19 октября, пятница 22:51
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Конференции с VTB Bank (Deutschland) AG!!!

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Конференции с VTB Bank (Deutschland) AG!!!

    Уважаемые, банкиры!

    Мы рады сообщить, что с 4 по 8 декабря 2006 года у Вас будет уникальная возможность задать Ваши вопросы по тематике Форума «Международные и внутрироссийские расчеты. Корреспондентские отношения» представителям Департамента Финансовых Институтов VTB Bank (Deutschland) AG (www.vtb.de):

    Дмитрию Бычкову,
    Георгу Меллеру,
    Лилии Ивакиной,
    Эльвире Петрик,
    Ольге Капустиной
    .

    А также специалистам других подразделений VTB Bank (Deutschland) AG.

    Темы, предлагаемые для обсуждения:

    1. Процедуры открытия и ведения корреспондентских счетов;
    2. Тарифы, операционное время, схемы взимания комиссий, правила STP;
    3. Особенности расчетов, оформления платежей;
    4. Комиссии третьих Банков;
    5. Расследования по платежам;
    6. Платежи с покрытием;
    7.AML & KYC.

    Ответы будут опубликованы 11 декабря 2006 года.

    А также 11 декабря 2006 года Вы сможете задать возникшие у Вас дополнительные вопросы. Публикация ответов 12 декабря 2006 года.


    С уважением, Bankir.ru.

    P.S.: Вопросы можно задавать в этой теме.
    Последний раз редактировалось SimplyK; 04.12.2006, 15:40.

  • #2
    Когда круглосуточно работать начнете?

    Комментарий


    • #3
      Про схемы взимания комиссий и про комиссии третьих банков хотелось бы послушать...

      Комментарий


      • #4
        Bellka
        Вы не могли бы сформулировать вопрос более конкретно.

        Комментарий


        • #5
          более конкретно. Когда будет авизование по комиссиям?

          Комментарий


          • #6
            более конкретно
            В тарифах сказано: при незаполнении 56 поля для платежей в EUR вне Герминии взимается комиссия 18 EUR (для покрытия комиссий третьих банков). При заполненном 56 поле (Банк Германии) комиссии банков-посредников будут дебетованы к счету по мере получения. Раньше при заполненном 56 поле (Банк Германии) комиссия составляля 10 EUR и иногда возникали комиссии банка получателя за зачисление средств.
            С некоторых пор независимо от заполнения 56 поля стала взиматься комиссия 18 EUR. Мотивировано это было оптимизацией комиссий, чтобы нам (банкам респондентам) было удобнее.
            Но если я точно знаю, что банк получателя не взимает комиссии за зачисления средств, то мне выгоднее заполнить 56 поле Банком в Германии и заплатить 10 EUR , а не 18 EUR...

            Комментарий


            • #7
              А возможно ли предоставление VTB Bank (Deutschland) AG дебетовых авизо по переводам?

              Комментарий


              • #8
                Коллеги по AML!!!
                Ввиду неуклонного движения в мировое сообщество поделитесь плиз: организационной структурой отдела AML, в частности:
                кто отвечает за идентификацию, запросы и взаимодействие с клиентами по вопросам AML, операции подлежащие контролю (подозрительные сделки), составление сообщений в надзорные органы, обучением персонала. Занимается ли AML тока один отдел или все сотрудники в рамках своей компетенции. Какой штат в иностранных банках задействован в AML, какова оплата труда в отношении других сотрудников. Престиж деятельности AML , Степень автоматизации процесса, ответственность за "несообщение о подозрительной сделке". основные проблемы AML (у нас, например, это "обнал" с целью уклонения от налогов, коррупция)
                является ли AML "повесткой дня" как это сегодня в России ???
                С уважением, и спасибо заранее за ответы!!!!
                Лет чрез пятьсот дороги, верно,
                у нас изменятся безмерно:
                шоссе Россию здесь и тут,
                соединив, пересекут.

