Установление лимитов на банки-контрагенты

[Дэда]

Кто в банке должен устанавливать лимиты? Под "устанавливать" имеется ввиду, провести фин. анализ, вынести вопрос на Комитет и после установления лимита мониторить фин. состояние контрагента.

[Kofeinik]

"Это четыре разных человека" (из анекдота)

Бизнес следует отделять от функций анализа (и даже от мониторинга).

Поэтому для среднего и крупного банка:
Инициирует бизнес - ТФ или Казначейство
Анализ проводит независимое от бизнеса подразделение - Фин риски (вместе с Кредитными входят в Риск-менеджмент).
Выносит на комитет либо инициатор, либо Фин институты, которые курируют все области сотрудничества с данным банком.
Мониторит независимое от бизнеса подразделение.

[Дэда]

Kofeinik,

Спасибо!