20 июня, четверг 00:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Pазные вопросы применения 242-п "О внутреннем контроле"V

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Pазные вопросы применения 242-п "О внутреннем контроле"V

    А п.3.4.1. по поводу отчетов о работе подчиненных.
    П.5 раздела 1 Приложения 4. Это внутреннюю информацию и отчеты нужно будет указывать?

  • Anton007
    Участник ответил
    Подскажите пожалуйста, при заключении новых договоров Банком (например открытие корр. счета, перевод какого то процесса на аутсорсинг), какие действия со стороны СВК?

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    bavi
    спасибо!

    коллеги, а кто без аттестатов аудитора - как часто обучаетесь?

    Прокомментировать:


  • bavi
    Участник ответил
    Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
    руководители СВА, как у вас прописана во внутреннем документе регулярность обучения? что прописано - просто симинары/курсы с выдачей сертификата о прослушивании? или прописано обучение для получения удостоверения о повышении квалификации?
    День добрый, прописано, но я это делала скорее для себя, так как есть аттестат аудитора
    Форма и продолжительность дополнительного профессионального образования, необходимые для выполнения функций по должности руководителя службы внутреннего аудита, определяются в соответствии с п.9 статьи 11 Федерального закона РФ «Об аудиторской деятельности» от 30.12.2008 №307-ФЗ, то есть в течение каждого календарного года с момента назначения на должность руководителя службы проходить обучение по программам повышения квалификации, утверждаемым любой саморегулируемой организацией аудиторов. Минимальная продолжительность такого обучения не может быть менее 120 часов за три последовательных календарных года, но не менее 20 часов в каждый год.

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    руководители СВА, как у вас прописана во внутреннем документе регулярность обучения? что прописано - просто симинары/курсы с выдачей сертификата о прослушивании? или прописано обучение для получения удостоверения о повышении квалификации?

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    MEB
    я бы направила два отдельных письма, пусть и в один день

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    Alna M.E.G думаю, что на след. день сообщить об освобождении рукСВК и в этом же письме сразу указать как о существ. изменениях в системе ВК.

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    MEB
    вы исключаете из системыВК службу внутреннего контроля. Думаю О существенных изменениях надо сообщить -----4(1).18. Кредитная организация в трехдневный срок со дня принятия решения о существенных изменениях в системе внутреннего контроля

    а вот об освобождении рукСВК от должности - надо сообщить не позднее следующего рабочего дня

    Прокомментировать:


  • M.E.G
    Участник ответил
    MEB
    В течение трех дней как существенные изменения в системе внутреннего контроля, судя по 41.18 242-П. Вы же никого нового не назначаете?

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    Уважаемые коллеги. Если принимаем решение совместить функции рук-ля СУР и рук-ля СВК, то уведомление в ЦБ отправляем не позднее следующего дня?

    Прокомментировать:


  • Anton007
    Участник ответил
    Alna,
    даже больше интересуют общие фразы и формулировки, которые можно добавить в отчет, неважно квартальный или полугодовой
    Последний раз редактировалось Anton007; 25.07.2018, 10:02.

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Anton007
    у нас СВК перед НС о своей деятельности не отчитывается

    Прокомментировать:


  • Anton007
    Участник ответил
    Коллеги, кто может поделиться рыбой отчета СВК перед Наблюдательным Советом, хочется разнообразить существующий

    Прокомментировать:


  • Anton007
    Участник ответил
    Alna, у нас тоже так, интересует что запрашивают во время комплексной проверки банка

    Прокомментировать:


  • Alna
    Участник ответил
    Anton007
    пока в рамках инспекционных проверок запрашивают только планы/акты/отчеты. Вопросы не задают

    Прокомментировать:


  • Anton007
    Участник ответил
    У кого нибудь ЦБ проверял работу СВК, что запрашивают? (можно в личку)

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    сento с какой периодичностью будете проводить тестирование?

