21 октября, воскресенье 06:52
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проверка на "вшивость"

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Проверка на "вшивость"

    Такие проверки устраивает наша служба безопасности.
    Например, приходит контрагент погашать векселя. Смотрю его паспорт, и обнаруживаю, что в нем переклеена фотография, т.е. паспорт поддельный. Как и положено по внутренним процедурам, ставлю в известность службу безопасности,руководство, клиента не отпускаю и т.д.
    Дальше безопасники уже разбираются без меня. Потом все затихает. Я в недоумении: как же так? А все очень просто. Это была плановая проверка работников на бдительность. Как оказалось, достаточно часто нас проверяли, а мы и не догадывались об этом. То доверенность поддельную принесут, то платежное поручение. Заметил – молодец, пропустил – зарплату почикают.
    Интересно, где нибудь еще используют такие методы проверки сотрудников?
    Чай не пьёшь - какой работа? А попьёшь ТАК спать охота!

  • #2
    Nuri
    "Старики" говаривали: в лохматых девяностых один очень известный на тот момент моск. банк (сотрудники которого разошлись хорошо уже в 2000), устраивал даже учебные вооруженные ограбления, с целью посмотреть как действует персонал кассы в таких ситуациях. Потом пожалели. Старший кассир (рублевой кассы) с мешком полным деревянных двинула на пролом к двери через толпу вооруженных людей, чуть ли не с криком "за Родину". ЕЕ конечно похвалили, но сказали что крови в таких ситуациях не должно быть. Нужно следовать инструкциям "грабителей" и не нарываться на неприятности и усугблять и без того тяжелое положение.А СБ ваше правильно делает, я бы еще и на желании получить откаты за кредиты проверил. (как бывший внутренний контролер).
    Люблю деньги, но пpедельно пpофессионально. (Киpиенко, по HТВ, 24.03.1998)

    Комментарий


    • #3
      Nuri Заметил – молодец, пропустил – зарплату почикают.

      а когда зарплату Вам чикали, Вы тоже не замечали ?

      Комментарий


      • #4
        Julls
        а когда зарплату Вам чикали, Вы тоже не замечали ?
        Почему же, не замечали? Еще как... Пришел человек снимать вклад по поддельной нотариальной доверенности. Выдали! Потом разборки, объяснительные, ну и соответственно часть зарплаты отобрали. Кстати, работники так и не узнали, что это все было спланированно.
        Чай не пьёшь - какой работа? А попьёшь ТАК спать охота!

        Комментарий


        • #5
          Nuri
          у нас в дирекции вроде такого нет, хотя. имхо, считаю, что тренинги - вещь хорошая.

          знаю, что тренинги устраивают специалистам потребкредитования в местах продажи услуг. именно на предмет фальшивых паспортов, справок о з/п и пр. у нас позапрошлый год был форменной катастрофой по выдаче потребкредитов по фальшивкам. все вал гнали, а за качеством не уследили. зато с тренингами прошлый и нынешний год уже практически без замечаний (ттт)

          Комментарий


          • #6
            STARTNEW и Nuri
            Мда-а. Опыт показывает, что не все так просто. На тренингах хотя бы "подтанцовка" должна быть. А если человек "взрывоопасный", да плюс плохое настроение? На кой ему гадать, тренировка это или нет??? Даст, извиняюсь, по башке, потом плакать поздно будет.
            Расскажу реальную историю (как мне её передали (но люди, которым я верю)):
            Приходит мадам за что-то заплатить (год 97), начинает "выпускать пар" то на сотрудников, то на единственного клиента. Результат - самая "возрастная" сотрудница, которая всегда была "спокойнее слона", молча встает, достает из ящика, непонятно с каких времён сохранившиеся, счёты и с размаху опускает их на голову клиентки. Результат - через 3 минуты они мирно пьют чай. Нашли друг друга... Все остальные искали валерьянку...
            Ореховая
            Полностью согласен, что тренинги должны быть, только за этим должны стоять ОЧЕНЬ ответственные люди. Как комментарий - чуть выше.
            Человек должен знать, с чем он может столкнуться реально и с чем - в перспективе. Это залог спокойной работы и для него и для окружающих.

            Комментарий


            • #7
              Nik65
              конечно нельзя все доводить до абсурда или конфликта. я не уверена на все 100%, но думаю, что такие провокации готовятся и согласуются. в конце-то концов фальшивый паспорт и др.документы серьезное учреждение не будет просто так изготавливать и использовать. думаю, что согласовывают. нашим сб-шникам это просто: они все бывшие милиционеры или гб-шники.

              Комментарий


              • #8
                Ореховая
                сб-шникам это просто: они все бывшие милиционеры или гб-шники.
                Не знаю, насколько эффективны такие "проверки", но человека так подставить очень просто. Конкретного, выбранного сотрудника.
                А вообще это грязное дело и несколько попахивает криминалом.
                romann

                Комментарий


                • #9
                  romann А вообще это грязное дело и несколько попахивает криминалом
                  да нет, вовсе нет.
                  это официальное мероприятие, причем сотрудники в курсе, что их так могу проверять.
                  к тому же как я писАла выше, за прошлый и нынешний год имеются весьма положительные сдвиги: народ стал дисциплинированнее и внимательнее.

