5 декабря, четверг 20:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ФАТКА (FATCA)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    George-on-Don,

    Эта регистрация не требует ни ИНН, ни ОГРН.
    I don't get mad. I get even.

    Комментарий


    • #62
      а можно повторю вопрос?
      Сообщение от JackD Посмотреть сообщение
      Коллеги, а у кого на кого эту бодягу взвалят? На антипрачек, на коротношения, на тех кто сидит на электронном обмене с нашей налоговой?
      مكتوب‎‎

      Комментарий


      • #63
        Сообщение от JackD Посмотреть сообщение
        а можно повторю вопрос?
        Может, что-то типа голосовалки сделать? Но чтоб не видно было, кто что ответил
        И пункт "иное" не забыть.

        Комментарий


        • #64
          Сообщение от raisa Посмотреть сообщение
          Может, что-то типа голосовалки сделать? Но чтоб не видно было, кто что ответил
          И пункт "иное" не забыть.
          я думаю бесполезно спрашивать пока МЫ не знаем ЧТО и КАК требуется от Банка в свете этого американского закона.... любой ответ -сейчас- будет частным мнением не основанным на точном знании "предмета".. мое ИМХО- наверное основная часть это -легализаторы, но так же и налоговики (если нужно будет удерживать 30%) и корсчета валютные - т.к. перечислять нужно будет в валюте, и ВЭД- наверное и прочая и прочая и прочая)
          Мы продолжаем делать то, что мы уже много наделали

          Комментарий


          • #65
            Сообщение от raisa Посмотреть сообщение
            Может, что-то типа голосовалки сделать? Но чтоб не видно было, кто что ответил
            И пункт "иное" не забыть.
            Да можно. Только наименования СП и чем они занимаются в каждом конкретном банке не совпадает. Сейчас вот общался по телефону с коллегами... и у них (и я склоняюсь что у нас тоже) это будет "Комплаенс", только вот обязанности комплаенсов как СП у нас хоть и перекрещиваются, но не совпадают. Потому наверное надо не названия, а именно про конкретных сотрудников.
            1. Берем отдельного человека и специально натаскиваем
            2. сотрудник коротношений, ведущий американские банки
            3. Сотрудник АМL
            4. ....????

            А пока думаю, если это не будет противоречить указивкам от матери, что ответственным назначить нужно именно того, кто по АМL. Но рутинное взаимодействие с клиентами....... в общем все как по антипрачке, просто дополнить документы и процессы. Если таки межгосударственное соглашение подпишут и будет какой то инструмент электронного обмена через нашу налоговую, то м.б. включить тех, кто сидит на обычном электронном обмене с налоговой... смотреть нужно будет что короче
            مكتوب‎‎

            Комментарий


            • #66
              [
              Сообщение от JackD Посмотреть сообщение
              4. ....????
              Кто будет определять налогооблагаемый ли входящий/исходящий платеж или нет и по каким основаниям это выявлять? Кто будет выяснять у корреспондентов (в т.ч. у Российских) являются ли их выплаты %% по остаткам и депозитам доходом с источником в США? Кто будет обмениваться и заполнять сертификаты W–8BEN–E, Form W–8IMY? Кто будет заниматься процессом автоматизации проверки и выявления US-счетов и формированием соответствующих отчетов? На каких счетах учитывать удерживаемый доход и на каких основаниях?Кто будет судится с клиентами по удержаниям....

              Комментарий


              • #67
                Сообщение от Router Посмотреть сообщение
                На каких счетах учитывать удерживаемый доход и на каких основаниях?Кто будет судится с клиентами по удержаниям....
                что то я вообще сомневаюсь, что нам разрешит наш законодатель работать налоговым агентом иностранного государства.
                مكتوب‎‎

                Комментарий


                • #68
                  Сообщение от JackD Посмотреть сообщение
                  что то я вообще сомневаюсь, что нам разрешит наш законодатель работать налоговым агентом иностранного государства.
                  А нам пока вообще не разрешали подписывать что-либо с IRS. Все это делают только на свой страх и риск пока. А касаемо платежей ( U.S. source FDAP income), то схема получается такая: при исходящем - отказ, при входящем - не наша головная боль, а другого withholding agent.

                  Комментарий


                  • #69
                    Сообщение от George-on-Don Посмотреть сообщение
                    ага.. вопрос только в том... является ли конкретный региональный банк из РФ - этим самым "некоторым" местным финансовым учреждением на который действия ФАТКА не распространяется)
                    Если я не ошибаюсь то под "некоторым" местным финансовым учреждением на который действия ФАТКА не распространяется" подразумеваются банки которые обслуживают только резидентов страны и не работают с иностранной валютой.
                    Вроде так...но семинар уже пару лет назад был, могла что то и запамятовать

                    Комментарий


                    • #70
                      Сообщение от JackD Посмотреть сообщение

                      А пока думаю, если это не будет противоречить указивкам от матери, что ответственным назначить нужно именно того, кто по АМL. Но рутинное взаимодействие с клиентами....... в общем все как по антипрачке, просто дополнить документы и процессы.
                      Скорей всего, так и будет...