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день!
    в рамках работы СВК можно проводить тестирование подразделений (чек-листы) по выявлению регуляторного риска по каждому направлению. Для начала хотела разработать чек-листы по рознице.
    по вкладам:
    Осуществляется ли мониторинг ПСВ и с какой периодичностью
    Размещается ли ПСВ информацию о процентных ставках по договорам банковского вклада (счета) с разбивкой по срокам привлечения вкладов отдельно по российским рублям, долларам США, евро на сайте Банка (периодичность и срок размещения)
    Срок отправления отчетности по форме 0409119 "Данные о максимальных процентных ставках по вкладам физических лиц"
    Осуществляется ли тестирование новых продуктов в АБС?
    Идентификация клиента при открытии вклада:
    - проверка паспорт (ИНН, СНИЛС при наличии) на сайте ФМС РФ и ФНС,
    - составляется Анкета бенефициарного владельца,
    - заполняются Опросные листы,
    - заполняется Анкету (досье) выгодоприобретателя - физического лица
    Делаются ли копии с документов Клиента с проставлением оттиска штампа «копия верна» с указанием ФИО, должности и подписи Операциониста ФЛ и датой заверения.
    Уведомление о страховой сумме подписывается клиентом?
    Документы (досье клиентов) хранятся в металлическом несгораемом шкафу?

    по кредитам:
    Заверяются предоставленные Клиентом копии документов надлежащим образом Клиентским менеджером ФЛ? Загружаются ли сканы документов в СРМ
    Сроки действия решения Кредитного комитета по выдаче кредита с даты принятия решения:
    - по потребительскому кредиту и автокредиту,
    - по программам ипотечного кредитования;
    – по продукту «Корпоративный».
    В течение какого срока уничтожаются документы с момента зафиксированного решения об отказе в кредитовании отказным заявкам?
    Отслеживаются ли сроки истечения добровольного страхования жизни при кредитовании?
    Отслеживается ли целевое использование кредита?
    Предоставляет ли клиент все необходимые документы на обработку персональных данных и проверку своей кредитной истории в БКИ.
    С какой периодичностью отправляются данные клиентов в БКИ и по каким клиентам?

    Подскажите, пожалуйста, в правильном направлении двигаюсь? Или давать вопрос и варианты ответов на них?
    Поделитесь, пожалуйста, опытом или на форуме или в личку Dil17@mail.ru.
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • Anton007
    Участник ответил
    M.E.G не могу найти сейчас, видел здесь на сайте в программе семинара, там как то расплывчато было написано про проект к 242-П, думал может его выложили и опять убрали как часто бывает

    Прокомментировать:


  • M.E.G
    Участник ответил
    Anton007
    мне кажется это не проект, а уже свершившийся факт в Указании 4564-У?

    Прокомментировать:


  • Anton007
    Участник ответил
    Коллеги, а что за Проект Указания Банка России о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ, кто нибудь видел?

    Прокомментировать:


  • MEB
    Участник ответил
    troll2180 Lessi всегда составляю план на год, но проверки в нем указываю в разбивке по-квартально. В ф.639 всегда указываю план по п.1.1 (годовой).

    Прокомментировать:


  • Lessi
    Участник ответил
    Положение №242-П п.4.7.2. Во внутренних документах кредитной организации должно быть предусмотрено:
    порядок утверждения положения о службе внутреннего аудита, годовых и текущих планов проверок,
    Указание 4212-У, отчетность по форме 0409639 раздел 3
    1. Наличие планов проверок:
    1.1. перспективных (на год, несколько лет)
    1.2. текущих (на квартал, на месяц, другое)
    Полгода почему- так принято в вашем банке.


    Прокомментировать:


  • troll2180
    Участник ответил
    Подскажите, везде рекомендации по плану СВА, делить на каждые пол года, тоест план на год состоит из двух планов по полугодием, почему такое делают? где было это указано?

    Прокомментировать:


