12 декабря, четверг 03:44
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ФАТКА (FATCA)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от MPSB Посмотреть сообщение
    Нам позвонили из ТУ и попросили официально их уведомить об уведомлении Банка России (Департамент финансового мониторинга и валютного контроля) в письменной форме о факте регистрации в иностранном налоговом органе. Хотя до этого мы их официально уведомляли о факте такой регистрации (как оказалось зря).
    1 Мы одни такие счастливые?
    2 Если мы отправили письмо заказное с уведомлением в Банк России (Департамент финансового мониторинга и валютного контроля) 14-07-2014 нас не накажут за нарушение сроков (когда письмо дойдет) и чем прикрыться если что?
    Ничего страшного не произошло. Отпишитесь, что Центральный аппарат уведомлен письмом за № и датой и для пущей убедительности приложите копию этого письма.
    Вы сроки по 173-ФЗ выдержали. Если штемпель на письме 14.07.2014г. прикрываться Вам ни чем не надо.

    Комментарий


    • Добрый день,коллеги!Что делать по поводу ФАТКА, мы не регистрировались до сегодняшнего дня,наше ТУ ни чего толком не объясняет,тут вот вычитала,что и как надо регистрировать и кого уведомлять.Чем это чревато для нас? распостранится ли на нас 15.27.2 КоАП? Мы региональный банк и у нас корреспондентские отношения с банками которые зарегистрированы по ФАТКА!

      Комментарий


      • Сообщение от Lesya82 Посмотреть сообщение
        Добрый день,коллеги!Что делать по поводу ФАТКА, мы не регистрировались до сегодняшнего дня,наше ТУ ни чего толком не объясняет,тут вот вычитала,что и как надо регистрировать и кого уведомлять.Чем это чревато для нас? распостранится ли на нас 15.27.2 КоАП? Мы региональный банк и у нас корреспондентские отношения с банками которые зарегистрированы по ФАТКА!
        Доброго!

        1. 15.27.2 КоАП неприменима к указанной Вами ситуации.
        2.Чем чревато:
        - Нам присоединиться к ФАТКА настойчиво рекомендовали иностранные банки корреспонденты, мотивируя, что у них негласно указиво, прекращать взаимоотношения с рос. банками, не присоединившимися к ФАТКА.
        - Возможностью применения к отдельным платежам, поступающим вашим клиентам, удержания 30% налога банками, участвующими в ФАТКА.

        ИМХО, никакого рос. зак-ва вы не нарушаете в Вашем случае.
        Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
        Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

        Комментарий


        • Сообщение от Lesya82 Посмотреть сообщение
          Добрый день,коллеги!Что делать по поводу ФАТКА, мы не регистрировались до сегодняшнего дня,наше ТУ ни чего толком не объясняет,тут вот вычитала,что и как надо регистрировать и кого уведомлять.Чем это чревато для нас? распостранится ли на нас 15.27.2 КоАП? Мы региональный банк и у нас корреспондентские отношения с банками которые зарегистрированы по ФАТКА!
          На основании Указания ЦБ РФ 3012-У с Вами могут расторгнуть договоры Ваши корреспонденты. Это Ваши риски (внутренние). Внешние Вам описали ниже. Регистрируйтесь и в сроки по 173-ФЗ уведомите Департамент финансового мониторинга и валютного контроля.

          Комментарий


          • Спасибо большое!

            Сообщение от Марта2014 Посмотреть сообщение
            На основании Указания ЦБ РФ 3012-У с Вами могут расторгнуть договоры Ваши корреспонденты. Это Ваши риски (внутренние). Внешние Вам описали ниже. Регистрируйтесь и в сроки по 173-ФЗ уведомите Департамент финансового мониторинга и валютного контроля.

            Комментарий


            • извините..Указание 3312-У

              Комментарий


              • Подскажите. Какие клиенты попадают под действие Fatca, вернее операции?
                Как я понял:
                - переводы без открытия банковского счета НЕ ПОПАДАЮТ (с клиентов ничего не спрашиваем лишний раз не мурижим);
                - попадают только те клиенты которые открывают (либо открыты) расчетные счета, депозитные, ссудные.

