16 июля, четверг 15:47
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

"Всем миром" - Программы проверок подразделений.V

Свернуть
Это важная тема.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Следопят
    Проверка операций с использованием банковских карт
    своевременность удержания и перечисления в бюджет налога на покупку иностранных денежных знаков
    120-ый уж 2,5 года как помер.

    Следопят & Sju
    Касательно вкладов физиков, можно еще глянуть:
    - доп. подпись при закрытии (205-П, Приложение 5);
    - послед. проверки;
    - оформление доверенности на совершение операций по вкладу (наличие обязательных реквизитов);
    - полнота представляемой для общего обзора информации (192-У, Рекомендации АСВ).

    Комментарий


    • #32
      Сообщение от Sju
      О, гляжу, мои наработки тоже "засветились".

      Так, единственно, тему надо будет как-то структурировать...
      Ага. Хорошо бы структуру сделать программ,типа:
      1) операции с ценными бумагами (там и собственные и купля-продажа и РЕПО и срочные, проверка ДЕПО учета и проф.деятельности, проверки комплаенса)
      2) депозитные операции (туда физиков,юриков и проверки по страхованию вкладов)
      3) операции кредитования (потреб,автокред,ипотека,МБК просто физики и юрики, проверка кредитования связанных)
      4)пластик
      5) драг металлы
      6) резервы (проверки по 89-П, РВП и РВПС)
      7) риски
      8) ликвидность
      9) проверки валютные (валютные операции, валютный контроль)
      10) легализация
      11) внутрянка (отчетность (в т.ч. МСФО), налоги (по видам), информатизация, ФОР, проверка нормативов, проверка лимитов Головы, проверка лимитов филиалов, касса, фонды, имущество, расчетно-кассовое обслуживание, кадры)
      Если сделать такие подгруппы и в них каждый будет выкладывать свои программы (или планы проверок), то при надобности люд сможет делать золотой симбеоз.

      Комментарий


      • #33
        Следопят Nota
        все будет
        только грамотное колдовство - оно не сразу происходит, не в один миг

        ROMKA это у меня есть, просто не расшифровано
        кстати, насчет стенда - изменений в этот док в связи с изм. по отчетности не будет ? ты не в курсе ?
        In God we trust.And we screen everithing else.

        Комментарий


        • #34
          Следопят в силах и правах сделать уже ток модератор это мы могем.
          Но не сразу. Летом будем (я во всяком случае, не знаю, как Conformist) чисткой заниматься: FAQ и вообще...
          Пока у нас не слишком то много тем.
          В прошлом году именно так и сделали, после того и выделили наш подфорум.
          DenM, CIA

          Модератор форумов

          Комментарий


          • #35
            Sju
            изменений в этот док в связи с изм. по отчетности не будет ?
            192-У? Подобной инфы не поступало.

            Комментарий


            • #36
              ROMKA понятно
              то есть, при проверке ты смотришь отчетность на стенде "по факту" - а факт в д.с. - 1376-У, верно ?
              In God we trust.And we screen everithing else.

              Комментарий


              • #37
                ПРОГРАММА
                проведения проверки хозяйственных операций


                Цели проверки: установить наличие, порядок оформления и хранения договоров, правильность оплаты счетов, порядок бухгалтерского учета операций, в том числе соблюдение правил отнесения оплаченных сумм на расходы, оценка возникающих на данном участке рисков.


                Основные направления осуществления проверки с учетом ключевых рисков по осуществляемым операциям.

                1. Внутренние документы Банка, определяющие учет хозяйственных операций Банка, а также порядок формирования расходов Банка.
                2. Формирование выборки: наибольшие обороты по счетам расходов – договоры, счета и подборка документов дня по расчетам с данными контрагентами.
                3. Наличие и порядок оформления оригиналов договоров с поставщиками и подрядчиками. Оформление журнала учета полученных счетов-фактур, наличие обосновывающих документов (актов, накладных, счетов, счетов-фактур) по расчетам за полученные товары, оказанные услуги, выполненные работы.
                4. Отражение операций в бухгалтерском учете, в том числе: порядок отнесения сумм на расходы будущих периодов (в случаях и порядке, предусмотренных нормативными актами Банка России), своевременность и полнота выделения уплаченного НДС и формирования расходов банка.
                5. Организация внутреннего контроля при совершении хозяйственных операций, в том числе: порядок документооборота и распределения полномочий между сотрудниками.
                In God we trust.And we screen everithing else.