  • mj23
    Участник ответил
    Доброго дня!
    Еще немного о Росстандарте, на просторах интернета:
    У банков появился новый надзорный орган
    Росстандарт проверит все, до чего не дошли руки сотрудников ЦБ
    У кредитных организаций появился еще один надзорный орган — Росстандарт, который может составить конкуренцию ЦБ. Только в 2018 году он намерен проверить 60 банков, то есть десятую их часть, со всеми территориальными подразделениями. При этом проверять будут все, пишет «Коммерсант».
    В приказе о назначении проверки говорится, что кредитная организация теперь является «объектом Федерального государственного метрологического надзора» и что 20 дней в каждом его подразделении будут ходить инспекторы и выявлять объекты надзора.
    Задача проверки — «оценка соответствий измерений, выполняемых в сфере государственного регулирования обеспечения единства измерений установленным требованиям», отмечает издание со ссылкой на документ. И проводиться эта проверка будет в целях «предотвращения причинения вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным, растениям и окружающей среде, чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, обеспечения безопасности государства».
    Шесть дней будет проверяться соответствие измерительных приборов требованиям обеспечения единства измерений. Еще четыре дня уйдет на проверку наличия для каждого измерительного прибора, то есть для каждого градусника, «эксплуатационной документации». Дополнительно четыре дня в банках будут искать аттестованные методики измерения и правильность их применения по тем же весам и градусникам. А после этого еще три дня отводится на проверку целевого использования измерительных приборов. В оставшиеся три дня будет проверяться, хранятся ли вышеназванные измерительные приборы в местах, исключающих возможность «несанкционированных настроек и вмешательств», которые могут повлиять на результаты измерений.
    В пресс-службе Росстандарта отмечают, что интерес к банкам у них появился из-за введения с 2018 года риск-ориентированного подхода. А так как банки находятся в умеренной зоне риска, то и проверять их надо один раз в пять лет. Сотрудники ведомства несколько иначе объясняют необходимость проверок: им запретили проверять малый и средний бизнес, план проверок надо наполнять, а банки для этой цели вполне подходят.

    Прокомментировать:


  • НюшаГеннадьевна
    Участник ответил
    сento

    повесьте на сотрудника из кредитного, назначьте его ответственным за правильность формирования резервов. СУР на мой взгляд тоже не мониторит на ежедневной основе числовые значения, да категория качества, обеспечение это к сур. Можно СВА напрячь, но они уже постконтроль, а СВК текущий. Я сижу проверяю, там делов-то... Написал в exel формулы, выгрузил кредитный портфель, подсадил и все, вышло то, где резерв не соответствует расчетному. В рамках маленьких банков хорошо работает
    Последний раз редактировалось НюшаГеннадьевна; 16.02.2018, 18:35.

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    НюшаГеннадьевна, я понимаю что четкой границы нет и все в итоге приводит к штрафам..
    ОВК в моем сообщении отдел внутреннего контроля, который функционирует по 4(1) 242-П.
    Я не хочу вешать на себя этот функционал. Мысли такие, риски пишут что делая постоянный анализ резервов выявляют разовые ошибки человеческого фактора. Задача комплаенса - выявление слабых точек контроля банковских процедур и мы мол готовы рассмотреть выявленные вами случаи чтобы при необходимости перестроить систему контроля, а сидеть вылавливать отдельные человеческие факторы не наше.


    Прокомментировать:


  • НюшаГеннадьевна
    Участник ответил
    сento
    Любой риск можно рассмотреть с точки зрения регуляторного (что собственно я регулярно и делаю), сформировали неправильно? = нарушили инструкцию ЦБ и ваши внутренние положения, функция СВК?
    или ОВК - отдел валютного контроля?

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день!
    В банке встречаются ошибки по формированию резервов (просто человеческий фактор, системы нет). Данные ошибки вылавливал отдел по управлению рисками. Сейчас хотят переложить данную функцию на ОВК.
    какие могут быть аргументы, это же не регуляторный риск.
    нашла что в соответствии с Главой 3. Организация системы управления рисками в рамках ВПОДК Указания Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы" (вместе с "Требованиями к организации процедур управления отдельными видами рисков") регуляторный риск отнесен к группе нефинансовых рисков.
    Это будет аргументом? Что еще можно добавить?
    Спасибо всем откликнувшимся.

    Прокомментировать:


  • НюшаГеннадьевна
    Участник ответил
    Anton007
    http://www.cmtu.ru/index.php/deyatel...h-trebovanij-n советую покопаться именно в перечнях нормативных актов, там есть условия, под которые проверяются КО, так же на сайте есть план на 2018 год, что и как будут проверять. Из банков там анонсирован только МКБ

    Прокомментировать:

Пользователи, просматривающие эту тему

Свернуть

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

Обработка...
X