в других банках по поручению клиентов-нерезов нашего корреспондента. Т.е. наш банк во всех операциях - intermediary bank. Подлежат ли эти операции фин.мониторингу или нет?
                      С приветом, Gizelle

                      Комментарий


                      • #71
                        Gizelle ,
                        Думаю, что подлежат, т.к. этот банк-нерезидент - клиент Вашего банка, и Вы должны мониторить его операции. Больше в РФ это делать некому. Не забудьте попросить его заполнить анкету согласно Приложения 1 к Письму 137-Т.

                        Комментарий


                        • #72
                          Rinat
                          Самое главное забыла сказать - это не оффшорный банк.
                          С приветом, Gizelle

                          Комментарий


                          • #73
                            Gizelle ,
                            А вот это, наверное, и не имеет значения. Посмотрите информацию с семинара в АРБ (п.9) на форуме "Отчётность" в теме "Противодействие ......." (она там весь январь на вершине хит-парада), page 15, автор - Жозеф , дата 14.01.2002 в 09.58.

                            Комментарий


                            • #74
                              А вот еще такой вопрос - допустим, нерезидент живет(зарегистрирован, находится и т.д. и т.п.) в стране не из "черных списков", но имеет счет в банке в "черносписочной" стране. Такие операции подлежат фин.мониторингу или нет? Кто тут кем будет из 4 возможных участников операции?
                              С приветом, Gizelle

                              Комментарий


                              • #75
                                Gizelle
                                Подлежит. В инструкции вроде сказано .........или имеет счёт в банке зарегистрированном в в.у. стране.....

                                Комментарий


                                • #76
                                  Gizelle ,
                                  Да, конечно, операции такого нерезидента через Ваш банк попадают под обязательный контроль согласно подпунктам 2) или 3) пункта 2 Статьи 6 закона 115-ФЗ. Надо о нём сообщать.
                                  Не совсем понял о каких 4 участниках операции Вы пишете? Если Вы имеете ввиду, что этот нерезидент - не Ваш клиент, а клиент Вашего "ЛОРО"-корреспондента, то я бы тогда не сообщал ничего, т.к. Ваш клиент - именно этот корреспондент, на него есть анкета, но это не у него счёт в "чёрносписочном" банке.

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    Rinat
                                    Наверное имеется ввиду перевод в пользу нерезидента проживающего к примеру в США но имеющего счёт в колумбийском банке.

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Vad_SH ,
                                      Если бы какой-то клиент указал в анкете (хотя его никто об этом не просил ), что он имеет счёт в колумбийском банке, то лично я мониторил бы каждую его операцию. Так получается из Статьи 6 закона.

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        Rinat
                                        Нет, вы меня не поняли. ваш клиент, имеющий счёт в вашем банке приносит перевод в пользу нереза из США на его счёт в колумбийском банке

                                        код 2001 по 161 П

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Vad_SH ,
                                          Конечно в этом случае надо мониторить по коду 2001 из 161-П. Просто я хотел обратить внимание, что если даже из платёжки видно, что средства переводятся не на счёт в колумбийском банке, но мы доподлинно знаем, что бенефициар имеет такой счёт (например по информации от КФМ или других компетентных органов), то по такой операции тоже придётся составлять сообщение.

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            To all:
                                            Что-то мы призадумались :
                                            если физик делает перевод без открытия счета, мы должны его проанкетировать?
                                            С уважением.

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              K&S
                                              На семинаре в ЦБ сотрудник этого ведомства сказал, что таких физиков надо анкетировать, ну, может быть не по такой форме анкеты, которая указана в 137-Т, но надо

                                              С уважением.

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                K&S
                                                Мы составляем анкеты, указываем то, что нам известно. Пока только про тех, на кого есть досье.
                                                А счастье было так возможно....

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  !Ekaterina
                                                  О ужас!!!
                                                  А если их каждый день, так сказать, много? Что же делать, что же делать...
                                                  С уважением.

