17 июня, четверг 11:42
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Внутренний контроль и внутренний аудитV

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Аватар гостей
    Гость создал тему Внутренний контроль и внутренний аудитV

    Внутренний контроль и внутренний аудитV

    Господа, в одном из крупных российских банков создалась служба внутреннего аудита. При этом отдельным подразделением существует отдел внутреннего контроля. Вопрос: чем эти два подразделения банка отличаются друг от друга, и если да, то что тогда делать с их руководителями. Ведь по 509 у банка он должен быть один, а здесь непонятно.
    Проясните пожалуйста. Заранее всем большое спасибо!!!

    ------------------
    Зиляев Марсель

  • Новинская
    Участник ответил
    MEB

    Документ, содержащий основные события, причины его наступления и последствия

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    Новинская а что такое паспорт рег.риска? У нас во внутр.документах такого понятия нет.

    Прокомментировать:


  • Новинская
    Участник ответил
    Alna
    Да, все верно. Опечаталась

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
    регулировного
    регуляторный риск

    Прокомментировать:


  • Новинская
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день!

    Не могли бы вы поделиться паспортом регуляторного риска ("рыба")? Можно на e-mail
    Последний раз редактировалось Новинская; 22.06.2018, 12:16.

    Прокомментировать:


  • Латте
    Участник ответил
    Сообщение от Катёнка Посмотреть сообщение
    На последнем семинаре в июне 2017 ЦБшники хором говорили, что СВК никаких проверок не проводит. У них и так вагон работы.
    Сообщение от Катёнка Посмотреть сообщение

    План не давали, но сказали, что составлять как можно подробней. Как? Не известно. Зато посоветовали в годовой отчет включать все интимные подробности, вплоть до перечня всех согласованных за год документов.
    Коллеги, к вопросу об уходе СВК от проверок.
    Это как раз та задача, которая мне сейчас поставлена: уход от проверок, осуществление текущего контроля и мониторинга в виде чек-листов по ключевым моментам (прежде всего по ПОДФТ, но надо также думать над остальными направлениями).
    Также на СВК функционал по участию во всех нововведениях и проектах на предмет выявления РР, согласование всех нормативных документов банка, анализ динамики жалоб (раз в полугодие), ну и, конечно, функции контролера ПУРЦБ.

    Буду очень признательна, если кто-то поделится опытом: у кого как выстроена работа СВК.
    Также очень нужен примерный план (тот самый, который должен быть как можно более подробный, но без проверок).
    Если кто-то может поделиться, моя почта ma-sha-ka(собачка)yandex.ru

    Прокомментировать:


  • Катёнка
    Участник ответил
    Сообщение от M.E.G Посмотреть сообщение
    Прямо перечнем? Этож много. Я просто общее количество пишу.
    Ага. Прямо перечнем. У меня отчет на 6-ти листах получился

    Прокомментировать:


  • ЛАВ
    Участник ответил
    Большое спасибо!

    Прокомментировать:


  • M.E.G
    Участник ответил
    Сообщение от ЛАВ Посмотреть сообщение
    Здравствуйте, коллеги! Подскажите, пожалуйста, раньше со соответствии с старой редакцией 242-п прописывали в Положении о СВА следующее:... Банк в течение трех... дней уведомляет БР о существенных изменениях в системе вн контроля, в том числе о внесении изменений в Положение о СВА...
    Сейчас это оставляем (т.к.относимся к системе вн к.) или убираем?
    за ранее благодарю!
    Из 242-П это убрали еще в 2014-м году...

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    ЛАВ мы с 01.10.2014 исключили.

    Прокомментировать:


  • ЛАВ
    Участник ответил
    Здравствуйте, коллеги! Подскажите, пожалуйста, раньше со соответствии с старой редакцией 242-п прописывали в Положении о СВА следующее:... Банк в течение трех... дней уведомляет БР о существенных изменениях в системе вн контроля, в том числе о внесении изменений в Положение о СВА...
    Сейчас это оставляем (т.к.относимся к системе вн к.) или убираем?
    за ранее благодарю!

    Прокомментировать:


  • M.E.G
    Участник ответил
    Сообщение от Катёнка Посмотреть сообщение

    План не давали, но сказали, что составлять как можно подробней. Как? Не известно. Зато посоветовали в годовой отчет включать все интимные подробности, вплоть до перечня всех согласованных за год документов.
    Прямо перечнем? Этож много. Я просто общее количество пишу.

    Прокомментировать:


  • Катёнка
    Участник ответил
    Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
    примерный годовой план свк не давали?
    План не давали, но сказали, что составлять как можно подробней. Как? Не известно. Зато посоветовали в годовой отчет включать все интимные подробности, вплоть до перечня всех согласованных за год документов.

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Сообщение от Катёнка Посмотреть сообщение
    На последнем семинаре в июне 2017 ЦБшники хором говорили, что СВК никаких проверок не проводит. У них и так вагон работы.
    на семинаре примерный годовой план свк не давали?

    Прокомментировать:


  • Катёнка
    Участник ответил
    На последнем семинаре в июне 2017 ЦБшники хором говорили, что СВК никаких проверок не проводит. У них и так вагон работы.

