29 октября, четверг 14:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ" (С Т.З. ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Vad_SH - Вели.... Но остофонарело что это всё....

    Irena - Наверное Вы правы, только как бы нас, валютных контролёров, не передали бы в подчинение СВК....

    Комментарий


    • #32
      Irena ,
      Какую-то мрачную перспективу Вы обрисовали . Хотя мне тоже это направление показалось более интересным, чем валютный контроль, которым занимаюсь с 1994 г. В связи с этим предлагаю обсуждать здесь вопросы борьбы с легализацией в привязке к валютным операциям. Тем более, что через ВК операций, подлежащих обязательному контролю по 115-ФЗ, и "необычных сделок" по 137-Т проходит больше, чем через какое-либо другое подразделение банка. Заодно будем "держать форму" на случай "вымирания валютного контроля".

      Комментарий


      • #33
        Коллеги, Цб (г-н Чистюхин в частности) сейчас открыто говорит о том, что отмывание постепенно заменит валютный котроль лет так через 4-5. Все, что касается отмывания, разрабатывается валютным департаметом ЦБ.

        Комментарий


        • #34
          Lyudmila ,
          К сожалению, понимания такой глубинной связи между валютным контролем и борьбой с отмыванием нет у большинства банков, которые назначают ответственных сотрудников из числа внутренних аудиторов . Нам остаётся только готовить для них сообщения, хотя в этом и заключается основная работа.

          Комментарий


          • #35
            Rinat

            Но ведь при всем при этом, если я не ошибаюсь, в нормативных документах по отмыванию есть требование, что ответ. лицо по валютному контролю не может быть ответственным в "прачечной"?

            Комментарий


            • #36
              А никто не в курсе вышел ли перечень стран где наркота производится?

              Комментарий


              • #37
                Lyudmila ,
                Вы наверное имеете ввиду п.3.8 Приложения к Письму ЦБР № 137-Т, по которому
                ответственный сотрудник не имеет права подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей кредитной организации, их осуществлением к исполнением, а также визировать такие документы (кроме документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника в соответствии с настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации). Действительно, Вы уже не сможете визировать Поручения на покупку и перевод, но ведь это не проблема - подготовить приказ об изменении перечня ответственных лиц по валютному контролю по некоторым из направлений, если Вы в своём банке не единственный контролёр. Так что, если у вас ещё не назначили "мойдодыра" дерзайте.

                Комментарий


                • #38
                  Rinat
                  Я не единственный, но главный. Лишить себя права подписи не могу. Мне, почему-то кажется, что работать в "прачечной" - занудство редкостное. И проверками будут мучить не меньше, чем валютный контроль. Хотя я и намереваюсь взять на отдел некоторый объем "постирушек".

                  Комментарий


                  • #39
                    Lyudmila ,
                    Да без "постирушек" Вы не обойдётесь, так же как и "прачки" не обойдутся без Вас, и специалистом по этому вопросу придётся Вам стать не хуже, чем ответственному сотруднику. Просто жизненный опыт мне подсказывает, что когда по какому-то вопросу предусмотрена серьёзная ответственность, то лучше в работе по нему находится "выше по статусу".
                    А что касается занудства, то к любой работе можно подойти творчески, да и стимул в совершенствовании своего английского хороший. По части валютного контроля, даже будучи самым главным, вряд ли Вам приходится участвовать в международных семинарах и осваивать "передовой зарубежный опыт". Но если это Ваша принципиальная позиция, то к ней можно относиться только с уважением.

                    Комментарий


                    • #40
                      Vad_SH ,
                      Я такой перечень ещё не видел, хотя руки чешутся написать задание программистам, чтобы автоматизировали отбор свифтовок, в которых так или иначе указаны "нехорошие" страны и их "нехорошие" банки

                      Комментарий


                      • #41
                        Rinat

                        Согласна. На самом деле мы уже давно занимаемся косвенной борьбой со стиркой - рапортуем материнскому банку в Германию на любых языках. Только теперь на все, что было, накладывается еще и наше законодательство со всеми "прелестями" в виде ответственности.

                        Комментарий


                        • #42
                          Rinat
                          Просто в 161 сказано
                          ЦБ создаёт справочники стран на основании перечня определяемого Правительством РФ
                          перечень правительством вроде как не издавался.........ну издадут на след.неделе потом пока ещё ЦБ справочник сделает, когда нам то чтото делать?
                          я боюсь числа 31 как всё обрушится а на следующий день отчётность уже сдавать

                          А вообще возможно ли отбор свифтовок сделать? В саму программу програмеры не полезут, не дураки. А выкачивать данные и проверять - в мороки не приведи господь.

                          Комментарий


                          • #43
                            Vad_SH
                            Есть письмо МГТУ № 30-01-12/126 от 24/01/02, где говорится, что справочники по наркопроизводителям и прочим нехорошим странам доведут до нас после подготовки Правительством. И вообще, первую отчетность по идее надо сдавать 4 февраля до 16-00 (за первое февраля).

                            Представляете, сейчас принесли программу семинара 15/02/02 ФКД и там последний вопрос такой - "Система правоохранительных и контролирующих органов, осуществляющих борьбу с противодействием легализации доходов...".
                            Это же ужас какой-то! Нам Родина доверила противодействовать легализации преступных доходов, а целая система правоохранительных органов будет с этим бороться!!! (Докладчик, между прочим, докторант Академии МВД и к.ю.н.)
                            С приветом, Gizelle

                            Комментарий


                            • #44
                              Gizelle

                              "Система правоохранительных и контролирующих органов, осуществляющих борьбу с противодействием легализации доходов...".