                Комментарий


                • #9
                  Пара вопросов:

                  1. Современные требования к ведению корреспондентских счетов (минимальный остаток, ежемесячное кол-во платежей, обороты и т.п.). Планируется ли «смягчение»/»ужесточение» требований?

                  2. Установлены ли законодательным образом сроки давности по комиссиям третьих банков в евро (по Германии и по территории Евросоюза). Какой был у VTB максимальный временной интервал между осуществлением платежа и получения запроса на истребование комиссии?
                  3. Установлен ли в настоящий момент предельный временной интервал, который допустим с момента дебетования счета клиента и кредитования счета банком-бенефициара. Если да, то каким документом регулируются сроки?

                  4. Покрывает ли ставка flat в 18 евро расходы VTB по встречным комиссиям в настоящее время. Не планируется ее увеличение. Во сколько раз теоретически встречная комиссия должна превышать текущую ставку flat, чтобы дополнительно быть списанной с кор.счета банка-респондента?

                  5. Существует ли между банками Германии договоренность по сумме комиссии, выставляемой по платежам, в которой банки Германии выступают в качестве третьего банка (банка-посредника) с указанными расходами как OUR (например при маршрутизации платежа самим VTB в немецкий банк-посредник)? Если да, то такая договоренность является индивидуальной либо устанавливается по договоренности группы банков (с какой частотой пересматривается, взаиморасчеты осуществляются ежедневно или с другой периодичностью)? Сумма комиссии (если не жалко)?

                  6. Размер истребуемой комиссии VTB при входящем платеже с указанными расходами как OUR?

                  7. Топ рейтинг самых «жадных» банков и стран по платежам в евро?

                  8. Сколько реально времени требуется VTB на обработку платежей в евро после окончания cut of time (обычно и при максимальной нагрузке)? Возможно ли увеличение операционного времени приема для клиентских платежей в евро?

                  9. Сохраняется ли в настоящее время возможность стать indirect participant in RTGSplus через VTB?

                  10. Какой уровень STP платежей банков РФ и СНГ в евро. Основные причины repair?

                  11. Проверяет ли Ваша АБС при обработке платежей МТ103 соответствие BIC :57А: поля и IBAN в 59-м (кроме Германии и буквенных обозначений страны и правильно рассчитанного ключа). Если да, то порекомендуйте где можно найти такую обновляемую базу данных (возможно ли ее распространение через сайт VTB, в т.ч. on-line проверка)?

                  12. Интересует более подробное описание практики по расследованиям по платежам (в евро) в зависимости от метода отправки платежа, в т.ч. сроки исполнения запросов клиентов, сроки ожидания ответов, количество повторных запросов при неполучении ответов, чем регулируется (в т.ч. законодательно) подобная практика?

                  13. Отношение VTB к платежам с покрытием в евро с точки зрения минимизации комиссий банков отправителя/получателя - не являющимися банками стран Евросоюза. В других валютах, в т.ч. с точки зрения AML?

                  14. Зачисление клиентских платежей в долларах США сроком value date + 1 с чем связано? Возможно ли изменение сроков зачислений?

                  15. Возможность получения выписок формата MT950?

                  16. AML – завсегда святое. Табличку в %% соотношении количества банков и штрафбаллов не выложите? Когда ждать новую анкету по VTB?

                  С уважением.

                  Комментарий


                  • #10
                    Router
                    Коротенько, однако...

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Соловьев Посмотреть сообщение
                      Коллеги по AML!!!
                      Ввиду неуклонного движения в мировое сообщество поделитесь плиз: организационной структурой отдела AML, в частности:
                      кто отвечает за идентификацию, запросы и взаимодействие с клиентами по вопросам AML, операции подлежащие контролю (подозрительные сделки), составление сообщений в надзорные органы, обучением персонала. Занимается ли AML тока один отдел или все сотрудники в рамках своей компетенции. Какой штат в иностранных банках задействован в AML, какова оплата труда в отношении других сотрудников. Престиж деятельности AML , Степень автоматизации процесса, ответственность за "несообщение о подозрительной сделке". основные проблемы AML (у нас, например, это "обнал" с целью уклонения от налогов, коррупция)
                      является ли AML "повесткой дня" как это сегодня в России ???
                      С уважением, и спасибо заранее за ответы!!!!
                      Нда... Вопросы хорошие... Кто ответит и назовет ответственного за... то также ответит и по всей строгости немецкого закона.... Там очень много ограничений на обсуждение этой темы....
                      Завтра не бывает ...
                      Tomorrow never comes ...

