21 октября, воскресенье 20:23
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проверка организации правового обспечения деятельности v

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Проверка организации правового обспечения деятельности v

    Уважаемые коллеги кто-нибудь проводил проверку претензионно-правовой работы? пожалуйста, поделитесь информацией, программой!
    Последний раз редактировалось DenM; 06.10.2006, 10:18.

  • #2
    похоже мы первые........

    Комментарий


    • #3
      Вот программа, предложенная ЦБ РФ (как мне представляется. неплохая):

      http://www.cbr.ru/analytics/standart_acts/projects/
      Проект письма Банка России "О самооценке управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях"

      Предложения принимаются до 15 декабря 2006 года.
      Ваши отзывы просим отправлять по E-mail: liv1@cbr.ru.
      DenM, CIA

      Модератор форумов

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от IPF Посмотреть сообщение
        Уважаемые коллеги кто-нибудь проводил проверку претензионно-правовой работы? пожалуйста, поделитесь информацией, программой!
        Прграммки нет. Что конкретно инетерсует? Давайте попробуем родить прям здесь
        Лучше ничего не делать, чем делать вредное.

        Комментарий


        • #5
          Уважаемые коллеги, хочется услышать ваше мнение. Согласно п.2.2.7 Письма ЦБ РФ № 92-Т юридическая служба должна подчиняться единоличному исполнительному органу. У нас юр.отдел подчинен первому заму ПП. При проверках ЦБ к кому-то проверяющие цеплялись по такому вопросу? Или у всех юр.отдел подчиняется ПП?
          Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

          Комментарий


          • #6
            MEB У нас Начальник ЮУ после выхода 92-Т сразу сообразил и...теперь он подчиняется только Преду , что еще больше повысило его возможности "заворачивать" нуждающихся в правовой помощи других начальников упралений, которые подчиняются курирующим зампредам, а иногда и самих зампредов.
            Дневной дозор

            Комментарий


            • #7
              Уважаемые коллеги, у меня вот какой вопрос: нужно ли включать в оценку (мониторинг) правового риска несвоевременное представление сообщений в ФСФМ по договорам ипотеки клиентов? У нас такие случаи проскакивают, пишем объяснительную в ЦБ на каждый случай. Получается, что нарушаем сроки, установленные пп.4 п.1 ст.7 115-ФЗ, следовательно, надо включать, хоть и не по своей вине нарушаем?
              Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

              Комментарий


              • #8
                MEB Позвольте, почему же это вы нарушаете?!! Это неверная терминология. Регистрируете документы от клиента в реестре входящих документов и сообщение отправляете соответственно в срок. Это сейчас последний писк моды - за 7 месяцев уже ответили на три таких письма. Они группируют все операции с недвижимостью, где дата сообщения отстоит от даты совершения сделки (заключения договора) и присылают запрос на 20-30 операций, а мы пишем ответы. Объяснительные на каждый случай - это перебор.

                Если правовым риском считать возможные санкции со стороны надзора, то можно, конечно. А вообще всё от вашей методики управления правовым риском зависит.
                "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                Комментарий


                • #9
                  FlameStone Спасибо. Объяснительные на каждый случай - это перебор. Про объяснительные - это я так сама назвала, хотя на их письменные запросы "с объяснением причин несвоевременного представления указанных сведений в Росфинмониторинг", каждый раз пишем, что клиент предоставил документы из Регпалаты позднее, чем зарегистрировано.
                  всё от вашей методики управления правовым риском зависит. - ага, никакой лишней информации.
                  Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                  Комментарий


                  • #10
                    никакой лишней информации
                    Ну, у меня например методика оценивает правовой риск балльно-весовым методом. Итог - цифра, попадающая в ранжир. В зависимости от уровня риска по ранжиру - принимаются необходимые меры (прописаны).

