20 октября, суббота 12:24
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

КВЕСТ (3064)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • КВЕСТ (3064)

    Группа Hansabank купила московский банк “Квест” за $3.4 млн.

    AK&M 24.09.2004

    Группа Hansabank купила 100% акций московского банка “Квест” за примерно $3.4 млн. Как говорится в сообщении прибалтийского банка, соглашение о покупке было подписано сегодня в Москве. Точная сумма будет определена после завершения сделки, которой еще предстоит получить одобрение Банка России и эстонского регулирующего органа.

    В сообщении цитируются слова управляющего директора Hansabank Group Индрека Найвелта, отметившего, что покупка банка в России стала важным стратегическим шагом для Hansabank Group. “Мы рассмотрели несколько возможностей и решили, что покупка действующего банка потребует меньших временных затрат и обеспечит более эффективный путь на российский банковский рынок. После завершения в I квартале 2005 года сделки мы сможем работать в России под собственным брендом”, — добавил И. Найвелт.

    Помимо московского отделения, Hansabank в ближайшем будущем планирует открыть отделения в Санкт-Петербурге и Калининграде.

    ОАО “КБ “Квест” основано в 1994 году. Ключевым бизнесом для банка является работа с корпоративными клиентами в Московском регионе. По состоянию на 30 июня 2004 года активы банка составляли 2.2 млн. евро, уставный капитал — 1.3 млн. евро. По последним доступным данным — на 1 октября 2003 года, — в капитале “Квеста” участвовали 6 московских ООО.

    Крупнейшая финансовая группа Прибалтики Hansabank, контролирующая 1/3 банковского рынка этого региона, была учреждена в 1991 году. Ее главным акционером является шведский Swedbank, которому принадлежит 60% акций группы. Акции Hansabank торгуются на Таллиннской фондовой бирже. Hansabank обслуживает 4 млн. клиентов. На сегодняшний день его активы составляют 7 млрд. евро, объем кредитов, предоставленных в России, — 180 млн. евро.

  • #2
    Как думаешь, будет банк пользоваться популярностью?
    :shuffle: :shuffle:

    Комментарий


    • #3
      Коммерсант
      21.02.2005
      ЦБ одобрил покупку банка "Квест"
      "Интерфакс-АФИ"
      Hansabank Group (Эстония), крупнейшая финансовая группа в странах Балтии, получила от Банка России разрешение на покупку банка "Квест" (Москва). Об этом говорится в сообщении Hansabank. Тем самым, как отмечается в пресс-релизе, к настоящему времени Hansabank уже получены соответствующие разрешения органов финансового надзора Эстонии и России. Согласно сообщению, Hansabank надеется завершить оформление сделки в первом квартале текущего года.

      Комментарий


      • #4
        “Квест” куплен

        ПРАЙМ-ТАСС — Финансовая группа Hansabank завершила покупку 100% акций российского банка “Квест” из Москвы за $3,4 млн, сообщили в администрации литовского подразделения Hansabankas. На группу Hansabank, 60% акций которой принадлежат Swedbank, приходится около трети балтийского финансового рынка.

        Ведомости, Вкратце, 15.03.2005, №44 (1326)

        Комментарий


        • #5
          Банк из пятерки крупнейших будет с эстонским акцентом

          Hansabank Group увеличила капитал своей московской «дочки» более чем в 100 раз

          В России будет создан еще один крупнейший банк с иностранным участием – это московский банк «Квест», дочерняя организация крупнейшей в Прибалтике финансовой группы Hansabank Group. На днях владельцы банка приняли решение увеличить его акционерный капитал до 5 млрд руб., что позволит ему войти в пятерку лидеров по этому показателю среди банков с участием нерезидентов. Российские «дочки» иностранных банков в целом ободрительно отнеслись к появлению нового крупного игрока на российском банковском рынке. Однако часть из них выразила сомнения в возможности реализации некоторых планов банка.