                      Комментарий


                      • #12
                        Здравствуйте,уважаемык коллеги!
                        Есть небольшой вопросик: Можно ли в вашем банке ТАМ размещать валюту в депозит или как остатки на к-сч-ах, а ЗДЕСЬ(в ВТБ) кредитоваться в рублях для межбанка под этот валютный залог?
                        Насколько я знаю ВТБ(Россия) с Русским коммерческим Банком (Цюрих) такие операции проводит, а как вы?

                        Комментарий


                        • #13
                          Router Существует ли между банками Германии договоренность по сумме комиссии, выставляемой по платежам, в которой банки Германии выступают в качестве третьего банка А ведь вроде есть закон по Германии 2 раза не чарджить... Или я что-то упустил?
                          Топ рейтинг самых «жадных» банков Италия. Все абсолютно. Прибалтика, Украина, бывшие соц. страны.

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от Brod Посмотреть сообщение
                            Нда... Вопросы хорошие... Кто ответит и назовет ответственного за... то также ответит и по всей строгости немецкого закона.... Там очень много ограничений на обсуждение этой темы....
                            что же ответьте корректно, как лекторы из ЦБ
                            Если серьезно, мы тоже не можем информировать третьих лиц о принимаемых МЕРАХ. В вопросах этого нет.
                            Лет чрез пятьсот дороги, верно,
                            у нас изменятся безмерно:
                            шоссе Россию здесь и тут,
                            соединив, пересекут.

                            Комментарий


                            • #15
                              Сообщение от Соловьев Посмотреть сообщение
                              что же ответьте корректно, как лекторы из ЦБ Если серьезно, мы тоже не можем информировать третьих лиц о принимаемых МЕРАХ. В вопросах этого нет.
                              Подожду ответа вместе с Вами....
                              Завтра не бывает ...
                              Tomorrow never comes ...

                              Комментарий


                              • #16
                                RCNC2864 Или я что-то упустил? Мне неинтересен вопрос по местным платежам. Меня интересует именно банки Германии выступают в качестве третьего банка т.е. банка-посредника. Или проше говоря если я указываю нем.банк в качестве посредника с указанными расходами OUR, то я и получаю соответствующую комиссию. Другой вопрос когда я посредника не указываю, а VTB сам отправляет платеж в адрес посредника - немецкого банка (если вообще существует такая практика, хотя... на всех же платежей с покрытием не напасешься )

                                Комментарий


                                • #17
                                  Соловьев какова оплата труда в отношении других сотрудников.
                                  Вы тоже озабочены исключительностью своей специальности?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от Дм. А. Посмотреть сообщение
                                    Соловьев какова оплата труда в отношении других сотрудников. Вы тоже озабочены исключительностью своей специальности?
                                    В Германии тарифная сетка ... Из нее не выпрыгнешь.... Да и о зарплате принято молчать...
                                    Завтра не бывает ...
                                    Tomorrow never comes ...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Скорее пожелание, чем вопрос. Просьба убрать неснижаемый депозит в 200 000 долларов для вновь открываемых счетов.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Router Всё равно я не понял. Туповат. Вы отправляете платежку в VTB с указанием расходов OUR. Они берут с вас свою комиссию. Далее они маршрутизируют платеж (или вы им указываете банк-посредник) на другой немецкий банк, а далее outside Germany. Так вот этот немецкий третьего банка т.е. банка-посредника разве может выставить вам свои расходы? Действительно интересный вопрос Дождёмся ответа.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          RCNC2864 А разница именно в этом. Когда мы отправляете платежку в VTB с указанием расходов OUR и указываете банк-посредник, то VTB берут с вас свою комиссию и заодно этот немецкий третьего банка т.е. банка-посредника
                                          выставляет свои расходы, это понятно.
                                          Вопрос связан именно с тем когда VTB сами маршрутизируют платеж (и нет других вариантов как отправить через другой немецкий банк). Естесственно Они берут с вас свою комиссию. (обычный flat). Но во сколько это обходится самому VTB с учетом возможных договоренностей с немецкими банками?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Уважаемые коллеги из VTB! Пожалуйста, не могли бы Вы подсказать, какой у Вас официальный уровень cut-off-time по платежам в долларах США и евро? А также какой уровень cut-off-time по таким платежам при условии предварительного бронирования платежа?