                    Такой вопрос там не предусмотрен. Учитываются только свершившиеся факты предъявления претензий надзорными органами.
                    "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                    Комментарий


                    • #11
                      FlameStone Понятно.
                      Учитываются только свершившиеся факты предъявления претензий надзорными органами. Аналогично.
                      Балльно-весовой метод не применяем для оценки, а привязали к капиталу, если будут штрафные санкции.
                      Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                      Комментарий


                      • #12
                        Балльно-весовой метод не применяем для оценки, а привязали к капиталу, если будут штрафные санкции
                        То есть, правовой риск привязан к капиталу?
                        А как он измеряется тогда?
                        "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                        Комментарий


                        • #13
                          FlameStone Сразу не ответила, т.к. уезжала. как он измеряется Мы учитываем такие факторы, как претензии к банку, нарушения зак-ва, выявленные нарушения внутренних документов, произведенные выплаты по судебным искам, штрафам. Например, риск-менеджер предлагает уровень риска оценивать в зависимости от суммы уплаченных штрафов и определять в процентах от капитала (риск низкий, средний, высокий). Т.к. пока нет никаких выплат (ттт), оценивает правовой риск как низкий. Но документально это у нас не утверждено до сих пор.
                          Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                          Комментарий


                          • #14
                            Коллеги, нужна Ваша помощь! Срочно нужно сделать проверку организации функционирования системы управления за правовым риском и риском потери деловой репутации. Кто может, поделитесь пож-та, программой проверки.

                            Комментарий


                            • #15
                              VALENTINA 1, смотря какие у вас масштабы деятельности...
                              Цели проверки:

                              - проверка наличия и анализ внутренних документов Банка, регламентирующих организацию работы по функционированию системы управления банковскими рисками, в т.ч. правовым риском, риском потери деловой репутации, стратегическим и рыночным риском, и их соответствия рекомендациям нормативных документов Банка России;
                              - анализ организационной структуры, распорядительных документов, регулирующих организацию функционирования системы управления рисками, в т.ч. правовым риском, риском потери деловой репутации, стратегическим и рыночным рисками;
                              - оценка полноты и эффективности оценки правового риска, риска потери деловой репутации, стратегического и рыночного рисков в соответствии с масштабами деятельности Банка.

                              Комментарий


                              • #16
                                VALENTINA 1, в этой теме выложила
                                http://dom.bankir.ru/showthread.php?...97#post2760497
                                Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                Комментарий


                                • #17
                                  VALENTINA 1, на онове данного проекта можно сделать табличку с ответами "да/нет"
                                  Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Уважаемые коллеги, поделитесь, пож-та, у кого как организован учет не клиентских договоров (хозяйственных и т.д.). Ведется ли общая база, кто ответственный? У нас есть договоры (соглашения), про которые мало кто в курсе (например, что-то хранится в валютном, что-то в казначействе) и все это как-то разрозненно, даже с точки зрения проверок СВК бывает, что не хватает информации на основании чего выполняются те или иные действия банка, начинается поиск договоров, был случай, что и договор не могли найти. У нас в этом плане нет порядка, подскажите как у вас.
                                    Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      У нас всеми хозяйственными договорами ведает отдел административно-управленческих расходов (внутренняя бухгалтерия), все договоры после согласования и заключения стекаются к ним, т.к. именно им производить оплату в рамках этих договоров. Сканы договоров размещены на корпоративном веб-портале на базе программного продукта Softline DeskWork. Размещены по подразделам в зависимости от тематики договора: договоры с Банком России, страхование, охрана, коммунальные услуги, реклама и т.п. Всего 18 подразделов. Нам удобно, в т.ч. при проверках СВК.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Отдельный модуль аналитического учёта на базе Lotus Notes. Администрирование за IT, владелец базы - административный департамент, ввод данных - ответственные сотрудники подразделений, интегрирована процедура согласования договоров. Ключевой процесс - согласование договоров.
                                        Отдельный модуль на согласование счетов. Администрирование - IT, владелец базы - финансовый департамент, ввод данных - ответственные сотрудники подразделений, интегрирована процедура согласования счетов. Ключевой процесс - бюджетирование.
                                        "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                                        Комментарий

                                        Пользователи, просматривающие эту тему

                                        Свернуть

                                        Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                        Обработка...
                                        X