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    !Ekaterina
                                                    А он сказал анкетировать в любом случае или только если переводит в нехорошее место?

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      K&S ,
                                                      Тут всё зависит от ретивости Вашего ответственного сотрудника - как он пропишет в приказе и в правилах. А вообще-то, из Письма № 137-Т:
                                                      "2.2.1. Кредитная организация идентифицирует и изучает своего клиента при совершении банковских операций и других сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации. "

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        А анкета может быть в электронном виде, или обязательно на бумажном носителе и с подписью клиента?
                                                        С уважением.

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          K&S
                                                          Я думаю обычный порядок, как вы всегда работали с клиентом.

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            Всем спасибо!
                                                            Передадим мнения ответственному сотруднику. Пусть скажет, что делать
                                                            С уважением.
                                                            С уважением.

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              Несколько "зарисовок" по следам семинара в ЦБ на известную тему.

                                                              Общее: Критерии по Приложению 4 вырабатывались совместными усилиями представителей ЦБ и банков, по "мотивам" одноименных критериев в странах, где ведется активное противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
                                                              Ответственность со стороны банков, вплоть до отзыва лицензии, предусмотрена только в том случае, если банк не выполняет требования 115-ФЗ (см. 13).
                                                              За невыполнение 137-Т пока никаких санкций (в т.ч. штрафы) не предсмотрены, но! Замечание при проверке вкатать могут, а потом ... будут приниматься "меры воздействия". Какие? Пока неизвестно.

                                                              Частное:
                                                              1.Согласно 115-ФЗ (статья 6, п. 3, подпункт 3) перечень государств, которыми не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций определяется Правительством РФ по согласованию с ЦБ. Этот список подлежит опубликованию.
                                                              Как нам всем хорошо известно, до сих пор этот список не опубликован. По этому поводу у сотрудников ЦБ нет единого мнения:
                                                              - цбшный юрист (и это очень удручает!) сказал, что этот список есть ни что иное, как список из 500-У;
                                                              - у цбшного «безопасника» другое мнение. Он считает, что эти два списка нельзя отождествлять! В любом случае, при проверке всегда можно сослаться на 115-ФЗ, в котором четко записано «…определяется Правительством РФ …, и подлежит опубликованию».
                                                              Акцентирую ваше внимание на этом моменте потому, что первые отчеты банки должны представить 4 февраля 2002 года по операциям за 1 февраля 2002 года.


                                                              2. 137-Т есть ни что иное, как рекомендации. Поэтому и форма анкеты и сами критерии могут быть как расширены, так и сужены банком. НО! Представитель Департамента инспекционных проверок настоятельно не рекомендовал … сужать. Потому как при проверке (а первые проверки планируется начать проводить где-нить в конце февраля-начале марта) их отдельно взятый Департамент будет руководствоваться 137-Т, как документом, имеющим нормативный характер.
                                                              3. По операциям, подлежащим обязательному контролю, стук обязательный, так как он (стук) вменен банкам в обязанность Федеральным законом 115-ФЗ.
                                                              4. Необычным сделки по 137-Т. Как понял наш представитель, который присутствовал на этом семинаре, что чем большим кол-вом бумажек обложится банк по «необычной» операции клиента, тем лучше. Т.е., главное будет проверяющим показать работу (читай, бумажки): анкету, контракт(ы), письма, факсы, проч. маккулатуру и т.д. и т.п. Т.е., чем больше, тем лучше.

                                                              Теперь немного о самих критериях по Приложению 4 к 137-Т.
                                                              5. Под словом «регулярное» настоятельно рекомендовано понимать (или считать) сроки в 7 дней.
                                                              6. По п.п. 6.6, 6.7. На вопрос «Что понимать под «товарораспорядительные документы, поступившие в кредитную организацию»? Это документы, поступающие по аккредитиву?» представитель ЦБ услышав страшное слово «аккредитив» неуверенно ответил: «Видимо …». При этом под термином «товарораспорядительные документы» рекомендовано понимать счета-фактуры и накладные.

                                                              С уважением.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X