                                            Заранее благодарю за ответ.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Уважаемые коллеги!

                                              Прежде всего, позвольте поблагодарить всех участников форума за проявленный интерес. Для нас всегда важно знать о тех проблемах, с которыми Вам приходится сталкиваться в работе с нашим банком. Это позволяет нам определить те области нашей деятельности, которые требуют повышенного внимания (или доработки) с нашей стороны.
                                              Мы надеемся, что сегодняшний диалог поможет сделать наше сотрудничество более эффективным благодаря тому, что Вы будете в достаточной степени проинформированы о наших требованиях.
                                              Мы оказываем клиринговые услуги в евро, долларах США и других СКВ почти 500 банкам России и стран СНГ и стараемся постоянно улучшать качество предоставляемых услуг, чтобы соответствовать Вашим требованиям и ожиданиям.
                                              Спасибо всем за Ваше доверие!


                                              Список вопросов.

                                              1. Планируется ли в ближайшее время VTB Bank (Deutschland) AG предоставление услуги авизования по списанным комиссиям.

                                              Обычно комиссии за исполнение платежей списываются одновременно с переводом. Факт их дебетования отражается в выписке по счету. То есть, об этих комиссиях речь, очевидно, не идет.
                                              По другим видам удерживаемых комиссий мы не планируем предоставление отдельных дебетовых авизо в форме МТ900. Как правило, уведомление о таких комиссиях направляется в форме сообщений свободного формата (например, касательно расследований).
                                              Если речь идет о комиссиях, которые выставляются третьими банками ретроспективно (например, в случае отправления платежного поручения с указанием немецкого банка в поле 56), то дебетование комиссий осуществляется в безакцептном порядке и предварительное авизование не предусмотрено. В выписке, которую Вы получаете, указывается референс оригинального перевода (Ваш референс), и Вы можете самостоятельно установить, к какому переводу относится списание данной комиссии.
                                              Кроме того, все дебетовые операции по счету, в том числе и комиссии, Вы можете проследить через МТ942. Мы предлагаем нашим корреспондентам возможность получать промежуточные выписки МТ942 в автоматическом режиме три раза в день. Данная услуга бесплатная. Вам необходимо только отправить запрос с указанием, в какие часы Вам удобно получать этот документ.


                                              2. Возможно ли предоставление VTB Bank (Deutschland) AG дебетовых авизо по переводам?

                                              Предоставление дебетовых авизо МТ900 возможно, но данная услуга платная. Стоимость определяется, исходя из количества дебетовых операций каждого конкретного банка, и устанавливается по договоренности.

                                              3. В тарифах сказано: при незаполнении 56 поля для платежей в EUR вне Германии взимается комиссия 18 EUR (для покрытия комиссий третьих банков). При заполненном 56 поле (Банк Германии) комиссии банков-посредников будут дебетованы к счету по мере получения. Раньше при заполненном 56 поле (Банк Германии) комиссия составляла 10 EUR, и иногда возникали комиссии банка получателя за зачисление средств.
                                              С некоторых пор, независимо от заполнения 56 поля, стала взиматься комиссия 18 EUR. Мотивировано это было оптимизацией комиссий, чтобы нам (банкам респондентам) было удобнее.
                                              Но если я точно знаю, что банк получателя не взимает комиссии за зачисления средств, то мне выгоднее заполнить 56 поле Банком в Германии и заплатить 10 EUR , а не 18 EUR...