                Комментарий


                • #38
                  Sju
                  "по факту" - а факт в д.с. - 1376-У, верно ?
                  Ну, если под этим ты понимаешь: 192-У в части, не противоречащей 1376-У, то - да.

                  Комментарий


                  • #39
                    1. Проверить полноту включения в состав Данных о ежедневных остатках привлеченных средств всех обязательств КБ, участвующих в расчете, на все календарные дни месяца.
                    2. Проверить соответствие сумм указанных ежедневных остатков с данными ежедневных сводных балансов Банка, а также суммы, указанные в расшифровках по счетам, с данными аналитического учета по соответствующим балансовым счетам.
                    3. Проверить правильность определения величины денежных средств в кассе Банка в валюте Российской Федерации, исключаемых при расчете обязательных резервов.
                    4. Проверить обоснованность исключения пассивных остатков отдельных лицевых счетов из пассивных остатков балансовых счетов, включаемых в расчет средней хронологической.
                    5. Проверить правильность депонирования привлеченных денежных средств в валюте Российской Федерации по нормативом обязательных резервов для юр. лица или физ. лиц, учитываемым на балансовых счетах, в соответствии с п.2.4. Положения Банка России «Об обязательных резервах кредитных организаций» от 29.03.2004 года № 255-П.
                    6. Произвести арифметическую проверку правильности представленного Банком Расчета (приложений к нему), а также проверку правильности примененных Банком нормативов обязательных резервов по соответствующим группам привлеченных средств.

                    Комментарий


                    • #40
                      Программа проверки состояния системы контроля за рисками
                      банковской деятельности (операционный риск).


                      Целью осуществления проверок отделом внутреннего контроля состояния системы контроля за рисками банковской деятельности (операционный риск) является:

                      Оценка качества подходов органов управления, подразделений и работников банка к банковским рискам и методам контроля за ними в рамках поставленных банком целей.

                      Программа проверки состояния системы контроля за рисками банковской деятельности включает в себя следующие основные этапы:

                      1. Проверка наличия внутренних документов банка регулирующих вопросы контроля за операционным риском.
                      Рассматриваются следующие вопросы:
                      - адекватность требований данных документов выполняемым задачам по контролю за рисками банковской деятельности;
                      - наличие в документах принципов управления рисками, а также мероприятий по их минимизации (снижению);
                      - не противоречие данных документов требованиям законодательства и системе внутреннего контроля банка.

                      2. Проверка наличия документов, закрепляющих за конкретными сотрудниками (подразделениями) банка полномочий и ответственности по управлению операционным риском и анализ содержания данных документов.
                      Рассматриваются следующие вопросы:
                      - соответствие документов выполняемым задачам по оценке, контролю и управлению банковскими рисками;
                      - отсутствие «конфликта интересов».

                      3. Проверка наличия должностных инструкций работников, ответственных за оценку, контроль и управление операционным риском и анализ содержания данных документов.
                      Рассматриваются следующие вопросы:
                      - соответствие должностных инструкций выполняемым задачам работников по оценке, контролю и управлению данным риском;
                      - распределение полномочий и установление подотчетности и ответственности руководителей и работников банка, наличие порядка принятия решений о проведении банковских операций в соответствии с полномочиями, предусмотренными учредительными и внутренними документами банка;
                      - проверка наличия установленных мер ответственности работников банка за нарушение внутренних документов по управлению операционным риском;
                      - отсутствие «конфликта интересов».

