31 октября, суббота 13:44
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Комплайенс-контроль как его реализовать в банке v

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    M-Bee, у меня возник целый ряд вопросов, была бы очень благодарна Вам за ответ, можно задам их сразу списком? )
    1. Какие операции у Вас подпадают по К-К и где это отражено (в положении?)
    2. Имеет ли право К-К выносить запрет на проведение определенных операций?
    3. Утверждали ли Вы внутренние правила попродиводействию легализации (п.6.7 Укзаний 603-у)?

    С уважением, Шуршан

    Комментарий


    • #32
      Уважаемая Шуршан!
      Я сейчас не имею возможности ответить Вам подробно на все вопросы. Постараюсь это сделать после отпуска. Кратко это выгядит так.
      1) Операции по поручениям клиентов (603-у).
      2) К-К Вице-президент. Он все может.
      3) Мы ждем принятия закона о противодействию ... Дума вчера его завалила.
      Never take anything for granted

      Комментарий


      • #33
        Спасибо M-Bee!
        Буду с нетерпением ждать Вашего возвращения из отпуска

        Комментарий


        • #34
          В соответствии с 603у разрабатываем внутренний нормативный документ, содержащий Перечень операций на финансовых рынках, подлежащих согласованию с комплаенс-контролером. Встал вопрос какие же критерии применять к операциям на финансовых рынках, чтобы они попадали в указанный перечень. К сожалению информации об этом ни 603-У ни рекомендации СРО ответа не дают. Коллеги момогите советом. Может кто-нибудь разрабатывал аналогичный документ и согласен поделится своими соображениями.

          zhozi@pisem.net

          Комментарий


          • #35
            Жозеф, 603-у по вопросу легализации ссылается на Письмо ЦБ №479 от 03.07.97 г., в нем во втором разделе указаны подозрительные и требующие повышенного внимания опкрации. Я думаю, ими можно воспользоваться ( я лично так и сделала). Удачи!

            Шуршан

            Комментарий


            • #36
              Спасибо Шуршан.
              По поводу 479 Письма я понял. Подозрительные сделки попадающие по легализацию мы уже включиои. Остается вопрос со сделками попадающими по манипулирование ценами. Стоит ли включать сделки попадающие под манипулирование ценами в Перечень операций на финансовых рынках, подлежащих согласованию с комплаенс-контролером? Если - да. То по ценным бумагам, обращающимся на бирже критерий установить несложно (например: из регламента торгов), а вот как быть с Мифином?

              С уважением Жозеф

              Комментарий


              • #37
                Я не включала. Дело в том, что по 479 письму указаны операции, которые требуют повышенного внимания, но это не всегда легализация.Вот, например, продажа(покупка) наличной иностранной валюты Физ. лицом. если это самое физ лицо покупает(продает) в банке 1 000 $, то вряд ли это легализация, а если тысяч ..., то сам понимаешь, есть повод задуматься. Т.е. необходимо оговорить лимит, т.е. сумму, по опреациям свыше которой комплаенс-контролер должен быть уведомлен. И так почти по каждому пункту. И еще я бы не рекомендовала тебе включать бездумно весь перечень из 479. И вот почему. Ну, допустим, пришло в банк ФЛ и хочет продать большую сумму $, что ты сделаешь? Запретишь своим покупать эти доллары? Подашь на него сведения в правоохранительные органы? Во всем должен быть здравый смысл. (Тем более, что наше законодательство более, чем несовершенно)
                Что касается манипулирования, то это уже заведомо нарушение. Этих операций в банке вообще не должно быть. А если ты их оговоришь в списке операций, подлежащих согласованию с комплаенс-контролером, то получается, что эти операции возможны. Понимаешь разницу? )))

                Шуршан

                Комментарий


                • #38
                  Согласен. Спасибо за помощь
                  Жозеф

                  Комментарий


                  • #39
                    СВК,СВК,СВК. Отмвыальщики, отмывальщики. отмывальщики. Все тут (на форуме) собрались, а где же контролеры рынка ценных бумаг?? Где вообще таких (в форуме) найти можно????
                    Holger

                    Комментарий


                    • #40
                      Возникли какие то вопросы?