          Hansabank Group (Эстония) является крупнейшей финансовой корпорацией в странах Балтии. В нее входят три кредитные организации, две страховые компании, а также несколько лизинговых предприятий, одно из которых находится в России. Главный акционер Hansabank Group – шведский Swedbank. Он контролирует порядка 60% акций группы. Финансовой группе принадлежит в общей сложности около 30% рынков Латвии, Эстонии и Литвы. Решение выйти на банковский рынок России эстонская группа приняла в прошлом году. В сентябре она купила за 3,4 млн долл. маленький московский банк «Квест» с уставным капиталом в размере 38 млн руб. (на момент покупки он находился по размеру активов далеко за пределами первой тысячи кредитных организаций) и начала вкладывать в него значительные средства. Недавно владельцы банка заявили, что в течение ближайших двух лет они вложат в него порядка 1 млрд долл.

          В начале этой недели «Квест» распространил сообщение об увеличении уставного капитала на 5 млрд руб. посредством допэмиссии, которая будет состоять из 50 млн акций номинальной стоимостью 100 руб. Но, как выяснилось, 5 млрд руб. – это дело не ближайшей перспективы. Как сообщил RBC daily предправления банка «Квест» Друвис Мурманис, в нынешнем году акционеры увеличат капитал банка до 3 млрд руб. «Мы уже внесли в устав изменение, предусматривающее возможность повышения акционерного капитала до 5 млрд руб., но это произойдет, очевидно, только в будущем году. Пока что мы планируем увеличить его до 2,8 млрд руб. Собственный капитал при этом составит около 3 млрд руб.», – пояснил он.

          Дальнейшее увеличение капитала, сказал глава «Квеста», будет зависеть от объемов бизнеса. «Если наше кредитование пойдет быстрее, чем мы планировали, то нам потребуется дополнительный капитал. Мы предполагаем, что до конца года достигнем объемов кредитования в размере 500 млн долл.», – продолжает Друвис Мурманис. Что касается размера активов, то, по его словам, они будут превышать примерно на 20% размер кредитного портфеля.

          Впрочем, покупкой одного банка в России прибалтийская группа может не ограничиться. Ранее глава Swedbank Эрик Сталберг сообщил, что не исключает возможности приобретения еще одной кредитной организации в РФ. На это Друвис Мурманис сообщил, что речь идет о потенциальной возможности и что вопрос может быть окончательно решен в течение 3-5 лет.

          Предстоящая допэмиссия позволит банку «Квест» войти в пятерку крупнейших кредитных организаций с иностранным капиталом. Так, на основании данных рэнкинга агентства «Эксперт РА», на 1 января 2005 г. из банков, подконтрольных нерезидентам, самым крупным по размеру капитала является Ситибанк. Его капитал составляет 9,1 млрд руб. Далее следуют «Райффайзенбанк» (6,4 млрд руб.) и «Коммерцбанк (Евразия)» (3,8 млрд руб.). Так что у балтийцев есть все шансы в обозримом будущем войти в их компанию. Впрочем, г-н Мурманис сообщил, что банк не интересует подобный рост. «Наши амбиции сводятся к тому, чтобы наиболее полно удовлетворить потребность в кредитных ресурсах на территории России своих клиентов из Скандинавии, Прибалтики и России и нарастить солидный кредитный портфель. Предположительно через год портфель составит около 1 млрд долл., и он будет увеличиваться», – подчеркнул глава банка «Квест». Сделать это будет непросто, ведь в ближайшее время на рынок России с аналогичными целями планирует выйти третий по величине банк Швеции – SEB Group (SEB). Хотя глава банка «Квест» сообщил, что Hansabank Group не боится конкуренции с ним. «Мы очень плотно конкурируем с этим банком и в Прибалтике, и в Скандинавии. У нас много общих клиентов. И в некоторой степени мы будем конкурировать с ними и здесь. Но российский рынок большой и на нем очень много свободных ниш, где каждый из нас будет работать и не толкаться локтями», – подчеркнул Друвис Мурманис.

          Российские «дочки» иностранных банков одобрительно отнеслись к появлению нового крупного игрока на российском банковском рынке. «Появление еще одного конкурента является положительным моментом для рынка. Клиентам будет из чего выбирать», – сообщила вице-президент Ситибанка Наталья Николаева. Такого же мнения придерживаются и в других крупных российских банках. Однако один из их представителей выразил сомнение по поводу того, что московской «дочке» Hansabank Group удастся за год нарастить качественный кредитный портфель в размере 1 млрд долл. «Эту задачу будет тяжело выполнить. Можно выдавать кредиты кому угодно. Но потом вы их никогда не получите. Если банк выдает необеспеченные кредиты, то ему придется увеличивать собственные резервы, уменьшая собственный капитал. Чтобы создать качественный кредитный портфель, года, на мой взгляд, мало», – сказал он RBC daily.