                      4. Проверка состояния системы контроля за рисками банковской деятельности (операционный риск).
                      Рассматриваются следующие вопросы:
                      1) проверка наличия в банке разработанных принципов управления операционным риском (выявление, оценка, мониторинг, контроль и (или) минимизация):
                      этап выявления:
                      - проверка случаев пересечения полномочий и ответственности подразделений, работников банка.
                      - проверка наличия в банке аналитической базы данных о понесенных операционных убытках. Закрепление во внутренних документах банка порядка ведения данной базы.
                      - проверка наличия в банке классификации случаев операционных убытков возникающих в результате различного сочетания факторов операционного риска.
                      - проверка наличие классификации направлений деятельности банка.
                      - проверка организации сбора информации о случаях операционных убытков в других кредитных организациях.
                      этап оценки:
                      - проверка регулярности проведения оценки операционного риска в целом по банку и его распределение в разрезе направлений деятельности банка. Закрепление во внутренних документах банка периодичности проведения данной оценки.
                      этап мониторинга:
                      - проверка периодичности осуществления мониторинга операционного риска по различным направлениям деятельности банка.
                      - проверка наличия системы индикаторов уровня операционного риска. Наличие лимитов (пороговых значений) для каждого индикатора. Периодичность пересмотра системы индикаторов уровня операционного риска.
                      - проверка своевременности доведения до органов управления, подразделений, служащих информации о потенциальном изменении уровня риска для принятия необходимых мер.
                      этап контроля и (или) минимизации:
                      - проверка организационной структуры, внутренних правил и процедур совершения банковских операций и других сделок на предмет исключения (минимизации) возможностей возникновения факторов операционного риска (особое внимание на соблюдение принципа разделения полномочий, порядок утверждения (согласования) и подотчетности по проводимым банковским операциям и другим сделкам).
                      - проверка соблюдения установленных лимитов по проводимым банковским операциям.
                      - проверка соблюдения установленного порядка доступа к информации и материальным активам банка.
                      - проверка надлежащей подготовки персонала.
                      - проверка организации регулярной выверки первичных документов и счетов по проводимым банковским операциям.
                      - проверка организации системы мер по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств. Проверка регулярности проведения испытаний (тестов) соответствия данных планов характеру и масштабам деятельности банка. Проверка необходимости пересмотра данных планов.
                      2) проверка наличия во внутренних документах банка:
                      - порядка рассмотрения и расследования фактов операционных убытков и причин их возникновения.
                      - порядка применения административных мер к лицам, виновным в возникновении данных убытков.
                      - периодичности оценки органами управления банка результатов указанных расследований, а также оценки достигнутого уровня управления операционным риском.
                      - системы оценки эффективности управления операционным риском.
                      3) проверка соответствия прогнозных оценок с размерами понесенных операционных убытков, имевших место за соответствующий период, с анализом причин полученных расхождений и проверкой за внесенийм необходимых изменений в применяемые методики.
                      4) проверка регулярности пересмотра существующих внутренних процессов и процедур, используемых информационно-технологических систем с целью выявления не учтенных ранее источников операционного риска. Проверка наличия во внутренних документах банка установленной периодичности пересмотра.
                      5) проверка раскрытия необходимой информации по управлению операционным риском и доведения ее до сведения участников (акционеров), кредиторов, вкладчиков и иных клиентов, внешних аудиторов и других заинтересованных лиц.

                      Комментарий


                      • #41
                        Позвольте и мне что-то выложить.
                        SVA

                        Комментарий


                        • #42
                          Уже не: "Положение Банка России от 09.04.1998 № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемых с их использованием»;"
                          А 266-П

                          Комментарий


                          • #43
                            положение по управлению информ. потоками
                            комментарии: сюда
                            In God we trust.And we screen everithing else.

                            Комментарий


                            • #44
                              tmv 30.08.2005 18:49 кто нибудь может дать методику проверки Резервов на возможные потери плз

                              А единой методики не существует.

                              Берёте внутренние документы, разработанные в соответствии с 232-П, само 232-П и погнали.

                              Смотрим форму составления и обоснованность мотивированного суждения, соблюдение требований внутренних документов и 232-П по порядку формирования резерва, бухгалтерский учёт (своевременность и соответствие требованиям 205-П), правильность составления ф.155 и прочее - там много чего ещё можно проверить.
                              Последний раз редактировалось DenM; 31.08.2005, 13:37.
                              "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                              Комментарий


                              • #45
                                Несколько обновленный вариант (с учетом изменившегося валютного законодателства) вариант "Программа проверки отдела валютного контроля и регулирования".

                                Нормативно-правовые акты:

