22 октября, понедельник 15:57
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Обоснование на получение валютного перевода

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Обоснование на получение валютного перевода

    Здравствуйте, у меня назрел вопрос на следующую тему:
    У меня имеется долларовый счет физического лица в банке raiffeisen.Я собираюсь получить перевод в usd на этот счет из дальнего зарубежья.В банке говорят что перевод я смогу забрать только после того как предоставлю обоснование на получение валютного перевода.Вопрос: могу ли я каждый раз когда от меня требуют это обоснование просто указывать формально обоснование как материальная помощь или дарение (gift)? Фактически средства которые я хочу получить являются оплатой интернет аукциона,тоесть я являюсь продавцом.Но я не уверен что надо указывать обоснование именно как получение оплаты за интернет аукцион.Тоесть подскажите пожалуйста, как в моем случае можно сформулировать обоснование на получение перевода чтобы быстро и безболезненно забрать этот самый перевод?

  • #2
    artem12 Можете указывать что угодно. Но помните: ответственность за неуплату налогов, отмывание / легализацию средств будет полностью лежать на Вас.

    Комментарий


    • #3
      Сообщение от RCNC2864 Посмотреть сообщение
      artem12 Можете указывать что угодно. Но помните: ответственность за неуплату налогов, отмывание / легализацию средств будет полностью лежать на Вас.
      По поводу ответственности я догадываюсь. Меня скорее интересует вот что - мне в любом случае выдадут деньги, или если обоснование не понравится в банке мне откажут в выдаче денег? Также очень интересно узнать а как по закону если вот я хочу получить оплату за лот купленный у меня на интернет аукционе я должен платить налоги?

      Комментарий


      • #4
        artem12 могу ли я каждый раз когда от меня требуют это обоснование просто указывать формально обоснование как материальная помощь или дарение (gift)? Фактически средства которые я хочу получить являются оплатой интернет аукциона,тоесть я являюсь продавцом.Но я не уверен что надо указывать обоснование именно как получение оплаты за интернет аукцион.Тоесть подскажите пожалуйста, как в моем случае можно сформулировать обоснование на получение перевода чтобы быстро и безболезненно забрать этот самый перевод? - Напишите, что получили Нобелевскую премию, и Нобелевский комитет ее платит в рассрочку, используя посредника - аукционный сайт...
        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

        Комментарий


        • #5
          Тоесть как вообще работает эта система? Если каждый может просто формально писать мат.помощь не подкрепляя это ничем то какой в этом смысл.

          Комментарий


          • #6
            artem12 Если каждый может просто формально писать мат.помощь не подкрепляя это ничем то какой в этом смысл. - Подходите "неформально". Пишите правду.

            Меньше будет проблем. Еще Пушкин постил ("Борис Годунов", Царь - входит):
            Ах! чувствую: ничто не может нас
            Среди мирских печалей успокоить;
            Ничто, ничто... едина разве совесть.
            Так, здравая, она восторжествует
            Над злобою, над темной клеветою -- --
            Но если в ней единое пятно,
            Единое, случайно завелося;
            Тогда -- беда! как язвой моровой
            Душа сгорит, нальется сердце ядом,
            Как молотком стучит в ушах упрек,
            И всё тошнит, и голова кружится,
            И мальчики кровавые в глазах......
            И рад бежать, да некуда.... ужасно!
            Да, жалок тот, в ком совесть нечиста.
            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от artem12 Посмотреть сообщение
              Тоесть подскажите пожалуйста, как в моем случае можно сформулировать обоснование на получение перевода чтобы быстро и безболезненно забрать этот самый перевод?
              Зайдите в банк. Скажите, что Ваш близкий родственник, проживающий за границей, хочет дать Вам деньги в долг на покупку квартиры. И спросите, что должно быть написано в качестве цели перевода, чтобы не создавать проблем ни Вам, ни банку. Они подскажут самое правильное решение. Несколько лет назад рекомендовали писать "дарение".
              Завтра не бывает ...
              Tomorrow never comes ...

