25 апреля, четверг 11:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

План проверок на годV

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от osman Посмотреть сообщение

    Не понимаю, как можно распределить направления проверок между СВА и СВК в рамках 242-П?
    а у вас СВК проверки проводит? какие?
    Угол зрения зависит от занимаемого места.

    Комментарий


    • Alna спасибо
      osman по хорошему для распределения (внутри) нужно карту гарантий составлять. А у вас кто легализацию смотрит?

      Комментарий


      • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
        а у вас СВК проверки проводит? какие?
        Формально они проверяют разные направления деятельности банка, мониторят жалобы, участвуют в разработке документов, иногда целесообразность сделок могут посмотреть.
        С СВА почти ничего не согласуют.

        Сообщение от bavi Посмотреть сообщение
        osman по хорошему для распределения (внутри) нужно карту гарантий составлять. А у вас кто легализацию смотрит?
        Карта гарантий - это не про нас. Легализацию смотрят и СВК и СВА.
        имхо, мероприятия, проводимые СВК, не заменяют проверки СВА и должны быть оценены последними при проверке процессов и процедур внутреннего контроля (п. 4.1.7. положения 242-П).

        Комментарий


        • Сообщение от osman Посмотреть сообщение
          Формально они проверяют разные направления деятельности банка, мониторят жалобы, участвуют в разработке документов, иногда целесообразность сделок могут посмотреть
          этим ведь раньше у вас СВА занималась?

          Сообщение от osman Посмотреть сообщение
          Не понимаю, как можно распределить направления проверок между СВА и СВК в рамках 242-П?
          Сообщение от osman Посмотреть сообщение
          Легализацию смотрят и СВК и СВА.
          вот и перераспределили после введения изменений в 242-П (разделение на сва и свк)
          Угол зрения зависит от занимаемого места.

          Комментарий


          • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
            этим ведь раньше у вас СВА занималась?
            Формально, наверно, да. Но в составе СВК, многие вещи мы делали с нуля.

            Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
            вот и перераспределили
            У нас нет разделения на "зоны влияния". Как я вижу, СВК и СВА вполне могут осуществлять мероприятия по контролю в рамках своих "линий защиты" (как теоретики из ЦБ выражаются). Я добиваюсь, чтобы во внутреннем контроле участвовали сами подразделения.

            Наши аудиторы как-то слабо смотрят внутренний контроль (хотя вроде бы должны), тем более разделение функций.
            Более серьезно внутренний контроль анализирует ЦБ при проверке, но и они в большей части ограничиваются анализом работы СВА и СВК. Иные участники системы ВК в акте упоминаются вскользь.


            А кто-то применяет риск-ориентированный подход при составлении планов (годовых, перспективных)? Как и на основании чего вы риски по направлениям проверок оцениваете?

            Комментарий


            • Сообщение от osman Посмотреть сообщение
              Более серьезно внутренний контроль анализирует ЦБ при проверке,
              это была комплексная проверка?
              задавали вопросы или только документы запросили?
              что анализировали? выводы по эффективности функционирования ВК или конкретно СВА/СВК писали?
              Угол зрения зависит от занимаемого места.

              Комментарий


              • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                это была комплексная проверка? задавали вопросы или только документы запросили? что анализировали? выводы по эффективности функционирования ВК или конкретно СВА/СВК писали?
                Тематическая. Эффективность функционирования системы ВК они анализировали по каждому вопросу проверки (по легализации, по кредитным операциям, по цен.бумагам и т.д.). Смотрели только документы. Анализировали систему ВК, но в итоге все свелось к деятельности СВК, СВА. Нашли недостатки - внутренний контроль (читай СВК, СВА) неэффективный. Не нашли нарушений, но проверок СВА в проверяемом периоде не было, внутренний контроль все равно неэффективный (и неважно, что операций там почти нет и риски минимальные).

                Комментарий


                • Сообщение от osman Посмотреть сообщение
                  но проверок СВА в проверяемом периоде не было, внутренний контроль все равно неэффективный (и неважно, что операций там почти нет и риски минимальные).
                  а не получилось отбиться п. 5.3. 242-п ?
                  оценки проведения службой внутреннего аудита проверок деятельности в совокупности каждого из структурных подразделений кредитной организации или каждого из видов осуществляемых операций и сделок не реже одного раза в три года.
                  (в проверку ЦБ наверняка, входили 2 года,.. и озвучить что проверка будет запланирована на следующий год?)


                  Угол зрения зависит от занимаемого места.

                  Комментарий


                  • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                    не реже одного раза в три года
                    Конкретно это направление в принципе не проверялось СВА. Да и какой смысл спорить, когда по другим направлениям есть недостатки?
                    Для меня странно, что анализируется не система в целом, а только деятельность отдельных служб, в обязанности которых не входит "создание эффективной системы ВК".

                    Комментарий


                    • Сообщение от osman Посмотреть сообщение
                      Нашли недостатки - внутренний контроль (читай СВК, СВА) неэффективный.
                      я бы так однозначно не стала трактовать... В акте ведь нет конкретно - неэффективна деятельности СВА/СВК

                      тут конечно все зависит от позиции руководства банка. Есть претезии конкретно к рукСВА/СВК?
                      Угол зрения зависит от занимаемого места.

