29 января, среда 13:54
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

План работы СВК и 242-П V

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    Вот какой у всех богатый опыт ... а у нас это впервые, отсюда и следовал мой вопрос.
    У нас тоже нет помесячных планов, об этом я и не говорила, тока полугодовые и всегда своевременно и в полном объеме выполнимые.
    Вопрос то как раз и озвучивался с целью - послушать мнения коллег, которые с этим сталкивались и как кто выходит из сложившейся ситуации.
    с уважением и удачи !!!

    Комментарий


    • #62
      Добрый день MEB. Проверка ЦБ была ровно год назад, жду со дня на день. По этой системе работаю уже не первый год. Суть в том, что как Вы определите в своих внутренних документах, при этом соблюдая правило непротиворечия 242-П, так и будет, главное соблюдать свои же документы.

      Комментарий


      • #63
        Коллеги, готовлю для отправки план проверок на 2011 год в МГТУ, в связи с чем возник вопрос, учитывая что в 242-П есть понятия план работ и план проверок, имеет ли это какой-то "концептуальный" смысл? И если да, то в чем разница?
        3. План проведения проверок, осуществляемых службой внутреннего контроля, должен включать график осуществления проверок и составляться исходя из принятой органами управления кредитной организации методологии оценки управления банковскими рисками, учитывающей изменения в системе внутреннего контроля и новые направления деятельности кредитной организации. При составлении графика осуществления проверок должна учитываться установленная в кредитной организации периодичность проведения проверок по направлениям деятельности структурных подразделений и кредитной организации в целом.
        Планы работы службы внутреннего контроля разрабатываются службой внутреннего контроля, должны утверждаться советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации. Планы работы службы внутреннего контроля могут согласовываться с единоличным и (или) коллегиальным исполнительным органом.
        Отчеты о выполнении планов проверок представляются службой внутреннего контроля не реже двух раз в год совету директоров (наблюдательному совету).
        Дневной дозор

        Комментарий


        • #64
          Исходя из того, что здесь процитировано, основным документом для нас является План работ, в состав которого должен войти план проведения проверок с его составной частью - графиком.
          Я ловлю осень на губах снегом...

          Комментарий


          • #65
            Klёn, Не понимаю, какая информация включается в план работ, а какая в программу проверок?
            Дневной дозор

            Комментарий


            • #66
              СВК разве занимается только проверками?
              Если нет, то план работ это:
              - проведение проверок
              - участие в согласование договоров на аудит,
              - подготовка и направление отчетов по 024 и 639 формам,
              - согласование и/или разработка нормативной базы,
              - ежегодное прохождение повышения квалификации/обучения,
              - сопровождение аудита, надзорных проверок и ревизионной комиссии.

              Вот и получаем, что Программа проверок состоит из:
              - непосредственно направлений проверок
              - программ проверок
              - графика проверок

              PS. У меня на самом деле всё не так - не по правильному и проще
              Я ловлю осень на губах снегом...

              Комментарий


              • #67
                Klёn, Мдя...Написала План работы (план проверок с графиком).
                ИМХО, у них просто "косяк" в нормативке, Планы работ должны утверждаться СД, а отчеты предоставляться должны по плану проверок. Вопрос: нафига тогда сначала утвердить один документ (план работ), чтобы потом отчитываться перед тем же органом о выполнении другого (план проверок)?
                Дневной дозор

                Комментарий


                • #68
                  Sherly,
                  Возможно здесь логика такая, что СД должен иметь представление чем будет заниматься его СВК, кроме проверок. А отчитываться уже только по плану проверок. Может быть так?
                  Я ловлю осень на губах снегом...

                  Комментарий


                  • #69
                    У меня как положено. План работ из трёх частей:
                    1.Мероприятия оперативного (текущего) контроля
                    2.Проверки организации деятельности на отдельных участках работы Банка
                    3.Организационные мероприятия (работы)

                    А зачем отсылать его в МГТУ?
                    "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                    Комментарий


                    • #70
                      Алексей Лаврищев, Можно полюбопытствовать - что вы пишете в мероприятиях текущего контроля?

                      А зачем отсылать его в МГТУ? У нас запросили план на 2011, вместе с актами проверок за 2010.
                      Дневной дозор

                      Комментарий


                      • #71
                        У нас запросили план на 2011, вместе с актами проверок за 2010. тревожно. Как запросили? Письмом? Обоснование? Какое подразделение МГТУ?
                        "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                        Комментарий


                        • #72
                          Коллеги кто может поделиться планом работы СВК на 2019?)
                          в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                          Комментарий


                          • #73
                            Anton007 так в принципе все как обычно, но в свете письма ЦБ, что Департамент ФМиВК начиная с 1 кв.2019 будет оценивать качество работы СВК по выявлению сомнит. операций, думаю, что следует включать в план работы контрольные процедуры по выявлению сомнит. операций.
                            Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                            Комментарий


                            • #74
                              MEB
                              Добрый день!
                              Подскажите, пожалуйста, номер данного письма.
                              Заранее спасибо.

                              Комментарий


                              • #75
                                A.n.c.h, каждое ТУ письмо рассылало по банкам под своим номером - о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям. Если не видели, то трясите свой фин.мониторинг, скорее всего у них.
                                Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                Комментарий


                                • #76
                                  MEB
                                  Спасибо.