              Комментарий


              • #8
                Brod Ваш близкий родственник, проживающий за границей, хочет дать Вам деньги в долг на покупку квартиры. - Если квартира стоит более USD 5000, то на такой займ нужно будет оформить паспорт сделки. С представлением, естественно, договора займа...
                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                Комментарий


                • #9
                  Да мальчики кровавые это конечно сильно 8). Вот я и хочу узнать а как положено по закону, должны с меня взымать налог или нет?
                  Или где можно посмотреть информацию по поводу налогов при получении валютных переводов?

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                    Если квартира стоит более USD 5000, то на такой займ нужно будет оформить паспорт сделки. С представлением, естественно, договора займа...
                    Бред!
                    Сообщение от artem12 Посмотреть сообщение
                    Да мальчики кровавые это конечно сильно 8).
                    Сделаййте, как сказал. А там посмотрим.
                    Завтра не бывает ...
                    Tomorrow never comes ...

                    Комментарий


                    • #11
                      Brod Бред! - Ну что ж... Если название главы 2 Инструкции ЦБ РФ 117-И называется "Бред", то в соответствии с "Бредом" паспорт сделки и оформляется...

                      Еще можно почитать Приложения к этой Инструкции о Порядке оформления такого паспорта сделка. Они (эти Приложения), хотя и не носят название "Для дилетантов", но, сказать по правде, это чтиво не для средних умов...
                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                        ... в соответствии с "Бредом" паспорт сделки и оформляется......
                        Вот именно это я и имел в виду... Договор займа и паспорт сделки на то, чтобы взять взаймы у родственника? No comments ...
                        Завтра не бывает ...
                        Tomorrow never comes ...

                        Комментарий


                        • #13
                          Стихи на проффоруме! И это правильно

                          artem12 Если каждый может просто формально писать мат.помощь не подкрепляя это ничем то какой в этом смысл. Смысл один - переложить ответственность с банка на Вас. Пришли, написАли "мат. помощь", взяли на себя ответственность. Потом пришла налоговая, взяла Вас за (_!_), сунулась в банк, а там - Ваша собственноручная надпись "мат. помощь". Банк разводит руками и говорит: "Отец - рикша, мать - гейша, сын - Мойша, а мы - невиноватые". Вот в этом и смысл

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от RCNC2864 Посмотреть сообщение
                            Стихи на проффоруме! И это правильно

                            artem12 Если каждый может просто формально писать мат.помощь не подкрепляя это ничем то какой в этом смысл. Смысл один - переложить ответственность с банка на Вас. Пришли, написАли "мат. помощь", взяли на себя ответственность. Потом пришла налоговая, взяла Вас за (_!_), сунулась в банк, а там - Ваша собственноручная надпись "мат. помощь". Банк разводит руками и говорит: "Отец - рикша, мать - гейша, сын - Мойша, а мы - невиноватые". Вот в этом и смысл
                            Тогда более менее понятно, стало быть мне в любом случает можно будет забрать
                            деньги а потом уже если будут какие-то вопросы то мне и отвечать.

                            Комментарий


                            • #15
                              Brod Договор займа и паспорт сделки на то, чтобы взять взаймы у родственника? - На то, чтоб резиденту взять взаймы у нерезидента, хотя бы они и были родственником. Подарок - не займ, там обходится без ПС.

                              А что такого? Вы никогда не слыхали о том, что некоторые операции родственников (связанные с деньгами или, там, наследством) могут проходить даже по Уголовному Кодексу?

                              А по Вашей логике выходит - ну, грохнул один родственник другого, ну и пусть. Семейные дела...