                      Комментарий


                      • Сообщение от osman Посмотреть сообщение

                        Тематическая. Эффективность функционирования системы ВК они анализировали по каждому вопросу проверки (по легализации, по кредитным операциям, по цен.бумагам и т.д.). Смотрели только документы. Анализировали систему ВК, но в итоге все свелось к деятельности СВК, СВА. Нашли недостатки - внутренний контроль (читай СВК, СВА) неэффективный. Не нашли нарушений, но проверок СВА в проверяемом периоде не было, внутренний контроль все равно неэффективный (и неважно, что операций там почти нет и риски минимальные).
                        А они не по 32-МР оценивали?

                        Комментарий


                        • osman поддерживаю, в актах ЦБ все сводится к "неэффективности СВА/СВК по данному направлению".
                          Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                          Комментарий


                          • Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
                            osman поддерживаю, в актах ЦБ все сводится к "неэффективности СВА/СВК по данному направлению".
                            так и пишут?
                            или все-таки пишут "неэффективный ВК"?
                            Угол зрения зависит от занимаемого места.

                            Комментарий


                            • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                              я бы так однозначно не стала трактовать... В акте ведь нет конкретно - неэффективна деятельности СВА/СВК тут конечно все зависит от позиции руководства банка. Есть претезии конкретно к рукСВА/СВК?
                              Есть конкретное указание на неэффективность СВК/СВА в отдельных разделах (видимо, зависит от понимания ВК отдельными инспекторами). В заключительной части уже обобщенно: "внутренний контроль признается недостаточно эффективным". Согласен, что многое зависит от позиции руководства.

                              Сообщение от bavi Посмотреть сообщение
                              А они не по 32-МР оценивали?
                              32-МР появилась после получения нами акта.

                              Комментарий


                              • osman а в чем конкретно например были претензии?
                                в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                                Комментарий



                                • Сообщение от Anton007 Посмотреть сообщение
                                  osman а в чем конкретно например были претензии?
                                  Внутренний контроль неэффективный при наличии нарушений по направлению (н-р, недооценка кредитного риска, ошибки в ОЭС), отсутствии либо малом количестве проверок СВА в проверяемом периоде. Основные замечания у нас были по легализации и кредитам.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от osman Посмотреть сообщение

                                    Есть конкретное указание на неэффективность СВК/СВА в отдельных разделах (видимо, зависит от понимания ВК отдельными инспекторами). В заключительной части уже обобщенно: "внутренний контроль признается недостаточно эффективным". Согласен, что многое зависит от позиции руководства.



                                    32-МР появилась после получения нами акта.
                                    Ну тогда мы с вами товарищи по несчастью, все очень похоже.

                                    Комментарий


                                    • Коллеги, все в пятницу получили (может сегодня - в понедельник) письмо ЦБ, что теперь качество работы СВК будут оценивать и по оперативному выявлению и пресечению сомнительных операций?
                                      Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                      Комментарий


                                      • Alna все таки может там имеется ввиду не совсем Служба внутреннего контроля
                                        в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                                        Комментарий


                                        • Anton007
                                          Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	под_фт.png 
Просмотров:	1 
Размер:	99.7 Кб 
ID:	4865783

                                          Комментарий


                                          • M.E.G я это видел, но ведь это же в ведении службы финансового мониторинга работать с сомнительными операциями, как СВК должна оперативно их выявлять и пресекать?
                                            в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Anton007 Посмотреть сообщение
                                              Alna все таки может там имеется ввиду не совсем Служба внутреннего контроля
                                              четко и понятно написано - работа СВК по направлению ПОД/ФТ.
                                              а что значит "работа" каждый придумывает сам
                                              Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Anton007 Посмотреть сообщение
                                                как СВК должна оперативно их выявлять и пресекать?
                                                это регуляторный риск, с которым работает СВК
                                                вот и всплывает опять тема проверок - необходимы проверки СВК операций клиентов и выявление среди них сомнительных
                                                Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                Комментарий


                                                • Anton007
                                                  вот тоже сейчас сижу и ломаю голову как настроить взаимодействие с подразделением фин. мониторинга, чтобы не получить оценку не эффективно.

                                                  Комментарий


                                                  • M.E.G Alna Anton007 явно нужны со стороны СВК контрольные процедуры "оперативного выявления и пресечения сомнительных операций".


                                                    Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                                    Комментарий


                                                    • MEB
                                                      нужны
                                                      что это будет? проверка операций клиентов на выявление сомнительных и сопоставление с тем, что отстучал финмон по 6001? т.е. проверка качества работы финмона?
                                                      Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                      Комментарий


                                                      • MEB
                                                        А у вас сам фин. мон выявляет операции или на нем контроль выявления и отправка в уполномоченный орган?

                                                        Комментарий


                                                        • M.E.G все на фин.моне
                                                          Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                                          Комментарий

                                                          Пользователи, просматривающие эту тему

                                                          Свернуть

                                                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                          Обработка...
                                                          X