23 сентября, воскресенье 16:47
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Закрытие счетов 30231

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Закрытие счетов 30231

    Господа!
    Получили, видимо как и Вы все, письмо ЦБ от 16/06/08 №65-Т о закрытии счетов 30231 и переносе остатков на 30111. Поделитесь, пожалуйста, своими идеями как это корректнее сделать при учете проблемности подписания договоров с нерезами. Какой, на Ваш взгляд, вариант технологии переноса остатков предпочтительнее:
    1. Дополнительное соглашение к договору с респондентом-нерезидентом об изменении наименования счета. Распоряжение бухгалтерии о переносе остатков со счета 30231 на счет 30111. Уведомление в налоговую инспекцию об изменении реквизитов счета.
    2. Распоряжение бухгалтерии о переносе остатков со счета 30231 на счет 30111. Уведомление в налоговую инспекцию об изменении реквизитов счета.
    Уведомление респондента-нерезидента об изменении наименования счета ключеванным сообщением посредством системы SWIFT.
    3.Вариант, рекомендованный нашими юристами:
    1) Заключение договора об открытии нового коррсчета на балансовом счете 30111.
    2) Уведомление налоговой об открытии счета.
    3) Перечисление денежных средств нерезидента на вновь открытый счет.
    4) Соглашение о расторжении договора "старого" коррсчета.
    5) Уведомление в налоговую о закрытии счета.
    Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

  • #2
    Fler
    Юристы утверждают, что при отсутствии в ДКС условия об изменении номера счета ЛОРО банком в одностороннем порядке (если есть такое условие, см. пункт 2), то нужно заключать доп.соглашение к ДКС.
    В этом случае, думаю, лучше предпочесть п. 1., как менее затратный по всем статьям, как для Вас, так и для респондента.
    К тому же, процедуры, описанные Вами в п. 3., не соответствуют сути дела.
    Этот вопрос как раз обсуждали год назад где-то, но теперь тут черт ногу сломит - не нашла, к сожалению.

    Комментарий


    • #3
      Vampess
      Большое спасибо.
      Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

      Комментарий


      • #4
        А кто-нибудь слышал о сроках, в какие нужно это осуществить? Или ограничений нет.
        Кризис - это состояние души.

        Комментарий


        • #5
          simela
          В письме - только фраза: "...рекомендуем провести работу по закрытию указанных счетов..."
          С нерезами доки подписывать ведь не быстро.
          Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

          Комментарий


          • #6
            Интересно, какие документы теперь будут регулировать работу рублевых счетов 30111?
            Кризис - это состояние души.

            Комментарий


            • #7
              simela какие документы теперь будут регулировать работу рублевых счетов 30111?
              А какие раньше регулировали?

              Комментарий


              • #8
                Видимо, остается все тоже самое и фактически режим счета как таковой не меняется. Да и договор почти не изменится. Меняется только название: с банковского на корреспондентский. Хотя корреспондентский - это тот же банковский.

                В этой связи у нас руководство хочет обойтись "малой кровью": не переподписывать договора или допники, а просто открыть 30111, перекинуть остатки, закрыть 30231 и уведомить налоговую, предварительно направив сообщение банкам. Т.е. для "старых" банков в договорах останется "банковский счет", а для "новых" уже будет корреспондентский.
                Мы аналогично делали, когда меняли 30112 и 30113 на 30111.
                Только тогда менялся корреспондентский на корреспондентский, а сейчас банковский на корреспонденский. Вот меня и мучают сомнения: можно ли так? нет ли каких подводных камней?
                Кризис - это состояние души.

                Комментарий


                • #9
                  simela
                  Сёня на семинаре сказали, что если первоначально с нерезом договор (на сч.ЛОРО в рублях РФ) был, то допник нужен обязательно.
                  Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

                  Комментарий


                  • #10
                    Мы тоже хотели просто перекинуть остаток, тк мы меняем номер счета клиенту в соот. с изм.законодательства...
                    У нас юристы требуют чтобы клиенты предоставили отдельные заявы на открытие и закрытие.

                    вот теперь и думаем как нерезам все объяснить, хотели как проще... а получили как всегда

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Fler Посмотреть сообщение
                      simela
                      Сёня на семинаре сказали, что если первоначально с нерезом договор (на сч.ЛОРО в рублях РФ) был, то допник нужен обязательно.
                      А кто сказал можно уточнить, представитель БР ???

                      Комментарий


                      • #12
                        Rythm
                        Нет,к сожалению, руководитель аудиторской компании (банковский аудит).
                        Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

                        Комментарий


                        • #13
                          Жалко, потому что бы хотелось услышать позицию ЦБ по данному вопросу...

                          А на семинаре г-на Чекмарева, я как-то имела глупость побывать... потеряла время и не получила ответа ни на один интересующий вопрос

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от Fler Посмотреть сообщение
                            simela
                            Сёня на семинаре сказали, что если первоначально с нерезом договор (на сч.ЛОРО в рублях РФ) был, то допник нужен обязательно.
                            А что за семинар был, если не секрет?
                            Кризис - это состояние души.

                            Комментарий


                            • #15
                              Г-на Чекмарёва "Бух.учет международных расчетов и операций по корр.счетаим..."
                              Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от Rythm Посмотреть сообщение
                                Мы тоже хотели просто перекинуть остаток, тк мы меняем номер счета клиенту в соот. с изм.законодательства...
                                У нас юристы требуют чтобы клиенты предоставили отдельные заявы на открытие и закрытие.

                                вот теперь и думаем как нерезам все объяснить, хотели как проще... а получили как всегда
                                Правильно Вам юристы сказали в части закрытия. А в чем, собственно, проблема с заявлением о закрытии? Пущай по свифту шлют заяву.

                                А вот по открытию вопрос. Мы договора новые подписываем под 30111...

                                Комментарий


                                • #17
                                  Евгений М. Правильно Вам юристы сказали в части закрытия. А в части открытия тогда? неправильно?
                                  Правильность действий по изменению номеров счетов зависит от существа текущего договора.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    У Вас в договоре прописано, что можно открывать и закрывать бесконечное кол-во раз счета N-го типа?..

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Сообщение от Евгений М. Посмотреть сообщение
                                      У Вас в договоре прописано, что можно открывать и закрывать бесконечное кол-во раз счета N-го типа?..
                                      У нас, как раз, открывается неограниченное число счетов

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Теперь будет прописано. И не важно для какого количества раз.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Rythm У нас, как раз, открывается неограниченное число счетов
                                          Не то. Вы говорите о мультивалютном договоре, который так же может/должен содержать/не содержать условие об изменении номера счета в одностороннем порядке.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Rythm У нас, как раз, открывается неограниченное число счетов
                                            Не то. Вы говорите о мультивалютном договоре, который так же может/должен содержать/не содержать условие об изменении номера счета в одностороннем порядке.


                                            А рыбкой мультивалютного договора не поделитесь?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Можно комментарий так сказать другой строны
                                              Вот кому нет спокойствия ?
                                              Я в кор.счетах с 2003 года, если не ошибаюсь раз 4 что то меняете.
                                              Сложно оценить как все это влияет на Вашу работу но у нас Респондентов, кроме неудобств ничего не вызывает.
                                              По предыдущему опыту: некоторые банки-корреспонденты настаивают каждый раз на "переподписании" договоров, а с некоторыми обходимся обменом письмами/уведомлениями/сообщениями.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                miram Вот кому нет спокойствия ?
                                                Нашему регулятору - Банку России.

                                                Комментарий

                                                Пользователи, просматривающие эту тему

                                                Свернуть

                                                Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                Обработка...
                                                X