                                1. ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» №173-ФЗ от 10.12.2003г.
                                2. Инструкция ЦБР №111-И от 03.03.2004г. «Об обязательной продажи части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ»
                                3. Инструкция ЦБР № 114-и от 01.06.2004г. «О порядке резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций»
                                4. Инструкция ЦБР №116-И от 07.06.2004г. «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов»
                                5. Инструкция ЦБР №117-И от 15.06.2004г. «О порядке предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок»
                                6. Положение ЦБР №258-П от 01.06.2004г. «Положение о порядке предоставления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций»
                                7. Указание ЦБР №1465-У от 29.06.04г. «Об установлении требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и списании денежных средств со специальных банковских счетов»
                                8. Постановление Правительства РФ № 204 от 11.04.2005г. «О порядке осуществления расчетов и переводов при приобретении резидентами у нерезидентов долей, вкладов, паев в имуществе (уставном или складочном капитале, паевом фонде кооператива) юридических лиц, при внесении резидентами вкладов по договорам простого товарищества с нерезидентами»
                                9. Постановление Правительства №302 от 16.05.2005г. «О порядке осуществления расчетов и переводов между резидентами и нерезидентами при предоставлении резидентами нерезидентам коммерческих кредитов на срок более 180 календарных дней в виде предварительной предоплаты в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности».

                                Раздел 1. Предпроверочная подготовка:
                                1.1 Анализ кадрового состава сотрудников проверяемого подразделения, выполняющих функции агента валютного контроля.
                                1.2 Анализ материалов проверок Банка России и СВК, определение типовых нарушений, выявленных ранее.
                                1.3 Анализ электронных форм отчетности по валютным операциям, оборотно-сальдовой ведомости, электронной базы данных по валютным операциям и базы ТБСВК. Определение структурного состава клиентской базы и основные направления внешнеэкономической деятельности.
                                1.4 На основании выявленных ранее нарушений, структуры клиентской базы и основных направлений внешнеэкономической деятельности определить:
                                - направления деятельности клиентов, обладающие наибольшим риском;
                                - объем выборки,
                                - период проведения проверки.
                                1.5 Утверждение задания на проверку

                                Раздел 2. Проверка по установленной выборке
                                2.1. Анализ документов, определяющих полномочия и распределение обязанностей должностных лиц проверяемого подразделения, выполняющих функции агента валютного контроля.
                                2.2 Анализ качества проведения мероприятий по устранению нарушений, выявленных в ходе проводимых ранее проверок.
                                2.3 Оценка правомерности совершения проверяемым подразделением валютных операций и правильности оформления документов валютного контроля.
                                Проверяются следующие направления деятельности:
                                - операции клиентов по товарным контрактам, требующие оформления паспортов сделок;
                                - операции клиентов по товарным контрактам, не требующие оформления паспортов сделок;
                                - операции клиентов по договорам об оказании услуг, выполнении работ, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, требующие оформления паспортов сделок;
                                - операции клиентов по договорам об оказании услуг, выполнении работ, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, не требующие оформления паспортов сделок;
                                - операции клиентов по кредитным договорам и договорам займа;
                                - операции клиентов-физических лиц, в том числе переводы без открытия банковского счета;
                                - операции, требующие использования специальных банковских счетов и резервирования;
                                - операции по обязательной продаже части экспортной валютной выручки.

                                2.4 Оценка правильности формирования отчетности по валютным операциям и своевременность ее представления в Банк России.
                                Проверяются следующие формы отчетности № 0409652, 0409634, 0409401, 0409402, 0409404, 0409404, 0409405, 0409407, 0409501, 0409601, 0409603, 0409603, 0409664, 0409665, 0409667, 0409667, информация по п. 46 Указания 1376-У.
                                2.5. Оценка правильности осуществления бухгалтерского учета валютных операций:
                                - операции по счетам клиентов;
                                - операции по купле-продаже иностранной валюты;
                                - операции с банками–корреспондентами.
                                2.6 Определение ответственности в случае выявления нарушений.
                                2.7 Определение квалификации лиц, выполняющих функции агента валютного контроля.

                                Раздел 3. Подготовка отчета о результатах проверки:

                                3.1 Обобщение информации по результатам документальной и дистанционной проверки.
                                3.2 Формирование итогового отчета:
                                - описание нарушений и недостатков, выявленных в ходе проверки;
                                - определение причин выявленных нарушений и выработка предложений по их устранению и недопущению в будущем;
                                - определение сроков устранения нарушений;
                                - ознакомление с результатами проверки руководства проверяемого подразделения.

                                Раздел 4. Контроль за устранением нарушений и недостатков:
                                4.1 Анализ отчета проверяемого подразделения об устранении нарушений и исполнении рекомендаций.
                                4.2 Осуществление контроля за эффективностью мероприятий по устранению нарушений.
                                Дневной дозор

                                Комментарий


                                • #46
                                  Может быть кому-нибудь пригодится.
                                  МЕТОДИКА ПРОВЕРКИ ОПЕРАЦИЙ БАНКА
                                  С ПЛАСТИКОВЫМИ КАРТАМИ.