                Комментарий


                • Сообщение от MPSB Посмотреть сообщение
                  Подскажите. Какие клиенты попадают под действие Fatca, вернее операции?
                  Как я понял:
                  - переводы без открытия банковского счета НЕ ПОПАДАЮТ (с клиентов ничего не спрашиваем лишний раз не мурижим);
                  - попадают только те клиенты которые открывают (либо открыты) расчетные счета, депозитные, ссудные.
                  переводы без открытия банковского счета НЕ ПОПАДАЮТ
                  А вот насчет счетов - ссудные не попадают, а расчетные, текущие и депозитные попадают.

                  Комментарий


                  • Сообщение от Djiva Посмотреть сообщение
                    переводы без открытия банковского счета НЕ ПОПАДАЮТ
                    А вот насчет счетов - ссудные не попадают, а расчетные, текущие и депозитные попадают.
                    Спасибо

                    Комментарий


                    • Сообщение от Djiva Посмотреть сообщение
                      переводы без открытия банковского счета НЕ ПОПАДАЮТ
                      А вот насчет счетов - ссудные не попадают, а расчетные, текущие и депозитные попадают.

                      + учитываются брокерские счета и счета депо
                      Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                      Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                      Комментарий


                      • Коллеги, подскажите, пожалуйста, отчеты в IRS нужно будет посылать ежегодно или по факту обнаружения таких клиентов? Я имею ввиду новых клиентов, а не существующих. По последним, как я поняла, за 2014 год нужно будет предоставить отчет до 31 марта 2015 года. А дальше? Пришел к нам новый клиент, проверили (у нас есть 90 дней (или 15??? согласно ФЗ 173) на сбор документов и окончательную классификацию), по результатам получили, что он попадает под критерии налогоплательщика США, что с этими данными делать дальше?
                        И второе, как я понимаю, пересмотр клиентов должен проводиться регулярно по факту изменения данных и опять же, мы можем получить,что, например, по изменению адреса или появлению поручительства на перевод в США, клиент (не новый) попадет под критерии.

                        Комментарий


                        • LekaAML, ежегодно
                          посмотрите презентацию Наумова

                          Комментарий


                          • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                            LekaAML, ежегодно
                            посмотрите презентацию Наумова
                            Спасибо!

                            Комментарий


                            • Коллеги, кто уже составил внутр. документ с критериями,процедурой идентификацией и тд, если не сложно поделитесь, пожалуйста. Буду крайне признательна!!!
                              Банк небольшой, американцев нет, документ для галочки нужен, а писать его некому...

                              Комментарий


                              • Lanochk@, как выложат на своих сайтах крупные банки - берите за основу

                                Комментарий


                                • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                  Lanochk@, как выложат на своих сайтах крупные банки - берите за основу
                                  посмотрела у нескольких крупняков, пока ни у кого не нашла...

                                  Комментарий


                                  • Lanochk@, я знаю )
                                    поэтому и написал - как выложат

                                    Комментарий


                                    • Коллеги подскажите, в какой форме вы составили письмо, какую информацию сообщаете УО?
                                      отправили ли эти письма налоговикам и финнадзору, или только ЦБ?
                                      профессионалами не рождаются, ими становятся

                                      Комментарий


                                      • ОСина, мы зарегились после 1-го июля, поэтому направили уведомления всем УО. В уведомлении указали те же данные, что и в указании ЦБ для тех, кто регился до 1го июля.
                                        Последний раз редактировалось babuk; 23.07.2014, 11:20.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                          ОСина, мы зарегились после 1-го июля, поэтому направили всем уведомления УО. В уведомлении указали те же данные, что и в указании ЦБ для тех, кто регился до 1го июля.
                                          всем это кому?
                                          профессионалами не рождаются, ими становятся

                                          Комментарий


                                          • неправильно слова расставил
                                            всем УО, перечисленным в законе 173-ФЗ (ЦБ, ФСФМ, ФНС)

                                            Комментарий


                                            • А вот мы зарегистрировались ровно 30.06 и направили только в ЦБ, как в 3311 написано и ждем Постановления Правительства, и сидим на иголках правильно ли сделали. Вроде не должны в случае чего штрафовать, ведь в законе указано " в порядке, установленном Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации", а порядка даже в проекте не видел я.