                      В целях разработки новых процедур, необходимых для имплементации FATCA в деятельность Банка необходимо следующее:

                      1. Разработка и внедрение процедур для анализа информации об открытых в кредитной организации счетах лиц, являющихся налоговыми резидентами США, и организаций, в которых налогоплательщики США имеют «существенную» долю владения.

                      2. Внесение изменений в соглашения с банками-корреспондентами и в локальные документы Банка.

                      3. Разработка процедуры получения согласия клиентов — налоговых резидентов США на передачу их персональных данных и информации о банковских операциях в IRS.

                      4. Разработка и внедрение процедур идентификации клиентов, направленных на выявление налоговых резидентов США, и обработки их персональных данных в особом порядке, а также организаций, в которых налогоплательщики США имеют «существенную» долю владения (10% прямого или косвенного владения).

                      5. Доработка программного обеспечения для реализации процедур сбора, обработки и передачи их данных налоговому органу США.

                      Комментарий


                      • #71
                        Согласно поступившему в банк письму (исх.№ А-051/5-269 от 21.04.2014г.) Ассоциация российских банков рекомендует банкам осуществить самостоятельную регистрацию на сайте IRS в статусе участников, частично исполняющих требования FATCA (Limited FFI).

                        Комментарий


                        • #72
                          Сообщение от Сергей Римша Посмотреть сообщение
                          Согласно поступившему в банк письму (исх.№ А-051/5-269 от 21.04.2014г.) Ассоциация российских банков рекомендует банкам осуществить самостоятельную регистрацию на сайте IRS в статусе участников, частично исполняющих требования FATCA (Limited FFI).
                          ага.. наконец-то хоть какие то внятные рекомендации начинают появляться http://arb.ru/arb/press-on-arb/o_por...atca_-9809992/
                          а кое кто из наших банков, судя по сообщениям ниже, уже зарегился на IRS в качестве участника с получением GIIN
                          Последний раз редактировалось George-on-Don; 23.04.2014, 11:29.
                          Мы продолжаем делать то, что мы уже много наделали

                          Комментарий


                          • #73
                            Сообщение от George-on-Don Посмотреть сообщение
                            кое кто из наших банков, судя по сообщениям ниже, уже зарегился на IRS в качестве участника с получением GIIN
                            ну я думаю, что скорее всего примут изменения в закон, разрешающие сливать инфу и делегировать инобанкам право быть налоговым агентом (вычитать 30%).

                            Мы решили: в каком статусе нас иномама зарегит, не дергаться и оставить. Все равно фактически стучать еще не скоро, а статус можно поменять если я правильно понимаю.
                            مكتوب‎‎

                            Комментарий


                            • #74
                              Сообщение от George-on-Don Посмотреть сообщение
                              ага.. наконец-то хоть какие то внятные рекомендации начинают появляться http://arb.ru/arb/press-on-arb/o_por...atca_-9809992/
                              а кое кто из наших банков, судя по сообщениям ниже, уже зарегился на IRS в качестве участника с получением GIIN
                              Особенно радует: Статус «Limited FFI» не предполагает присвоение GIIN. Также в отношении такого банка могут действовать негативные последствия (удержание 30% от ряда платежей и/или возможное закрытие корреспондентских счетов). Необходимо отметить, что статус «Limited FFI» временный и действует до 31 декабря 2015 года. Зачем ва GIIN - в багдаде все спокойно (с)

                              Комментарий


                              • #75
                                А кто-нибудь понял что будет, если зарегистрироваться с GIIN, но в 2015 году на отчетность в IRS так сказать ... не представить ?
                                Штрафов я так понимаю не предусмотрено, только гипотетическая солидарная ответственность банка с налогоплательщиком США по уплате налогов, штрафов, пени.
                                Просто думаем, что во избежание так сказать "перегибов на местах" с 01.07.2014 сейчас зарегистрироваться с GIIN, а по окончании года уже думать - давать не давать информацию (если опять же наше законодательство позволит) или вообще статус поменять на Limited FFI

                                Комментарий


                                • #76
                                  Возможно ли изменение статуса после регистрации?

                                  Сообщение от Николай Посмотреть сообщение
                                  allichka,

                                  А к чему Вас обязывает регистрация? Мы GIIN получили.
                                  Подскажите как банк, уже зарегистрировавшийся и имеющий GIIN - есть ли там впоследствии опция изменения статуса - например, на Limited

                                  А то хотим зарегистрироваться в полноценном формате. А если ничего не изменится во внутр. законодательстве к 01 июля 2014 года откатиться на Limited
                                  Знающий не скажет, говорящий не знает

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    Сообщение от JackD
                                    Все равно фактически стучать еще не скоро
                                    Вот-вот и АРБ об этом же:
                                    Исполнение основного требования FATCA, связанного с предоставлением отчетности в Службу внутренних доходов США (IRS), возникает лишь в марте 2015 года.
                                    Предлагаем банкам принять во внимание данную информацию для самостоятельной оценки возможности использования статуса Participating FFI для регистрации на портале IRS.