                                  1. Проверка внутренних документов:
                                  · Проверить внутренние документы на их соответствие действующему законодательству и нормативным актам ЦБ;
                                  · Проверить разграничение полномочий по операциям совершаемым с банк. картами, включая вопросы безопасности;
                                  · Проверить раскрыты ли во внутренних документах следующие вопросы:
                                  1. Порядок эмиссии банковских карт;
                                  2. Порядок пополнения и списания средств с карточных счетов;
                                  3. Инструкция пользователям системы ведения карточных счетов;
                                  4. Порядок транспортировки и хранения банковских карт;
                                  5. Порядок уничтожения банковских карт;
                                  6. Порядок резервного копирования актуальных данных и хранения резервных копий;
                                  7. порядок обеспечения непрерывной работы и восстановления функционирования системы в случае возникновения программных и технических сбоев;
                                  8. Порядок предоставления доступа в помещения, в которых расположены устройства хранения информации;
                                  9. порядок отражения операций, проводимых через банкоматы в бухучете;
                                  10. порядок документооборота при проведении операций с банковскими картами;
                                  11. порядок загрузки/изъятия из банкоматов налички;

                                  2. Проверка организационных мероприятий по проведению операций с банковскими картами:
                                  · Проверка полномочий сотрудников (проверка наличия должностных инструкций для всех специалистов Управления пластиковых карт)
                                  · Проверка установленного в КО порядка контроля за операциями, совершаемыми с банковскими картами;

                                  3. Проверка порядка совершения операций с банковскими картами:
                                  · Проверка наличия в договорах на открытие счетов необходимых данных и реквизитов;
                                  · Проверка соответствия кол-ва договоров открытым лицевым счетам, а также правильность открытия лицевых счетов;
                                  · Проверка соответствия остатков на карточных счетах и транзакций по этим счетам;
                                  · Проверка исправления ошибочных проводок по счетам;
                                  · Проверка порядка эмиссии банковских карт;
                                  · Проверка порядка ведения СТОП-листов и блокировка банковских карт;
                                  · Проверка своевременности блокировка карт, на счетах которых возник неразрешенный овердрафт или нарушены сроки его погашения и постановки в СТОП-лист карт на основании заявлений владельцев об и утрате;
                                  · Проверка порядка разблокировки банковских карт, в случае утраты ПИН конверта или технической блокировки карты, а также правильности документального оформления разблокировки;

                                  4. проверка порядка отображения в бухучете операций с банковскими картами:
                                  · наличие первичных документов (поручений держателей карт, реестров, распоряжений) на отражение в учете операций по счетам банковских карт;
                                  · проверка порядка зачисления и списания средств со счетов банковских карт;
                                  · Проверка правильности начисления %% по карточным счетам;
                                  · Соблюдение действующих тарифов по операциям с пластиковыми картами;
                                  · Проверка правильности отражения резервов на возможные потери по ссудной, и приравненной к ей задолженности по карточным счетам;
                                  · Проверка правильности отражения лимитов кредитования по карточным счетам;

                                  5. Проверка банкоматов:
                                  · Проверка порядка загрузки/изъятия денежной наличности из банкоматов;
                                  · Проверка тождества сведений содержащихся в распечатках из банкоматов о сумме денежной наличности, выданной на основании карточек и находящихся на момент вскрытия в банкомате с регистрами бухучета;
                                  · Проверка наличия необходимых сертификатов на установленные банкоматы;
                                  · проверка порядка приема-передачи и хранения комплектов ключей, кассет, сервисных и терминальных карт банкоматов, конвертов с паролями от кодовых замков банкоматов и ПИН-кодами сервисных карт;
                                  · проверка порядка и периодичности проведения технического обслуживания банкоматов и автоматических сейфов;

                                  6. Проверка достоверности отчетности по операциям с банковскими картами:

                                  · Проверка порядка подготовки отчетности по операциям с банковскими картами;
                                  · Проверка своевременности сдачи отчетности в ТУ БР;
                                  · Проверка степени влияния выявленных нарушений и недостатков на отчетность Банка.

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    План проверки валютного контроля
                                    In God we trust.And we screen everithing else.

