20 ноября, вторник 19:26
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Изменения в Правила противодействия..

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Изменения в Правила противодействия..

    Собираемся вносить изменения в Правила пр-я легализации. Как лучше воплотить в жизнь? Кто может, поделитесь опытом.

  • #2
    А в чем проблема?
    Never take anything for granted

    Комментарий


    • #3
      Вопрос в том, что хотим полностью поменять порядок предоставления и сбора информации, принятия решений по легализации, кое-что убрать т.д. короче новые правила. Старые Правила уже засветились. Будут ли придираться при проверке?

      Комментарий


      • #4
        Думаю что можно внести изменения, но приэтом представить новый текст в ЦБ.
        Если ваши изменения сильно не противоречат "рекомендациям ЦБ" проблемм не будет. Мы так делали когда меняли перечень нестандартных операций.

        Комментарий


        • #5
          Жозеф
          Благодарю за отзыв,
          Сделаем аналогично.

          Комментарий


          • #6
            Жозеф Думаю что можно внести изменения, но приэтом представить новый текст в ЦБ.
            А в каком нормативном акте содержится требование о предоставлении новой редакции Правил в ЦБ в случае внесения в них изменений и дополнений?
            Мы, например, в срок до 18.02.2002г. предоставили Правила в ЦБ, а новая редакция введена нами в действие с 19.02.2002г. без уведомления об этом ЦБ.
            В чем проблема?

            Комментарий


            • #7
              lubasha А где вообще сказано, что Правила нужно предоставлять в ЦБ?
              Kleo

              Комментарий


              • #8
                lubasha А в каком нормативном акте содержится требование о предоставлении новой редакции Правил в ЦБ в случае внесения в них изменений и дополнений

                В Положении 509. Срок - 3 дня.
                SlyFox

                Комментарий


                • #9
                  SlyFox 509 положение отновительно СВК, а не относительно отмывания. Это разные вещи!!!
                  Kleo

                  Комментарий


                  • #10
                    Kleo77, согласен, причем здесь 509 положение

                    Комментарий


                    • #11
                      Kleo77
                      А где вообще сказано, что Правила нужно предоставлять в ЦБ?

                      Это требование Московского ГТУ Банка России - Письмо № 27-0-11/37 от 05.02.2002г.

                      Комментарий


                      • #12
                        lubasha Значит это только для Москвы?
                        Kleo

                        Комментарий


                        • #13
                          Kleo77
                          Похоже, что так.

                          Комментарий


                          • #14
                            Но Письмо № 27-0-11/37 от 05.02.2002г только о РАЗОВОМ представлении положенния.

                            О представлении новых версий в письме не говорится!
                            Never take anything for granted

                            Комментарий


                            • #15
                              Kleo77 Положение не только об СВК. В нем в частности говорится о необходимости предоставления в 3-хдневный срок информации об измененеиях во внутренних правилах, которые указаны в каком-то ежегоднои приложении по 509 му...
                              SlyFox

                              Комментарий


                              • #16
                                SlyFox
                                Согласно Положению № 509 Банк в 3-х дневный срок уведомляет ЦБ обо всех
                                существенных изменениях системы внутреннего контроля (в т.ч. о внесении
                                изменений в документы, предусмотренные п.2 приложения 1 к Положению . . .).
                                К таким документам относятся:
                                - документы, определяющие процедуры принятия решений;
                                - документы, определяющие распределение функций и полномочий между позразделениями и сотрудниками банка;
                                - документы, регулирующие ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ;
                                - документы, определяющие политику банка при проведении операций по размещению средств;
                                - документы, определяющие политику привлечения средств;
                                - положение о процедуре эмиссии банком ценных бумаг;
                                - документы, определяющие меры по реализации требований к регламентации операций операций на финансовых рынках;
                                - положение о порядке открытия и обслуживания счетов клиентов;
                                - положение о распределении доступа пользователей к осуществлению операций в программном обеспечении, а также к базам данных в компьютерных системах.
                                По моему мнению, Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем не относятся ни к одному из вышеперечисленных документов.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Если ваш Мойдодыр входит в Службу ВК, то вам НАДО сообщать о изменении его инструкций, а если он работает вне рамок СВК (службы) то это не обязательно.
                                  Never take anything for granted