                              Смешно Но еще веселее читать 137-Т

                              п. 3.4 предоставление кредита под обеспечение в виде гарантии кредитной организации - нерезидента на сумму, составляющую целое число (100 тысяч, 1 миллион и т.д.)...
                              Очень интересен цифровой ряд, указанный в скобках. Т.е., как я понимаю, 120 тысяч - это уже не целое число?

                              п. 6.1. возврат клиентом - резидентом ранее уплаченного аванса нерезиденту...
                              Так кто же кому ранее уплачивал и кто кому возвращает?

                              п. 6.3. использование клиентом международных форм расчетов, не соответствующих характеру известной деятельности клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся в распоряжении кредитной организации)
                              А это как??????

                              Комментарий


                              • #45
                                Svetlana и Ekaterina - Так думаю, что при желании можно ЛЮБУЮ фирмешку привлечь по данному "закону"...

                                Комментарий


                                • #46
                                  А мне вот лично больше всего понравился пункт:
                                  2.2.11. Если кредитная организация оценивает риск осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, как высокий, то кредитной организации рекомендуется в целях проверки информации о клиенте направить своего сотрудника, непосредственно отвечающего за работу с данным клиентом, на место осуществления деятельности клиента.

                                  Не хотите по гостям походить господа банкиры?

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Svetlana и Ekaterina

                                    quote п. 6.1. возврат клиентом - резидентом ранее уплаченного аванса нерезиденту...
                                    Так кто же кому ранее уплачивал и кто кому возвращает? unquote

                                    а в этом, видимо, высокий смысл борьбы и состоит: чтоб вначале коварно разрешить резиденту, уплатившему аванс, ЕЩЕ РАЗ "ВЕРНУТЬ" оный за кордон, а потом злобно сообщить на него соответствующим ОРГАНАМ. по-моему высший пилотаж вероломства.
                                    Последний раз редактировалось Irena; 28.01.2002, 12:15.

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      Irena
                                      Но они же поставили ограничение.........когда операция резидента с нерезидентом носит разовый характер..........

                                      то есть стучать надо если какое нить ООО Рога и копыта ни с того ни сего
                                      придёт, проплатит нерезу аванс за услугу и опять пропадёт, а аванс вернётся

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        Vad_SH
                                        ххха! а вообще-то интересно - если клиент туды-сюды шлет авансы и возвращает их без товара на регулярной основе, явно что-то постыдное с ними делая за границей , то все ОК? ню-ню...

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          Да, похоже, что п.6.1 "неисчерпаем так же как и атом". Я уже начал сомневаться - можем ли мы оформить паспорт сделки клиенту, если это "не связано с основной деятельностью клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся у кредитной организации) , а если оформим, то применять к нему этот пункт? И почему разовый возврат хуже, чем возврат в два транша в течение 6 месяцев?

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            Irena
                                            Получается так!

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Rinat
                                              тогда по логике они должны вместе с ПСи и копией контракта давать копию устава, или мы сами должны залезать в юрдело и брать устав

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                2.1. открытие в течение небольшого периода времени на имя одного клиента нескольких срочных депозитных счетов на сумму, не преC ыщающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей (кроме случаев, когда известно, что клиент, исходя из характера его деятельности, регулярно в течение определенного срока получает подобные суммы денежных средств), с последующим зачислением сумм по истечении срока вкладов (депозитов) на один счет и (или) последующим переводом в другую кредитную организацию;

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  Vad_SH
                                                  Все дело в том, что хозяйствующий субъект осуществляет свою предпринимательскую деятельность, основываясь на принципе "все что не запрещено, то разрешено".
                                                  Поэтому, если в уставе ООО "Рога и копыта" не написано, что оно занимается вэд, то это не значит, что оно не может купить где-нить за бугром канцелярские скрепки.

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    Svetlana и Ekaterina

                                                    Вот мы на них и стук-стук.

                                                    А у вас разработаны внутренние правила?
                                                    Меня интересует форма сообщения в отдел, осуществляющий контроль. Если не секрет

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      Коллеги! В какой теме обсуждали смерть ВК, интересно и любопытно будет почитать ваши соображения по этому поводу. Хотя мне кажется, что ВК в упомянутые 4-5 лет только продолжит процветать (как давно продолжающаяся либерализация-"наоборот" ), ну а по легализации - надеюсь что к этомувремени она начнет работать.

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        Vad_SH

                                                        А у вас разработаны внутренние правила?
                                                        на 95%.

                                                        Меня интересует форма сообщения в отдел, осуществляющий контроль. Если не секрет
                                                        Сообщения в "прачечную" будут передаваться в эл.виде в форме таблицы. Наименование граф - в соотв. с Прил. № 4 к 137-Т

                                                        С уважением.

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          Svetlana и Ekaterina

                                                          А как же "подпись сотрудника"?
                                                          И подпись "руководителя подразделения"?

                                                          Насколько я понимаю надо делать именно бумагой.

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            Vad_SH
                                                            А что, разве в этих рекомендациях существует норма, которая предусматривает наличие "живой" подписи на сообщении?
                                                            У нас во внутрибанковской инструкции записано, что указанный документ подписывается ЭЦП

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              Svetlana и Ekaterina
                                                              Ого........но ведь это целая процедура! Ведь надо тогда ещё разрабатывать порядок подписи и её идентификации?

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X