                                              Комментарий


                                              • valentin_k, вы и не должны никуда кроме ЦБ направлять, т.к. закон обратной силы же не имеет.

                                                Комментарий


                                                • так закон вступил в силу 30 и зарегистрировали нас 30, чуть раньше, чем закон опубликовали на портале. Мы получается на стыке

                                                  Комментарий


                                                  • babuk,

                                                    Комментарий


                                                    • valentin_k, думаю, вам стоило выяснить этот вопрос с вашим ЦБ ранее. Позвоните спросите у них, не направили они случаем инфу в ФСФМ и ФНС за вас.

                                                      Комментарий


                                                      • Уважаемые коллеги!

                                                        У меня вопрос. Помогите пожалуйста разобраться
                                                        Есть некое юр. лицо резидент. У него выявили, бенефициара, который является владельцем более 10% долей (акций) юридического лица , физ. лицо - Налогоплательщик США. Что дальше?
                                                        1. Какие документы мы должны предоставить юр.лицу? Какую форму он должен заполнить? W-9 или W-8BEN? И на кого на себя или на физ. лицо, которое является налогоплательщиком США?
                                                        2. Кого мы должны контролировать?
                                                        Юр. лицо не налогоплательщик США. Тогда, не понятно, кого выявлять и включать в отчет на 31.12.2014г.? Юрик - не налогоплательщик, а бенефициар юр. лица не имеет у нас счета и остатка денежных средств на 31.12.2014г у него не будет.

                                                        Комментарий


                                                        • Коллеги, подскажите, пожалуйста, у кого из контрагентов банка-финансовых институтов в соответствии с требованиями FATCA нужно запрашивать GIIN-код? Только у банков-корреспондентов? Не требуется ли проводить данную процедуру в отношении банков, с которыми установлены только отношения посредством SWIFT (RMA) либо заключены иные соглашения и осуществляются сделки? Если можно, ответ сопроводить ссылкой на закон, потерялась уже в нем. PS. 2) Можете еще подсказать, насколько обязательно информацию получать именно от банка-контрагента и сверять ее с сайтом IRS или можно сразу искать GIIN на сайте IRS?

                                                          Комментарий


                                                          • xsx, спрашивать надо у всех финансовых институтов, с которыми у вас любой договор, предусматривающий оказание финансовых услуг. Мне кажется, в этом понятии кроется достаточно широкий круг договоров и соглашений. Про обязательность получать информацию от самого банка - это уже как сами для себя решите.

                                                            Комментарий


                                                            • Добрый день! Я правильно Вас понял, что спрашивать GIIN-од необходимо у компаний, указанных в статье 1 Федерального закона от 28/06/2014 N 173-ФЗ: организации финансового рынка – кредитная организация, страховщик, осуществляющий деятельность по добровольному страхованию жизни, профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценными бумагами, и (или) депозитарную деятельность, управляющий по договору доверительного управления имуществом, негосударственный пенсионный фонд, акционерный инвестиционный фонд, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, клиринговая организация.

                                                              Именно к этой точке зрения мы склоняемся, исходя из Указания № 3312-У (1-й параграф). Хотел бы найти подтверждение нашей точке зрения! Заранее благодарю!



                                                              Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                                              xsx, спрашивать надо у всех финансовых институтов, с которыми у вас любой договор, предусматривающий оказание финансовых услуг. Мне кажется, в этом понятии кроется достаточно широкий круг договоров и соглашений. Про обязательность получать информацию от самого банка - это уже как сами для себя решите.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X