16 января, среда 08:26
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Система удаленного контроля.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Система удаленного контроля.

    Добрый день, форумчане.

    Существует ли у вас в банке система удаленного контроля?
    Мы только начинаем у себя внедрять. Появился вопрос о ключевых индикаторах (красных флажках), которые можно было бы использовать.
    Хотелось бы услышать мнения коллег и возможные примеры используемых индикаторов.

  • #2
    Успех такой системы целиком и полностью зависит от адекватности ИТ инфраструктуры. Должна быть возможность использовать хранилище данных, задавать параметры для отчетов в зависимости от области, которую вы мониторите, сортировать данные. В одном случае ИТ депт 3 месяца разрабатывал хитроумный макрос в экселе, который позволял это делать. а потом когда пошли результаты - выявленные мошенничества, предотвращенные потери, то руководству смогли продать эту идею и выбить деньгу на разрработку нужного ПО.

    Я в свое время участвовала в таком пилотном проекте, мы как раз уперлись в ИТ и бюджет. Идею оставили на время, но наработки остались.
    Если Вы начинаете с нуля, то лучше попробовать взять какую то одну область, которая более менее отработана в плане технологий и процессов (и управленческой отчетности!!!) - кредитование, закупки, РКО и т.д.

    Если говорить о red flags в кредитовании, то первое что приходит в голову:
    - резкий рост выдач, а затем и просрочки в портфеле конретного сотрудника
    - сумма среднего кредита в каком-то отделении резко отличается от средней по больнице
    - то же самое, но по количеству кредитов
    - рост числа отказов по внутренним черным спискам
    - выдача кредитов 20-летним "генеральным директорам"
    и т.д.

    Другие:
    - операции между клиентскими счетами и счетами сотрудников,
    - закрытие долгосрочного депозита через короткий срок после размещения
    - исправительные/отзывные операции (когда их много по одному и тому же счету)
    - операции в неурочное время (до начала или после окончания рабочего дня)
    и т.д.

    Может мы будем дополнять список всем миром?

    Комментарий


    • #3
      Лично мы используем программное обеспечение ACL.
      Позволяет напрямую через ОDBC-соединение загружать данные из баз данных на рабочую станцию для обработки. Дополнительное преимущество - нет ограничений по размеру файлов и количеству обрабатываемых строк (например обработка файла в несколько десятков Гигабайт содержащего несколько десятков миллионов строк).

      Спасибо за red flags - именно это и интересует в данный момент!!!

      Пока реально используем (эффективно):
      - разница между датой окончания действия депозита и датой выдачи депозита более 1 года (вариативный параметр), особенное внимание по депозитам пожилых клиентов и краткосрочным депозитам;
      - разница между последним зачислением и выдачей средств с текущего пенсионного счета более 1 года (вариативный параметр).

      Комментарий

      Пользователи, просматривающие эту тему

      Свернуть

      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

      Обработка...
      X