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    В сегодняшнем релизе ЦБ на отзыв лицензии, содержится следующая формулировка:
                                    В деятельности ПАО НКБ «БАНК» установлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части необходимости своевременного выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и представления полной и достоверной информации в уполномоченный орган. Кроме того, ПАО НКБ «БАНК» было вовлечено в проведение сомнительных транзитных операций. С учетом этого работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников ПАО НКБ «БАНК» намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности банка в сомнительную деятельность ее клиентов.

                                    Опять же речь идет о службе финмониторинга или службе внутреннего контроля? учитывая письмо ЦБ скорей всего это все таки СВК. У кого нибудь появились идеи как это реализовывать?
                                    в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Anton007 я тоже обратила на это внимание. Логичнее было указать - система внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной.
                                      Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        MEB они пишут, а мы думай потом, что там имелось ввиду
                                        в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Сообщение от Anton007 Посмотреть сообщение
                                          MEB они пишут, а мы думай потом, что там имелось ввиду
                                          написано СЛУЖБА внутреннего контроля, так буквально и надо понимать
                                          не надо ничего додумывать в данном случае
                                          Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Alna
                                            В соответствии с 242-П функции службы внутреннего контроля могут исполняться сотрудниками разных подразделений банка, в банках с базовой лицензией вообще может не быть службы. Поэтому это обобщенное понятие.

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              Сообщение от M.E.G Посмотреть сообщение
                                              Alna
                                              В соответствии с 242-П функции службы внутреннего контроля могут исполняться сотрудниками разных подразделений банка, в банках с базовой лицензией вообще может не быть службы. Поэтому это обобщенное понятие.
                                              если в конкретном проверяемом банке не будет службы (банк с базовой лицензией), то этого СЛОВА и не будет в Акте (соответственно и в информации на сайте ЦБ).
                                              а если разные подразделения исполняют ФУНКЦИИ службы, то ЦБ при проверках запрашивает Положения и должностные по подразделениям, значит в Акте отмечены недостатки не СВК, а конкретного подразделения, выполняющего ФУНКЦИИ СВК, т.е., как я полагаю, в информациюцию Цб также не попадет СЛОВО "СЛУЖБА"
                                              Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                              Комментарий


                                              • #83

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  да что ж такое.
                                                  зашла про план СВА посмотреть, думала новые интересные мысли у кого.
                                                  а и тут про отзывы
                                                  за что ?

                                                  итак чуть не поседела, читая в соседней ветке про "2" в 639, пока до названия программы не дочитала.

                                                  кругом опасность
                                                  Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                                  Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    Сообщение от Следопят Посмотреть сообщение

                                                    кругом опасность
                                                    Не то слово)))

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      кто как пишет, Есть требования план работы, есть план проверок, есть график проверок, есть документ где надо периодичность проверок прописать.
                                                      У кого как делают?

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        Сообщение от troll2180 Посмотреть сообщение
                                                        кто как пишет, Есть требования план работы, есть план проверок, есть график проверок, есть документ где надо периодичность проверок прописать.
                                                        У кого как делают?
                                                        Общая периодичность у меня прописана в Положении по СВА - не реже раз в три года.
                                                        Сам План называется "План работы СВА", он делится на два раздела "План проверок" (где, собственно, сами проверки перечислены ) и "Иные мероприятия" (в него входит предоставление ф. 639, Разработка планов (годовой, полугодовые), отчеты, взаимодействие с внешними аудиторами, СД, ответы на запросы и т.п.).
                                                        Есть графа "периодичность". В годовом плане я пишу в нее - "1 раз в год", по под/фт - "2 раза в год". А в полугодовом указываю месяц проведения.

                                                        Никаких замечаний/советов ни от внешнего аудитора ни от ЦБ никогда не было.
                                                        Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          Сообщение от Alna Посмотреть сообщение

                                                          Общая периодичность у меня прописана в Положении по СВА - не реже раз в три года.
                                                          Сам План называется "План работы СВА", он делится на два раздела "План проверок" (где, собственно, сами проверки перечислены ) и "Иные мероприятия" (в него входит предоставление ф. 639, Разработка планов (годовой, полугодовые), отчеты, взаимодействие с внешними аудиторами, СД, ответы на запросы и т.п.).
                                                          Есть графа "периодичность". В годовом плане я пишу в нее - "1 раз в год", по под/фт - "2 раза в год". А в полугодовом указываю месяц проведения.

                                                          Никаких замечаний/советов ни от внешнего аудитора ни от ЦБ никогда не было.
                                                          тоесть график проверок это у вас план проверок с указанием периодом когда будет проведена првоерка?

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            Сообщение от troll2180 Посмотреть сообщение

                                                            тоесть график проверок это у вас план проверок с указанием периодом когда будет проведена првоерка?
                                                            да
                                                            Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              to Alna "Общая периодичность у меня прописана в Положении по СВА - не реже раз в три года. Сам План называется "План работы СВА", он делится на два раздела "План проверок" (где, собственно, сами проверки перечислены ) и "Иные мероприятия" (в него входит предоставление ф. 639, Разработка планов (годовой, полугодовые), отчеты, взаимодействие с внешними аудиторами, СД, ответы на запросы и т.п.). Есть графа "периодичность". В годовом плане я пишу в нее - "1 раз в год", по под/фт - "2 раза в год". А в полугодовом указываю месяц проведения." не могли бы Вы прислать структуру данного файла, хочется наглядно понять. Хочется одним решением и план работы и план проверок объединить

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X