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    M-Bee
                                    У нас существует два совершенно разных структурных подразделения:
                                    1. Служба внутреннего контроля;
                                    2. Управление по противодействию легализации доходов.
                                    У них, естественно, разные руководители, функции и т.п.
                                    Ваша позиция на этот счет ясна - изменения во внутренние Правила (относительно противодействия легализации доходов) в ЦБ не предоставляем.
                                    Полностью согласна.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      На мой взгляд, не все так однозначно...
                                      А как быть с пунтктом:
                                      - документы, определяющие процедуры принятия решений;
                                      - документы, определяющие распределение функций и полномочий между позразделениями и сотрудниками банка;
                                      Ведь во внутреннем документе по противодействию легализации как раз отражены процедуры принятия решения по подозрительным сообщениям и распределение функций между подразделениями (анкетирование и изучение - подразделения по работе с клиентами, анализ информации и подготовка сообщений- финансовый мониторинг, шифровка и отправление dbf-файла - техническая служба)... Кстати, от документов, регулирующих деятельность СВК Вы тоже зря отказываетесь, ведь именно этим документом за СВК закрепляется функция мониторинга за процессом функционирования ВК по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

                                      С уважением, Шуршан

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        shurshan
                                        Логика в Ваших суждениях безусловно есть. Я тоже задумывалась об этом.
                                        Но в таком случае мы обязаны предоставлять в ЦБ ВСЕ внутрибанковские Положения и Правила. Ведь практически во всех внутренних документах Банка в той или иной степени определяются процедуры принятия решений по тем или иным вопросам, распределяются функции и полномочия между сотрудниками и подразделениями.
                                        А относительно пункта в Правилах по противодействию легализации, в котором за Службой ВК закрепляется функция мониторинга за процессом функционирования системы противодествия легализации - изменений и дополнений ИМЕННО В ЭТОТ ПУНКТ у нас не было.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          lubasha, так и есть, мы сообщаем в ЦБ почти обо всех изменениях, потому что доказать потом, что этот документ не является документом, "определяющим" или "регулирующим" практически невозможно.
                                          А что касается изменений относительно деятельности СВК, то нас обязывают сообщать в ЦБ о внесении изменений "в документы", а не пункты, поэтому, на мой взгляд нет разницы затрагивают ли вносимые Вами изменения пункты об СВК или нет, достаточно того, что Вы вносите изменения в документы, которые подходят под формулировки, перечисленные в перечне. (ИМХО)

                                          Ребята, а у меня вопрос по филиалам...
                                          Передаете ли функции по финансовому мониторингу филиалам или оставляете их (фукции) за собой?
                                          Если возлагаете на филиалы, то на кого конкретно возлагаете функции ответственного сотрудника, если количествосотрудников в филиале 10-12человек?

                                          С уважением, Шуршан

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            А я считаю, что если первые правила для Мойдодыра были посланы в ЦБ, то изменения нужно посылать туда же!
                                            Просто по логике.

                                            А вот на основании чего их менять - мы у себя решили провериться на СВК, а уж потом их поменять.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Ну ОЧЕНЬ не хочется посылать изменения в ЦБ. Неужели все так плохо. . .

                                              ILK, что думаешь на этот счет? Отзовись !

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Полностью согласен с M-Bee.
                                                Московское ГТУ Банка России в письме от 05.02.2002 г. № 27-0-11/37 просит "предоставить информацию, характеризующую ГОТОВНОСТЬ кредитной организации (филиала) к осуществлению мероприятий, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем..."
                                                О предоставлении в дальнейшем изменений - ни слова.
                                                Поскольку правила внутреннего контроля утверждаются приказом, то и изменения в эти правила также можно внести приказом.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  lubasha, я согласен с M-Bee.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    sprut, ILK
                                                    Спасибо за поддержку. На душе сразу полегчало, а то уж было начали закрадываться сомнения в правильности моей позиции.
                                                    С другой стороны, интересно как на все это посмотрят представители ЦБ . . .
                                                    А пока спим спокойно.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      shurshan
                                                      Мы филиалам не дали право отправлять сообщения в КФМ и прописали это в своих внутренних правилах.
                                                      Never take anything for granted

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        M-Bee, а как будете контролировать, если филиал находится далековато от головного?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Филиалы присылают ежедневно информацию для анализа (по спец программе, подготовленной в головном офисе) и сообщения для ответственного Мойдодыра.
                                                          ОтвСотрудник и отправляет в КФМ
                                                          Never take anything for granted

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            M-Bee
                                                            У нас тоже

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X