18 ноября, воскресенье 04:20
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Операции с использованием пластиковых карт?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Операции с использованием пластиковых карт?

    Может этот вопрос и поднимался ! Тогда извините за плохое зрение
    Возник вопрос ? К каким операциям относить пополнения и снятия физ.лиц
    наличных денежных средств по пластиковой карте если сумма меньше 600 000
    тысяч! Обязательными или на усмотрение кред.орг.+

    Являются ли подозрительными регулярные взносы и снятия (1,2,3,4, раза в месяц)
    или нет ?
    Кто сталкивался с этим вопросом помогите !!!

    Зарание признателен !!!
    :-Q

  • #2
    Pokrishkin сли сумма меньше 600 000
    тысяч

    Обязательным точно НЕ является!
    Ca va pas changer le monde...

    Комментарий


    • #3
      Natusya Хочу уточнить конкретный пункт.
      Может есть пояснения к этим операциям,
      8,3 137-т от 28,11,2001
      Написано - Регулярные снятие держателем карты нал.ден.средств в кассе или
      через банкомат на сумму меньше 600 000 тысяч. (это что? на усмотрение кр.орг. если да это хорошо, а если нет то что делать? )

      Этот пункт очень смущает !!
      :-Q

      Комментарий


      • #4
        Да ! И пополнение счета третим лицом по доверености является основанием для
        обязательного уведомления ?
        :-Q

        Комментарий


        • #5
          Pokrishkin на усмотрение кр.орг Да, это прописывается обычно в Приложениях к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации... А прописываете Вы это или нет... 137-Т носят рекомендательный характер.
          И пополнение счета третим лицом по доверености - аналогично.
          Обязательный контроль - все, что соответствует ФЗ-115.
          Но, если уж что в Правилах зафиксируете - придется исполнять...
          Ca va pas changer le monde...

          Комментарий


          • #6
            Natusya Всечеловеческое спасибо !!!!
            Относительно внутернего контроля !!!
            Унас работа по физикам с использованием пласт.карт тока начинается !
            вот и возникают вопросы и дискусии с бухгалтерией!
            :-Q

            Комментарий


            • #7
              Pokrishkin
              Всечеловеческое на здоровье!
              Ca va pas changer le monde...

              Комментарий


              • #8
                Терь пойду бадаться с бухгалтерией!!!
                Чтоб необижали моих клиентов !!



                Буду надеятся что прольется мало крови!!
                :-Q

                Комментарий


                • #9
                  Pokrishkin
                  Так,если Вы не Ответственный сотрудник, то и с бухгалтерией не Вы должны бодаться! Или они там себе сами Ответственные сотрудники?
                  Ca va pas changer le monde...

                  Комментарий


                  • #10
                    Natusya Я отвечаю за пластик !!!
                    а кто отвечает за легализацию склонен перестраховаться !!!
                    Мол если есть писюлька в которой прописано и операции с пластюкартами снятие и внесение систиматическое это уже подазрительно !!!

                    и бухгалтер Да-Да !! Подозрительно !! откуда у него деньги ?
                    Я валяюсь !!!
                    На ответ что мол ненаше дело откудо у него деньги !!!
                    если не привышает 600 000 р то все намана !!!
                    на что следует ответ !!! А если проверка а если накажут !! Ну общем все сложно
                    :-Q

                    Комментарий


                    • #11
                      Pokrishkin
                      Если у Вас зарплатные поекты, то рекомендуйте расслабиться ответственному лицу, ну а если сторонние пополнители из черных стран, и пишут в назначении платежа: "оплата за посредническую деятельность по договору распространения ОПИЙНОГО мака №такой-то в том числе НДС", то, конечно, стоит сообщить о возможно подозрительной операции КФМ

                      Комментарий


                      • #12
                        vmc

                        Pokrishkin Ну так пусть они эту писюльку в которой прописано
                        перепишут и спят спокойно
                        Ca va pas changer le monde...

                        Комментарий


                        • #13
                          vmc Отосительно з.проектов вопрос не стоит !!!
                          В 137 прописано что это их не касается !!!
                          Мы расматриваем вариант взноса наличных насчет владельцем или третим лицом по доверености и потом снятие их через банкомат !!
                          :-Q

                          Комментарий


                          • #14
                            Natusya ,
                            будут новую писать !!
                            :-Q

                            Комментарий


                            • #15
                              По-моему, все эти пункты из 137-Т, где сказано: "небольшой период времени", "интенсивный оборот", "регулярное снятие" и т.п. отданы на откуп банкам.
                              Если уж банк руководствуется ЦБшными критериями, то в своих внутренних программах мы должны, так сказать, внести ясность. Мы, например, с п.9 Приложения 2 к 137-Т выкрутились вот как: "... связанная с интенсивным оборотом наличности (свыше 1 млн. руб. в месяц), в т.ч., оказание услуг в сфере розничной..."
                              Карточками мы не занимаемся, но дружественный банк по п. 8.3: вообще сильно возмутился, что в исключения из данного п. не внесли пополнение родителями - снятие киндером; перечисление стипендий и проч., и проч. и занесли это все в свою программу, оставив от пункта одно воспоминание [/U][/I]
                              In God we trust.And we screen everithing else.

                              Комментарий


                              • #16
                                На самом деле, тема очень глубокая, вот и меня спросили
                                Вот такая ситуация: Физ. лицо кладет небольшими долями (меньше 10000$) на карточный счет сумму, предположим, 50000 долларов. Ес-сно обналичить ему их в короткий срок будет проблематично, поэтому он покупает в Европе красивую машинку (вар. золото, бриллиантик или дом) по безналу.
                                Теперь вопрос - куда банк стучит при поступлении требования от иностранного эквайера о возмещении такой большой суммы, если оплата (движение по счету) идет с небольшой рассрочкой (опять же, чтобы сумму "раскидать")? Получена куча рекомендаций - от той, что никак это не отследишь, до той, что вопрос обычно решается с помощью Интерпола. Вопрос от клиента простой - вернется он на родину преступником или законным предпринимателем?
                                Леонид Александрович

                                Комментарий


                                • #17
                                  Leoniduss
                                  Под обязательный (по линии противодействия легализации) контроль Ваш физик не проходит... смотрите свои Правила...
                                  Ca va pas changer le monde...

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Leoniduss

                                    Мы,
                                    1. конкретизировали пункты в своих Правилах, оставили снятие наличных свыше 600 тыс в течении 1 дня в одном ПВН
                                    2. Эта операция не обязательного контроля, в случае, если у СБ на клиента нет негатива, через 30 дней определяем операцию как не подлежащую контролю.
                                    pwc

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Понимаете, в чем еще дело. Что значит не подпадает под внутренние банковские правила. Все таки банки работают на себя и могут свои правила немного "корректировать" для ВИП-клиентов, а с вывозом капитала борется наше государство (и ЦБ в частности), которое устанавливает жесткие рамки такой "корректировки" для банков, яоб неповадно было. Поэтому я не могу поверить, что моя "схема" работает на практике и мне за это ничего не будет. Насколько я понимаю, реальные схемы "отттока капитала" намного изощренней моей, а не то, что я придумал за три минуты... Теперь вопрос (желательно какому-нибудь сотруднику ЦБ) - какими законными методами меня можно привлечь (кроме запрещения пользования форумом, шутка)?
                                      Bless

                                      Комментарий

                                      Пользователи, просматривающие эту тему

                                      Свернуть

                                      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                      Обработка...
                                      X