                      Комментарий


                      • #41
                        В многих банках свк и комплаенс - братья близнецы
                        Never take anything for granted

                        Комментарий


                        • #42
                          Holger
                          Более того, СВК и комплаенсы одни и те же лица.

                          Совмещают, т.к. сказать, обязанности...

                          По большему счету, комплаенс - фикция, непонятное требование (в свете СВК) ЦБ-ников.
                          [m]Так много отложил на черный день, что ждал его с нетерпением...[/m]

                          Комментарий


                          • #43
                            M-Bee
                            Близнецы то близнецы, но ФКЦБ дает понять, что все-таки порознь. Плюс Комплаенс-контролер противодействует отмыванию на РЦБ. А эта функция из СВК исключена!!

                            NAVIGATOR
                            А вопросики есть конечно! И вот первый: "Комплаенс-контролер следит за бухгалтерией операций на РЦБ или контролирует исключительно соблюдение законности в действиях торговцев и клиентов?"

                            Dolfhin
                            Комплаенс-контроль за рубежом совмещает в себе аудит и юр. спровождение, следуя Вашему тезису получается за операциями на РЦБ должны следить помимо СВК еще юристы и служба безопасности. Последние двое не всегда знают, что есть опцион или чем АДР 1 отличается АДР 2.

                            Итак, комплаенс-контролеры банков на данном сайте отсутствуют?? А на сайтай участников РЦБ (не банков) где поискать можно? Наколочки есть?
                            Holger

                            Комментарий


                            • #44
                              [i]контролирует исключительно соблюдение законности в действиях торговцев и клиентов?"

                              Примерно так, плюс контроль за рыночными параметрами слелок.
                              Контроль осуществляется, как за операциями с ценными бумагами, так и за операциями на денежных рынках.
                              при большом количестве операций и контрагентов работы хватает.

                              бузгалтерский учет пусть СВК проверяет.

                              Комментарий


                              • #45
                                Пасибо.
                                А, что о комплаенс-контроле только NAVIGATOR знает?
                                Holger

                                Комментарий


                                • #46
                                  Думаю, что нет, но пока в 90 случаях из 100 данный контроль носит формальный характер.

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Угу, ясно!
                                    А как ЦБ его проверяет? С пристрастием или нет? Или эту функцию больше ФКЦБ реализует?
                                    Holger

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      Holger Комплаенс-контроль за рубежом совмещает в себе аудит и юр. спровождение, следуя Вашему тезису получается за операциями на РЦБ должны следить помимо СВК еще юристы и служба безопасности.
                                      Что за бред? Мы говорим о нашей стране, причем тут ЗАРУБЕЖ?
                                      Следуя моему тезису и информации из банков первой 20-ки, в большинстве из них СВК-ки выполняют одновременно функции комплаенсов.
                                      Могу еще раз разъяснить, если непонятно.

                                      С уважением.[/B][/U][/I][/QUOTE]
                                      [m]Так много отложил на черный день, что ждал его с нетерпением...[/m]

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        Dolfhin Поделитесь первоисточником Вашей информации.
                                        А по поводу БРЕДА сравните сроки существования РЦБ зарубежа и РЦБ России и поймете в чьих организационных структурах больше бреда!
                                        И больше контроля над собой. Жена и дети будут рады!
                                        Holger

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          И перечитайте еще раз то, что адресовано M-Bee, постарайтесь понять какой смысл скрывается за этими буквами!
                                          Holger

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            Holger Посмотрите название СВОЕЙ темы, что скрывается за буквами - КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЛЕРЫ БАНКОВ.
                                            И определитесь, о чьих комплаенсах вы хотите знать, о наших или зарубежных!

                                            Так вот о наших комплаенсах банка, еще раз Вам говорю, что указание ФКЦБ - это очень хорошо, но в большинстве банков их (комплаенсов) как таковых, отдельно функционирующих - нет....

                                            А мои первоисточники - это собственный опыт работы + информация друзей-коллег из таких же банков.

                                            Привет вашему мужу и подругам...
                                            [m]Так много отложил на черный день, что ждал его с нетерпением...[/m]

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Dolfhin
                                              Ваша реплика принята (в хорошем смысле слова).

