15 ноября, четверг 03:10
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Безакцептное списание комиссии за РКО. Чем оформить?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Безакцептное списание комиссии за РКО. Чем оформить?

    Есть письмо БР № 17-44/105 от 11.02.2003, которое разрешает оформлять комиссии, списанные с клиентов без акцепта за РКО и т.п., - мем.ордерами.
    Насторожило, что в новой инструкции 2161-У о мем.ордерах жестко сказано, что оформление расчетов мемордером не допускается.

    Запросили ЦБ и получили ответ: не допускается. Используйте для оформления таких операций платежные требования и инкассовые поручения. А письмо № 17-44/105 вообще не носит нормативный характер.

    Вот такая оплеуха. Поделитесь, как вы выходите из положения!

    Ведь комиссий списывается море. Раньше их всех сгоняли в стаи (т.е. сводный мемордер за день), и подписывал этот сводник только операционист.
    Работать по правилам означает:
    1) все комиссии с юрлиц - плат.требование на каждую сумму.
    2) все комиссии с физлиц - инкассовое на каждую сумму (в 222-П треования отсутствуют как расчетный документ).
    3) каждое требование или инкассовое подписывается руководством и проштамповывается печатью банка.
    4) весь этот ворох бумаг подшивается к клиентским выпискам.

    Ладно, передаст руководство право подписи таких док-тов кому-то из сотрудников. Но клиенту-то зачем такие пухлые выписки?

  • #2
    Реестр платежных требований и расширенная выписка для клиента прекрасно помогают с таких ситуациях.

    Комментарий


    • #3
      Sorry, подпись АСП сформированных в электронном виде требований и помещение в документы дня бумажного реестра проведенных требований. Больше, увы, никак. А вопрос со списанием комиссий с валютных счетов, я полагаю, остается открытым...
      Все сбывается...Стоит только расхотеть.

      Комментарий


      • #4
        А ответом из ЦБ поделиться можете?

        Комментарий


        • #5
          А валютные расчеты не регламентированы.
          Что такое "реестр проведенных требований"? В 2-П разве есть? Заменяет кучу требований?
          А "реестр инкассовых поручений" тоже есть?

          Комментарий


          • #6
            Sorry, Что такое "реестр проведенных требований"? В 2-П разве есть? Заменяет кучу требований?
            А "реестр инкассовых поручений" тоже есть?
            нет, в 2-П такого нету, там есть только сводное п/п с реестром. Тем не менее вроде как запрета на формирование документов в электронном виде, а в документы дня помещаете какой-нибудь бумажный след - можете назвать его Реестр, справка, опись или как-нибудь еще, и утвердить в учетной политике.
            Все сбывается...Стоит только расхотеть.

            Комментарий


            • #7
              Коллеги, помогите советом. Комиссии за РКО списываем платежными требованиями, подписывали лица уполномоченные приказом. Теперь СВК уперлось в 2-П в описание полей платежного требования "Подписи получателя (взыскателя).Проставляются подписи (подпись) лиц,
              имеющих право подписи расчетных документов,согласно заявленным
              кредитной организации, филиалу кредитной организации или учреждению Банка России образцам". Подписывать требования у руководства не реально, посоветуйте какой нибудь документик, чтобы убедить СВК делегировать право подписи.

              Комментарий


              • #8
                юрист дал примерно такое заключение:
                Описание данного поля действует для ситуаций, когда получатель денег по п/требованию и банк - разные лица. Соответственно в банке есть карточка с образцами получателя, и лица, заявленные в ней, должны подписывать и платежное требование.
                В случае списания комиссии за РКО, Банк является одновременно как получателем, так и кредитной организацией, которая исполняет поручение.

                Однако, согласно 28-И право первой подписи принадлежит руководителю клиента - юр.лица, а также иным лицам, наделенным правом первой подписи распорядительным актом клиента - юр. лица, либо на основании доверенности.

                Согласно письму ЦБ РФ №406 "По решению руководителя кредитной организации (филиала), согласованному с главным бухгалтером кредитной организации (филиала), право подписи денежно - расчетных документов может быть предоставлено другим уполномоченным лицам кредитной организации (филиала). В этом случае право подписи уполномоченного лица кредитной организации (филиала) должно быть согласовано с территориальным учреждением Банка России."

                Выходит, что подписывать могут согласованные с ЦБ лица (те, что есть в карточке в Отделении Банка России). Либо надо согласовывать подпись нового лица.

                В общем, все плохо. СтОит задуматься о минимизации количества комиссий за РКО за счет увеличения их размера.

                Комментарий


                • #9
                  Sorry, А если, попробовать зацепиться за 302-П п. 1.9.9 (1.9.9. "право подписания расчетных и кассовых документов, предоставляемое работникам, оформляется распоряжением руководителя кредитной организации")
                  и 2-П п.1.6("Положение распространяется на порядок осуществления операций по корреспондентским счетам кредитных организаций, в части затрагивающей применение форм безналичных расчетов"). Как вы думаете?

                  Комментарий


                  • #10
                    а как списывать комиссию за РКО при отсутствии средств на счете?

                    Комментарий


                    • #11
                      На картотеку нужно ставить

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от 555 Посмотреть сообщение
                        На картотеку нужно ставить
                        если бы я еще знала, как это делать...все бывает когда-то первый раз...

                        Комментарий


                        • #13
                          to BellKa: 1)Дт 40702 КТ47423 2)Дт 47423 Кт 70601 (если комиссия без НДС) 1) Дт 40702 Кт 60323 2) Дт 60323 2) 70601 (комм. с НДС)

                          Комментарий

                          Пользователи, просматривающие эту тему

                          Свернуть

                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                          Обработка...
                          X