          Впрочем, по мнению собеседника RBC daily, у кредитной организации будет одно несомненное достоинство. «Пользуясь связями в дочерней лизинговой компании Hansabank Group в России, а также связями с производителями оборудования, банк может выдавать кредиты на приобретение техники предприятиям с меньшим, нежели у других банков, риском», – резюмировал собеседник RBC daily.

          Светлана Барсукова, 14.04.2005

          RBC daily, Отдел компаний

          http://www.rbcdaily.ru/news/company/...5/04/14/201374

          Комментарий


          • #6
            http://www.interfax.ru/r/B/0/44.html...issue=11314460

            22 июня 2005 года, 19:49
            Акционеры Hansabank Group готовы инвестировать в развитие бизнеса в России в 2005-2006 гг. до $1 млрд. - предправления банка "Квест" Друвис Мурманис

            Hansabank приобрел небольшой российский банк "Квест" в конце 2004 года. Принятие в марте 2005 года решения об увеличении уставного капитала банка в 74 раза - до $100 млн. говорило о серьезности намерений Hansabank Group в России, однако до последнего времени других существенных событий в жизни российской "дочки" не происходило.

            Между тем 22 июня стало известно о том, что Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) планирует купить 15%-ный пакет акций банка "Квест" после увеличения его уставного капитала. С чем связано такое решение ЕБРР, а также о стратегии развития Hansabank в России с председателем правления банка "Квест" Друвисом Мурманисом беседовал корреспондент агентства "Интерфакс-АФИ" Дмитрий Сергеев.

            - Не так давно в России был зарегистрирован дочерний банк крупной скандинавской финансовой группы Svenska Handelsbank. С чем, на ваш взгляд, связан интерес скандинавских банков и Hansabank к российскому рынку?

            - Скандинавские страны и Россию связывают давние партнерские отношения. Экономическая и политическая стабильность в России в последние годы, а также повышение инвестиционного рейтинга страны до уровня "ВВВ-" при сохранении высокого, по европейским меркам, уровня доходности на вложенный капитал, делают страну привлекательной для долгосрочных проектов, что подтверждается расширением бизнеса в России таких шведских компаний, как IKEA и Scania. Наша уверенность в перспективности бизнеса в России обусловлена также положительным опытом Hansabank в финансировании российских транспортных компаний, с которыми уже несколько лет работает наша лизинговая компания - AS Hansa Leasing Russia.

            - Какие стратегические цели ставит перед собой Hansabank в среднесрочной перспективе? Определите, пожалуйста, сегменты банковского бизнеса, являющиеся для вас приоритетными, какую нишу планирует занять банк в российском банковском секторе?

            - Нашим основным приоритетом на 2005-2006 годы является создание в России инфраструктуры для комплексного обслуживания корпоративных клиентов и частных лиц, заинтересованных в получении банковского обслуживания, ориентированного на их индивидуальные потребности. Приоритетная задача Hansabank - построение долгосрочных и взаимовыгодных отношений с клиентами, заинтересованными в получении "длинного" финансирования по конкурентноспособным ставкам и в сервисе высокого уровня. Для реализации этой задачи мы приобрели банк "Квест" в Москве, увеличиваем его капитал до 2,8 млрд. рублей и планируем к концу года открытие филиалов в Санкт-Петербурге и Калининграде.

            Мы готовы сотрудничать со всеми успешными компаниями, работающими в России, или с российскими партнерами, за исключением представителей табачного, игорного бизнеса и военно-промышленного комплекса. Работать с такими компаниями не позволяет кредитная политика, принятая в группе Swedbank, в которую входит Hansabank. В настоящее время мы работаем со скандинавскими и балтийскими компаниями, имеющими бизнес и деловых партнеров в России, а также с российскими предприятиями, традиционно работающими с европейскими партнерами, как правило, это транспортные, торговые и строительные компании.

            В российском банковском секторе мы планируем занять нишу, ориентированную на предоставление компаниям среднего, в европейском понимании, размера современного банковского обслуживания: предоставление эффективного финансирования с использованием различных банковских инструментов и образцового сервиса.