                              artem12 стало быть мне в любом случает можно будет забрать деньги а потом уже если будут какие-то вопросы то мне и отвечать. - Если по счету будут идти операции типа могу ли я каждый раз когда от меня требуют это обоснование просто указывать формально обоснование как материальная помощь или дарение , то банк такого клиента будет выдавливать.
                              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                На то, чтоб резиденту взять взаймы у нерезидента, хотя бы они и были родственником. Подарок - не займ, там обходится без ПС. А что такого? Вы никогда не слыхали о том, что некоторые операции родственников (связанные с деньгами или, там, наследством) могут проходить даже по Уголовному Кодексу? А по Вашей логике выходит - ну, грохнул один родственник другого, ну и пусть. Семейные дела....
                                Сказано много, но по сути вопроса ничего... Судя по всему, Вы мой пост №7 не прочитали (но ответили).
                                Завтра не бывает ...
                                Tomorrow never comes ...

                                Комментарий


                                • #17
                                  Brod Сказано много, но по сути вопроса ничего... - Давайте попробуем еще раз.

                                  1. Что такое деньги в долг ? Если я не ошибаюсь, это - с последующим возвратом. Значит - займ.

                                  2. Речь шла о переводе денег от нерезидента к резиденту. Значит - валютная операция.

                                  Итог - имеем займ, который нерезидент предоставляет резиденту. Порядок проведения таких операций регламентируется Инструкцией ЦБ РФ от 15.06.2004 № 117-И, глава 2 "Особенности представления резидентом документов и информации, связанных с осуществлением
                                  валютных операций между резидентами и нерезидентами при предоставлении и получении кредитов и займов, и учета уполномоченными банками указанных операций".

                                  Еще вопросы есть?

                                  PS Я, к примеру, работаю валютным контролером, и советовать клиенту, который торгует на аукционе неизвестно чем (а может и не торгует вовсе), ничего не буду. Его проблемы, ему их и разруливать.

                                  Но проблем нет, когда банк обслуживает реальные операции, а не "заштрихованные" систематические "подарки" и "гуманитарную помощь". При реале всегда есть документ, который четко определяет взаимоотношения плательщика и получателя. Нормальному клиенту такой документ в банке показать не стремно...
                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                    Давайте попробуем еще раз....
                                    Можно и еще раз... Человек задал простой и ясный вопрос. Хочет продать что-то на аукционе и получить за это деньги. Имеет право? Имеет. Такого рода сделки ежедневно осуществляются сотнями. Интернет аукцион давно уже диковинкой не является. Что нужно автору вопроса? Четкий и профессиональный ответ. Что слышит (или читает)? Придумки "валютного контролера" про Нобелевскую премию, ссылки на Пушкина и страшилки про неведомые автору вопроса инструкции ЦБ и паспорта сделки, а по сути вопроса - ноль, туман один. Уж лучше бы ответили прямо: "А фик его знает". Хотя нет. Спешу. Кое-что было...
                                    Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                    Я, к примеру, работаю валютным контролером, и советовать клиенту, который торгует на аукционе неизвестно чем (а может и не торгует вовсе), ничего не буду. Его проблемы, ему их и разруливать....
                                    Найдет он ответ. Сам найдет. Спросит у тех, кто уже покупал или продавал. На компьютерных и прочих форумах таких людей полно.

                                    Что же касается "денег в долг". И сам давал и знаю тех, кто давал и дает. Разумеется ОТТУДА СЮДА, а возврат в обратном направлении. Никаких проблем с этим не было и нет. Если хотите, то можете хоть десять договоров подписывать. Большинство же людей обходится простыми устными договоренностями. Как уже писал, целью перевода, по совету тоже именно валютного контролера (знающего тему и знающего, что деньги поступают в долг), указывали "дарение". Никаких вопросов или при получении денег не возникало. Паспортов сделки не оформляли. Налоговая не беспокоила и не беспокоилась. Деньги возвращались также обычными переводами. "Еще вопросы есть?" (с)
                                    Завтра не бывает ...
                                    Tomorrow never comes ...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Brod Хочет продать что-то на аукционе и получить за это деньги. Имеет право? Имеет. - Безусловно.

                                      Такого рода сделки ежедневно осуществляются сотнями. Интернет аукцион давно уже диковинкой не является. Что нужно автору вопроса? Четкий и профессиональный ответ. - Отдать в банк документ, что торгует на аукционе.