                  ну а насчет подставы, это так можно любого... однако, если чел внимателен, то он и не пропустит залипушный документ.

                  Комментарий


                  • #10
                    Ореховая
                    Согласен, что тренинги - вещь необходимая. Если по нормальному вести, то после проверок должен проходить "разбор полетов" с указанием где и в чем проколы. Как оргвыводы - на что обратить внимание, где усилить контроль, а возможно и как лучше перестроить работу. Такие мероприятия должны быть показательными для других и обучающими, чтобы избежать реальных повторений в действительности. А не как метод сведения каких-то "шкурных" счетов.

                    Комментарий


                    • #11
                      Nik65
                      так такие разборы у нас ежемесячно на "дне отделений". кроме того, сильно провинившихся лишают премий, а это весьма действенный метод.

                      А не как метод сведения каких-то "шкурных" счетов.
                      нет. конечно же нет!

                      Комментарий


                      • #12
                        Экспресс-мошенника сгубила жадность
                        Теперь ему придется отсидеть два года

                        Светлана Петрова
                        Алексей Никольский
                        Ведомости
                        30 марта 2004

                        Практически все лидеры потребительского кредитования - "Русский стандарт", "Хоум Кредит энд Финанс Банк", Первое ОВК и Альфа-банк - в конце прошлого года одолжили в общей сложности 200 000 руб. одному человеку, который все время оформлял кредиты на чужие паспорта. На прошлой неделе суд приговорил горе-заемщика к двум годам строгого режима. Его задержали сотрудники Альфа-банка, у которого он пытался взять третий за неполный месяц кредит. Банкиры надеются, что суровый приговор немного остудит пыл мошенников.
                        Рынок потребительского кредитования переживает настоящий бум: в 2003 г. его объем удвоился и достиг 300 млрд руб. Спрос населения на кредиты радует банкиров, но не только они пользуются плодами этого бума. Вчера пресс-служба Альфа-банка сообщила, что 24 марта Тверским райсудом Москвы к двум годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима приговорен Леонид Овденко. В октябре - ноябре 2003 г. он по поддельным и утерянным паспортам взял экспресс-кредиты в Альфа-банке, "Русском стандарте", "ХКФ Банке" и Первом ОВК через сети магазинов "Техносила", "Партия" и "М. Видео" на общую сумму 201 000 руб.

                        Мошенника сгубила жадность. В начале ноября он по чужому паспорту взял кредит Альфа-банка в одном из магазинов "Техносилы" на 21 000 руб. , 11 ноября в другом магазине занял еще 26 000 руб. , а менее чем через две недели попытался повторить операцию в том же магазине - также по поддельным документам, но уже на другое имя. Однако мошенника опознали - к тому моменту служба экономической безопасности Альфа-банка уже связалась с одним из тех, чьими потерянными паспортами пользовался Овденко.

                        Как рассказал "Ведомостям" представитель Альфа-банка, когда службы экономической безопасности банков, выдающих экспресс-кредиты в магазинах, связались между собой, выяснилось, что по аналогичной схеме Овденко в октябре - ноябре обманул еще три банка.

                        И если бы не жадность махинатора, не известно, как долго бы его пришлось ловить. Теперь Овденко осужден по трем статьям Уголовного кодекса: подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, мошенничество, покушение на мошенничество. Как говорится в приговоре, Овденко "виновным себя признал полностью" и даже раскаялся.

                        Банкиры празднуют победу. Член совета директоров Альфа-банка Александр Гафин признает, что мошенничества при получении кредитов неизбежны, но надеется, что этот случай напомнит, что наказание за это неотвратимо и, "как показала практика, весьма сурово".

                        В то же время участники рынка экспресс-кредитов говорят, что мошенничество пока не является для них серьезной проблемой. По словам председателя правления Первого ОВК Владислава Першина, в его банке за два года "было порядка трех-четырех инцидентов", когда сотрудники Первого ОВК вместе с правоохранительными органами задерживали злоумышленников. Пока более серьезную проблему для банков представляют недисциплинированные заемщики, которые возвращают кредиты только через суд. По статистике Первого ОВК, на них приходится 1,5 - 2% объема выданных кредитов против 0,7 - 1% (в среднем 0,8% ) на мошеннические транзакции.

                        В "ХКФ Банке" "Ведомостям" рассказали, что благодаря материалам банка уже возбуждено несколько уголовных дел и "пресечена деятельность нескольких групп, специализирующихся на подобных мошенничествах".

                        Но сколько всего таких мошенников было выявлено и осуждено, выяснить так и не удалось. Эти данные не приводят ни в банках, ни в МВД. По словам сотрудника УБЭП МВД России, мошенничества при получении потребкредитов пока достаточно редкое преступление, но бурный рост этого рынка наверняка скажется и на росте числа преступлений этого типа, и, как он надеется, на их раскрываемости.
                        Люблю деньги, но пpедельно пpофессионально. (Киpиенко, по HТВ, 24.03.1998)

                        Комментарий

                        Пользователи, просматривающие эту тему

                        Свернуть

                        Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                        Обработка...
                        X