            - Насколько тот опыт, который группа Swedbank наработала в Скандинавских странах и странах Балтии, применим в России?

            - Мы работаем с российскими клиентами уже несколько лет и следим за развитием банковского бизнеса в России, поэтому уверены, что опыт, полученный банками группы не только в Скандинавии и Балтии, но и в остальной Европе, где Hansabank и его основной акционер - Swedbank имеют клиентов, применим в России, что мы постараемся доказать на практике. Для некоторых финансовых продуктов, например, таких, как лизинг для физических лиц, в России сейчас существуют законодательные барьеры, но мы уверены, что и для развития этого продукта придет время, как пришло время для потребительского кредитования, и тогда наш опыт можно будет применить и здесь.

            - В ближайшее время акционерный капитал банка будет увеличен до $100 млн., каков лимит финансовых ресурсов, который готовы предоставить акционеры банка для его экспансии на российском рынке? Планирует ли банк в перспективе выходить на российский или международный рынок заимствований?

            - Наш основной акционер - Swedbank, владеющий 99,1% акций Hansabank Group, планирует активно развивать бизнес в России и согласовал на 2005-2006 годы лимит финансирования в размере $1 млрд., что составляет 10% от активов группы. Мы не планируем активно работать на рынке заимствований, потому что фондировать наш бизнес будет группа Swedbank, но мы не исключаем, что в 2006-2007 годах будем привлекать рублевые ресурсы на российском рынке.

            - Каковы ваши намерения и планы в сфере розничного бизнеса? По какой схеме банк будет развивать свое региональное присутствие?

            - В настоящее время у нас нет принятых планов по развитию розничного бизнеса в России, однако, принимая во внимание успех группы в развитии банковского ритейла в Балтии и Швеции, мы не исключаем в перспективе выход на российский розничный рынок. Что касается регионального развития, то мы хотим сначала построить эффективный бизнес в Москве, Санкт-Петербурге и Калининграде, дальнейшее региональное развитие будет определено в зависимости от эффективности реализации задач на 2005-2006 годы.

            - В чем вы видите основные конкурентные преимущества банка? В предоставлении каких услуг, из числа оказываемых, банк, на ваш взгляд, выигрывает по сравнению с конкурентами?

            - Традиционно банк имеет сильные позиции в обслуживании внешнеэкономических сделок, финансировании торговых операций, факторинговом обслуживании и предоставлении лизинга через дочернюю лизинговую компанию. Своими основными конкурентными преимуществами в России мы считаем: предоставление долгосрочного финансирования на срок до 7-10 лет по очень конкурентным для российского рынка ставкам, более быстрые по сравнению с конкурентами сроки принятия кредитных решений и активную заинтересованность в решении финансовых вопросов наших клиентов. Очевидно, что вопрос о конкурентоспособности ставок зависит от целого ряда таких условий как объем кредита, срок кредитования, качество заемщика, сложность продуктов и т.п. По этому наш банк придерживается гибкой политики в этом отношении. В связи с этим трудно говорить о конкретных размерах ставки.

            - Какое количество клиентов вы обслуживаете на данный момент, какие планы по увеличению числа клиентов, кредитного портфеля?

            - Если говорить о бизнесе всей группы Swedbank, то в настоящее время непосредственно Swedbank обслуживает более 10 млн. клиентов и обладает чистыми активами в размере $154,3 млрд., а группа Hansabank обслуживает более 4 млн. клиентов и обладает чистыми активами в размере $11,2 млрд.

            Вследствие того, что операционную банковскую деятельность в России мы начали совсем недавно - осенью 2004 года, с покупкой банка "Квест", сейчас наша основная клиентская база - это компании, обслуживающиеся в AS Hansa Leasing Russia и ООО "Ханса Лизинг", портфель которых в настоящее время составляет $250 млн. С августа этого года мы планируем начать комплексное обслуживание корпоративных клиентов и ожидаем существенного притока новых клиентов.

            - Какие финансовые результаты ожидает получить банк по итогам года?

            - Группа Swedbank - публичная компания, акции которой котируются на Стокгольмской и Таллинской биржах, поэтому законодательством мы ограничены в комментариях по поводу финансовых прогнозов. Однако по поводу развития нашего российского банковского и лизингового бизнеса, мы можем сообщить, что планируем к концу 2005 года сформировать активы в размере $700 млн.