                                      Что слышит (или читает)? Придумки "валютного контролера" про Нобелевскую премию, ссылки на Пушкина - Валютный контролер развивает тему "Как из торговли на аукционе сделать подарок или дарение". У человека творческого воображения не хватает, непонятно, что-ли?

                                      страшилки про неведомые автору вопроса инструкции ЦБ и паспорта сделки, а по сути вопроса - ноль, туман один. - По сути вопроса четкий ответ - "Не надо дурковать. Если есть торговля на аукционе, то есть и документ, который это показывает". Что за проблемы с предъявлением в банк такого документа?

                                      А Вы, кстати, уверены, что это именно торговля на аукционе, а не расчеты оптовика с наркушным дилером? Или расчеты за что-нибудь типа фотовидеопорнографии? Как думаете, "страшилка" или нет, что в таком случае рано или поздно "банковского советника" затаскают по МВД, ФСБ и "незаконному обороту наркотиков".

                                      Вам плетут невесть что, а Вы и ведетесь, как "пайщик МММ". "Бриллиантовую руку" давно не пересматривали? Посмотрите, там есть хороший совет: "Человеку надо верить только в крайнем случае".

                                      Особенно если тебе доверена работа, чреватая неприятными последствиями для работодателя из-за халатного отношения к профессиональным обязанностям.

                                      И сам давал и знаю тех, кто давал и дает. - Да за ради бога!!! Вы только не делайте обобщений, кивая на прошлые времена. Я их тоже помню. У меня работа такая, и по профилю деятельности мне много чего довелось повидать.

                                      Щас маленько другие времена. Особенно если "подарки и дарения" пойдут в системе...
                                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                        Если есть торговля на аукционе, то есть и документ, который это показывает". Что за проблемы с предъявлением в банк такого документа?
                                        Выставьте что-нить ненужное на EBay. Получите "документ, который это показывает".
                                        Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                        А Вы, кстати, уверены, что это именно торговля на аукционе, а не расчеты оптовика с наркушным дилером? Или расчеты за что-нибудь типа фотовидеопорнографии? ...
                                        Да совсем не уверен... И даже больше. Я просто уверен, что он Родину продал, а теперь гонорары за это получает. Да и все клиенты, обращающиеся в банк, тока и думают, чтоб деньги отмыть. Всех в кутузку, "не дожидаясь перитонита".
                                        Завтра не бывает ...
                                        Tomorrow never comes ...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          offtop on

                                          правду тоже как-то с умом надо говорить...
                                          было дело, оформили мы паспорт сделки... тож почти про торги с аукциона, кстати... а потом деньги пришли в меньшем объёме...
                                          банк стукнул в таможню... со всеми вытекающими штрафами "в полном объёме непоступрения валютной выручки".... вот такой двойной попандос...

                                          offtop off

                                          1-распечатка экрана с сайта e-bay будет достаточным основанием
                                          для получения денег?

                                          2-раз торгует за бугор - регистрировать его на.. как участника внешней торговли (забыл как точно называется). т.е. ИП и т.п....
                                          Да под каждую продажу контракт, паспорт сделки, ГТД!!!!!!

                                          как в песне поётся... "и началось и понеслось"....

                                          кстати, может зачинатель темы таки озвучит цену вопроса и его периодичность... а то может мы зря тут клавиши протираем?
                                          Каждый идёт в Ад своей дорогой. Ничья не лучше...

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Brod Выставьте что-нить ненужное на EBay. - Если Вы вывезете из РФ, то запросто. Например, вагон коробочек от ваксы...

                                            Я просто уверен, что он Родину продал, а теперь гонорары за это получает. - Вот-вот! А чего все начиналось? Прально: "Кто сёдня носит Adidas, тот завтра..."

                                            Ну, дальше Вы уже озвучили...

                                            Да и все клиенты, обращающиеся в банк, тока и думают, чтоб деньги отмыть. - В ЦБ РФ об этом давно известно.