    Прокомментировать:


  • mj23
    Участник ответил
    MEB
    ИМХО, СВК должна, регуляторный риск в чистом виде

    Прокомментировать:


  • JMD
    Участник ответил
    MEB, имхо Это должны делать СВА. Например, Банк России выявил нарушения в части ПОД/ФТ, соответственно СВК, как подразделение, осуществляющее ВК в целях ПОД/ФТ не может сам себя проверять, на сколько устранены нарушения по итогам проверки, это должно делать СВА.

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    Уважаемы коллеги, кто у вас делает проверку устранения нарушений, выявленных при инспекционных проверках Банка России - СВА или СВК?

    Прокомментировать:


  • mj23
    Участник ответил
    Alna
    спасибо большое!

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Сообщение от mj23 Посмотреть сообщение
    Коллеги, доброго дня!
    В поисках истины, подскажите пожалуйста, существуют ли какие-либо ограничения, не позволяющие назначить начальника службы информационной безопасности лицом, ответственным за организацию обработки персональных данных в банке?
    не встречала, в нынешнем и предыдущем - было одно лицо

    Прокомментировать:


  • mj23
    Участник ответил
    Коллеги, доброго дня!
    В поисках истины, подскажите пожалуйста, существуют ли какие-либо ограничения, не позволяющие назначить начальника службы информационной безопасности лицом, ответственным за организацию обработки персональных данных в банке?

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Сообщение от Спец Посмотреть сообщение
    Сейчас посмотрим что можно поправить по процессу информирования подразделений
    я проверяемые подразделения/сотрудников знакомлю с актами, даже если нет нарушений - они должны знать о качестве своей работы. И руководство должно знать ни только о нарушениях , но и что сотрудники МОЛОДЦЫ и к ним нет претензий мож премию дадут

    Прокомментировать:


  • Спец
    Участник ответил
    Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
    в бумажном виде? тогда эти Акты и предоставляете вместе с Отчетами.
    п.с. я все-таки предпочитаю каждую проверку оформлять (даже если в ней не зафиксированы нарушения) отдельной бумагой и сразу доводить ее до сведения руководства
    Спасибо большое за совет. Сейчас посмотрим что можно поправить по процессу информирования подразделений

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    [QUOTE=Спец;3322721и незамедлительно если серьезный риск.[/QUOTE]
    в бумажном виде? тогда эти Акты и предоставляете вместе с Отчетами.
    п.с. я все-таки предпочитаю каждую проверку оформлять (даже если в ней не зафиксированы нарушения) отдельной бумагой и сразу доводить ее до сведения руководства

    Прокомментировать:


  • Спец
    Участник ответил
    Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
    так это у вас и есть своего рода "Акты". Проверяющих это должно удовлетворить.
    но... Вы доводите этот отчет с какой периодичностью до руководства? один раз в год?
    а если при проверках выявлены нарушения? - как вы это "оперативно" доводите до исполнителей и руководства?
    на каком документе стоит подпись исполнителя, что он получил от вас замечания/рекомендации? и должен все исполнить?
    Ежеквартально до Правления, и незамедлительно если серьезный риск. Подписи исполнителя у нас не предусмотрено

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Сообщение от Спец Посмотреть сообщение
    Например: Контроль за правильностью оценки ссуд и определения размера резервов по ссудам, перечисленным в пункте 3.6 Положения Банка России № 254-П. В отчете СВК просто пару абзацев: в ... квартале проведен путем анализа следующих кредитных досье....резерв анализировался по состоянию на".."....замечания отсутствуют.
    так это у вас и есть своего рода "Акты". Проверяющих это должно удовлетворить.
    но... Вы доводите этот отчет с какой периодичностью до руководства? один раз в год?
    а если при проверках выявлены нарушения? - как вы это "оперативно" доводите до исполнителей и руководства?
    на каком документе стоит подпись исполнителя, что он получил от вас замечания/рекомендации? и должен все исполнить?

    Прокомментировать:


  • Спец
    Участник ответил
    Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
    какая контрольная деятельность?
    Например: Контроль за правильностью оценки ссуд и определения размера резервов по ссудам, перечисленным в пункте 3.6 Положения Банка России № 254-П. В отчете СВК просто пару абзацев: в ... квартале проведен путем анализа следующих кредитных досье....резерв анализировался по состоянию на".."....замечания отсутствуют.

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Сообщение от Спец Посмотреть сообщение
    (кратко описана контрольная деятельность в отчете за квартал).
    какая контрольная деятельность?

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Сообщение от Спец Посмотреть сообщение
    Добрый день. Уточните пожалуйста про акты...у нас просто предусмотрены только отчеты и актов проверок нет (кратко описана контрольная деятельность в отчете за квартал). Что они хотят видеть, более подробно?
    по результатам посещения различных семинаров работу свою построили так:
    СВК проводит проверки - например, проверка формирования юрдела, кредитного дела,своевременность перечисления налогов, полноту заполнения анкет по под/фт и т.п. По результатам этих проверок составляется документ с названием "Контрольная процедура в отношении формирования кредитных дел по ссудам, выданным физическим лицам"

    Прокомментировать:

Обработка...
X