                                              Спасибо за высказанное мнение.

                                              Кстати, из названия темы не следует чей комплаенс контроль меня интересует Российский или зарубежный, впрочем, вы правы интересует действительно Российская практика, но соответствующая ДЕЙСТВУЮЩИМ НОРМАТИВНЫМ АКТАМ. Поскольку, создавать так как у других, но заведомо не верное- непозволительная роскошь.

                                              P.S. Не знаю как у дельфинов в море, но у людей на суше однополые браки не приветствуются. Я отношусь к класическому большинству, чего и Вам желаю.
                                              Holger (староскандинавское) - Олег, Helga - Ольга.
                                              Holger

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                Holger
                                                Просто отлично.
                                                Рад, что мое мнение оказалось Вам полезным.

                                                p.s.
                                                Дельфин, кстати, по англ. Dolphin, именно так. А не Dolfhin Поэтому непонятно, к чему Вы вспомнили этих млекопитающихся.

                                                Удачи и побольше Внимательности!

                                                С уважением....
                                                [m]Так много отложил на черный день, что ждал его с нетерпением...[/m]

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  Dolfhin Созвучно!!
                                                  Удачи и побольше Внимательности!
                                                  Взаимно
                                                  Holger

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    И так документация касающаяся огрганизации комплаенс-контроля в банке ни кому не нужна??
                                                    Holger

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      To all

                                                      Куда этого самого комплаенс-контролера отнести в штатном расписании?
                                                      При условии, что руководитель СВК не зампред и предположительно компаенс контролер не будет совмещать СВК и комплаенс.

                                                      Варианты получаются такие:

                                                      1. Создать отдельное структурное подразделение. В таком случае прописать это в Уставе ( пункт 7.4 Положения №603-У)
                                                      2. Ввести его в штатное как Вице-Президента-комплаенс контролера.
                                                      3. Что еще можно сделать?

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        проблемы со связью...

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          KIRKA,
                                                          только через п.2, иначе и не получится... Ах, да, еще можно возложить обязанности К-К на действующего Вице, но при этом его придется лишить права подписи

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            KIRKA shurshan ЦБ РФ требует (603-у от 07.07.99) чтобы комплаенс-контролер был Зам. предом, согласен! Но ФКЦБ таких требований не предъявляет! (Пост №23 от 15.06.98) и вообще не говорит о том, что нужен комплаенс-контролер (речь идет лишь о контролере!). Исходя из различий в терминологии существует компромисс: создайте структуру (или отдельного человека) которые будут вести контроль за операциями на РЦБ, но на должность зам. преда не назначайте. На замечания ЦБ РФ можно сказать, да контролер, но не комплаенс-контролер.
                                                            Конечно существует здесь тонкий момент: Ваш контролер должен будет иметь соответствующие аттестаты ФКЦБ.
                                                            Мои устные разговоры с представителями ЦБ РФ по этой проблеме не вызвали ни каких нареканий. Де факто контроль осуществляется, но комплаенс-контролера нет, есть лишь контролер. Очевидно, что это лишь игра юридической терминологии, но тем не менее такой ход возможен.
                                                            Касательно КК и СВК по разъяснениям ФКЦБ (были такие на сайте НАУФОР) их функции не совместимы, и я с этим согласен. Сравните функциональные обязанности СВК и КК по нормативным документам того же ЦБ РФ и ФКЦБ разночтения на лицо! - это во-первых. Во-вторых СВК это послед контроль, а КК - контроль именно в период проведения операций на РЦБ. Логика подсказывает, что СВК должен контролировать КК на равне с иными подразделениями кредитной организации проверяя при этом не законность операций на РЦБ, а полноту контроля и выполнения функциональных обязанностей со сторны КК над участниками РЦБ (брокерами, диллерами, сотруднкми депозитария).
                                                            Holger

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              Holger К сожалению, наше ТУ заняло жесткую позицию - комплаенс-контролер должен быть зампредом.. Заняло жесткую позицию в письменном виде.
                                                              Вообще, конечно, это маразм - если банк маленький, зачем ему нужен зампред без права подписи, который занимается только ценными бумагами?
                                                              Как правило, в млких банках операций с бумагами немного.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X