            - 22 июня стало известно о намерении ЕБРР приобрести 15% акций банка "Квест" после регистрации увеличения уставного капитала до $100 млн. Не могли бы прокомментировать это решение, а также обозначить основные направления сотрудничества с ЕБРР?

            - Hansabank Group не первый год сотрудничает с ЕБРР, в частности, в России. ЕБРР был в течении трех лет акционером и партнером AS Hansa Leasing Russia. В настоящее время мы ведем переговоры с ЕБРР о продаже 15% акций банка "Квест", которая планируется после увеличения капитала банка до 2,8 млрд. рублей. Надеемся, что ЕБРР будет и впредь нашим стратегическим партнером в России.

            Комментарий


            • #7
              Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) 8 ноября подпишет соглашение о покупке 15% акций российской "дочки" прибалтийской финансовой группы Hansabank - банка "Квест". Об этом сообщили в "Квесте".

              Напомним, что в июле Совет директоров ЕБРР одобрил сделку по приобретению 15% акций банка "Квест" посредством выкупа части $100-миллионной допэмиссии на $15 млн.

              ЦБ зарегистрировал допэмиссию акций банка "Квест" объемом 2.76 млрд. руб., в результате которой его уставный капитал увеличится с 38 млн. руб. до 2.8 млрд. руб. в мае текущего года. Выпуск состоит из 27.62 млн. акций номиналом 100 руб. Выкуп допэмиссии будет производиться по цене 103% от номинала.

              Hansabank завершил сделку по покупке 100% акций банка "Квест" 10 марта. Сумма сделки составила $3.4 млн. ЦБ согласовал ее в феврале.

              Hansabank - крупнейшая финансовая группа Прибалтики с активами в 9.52 млрд. евро, она контролирует 1/3 банковского рынка этого региона. Чистая прибыль группы за I квартал 2005 года по МСФО выросла на 27% - до 54.3 млн. евро с 42.8 млн. евро за аналогичный период прошлого года. Ее чистая прибыль в России выросла в 2 раза - до 4.3 млн. евро. Ссудная задолженность группы выросла на 8.5% - до 6.4 млрд. евро, при этом кредитный портфель в России увеличился на 30% - до 264 млн. евро.

              Крупнейшим акционером Hansabank является Swedbank, консолидировавший в рамках оферты по выкупу акций у миноритариев (одним из которых был ЕБРР) почти 100% уставного капитала банка.




              "AK&M" от 07.11.2005
              Давайте, ребята, как говорится, по-человечески. Сначала водка, а потом драка. (c)

              Комментарий


              • #8
                Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) приобрел 15% российской "дочки" прибалтийской банковской группы Hansabank — ОАО "Хансабанк" (бывший "Квест") — за 13 млн. евро. Соглашение об этом банки подписали во вторник.

                ЕБРР стал акционером российского банка, выкупив часть допэмиссии, общий объем которой составил 100 млн. долларов. Основным акционером с долей 85% остается Hansabank. До этого уставный капитал российского банка был равен примерно 30 млн. рублей.

                Источник: Reuters
                Давайте, ребята, как говорится, по-человечески. Сначала водка, а потом драка. (c)

                Комментарий


                • #9
                  Сведбанк парализован
                  Банк России приостановил его операции
                  Банк России запретил российской "дочке" шведского Swedbank Сведбанку проводить ряд банковских операций и привлекать новых клиентов в течение трех месяцев. Ограничения коснулись операций по счетам с банками-корреспондентами, валютных операций и операций на межбанковском рынке. По мнению экспертов, Банк России принял экстраординарные меры по отношению к банку с иностранным капиталом.

                  Вчера шведский Swedbank объявил о предписании, выданном его "дочке" Сведбанку Банком России, которое ограничивает целый комплекс банковских операций. Как говорится в сообщении Сведбанка, ЦБ ввел ограничения после проведенной весной этого года проверки банка, касающейся предотвращения незаконного привлечения банком средств. Теперь в течение трех месяцев, пока действует запрет ЦБ, Сведбанк должен привести в соответствие с международными нормами правила внутреннего контроля. Это решение последовало спустя три недели после проведенного ребрендинга банка (раньше он назывался Хансабанк) и объявления планов по развитию розницы.

