16 октября, вторник 08:42
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

"50 поле" Новые требования ЕС

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • "50 поле" Новые требования ЕС

    Банк-корреспондент (российский) прислал MT999 о вступлении в силу требований ЕС (с 01.01.2007) к оформлению клиентских платежей МТ103, а именно 50 поля.
    В нем сказано, что наименование, адрес и номер счета отправителя являются обязательными, соответственно, европейские банки оставляют за собой право задерживать или оставлять без исполнения платежи, не содержащие данной информации.
    Новые инструкции касательно обязательного указания IBAN в 59 поле (это касается платежей, в пользу клиентов банков стран, входящих в ЕС) также вступают в силу с 01.01.2007.
    * * *
    Что вы об этом думаете, действительно все так строго и обязательно к исполнению?

  • #2
    SOFFY
    Что вы об этом думаете, действительно все так строго и обязательно к исполнению?

    Требование по указанию наименование, адрес и номер счета отправителя в поле 50 было всегда. Так того требуют правила STP. Мало кто из европейских банков принимает МТ103 без указания данной информации. Тем более ужесточается AML европейских банков в том числе.
    Так что, ничего удивительного и странно, что Вы раньше не придерживались вышеуказанных требований.
    Homo locum ornat, non hominem locus

    Комментарий


    • #3
      C Нового года все европейские банки указывают в поле 50: наименование, адрес и номер счета отправителя . Игнорируют указание только швейцарцы и французы. Но это - известная клиника.

      Комментарий


      • #4
        Из RZBA приходит подобное. Платеж был в Люксембург. В поле 50: содержались № счета плательщика, наименование, город, страна. Не было только почтового адреса. Он просто не вмещается в стандартное поле 50: Итог таков:

        QUOTE
        PLEASE NOTE THAT AS FROM 01/01/07
        ACCORDING TO EU REGUL N. 1781/2006 EU BANKS
        NEED TO ENSURE THAT ALL INCOMING PMTS ARE
        ACCOMPANIEDBY FULL INFO OF THE ORD
        PARTY.ART. 4 OF THE MENTIONED REGULATION
        REQUIRES THAT THE PMT TO SPECIFY
        THE FOLLOWING INFO FOR THE ORDPARTY
        1. NAME, ADDRESS AND ACCT NR
        2. ADDRESS MAY BE SUBSTITUTED
        WITH THE DATE AND
        PLACE OF BIRTH OF THE PAYER,
        HIS CUSTOMER
        IDENTIFICATION NUMBER OR NATIONAL
        IDENTITY NUMBER
        3. WHERE THE PAYER DOES NOT HAVE
        AN ACCOUNT NUMBER
        THIS CAN BE SUBSTITUTED BY A
        UNIQUE IDENTIFIER
        WHICH ALLOWS THE TRANSACTIONS
        TO BE TRACED BACK
        TO THE PAYER.
        YOUR ABOVE MENTIONED PAYMENT
        DOES NOT CONTAIN
        ORDERING ADDRESS UNQUOTE

        Комментарий


        • #5
          [QUOTE Он просто не вмещается в стандартное поле 50: UNQUOTE

          Действующие W(ire)T(ransfer)R(equirements) и индивидуальные трактовки этих требований со стороны различных банков (различных стран)приводят порой в замешательство. В Польше и Венгрии, насколько мне известно, требования к 50 полю утверждены законодательно, а в Италии и Германии - нет. Но все меняется, могу ошибаться. Сейчас надо просто стараться максимально соответствовать WTR. И поле 50 действительно должно содержать всю необходимую информацию, иначе есть риск - в лучшем случае - получить запрос на уточнение, а в худшем - получить платежку обратно. А если, скажем, название улицы не помещается целиком, то надо давать перед str. или lane разумное сокращение (но не аббревиатуру) адреса. Например, "14/5, Sol st str." вполне заменит "улица Соломенной Сторожки, дом 14, корпус 5". И ни в коем случае не переносить не влезшую в поле 50 информацию в другие поля, это будет все равно расценено как "missing information in the field 50".

          Комментарий


          • #6
            redbull И ни в коем случае не переносить не влезшую в поле 50 информацию в другие поля
            Лучше сразу послать вслед 199 с непоместившейся информацией.

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Дм. А. Посмотреть сообщение
              redbull И ни в коем случае не переносить не влезшую в поле 50 информацию в другие поля
              Лучше сразу послать вслед 199 с непоместившейся информацией.
              Да, или так. Но есть риск попасть на repair или amendment fee.
              Я имею в виду, ВИЗУАЛЬНО все должно быть максимально Окей. Более того, если неизвестен адрес клиента, то лучше ставить "улица Обычная ,13", пока клиентщики не восполнят базу данных. Для любого STP Вашего НОСТРО это будет достаточно.

              Комментарий


              • #8
                To all!

                Интересен процесс автоматической проверки европейцами полноты заполнения поля 50K (где кончается имя и начинается адрес и его минимально допустимое значение). Что-то мне кажется, что "ручками" проверять нереально, а как отделить зерна от плевел? Кто-нить сталкивался с новейшими "перлами STP"?

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Router Посмотреть сообщение
                  To all!
                  ..как отделить зерна от плевел?
                  Наскольку я знаю, вручную они отделяются только в двух банках: в банке-отправителе и в банке-получателе. Во всех остальных банках, которые задействованы в цепочке, а, значит, являются расчетными intermediary банками, поле 50 контролируется по формальным признакам, и для этого контроля в каждом банке есть свои программы. Некоторые требуют заполнения как минимум трех строчек в 50 поле, и довольны этим. Другие используют специальные логические фильтры, например, их STP не пропускает комбинации из трех одинаковых буквенных символов ("ХХХ"), фразы типа "one of our clients" и прочее. Но в детали не вдается никто. И если Вам пришел запрос от Вашего НОСТРО, почему у адрес отправителя НЕ-ТАКОЙ-КАК-НАДО, то скорее всего это эапрос от AML-группы, случайно обратившей внимание в ходе мониторинга Ваших операций (а уж он-то проводится всегда) на непонятные данные.

                  Буду признателен (спасибо, Router, за призыв), если кто поделится своим опытом отделения зерна.

                  Комментарий


                  • #10
                    опытом отделения зерна Мда, видимо, скоро это уже не важно. Интересно, что они "накорячат" в 103-м?

                    Комментарий

                    Пользователи, просматривающие эту тему

                    Свернуть

                    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                    Обработка...
                    X