                                            Всех в кутузку, "не дожидаясь перитонита". - Чтоб клиент долго не мучался, его сразу надоть отвезти (прямо с порога, ни о чем не распрашивая) в финразведку РФ...
                                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                              Если Вы вывезете из РФ, то запросто. .....
                                              Идете на почту на Варшавке, выбираете упаковку, заполняете формуляр и отправляете. Далее отправку можно отслеживать через сайт Почты России.
                                              Завтра не бывает ...
                                              Tomorrow never comes ...

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Brod Идете на почту на Варшавке, выбираете упаковку, заполняете формуляр и отправляете. - А вдруг таможня не выпустит? На почте ж тоже есть таможня...
                                                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Так вот оказалось все намного проще, я забрал деньги просто через банкомат.Естественно банкомат мне никаких вопросов при этом не задавал 8).Тоесть реквизиты счета у меня привязаны в том числе к карте мастеркард и вот перевод при этом начисляется какбы и на карту сразу.Но когда я звонил в банк узнать смогу ли я забрать перевод напрямую через банкомат меня уверяли что нет что обязательно придется обосновывать.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от artem12 Посмотреть сообщение
                                                    Так вот оказалось все намного проще ... .
                                                    Кто бы сомневался...
                                                    Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                                    А вдруг таможня не выпустит? На почте ж тоже есть таможня...
                                                    Ну чего по кустам стреляете... Он уж деньги получил, а Вы таможней пугаете...
                                                    Завтра не бывает ...
                                                    Tomorrow never comes ...

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Brod Он уж деньги получил, а Вы таможней пугаете... - Понятно. Значит никаким аукционом не пахнет в принципе. А мы тут уши развесили...
                                                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        artem12 Тоесть реквизиты счета у меня привязаны в том числе к карте мастеркард и вот перевод при этом начисляется какбы и на карту сразу. - На самом деле дело обстоит "с точностью до наоборот" - к Вашему пластиковому счету прикручены реквизиты карты (номер, там, ФИО владельца, срок действия и прочая мура).

                                                        Соответственно, считать, что "деньги зачисляются на карту" - это то же самое, что в преферансе "записывать висты себе на манжеты".

                                                        Например, "полтора виста за кривой марьяж"...

                                                        Ну ладно, мы отвлеклись от существа вопроса (за нами следят, я знаю). Продолжим по теме.

                                                        Не надо забывать, что карта - это всего лишь один из способов управления банковским счетом. Один из нескольких возможных, тксть...

                                                        Например, если банк заблокирует карту (под предлогом того, что этот кусочек пластмассы является собственностью банка, как и записано в договоре на карту с Вашей персональной подписью), то Вы без проблем сможете непосредственно в банке распорядиться пластиковым счетом.

                                                        Например - перевести на текущий счет, написать заявление на закрытие пластикового счета...

                                                        Ну и так далее. Банковская служба безопасности серьезного банка варианты подскажет...
                                                        Последний раз редактировалось !Сергуня; 08.05.2008, 21:28.
                                                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                                          Понятно. Значит никаким аукционом не пахнет в принципе. ...
                                                          Почему такой вывод? Вы когда-нибудь на интернет-аукционах что-нибудь покупали или продавали?
                                                          Последний раз редактировалось Brod; 08.05.2008, 21:54.
                                                          Завтра не бывает ...
                                                          Tomorrow never comes ...

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Brod Вы когда-нибудь на интернет-аукционах что-нибудь покупали или продавали? - Насколько я понял, "наш баран" Вас более не интересует, и Вы решили переключиться на меня.

                                                            Надеюсь, Вы не сильно обидитесь, когда я скажу, что перед Вами исповедоваться не желаю.

                                                            PS На всякий случай, какой у Вас интерес - купить у меня или продать мне? С пересечением таможенной границы РФ, али нет?

                                                            PPS А то я Вам могу продать свои "вирши валютного контролера". Если есть желание, прямо щас могу засесть за их творение...
                                                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X