                  Глава банковского бизнеса группы Swedbank в странах Балтии и России Эркки Расукэ заявил РБК daily: "О решении ЦБ нам стало известно в среду, мы уже провели ряд совещаний с акционерами банка группой Swedbank и ЕБРР. У нас не было оснований полагать, что проверка, проведенная Банком России, послужит основанием для предписаний, и произошедшее для нас полная неожиданность". Г-н Расукэ затруднился более точно объяснить суть наложенных ограничений и нарушений, которые Сведбанк должен устранить. "Мы находимся в процессе выяснения деталей этих ограничений с Банком России", — сказал вчера Эркки Расукэ. При этом он подтвердил, что операции по корсчетам и с валютой полностью запрещены, и добавил, что пока рано говорить о том, каким образом решение ЦБ отразится на бизнесе банка.

                  "Такие ограничения означают, что банк встал и его работа заморожена до тех пор, пока не будут разблокированы корсчета. Если бы это был российский банк, то с вероятностью 99% следующим шагом ЦБ стали бы отзыв лицензии и назначение временной администрации", — считает начальник отдела рисков межбанковского рынка Промсвязьбанка Алексей Когорев. По его словам, решение Банка России является экстраординарной мерой, особенно если учесть, что она применена к банку с иностранным капиталом. "Обычно такие меры ЦБ применяет для того, чтобы было невозможно вывести деньги из банка в целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков", — говорит г-н Когорев.

                  Между тем клиенты Сведбанка, среди которых Национальная логистическая компания ("Росеврогрупп") и "Газэнергосеть" (оператор "Газпрома" по реализации сжиженного газа), выражают умеренную обеспокоенность происходящим. Так, замгендиректора по экономике и финансам "Газэнергосети" Анатолий Палий заявил РБК daily: "Мы резких движений делать не будем. У нас давние отношения со Сведбанком, а прежних клиентов введенные ограничения пока не затрагивают". В Национальной логистической компании вчера не стали комментировать свои взаимоотношения со Сведбанком.

                  "Бывает, банк получает подобные предписания из-за задержек с предоставлением отчетности по вине ИТ-подразделений. Хотя, конечно, подобных мер отношению к банку с иностранным капиталом я не припомню, — невозмутимо заявляет замгендиректора АСВ Андрей Мельников. — Я ознакомился с решением ЦБ по Сведбанку и могу заявить, что его вкладчикам бояться нечего, так как все его вклады застрахованы".

                  Вчера глава комитета банковского надзора ЦБ Геннадий Меликьян заявил РБК daily, что не в курсе происходящего со Сведбанком и порекомендовал обратиться в МГТУ: "У его главы Константина Шора есть такие полномочия". Начальник управления по работе со СМИ МГТУ Екатерина Васильченко заявила: "Результаты проверки Сведбанка отправлены в Банк России, и ответных решений оттуда мы не получали".

                  Представитель одного из европейских банков считает, что в деле Сведбанка явно просматривается политический аспект, так как последнее время политическая напряженность между Россией и соседними странами нередко заканчивалась притеснениями хозяйствующих субъектов. Дело в том, что Hansabank — крупнейшая банковская группа Прибалтики с эстонской пропиской, перешедшая в полную собственность шведов только в 2005 году. "Репрессивные меры к Сведбанку — это следствие обострения отношений между Россией и Эстонией из-за переноса памятника Советскому воину-освободителю в Таллине. Пока в отношении банка введены ограничительные меры, но представляете, что могло быть с банком, если бы он до сих пор был эстонским!" — восклицает банкир.

                  После того как Евросоюз встал на сторону Эстонии, Сведбанк мог стать жертвой политических интриг, ведь 15% его акций принадлежит ЕБРР. "Мы представители бизнеса, к политике никакого отношения не имеем и эту тему не комментируем", — заявила представитель Сведбанка Анна Полякова. В ЕБРР от комментариев также отказались.

                  Источник: RBC Daily
                  У того, кто решит изучить все законы, не останется времени их нарушать!

                  Комментарий

                  Пользователи, просматривающие эту тему

                  Свернуть

                  Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                  Обработка...
                  X