27 октября, вторник 23:53
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Комплайенс-контроль как его реализовать в банке v

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Комплайенс-контроль как его реализовать в банке v

    Господа! Кто знает, что там думает ЦБ РФ про комплаенс контроль. Когда и как будет проводится аттестация? Как сильно они контролируют наличие в банках Комплаенс контролера? Как вам схема: СВК занимается комплаенс контролем, о чем оговорено в Уставе банка и Положении О СВК, СВК руководит Комплаенс контролер- зам. председателя не протеворечит ли это действующим актам ЦБ?

  • DenM
    Участник ответил
    ...Под интеграцией пока подразумевается то, что, являясь частью большой международной группы, мы не можем жить вне ее с точки зрения отчетности, рисков, финансов и HR-политики, и мы уже три квартала сдаем отчетность в формате SG, по IT, по рискам двигаемся в направлении Базеля-2.
    С точки зрения операционного риска его требования гораздо более жесткие, чем существующие.
    Поэтому мы в банке создали дирекцию постоянного контроля, включающую операционный риск и комплайнс. ...

    Имхо, интересная и правильная идея.

    Нашел в статье
    "Сейчас можно собрать полрынка", — Владимир Голубков, председатель правления РосбанкаВладимир Голубков против идеи государства установить мораторий по выплатам за кредиты для граждан, потерявших работу, — ведь это может привести к дефолтам по банковским облигациям.

    Анна Бараулина, Василий Кудинов, "Ведомости" 29.12.2008, №247 (2269)
    http://www.vedomosti.ru/newspaper/ar...8/12/29/175826

    Прокомментировать:


  • hedgehog
    Участник ответил
    Сообщение от Sergio13 Посмотреть сообщение
    В том то все и дело, что до глобальной автоматизации далеко, приходиться все ручками делать.
    Кстати...неплохо бы получить хоть какую-нибудь информацию по поводу таких програмуль.

    Сергей
    Сергей, посмотрите www.frsglobal.com они как раз выходят на российский рынок.

    Прокомментировать:


  • DenM
    Участник ответил
    Толковая статья-интервью.
    http://www.bankir.ru/analytics/inter...son/449/128411
    04.05.2008
    "Защита банка, или Зачем нужно управление комплаенс-контроля"
    Дмитрий Чистов: "Наша задача — уберечь финансово-кредитную структуру от конфликтов с регуляторами и от скандалов с клиентами". // Анастасия Скогорева. "Банковское обозрение", №4, апрель 2008 г.
    В идеале репутация банка должна быть подобна репутации жены Цезаря: то есть во всех случаях быть выше подозрений. Однако на практике так получается далеко не всегда, и недавние события вокруг Societe Generale и других крупных финансово-кредитных структур — лучшее тому подтверждение. Во многих случаях, как считают эксперты, подобные скандалы возникают потому, что у банка нет эффективного управления комплаенс-контроля. О том, чем должно заниматься такое подразделение и от каких рисков оно может обезопасить банк, рассказал "БО" руководитель управления комплаенс-контроля группы Дойче Банк в России и СНГ Дмитрий Чистов.

    Прокомментировать:


  • Забава Путятична
    Участник ответил
    DenM, спасибо, я уже нашла (разула глаза, так сказать)! Все почитала (всем спасибо за информацию, столько всего!), пошла творить...

    Прокомментировать:


  • DenM
    Участник ответил
    Забава Путятична

    цитата из http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=45936
    "Рекомендации по работе на форуме и классификатор"
    10. Комплайенс контроль
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=4707 Комплаенс-контроль как его реализовать в банке
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=44160 Нормативная база банка - кто в банке должен отвечать за ее актуальность?
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=25635 комплаенс-контроль -солянка
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=24498 СВК-Компл-контроль-Отв.сотр. (разгр. полномочий и функций)

    Прокомментировать:


  • Забава Путятична
    Участник ответил
    Ага...MEB, спасибо, отправная точка есть...уже хорошо...

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    Забава Путятична Берете Письмо ЦБ РФ 173-Т и по нему пишите что там вообще должно быть-то Перед этим нужно определиться на какие подразделения возлагаются функции комплаенса. Вот и получится у вас документ.