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      Yuta Ой, мама.... это такая проверка, которую на год можно растянуть
                                      слишком обширная.
                                      Может лучше рассмотреть вопрос о включении в проверку каждого подразделения пункты о рисках ? )
                                      Я , например, так проверяю.
                                      Например, противодействие легализации и сразу оперриск , правовой и т.д.
                                      По МБК , соответсвенно, то же + валютный , кредитный и т.д.
                                      А если ВСЕ сразу.. это анреал... только имхо.
                                      Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                      Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        на наличие рисков (кредитный, процентный, фондовый, валютный . . .)
                                        Хмм.. ИМХО- как то некорректно само название проверки от сюда и не понятно что Вы собираетесь проверять?
                                        Риск это что? вероятность наступления какого то нежелательного события. Могу сказать что вероятность такая есть во всех подразделениях. И что Вы хотите установить наличие этой вероятности?
                                        Мне кажется проверка по рискам должна проводиться не наличие этих рисков, а на их контроль: это соблюдение лимитов по рискам (во многих банках залимитированно все что только можно), наличие внутренних положений рекомендованных ЦБ по рискам. и там уж смотреть по этим положениям что у Вас прописано (и что в этих положениях не хватает).
                                        Искусал комар Слона,
                                        И пришла тому Хана,
                                        Мораль той басни такова:
                                        Прав не тот кто большой и бивнями украшенный,
                                        А маленький злой и безбашенный.

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          СергейВ
                                          Тут посмотрите.
                                          http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=29569
                                          Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                          Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            СергейВ и на будущее: просьбы размещаем вот тут >>>
                                            Последний раз редактировалось Sju; 21.12.2005, 12:56.
                                            In God we trust.And we screen everithing else.

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Программа проверки формирования резеров на возможные потери (порядок исполнения 232-П)
                                              In God we trust.And we screen everithing else.

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                Наработки по ПОД/ФТ (противодействию): собираем и обсуждаем здесь >>>
                                                In God we trust.And we screen everithing else.

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  Сообщение от Sveol
                                                  Уважаемые коллеги! Помогите с написанием программы проверки СВК по контролю за выполнением обязательных экономических нормативов банка
                                                  Посмотрите, может понравится это больше проверка, чем контроль, ну добавите что нить
                                                  Искусал комар Слона,
                                                  И пришла тому Хана,
                                                  Мораль той басни такова:
                                                  Прав не тот кто большой и бивнями украшенный,
                                                  А маленький злой и безбашенный.

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    Сообщение от Shut_NICCA
                                                    Посмотрите, может понравится это больше проверка, чем контроль, ну добавите что нить

                                                    Большое СПАСИБО!!!!!

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      Объяснительная записка для рабочей группы проверки касательно подходов, использованных при проведении аудита противодействия легализации.
                                                      Суть: в акте проверки не сказано, что была проведена сплошная проверка операционных дней
                                                      In God we trust.And we screen everithing else.

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        Подробная программа проверки выполнения банком функций агента валютного контроля.
                                                        Будет весьма полезна для новичков в данной области (в смысле, в валюте). Для профи, думаю, покажется нудноватой.

                                                        Парочка замечаний:
                                                        1. Подчеркиваю, что это прога, а не метода.
                                                        2. В ней описаны практически все участки, которые можно при желании и возможности проверить. На деле, естественно, это не требуется, и шерстится не все, а то, что в указано задании на проверку, проблемные и/или ключевые участки и т.п.
                                                        3. Последняя колонка проги (примечания) в ряде случаев содержит мое личное мнение. Учтите сей факт, пожалуйста.

                                                        ПиЭс: отзывы и предложения приветствуются (в би-мыло).

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          программа проверки операций по предоставлению в аренду ИБС (ребята, сорри, с 2004 года не пересматривала - используйте тока как "рыбу")
                                                          In God we trust.And we screen everithing else.

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            Большое спасибо. Это как раз от что нужно!!!!

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              С миру по нотке, как говорится. Вот мой вклад: "МЕТОДИКА ОЦЕНКИ СООТВЕТСТВИЯ ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ТРЕБОВАНИЯМ СТАНДАРТА СТО БР ИББС-1.0–2004"

                                                              Это пока проект, результат оценки конкретных банков можно посмотреть здесь:
                                                              http://www.cbr.ru/credit/Gubzi_docs/main.asp?Prtid=Res
                                                              сам Стандарт здесь:
                                                              http://www.cbr.ru/credit/Gubzi_docs/main.asp?Prtid=Stnd

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X