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Отчетность то с 2015 года. А налоги уже надо начать изымать и Политики иметь с июля 2014. Хорошо если не будет таких платежей... И наличие Политик - где будет прописано порядок сообщения в USA это уже для ЦБ не просто регистрация на каком-то сайте.
                                      Поэтому вопрос к уже получившим GIIN - есть ли там возможность зайти под своими данными и понизить статус ?!!
                                      Знающий не скажет, говорящий не знает

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        В результате вчера же Национальный совет финансового рынка (НСФР) обратился с письмом к главе ЦБ Эльвире Набиуллиной, в котором просит дать по ситуации еще и разъяснения ЦБ — в виде "информационного письма о допустимости регистрации российских финансовых организаций на сайте IRS в целях присоединения к FATCA".

                                        Также, говорится в письме НСФР, банкиров смущает и ранее изданное, еще прошлогоднее, письмо МИД РФ, в котором прямо говорилось о недопустимости каких-либо прямых договоренностей о выполнении требований FATCA. "Одним законом не обойтись, нужно глобальное решение о статусе российских банков при регистрации в IRS,— говорит зампред НСФР Александр Наумов.— Тут свое слово должен сказать регулятор, как, например, это сделал Нацбанк Белоруссии, который с 2013 года информирует кредитные организации о дальнейших действиях по FATCA и оказывает методическую поддержку".

                                        полный текст: http://www.kommersant.ru/doc/2459179
                                        ждем официальных разъяснений ЦБ
                                        And I swear that I don't have a gun...

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Сообщение от AntonD Посмотреть сообщение
                                          Поэтому вопрос к уже получившим GIIN - есть ли там возможность зайти под своими данными и понизить статус ?!!
                                          Есть.
                                          I don't get mad. I get even.

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Завтра А.Наумов проводит специализированный семинар для банков по теме: «Закон США о налогообложении иностранных счетов (ФАТКА)».

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              Президент Ассоциации региональных банков России и зампред комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков внес на рассмотрение парламента проект закона, по которому российские финансисты получат право передавать властям США сведения о счетах, открытых в них американскими налогоплательщиками.

                                              http://asozd2.duma.gov.ru/main.nsf/(...RN=506758-6&02

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                Сообщение от Сергей Римша Посмотреть сообщение
                                                Завтра А.Наумов проводит специализированный семинар для банков по теме: «Закон США о налогообложении иностранных счетов (ФАТКА)».
                                                я завтра пойду на него

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  Chinch, поделитесь, пожалуйста, озвученным.
                                                  С уважением, Антон

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    наш ответ ихней ФАТКЕ http://bankir.ru/novosti/s/gd-podder...ssha-10074466/
                                                    стучать НЕ будем... будем закрывать счета .....
                                                    Мы продолжаем делать то, что мы уже много наделали

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      Сообщение от George-on-Don
                                                      ... будем закрывать счета .....
                                                      После 01 июля 2014г. кредитные организации, не имеющие идентификационного номера (GIIN) или иного приемлемого статуса на сайте IRS, могут лишиться своих зарубежных корсчетов.

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        Сообщение от Сергей Римша Посмотреть сообщение
                                                        После 01 июля 2014г. кредитные организации, не имеющие идентификационного номера (GIIN) или иного приемлемого статуса на сайте IRS, могут лишиться своих зарубежных корсчетов.
                                                        мы маленькие.. у нас нет корсчетов в банках-нерезидентах
                                                        Мы продолжаем делать то, что мы уже много наделали

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          А переводы в долларах (по крайней мере) внешние есть?

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение
                                                            Chinch, поделитесь, пожалуйста, озвученным.
                                                            поделюсь ссылкой с семинара.оч полезная, т.к. одни вопросы...http://gfile.ru/a7PkQ
                                                            Наумов перевел с англ все требования закона, и сделал некую презентацию, коей и поделился с нами

                                                            и еще:настоятельно рекомендовал НЕ ЧИТАТЬ ПИСЕМ АРБ (как и советских газет. дескать, они не втеме и пишут всякую ерунду.4 -топ аудиторские компании только толково разъясняют ФАТКУ, но за много денег
                                                            Последний раз редактировалось Chinch; 25.04.2014, 16:24.

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              Сообщение от Router Посмотреть сообщение
                                                              А переводы в долларах (по крайней мере) внешние есть?
                                                              ну конечно есть... через валютные корсчета банка в РФ... но самих вкладов граждан сша (физиков) у нас не более 10 ... впрочем сегодня от нас тоже человек на семинаре в Москве находится... приедет - расскажет
                                                              Мы продолжаем делать то, что мы уже много наделали

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X