    Прокомментировать:


  • Забава Путятична
    Участник ответил
    Добрый день коллеги! Без году неделя как сотрудник СВК, осваиваюсь... Дано задание написать положение о комплайенс-контроле. Ума не приложу с чего начать. Может подскажете хотя бы структуру - что там вообще должно быть-то, а дальше я уж нарою инфы...

    Прокомментировать:


  • DenM
    Участник ответил
    Продолжение материала о комплайенс функции (точнее, начало - теперь выложена сама статья, ранее было опубликовано только одно, самое важное, приложение к статье) "Некоторые особенности организации комплайенс контроля в российских банках"
    http://www.bankir.ru/analytics/svk/216/67032
    Опубликовано в "Бухгалтерия и Банки", № 9 и 10, 2006 г.

    Думаю, в статье мы подробно отвечаем на вопросы Tano и др. коллег.
    Если еще добавить вот эти материалы http://bankir.ru/analytics/svk/216/43019 (.. 29 ноября 2005 г. состоялась очередная встреча Финансовой встречи Института внутренних аудиторов, на которой обсуждались актуальные вопросы контроля операций с ценными бумагами в финансовых организациях), то ответов будет больше, чем вопросов

    Прокомментировать:


  • Den_ver
    Участник ответил
    Tano IPO хотите провести?

    Прокомментировать:


  • Tano
    Участник ответил
    Хотелось бы послушать специалистов в данной области:
    Вопросы для обсуждения:
    Проблемы Compliance функций, обмент опытом, документы и многое другое.

    Прокомментировать:


  • DenM
    Участник ответил
    материал по обсуждаемой теме http://bankir.ru/analytics/svk/216/63026
    Неофициальный перевод документа Базельского комитета по банковскому надзору "Compliance and the compliance function in banks" (публикация 113, апрель 2005 г.) //
    Материал предоставлен Институтом внутренних аудиторов.
    Авторы перевода:
    А.В. Акулов, ОАО "Внешторгбанк", дипломированный внутренний аудитор,
    Д.В. Малыхин, ОАО "Россельхозбанк", дипломированный внутренний аудитор,
    Н.Н. Рыжих, BSGV, Управление рисков

    Прокомментировать:


  • DenM
    Участник ответил
    Сергей Фил
    вам сюда http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=45936, уважаемый.
    велкам!

    Прокомментировать:


  • Сергей Фил
    Участник ответил
    Уважаемые коллеги! Помогите по такому вопросу, не так давно был назначен на должность контролера проф.участника РЦБ, но никаких должностных инструкций и сопутствующих материалов нет, а руководство требует отчеты, если у кого есть что-либо подобное (форма отчета, какая-либо инструкция по данной должности и т.п.)убедительная просьба, скиньте, посодействуйте.

    Прокомментировать:


  • BWW
    Участник ответил
    Люди добрые, поможите кто может. Очень надо!
    Необходимы внутренние документы по комплаенс-контролю... (положения, инструкции и пр. ...)

    Возможен дружественный обмен...

    Прокомментировать:


  • Awrora
    Участник ответил
    Эххх.... Глас вопиющего в пустыне.... поделитесь документами именно по организации комплаенса..... :о) Скоро начнётся брокерская деятельность - на что обращать внимание? awrora71@mail.ru

    Прокомментировать:


  • rene
    Участник ответил
    И мне очень, очень нужно. Сидит инспекция из ЦБ и требует положение о комплаенс-контролере. Помогите чем можно! Сбросьте на мыло.

    Прокомментировать:


  • Awrora
    Участник ответил
    Ну какже не нужна? Даже очень нужна! И мне пожалуйста![/QUOTE]

    Прокомментировать:


  • marzia
    Участник ответил
    Нужна, вышлите пожалуйста

    Прокомментировать:


  • M-Bee
    Участник ответил
    Unregistered Garry
    У нас должность так и называется:
    Зампред- начальник СВК - Комплаенс контролер.

    Прокомментировать:


  • Аватар гостей
    Гость ответил
    Holger К сожалению, наше ТУ заняло жесткую позицию - комплаенс-контролер должен быть зампредом.. Заняло жесткую позицию в письменном виде.
    Вообще, конечно, это маразм - если банк маленький, зачем ему нужен зампред без права подписи, который занимается только ценными бумагами?
    Как правило, в млких банках операций с бумагами немного.

