JPMorgan заблокировал платеж

[Reagent]

Платили в авиакомпанию за авиабилеты на Кубу, платеж шел из кипрского банка в российский, в долларах. И не дошел...
Сначала нас просили уточнить назначение платежа. Потом прислали типа уведомление, что наш платеж заблокирован в корреспонденте JPMorgan по причине подозрительности на кубинские санкции, вернуть деньги JPMorgan не может, и нам теперь нужно слать какие-то заявления в некий OFAC в США...
Кто-нибудь сталкивался с подобным? Как нам вернуть посланное??

[Врачеватель]

Reagent
Как нам вернуть посланное??
Сразу, а, может быть, и вообще (до отмены санкций США против Кубы) не получится.
"Провинился" кипрский банк: он должен был информировать Вас о том, что платеж в долларах с кубинской "ссылкой", будет блокирован при прохождении через банки США.
Средства заблокированы на имя кипрского банка. Этот банк должен запросить у коллег из США специальную форму OFAC (Office of Foreign Assets Control) и заполнить ее (с Вашей помощью). Потом OFAC будет принимать решение: разблокировать или нет.
С уважением,
Врачеватель

[Reagent]

Наш банк просил у нас разъяснить назначение платежа, за что именно мы платим. И мы честно написали, что за билеты на Кубу... Впрочем, выяснять кто был неправ в нашем случае уже без толку.
Форму ОФАКа нам прислали. Заполнить ее в принципе не проблема. Вопрос в том, что еще к ней требуется. Ну инвойс мы можем приложить и свифт. Чего еще ОФАКу нужно? По телефону, увы, весь их ответ был типа "Ну пишите письма, форма на сайте..."
Нас больше всего удивило то, что платеж-то был от кипрского юрлица российскому юрлицу, у обоих к Кубе лишь косвенное отношение: какие-то друзья туда отдыхать летят. И банк-отправитель -- кипрский, а получатель соответственно российский... Это вообще нормально, что американский ЖПМорган задерживает подобные платежи?

[Врачеватель]

Reagent
Чего еще ОФАКу нужно?
Не зная всех деталей операции и не видя всех документов, ответить не могу.
Это вообще нормально, что американский ЖПМорган задерживает подобные платежи?
Решение правительства США обязательно для исполнения всеми американскими банками и их отделениями повсюду, а также всеми организациями и гражданами США, которые могут столкнуться с подобной операций.
Закон - есть закон. А вот то, что кипрский банк Вас не предупредил, это очень странно...
С уважением,
Врачеватель

[ИИ]

А что-нибудь известно, есть ли рассылки банков-кор., что США блокирует платежи в пользу бенефициаров, зарегистрированных на Британских Виргинских остравах, Белизе, Новая Зеландия, ...?

[Врачеватель]

ИИ
Откуда такой вопрос?
Вы сами можете посмотреть сайт OFAC: ограничения на данные страны в нем не фигурируют. Что касается конкретных бенефициаров и мотивов платежа, все может зависеть от каждого конкретного платежа и конкретного банка.
С уважением,
Врачеватель

[ИИ]

ИИ
Откуда такой вопрос?
Вы сами можете посмотреть сайт OFAC: ограничения на данные страны в нем не фигурируют. Что касается конкретных бенефициаров и мотивов платежа, все может зависеть от каждого конкретного платежа и конкретного банка.
С уважением,
Врачеватель

Спасибо за отклик.
Вопрос возник в связи с тем, что мы в поиске банк-кора.
И вот смотрю в некоторых тарифах - либо заламывают до 10% за перевод, либо вообще отказывают в платежах без объяснения.
На сайте ОФАК смотрела - ничего не нашла, поэтому и спросила.
Нашла какую-то ссылку на конвенцию ООН против коррупции и пр. - наверное из-за этого.
Просто хочется понять - почему банки стали резко отказывають, ведь такие расчеты проводятся уже ...дцать лет.
Еще раз спасибо.

[Feuer]

Просто хочется понять - почему банки стали резко отказывають, ведь такие расчеты проводятся уже ...дцать лет...

Всему хорошему рано или поздно приходит конец ...
Если по одному и тому же адресу зарегистрировано несколько десятков фирм, и одна из них попадает в стоп-лист, то это порождает внимание, вопросы и препятствия корров по переводам в пользу и других фирм, зарегистрированных по этому адресу. Посмотрите эту тему ... клик ...

[ИИ]

Feuer,

Ндя-я... Мы было дело тоже сначала подумали, что это "личное", оказывается вот оно как...
Спасибо!