    Прокомментировать:


  • Holger
    Участник ответил
    KIRKA shurshan ЦБ РФ требует (603-у от 07.07.99) чтобы комплаенс-контролер был Зам. предом, согласен! Но ФКЦБ таких требований не предъявляет! (Пост №23 от 15.06.98) и вообще не говорит о том, что нужен комплаенс-контролер (речь идет лишь о контролере!). Исходя из различий в терминологии существует компромисс: создайте структуру (или отдельного человека) которые будут вести контроль за операциями на РЦБ, но на должность зам. преда не назначайте. На замечания ЦБ РФ можно сказать, да контролер, но не комплаенс-контролер.
    Конечно существует здесь тонкий момент: Ваш контролер должен будет иметь соответствующие аттестаты ФКЦБ.
    Мои устные разговоры с представителями ЦБ РФ по этой проблеме не вызвали ни каких нареканий. Де факто контроль осуществляется, но комплаенс-контролера нет, есть лишь контролер. Очевидно, что это лишь игра юридической терминологии, но тем не менее такой ход возможен.
    Касательно КК и СВК по разъяснениям ФКЦБ (были такие на сайте НАУФОР) их функции не совместимы, и я с этим согласен. Сравните функциональные обязанности СВК и КК по нормативным документам того же ЦБ РФ и ФКЦБ разночтения на лицо! - это во-первых. Во-вторых СВК это послед контроль, а КК - контроль именно в период проведения операций на РЦБ. Логика подсказывает, что СВК должен контролировать КК на равне с иными подразделениями кредитной организации проверяя при этом не законность операций на РЦБ, а полноту контроля и выполнения функциональных обязанностей со сторны КК над участниками РЦБ (брокерами, диллерами, сотруднкми депозитария).

    Прокомментировать:


  • shurshan
    Участник ответил
    KIRKA,
    только через п.2, иначе и не получится... Ах, да, еще можно возложить обязанности К-К на действующего Вице, но при этом его придется лишить права подписи

    Прокомментировать:


  • shurshan
    Участник ответил
    проблемы со связью...

    Прокомментировать:


  • KIRKA
    Участник ответил
    To all

    Куда этого самого комплаенс-контролера отнести в штатном расписании?
    При условии, что руководитель СВК не зампред и предположительно компаенс контролер не будет совмещать СВК и комплаенс.

    Варианты получаются такие:

    1. Создать отдельное структурное подразделение. В таком случае прописать это в Уставе ( пункт 7.4 Положения №603-У)
    2. Ввести его в штатное как Вице-Президента-комплаенс контролера.
    3. Что еще можно сделать?

    Прокомментировать:


  • Holger
    Участник ответил
    И так документация касающаяся огрганизации комплаенс-контроля в банке ни кому не нужна??

    Прокомментировать:


  • Holger
    Участник ответил
    Dolfhin Созвучно!!
    Удачи и побольше Внимательности!
    Взаимно

    Прокомментировать:


  • Dolfhin
    Участник ответил
    Holger
    Просто отлично.
    Рад, что мое мнение оказалось Вам полезным.

    p.s.
    Дельфин, кстати, по англ. Dolphin, именно так. А не Dolfhin Поэтому непонятно, к чему Вы вспомнили этих млекопитающихся.

    Удачи и побольше Внимательности!

    С уважением....

    Прокомментировать:


  • Holger
    Участник ответил
    Dolfhin
    Ваша реплика принята (в хорошем смысле слова).

    Спасибо за высказанное мнение.

    Кстати, из названия темы не следует чей комплаенс контроль меня интересует Российский или зарубежный, впрочем, вы правы интересует действительно Российская практика, но соответствующая ДЕЙСТВУЮЩИМ НОРМАТИВНЫМ АКТАМ. Поскольку, создавать так как у других, но заведомо не верное- непозволительная роскошь.

    P.S. Не знаю как у дельфинов в море, но у людей на суше однополые браки не приветствуются. Я отношусь к класическому большинству, чего и Вам желаю.
    Holger (староскандинавское) - Олег, Helga - Ольга.

    Прокомментировать:

Обработка...
X