                                              Описанная в вопросе проблема носит частный характер. Для более детального рассмотрения каждой конкретной ситуации, мы рекомендуем обращаться к нам за консультацией.
                                              Ниже описывается действующий стандартный порядок удержания комиссий третьих банков.
                                              Если Вы НЕ ИНСТРУКТИРУЕТЕ нас платить через немецкий банк в поле 56, комиссия третьих банков фиксированная, и составляет 18 евро.
                                              Если в поле 56 УКАЗАН немецкий банк, платеж пойдет именно через этот банк. Если его тариф нам известен, то мы дебетуем Ваш счет на сумму нашей комиссии и комиссии этого немецкого банка. Если комиссия немецкого банка нам неизвестна, то мы дебетуем только наши 7 евро, а остальные комиссии – по факту иx выставления.
                                              В Вашей ситуации не исключено, что кроме наших 7 евро и 10 евро немецкого банка (поле 56), комиссии банка-бенефициара выставляться не будут.


                                              4. Коллеги по AML!!!
                                              Ввиду неуклонного движения в мировое сообщество, поделитесь пожалуйста организационной структурой отдела AML, в частности:
                                              кто отвечает за идентификацию, запросы и взаимодействие с клиентами по вопросам AML, операции подлежащие контролю (подозрительные сделки), составление сообщений в надзорные органы, обучением персонала. Занимается ли AML тока один отдел или все сотрудники в рамках своей компетенции? Какой штат в иностранных банках задействован в AML, какова оплата труда в отношении других сотрудников? Престиж деятельности AML , степень автоматизации процесса, ответственность за "несообщение о подозрительной сделке", основные проблемы AML (у нас, например, это "обнал" с целью уклонения от налогов, коррупция). Является ли AML "повесткой дня" как это сегодня в России???


                                              Тут просто так не ответишь, очень обширная тематика, очень серьезные вопросы. В нашем банке работают около 90 человек, все в обязательном порядке проходят регулярное обучение вопросам АМЛ, но каждый применяет полученные знания в соответствии со своими служебными обязанностями. Как сравнить работу, например, платежного департамента с работой фронт-офиса с этой точки зрения? Штат сотрудников, непосредственно занимающихся только АМЛ, в каждом банке тоже варьируется в зависимости от поставленных целей и задач, объема операций, требований действующего законодательства. Да и программы у всех банков «заточены» под себя, так что унифицированного ответа тут нет. Престиж деятельности АМЛ – это Вы о чем? Про основные проблемы тоже можно говорить бесконечно, они перманентно создаются и решаются всеми участниками процесса. Приезжайте к нам в гости, привозите конкретные вопросы, с удовольствием обменяемся опытом.

                                              5. Современные требования к ведению корреспондентских счетов (минимальный остаток, ежемесячное кол-во платежей, обороты и т.п.). Планируется ли «смягчение»/»ужесточение» требований?

                                              Основным требованием для открытия и ведения корреспондентских счетов является рентабельность обслуживания. С целью ее достижения в настоящее время нами установлено в качестве «проходного балла» (при соблюдении не менее важных требований современного KYC) – определенное ежемесячное КОЛИЧЕСТВО исходящих платежей в формате МТ103.
                                              Если банк не имеет требуемого количества платежей, то решение принимается индивидуально. В некоторых случаях мы соглашаемся на поддержание неснижаемого беспроцентного остатка.


                                              6. Установлены ли законодательным образом сроки давности по комиссиям третьих банков в евро (по Германии и по территории Евросоюза). Какой был у VTB максимальный временной интервал между осуществлением платежа и получения запроса на истребование комиссии?

                                              Согласно немецкому законодательству срок давности истекает после трех лет, начиная с календарного года, следующего за годом совершения операции.
                                              Из практики можем сказать, что однажды максимальный интервал составлял примерно один год. Но это абсолютное исключение, которое просто запомнилось.
                                              Стандартный срок – несколько дней, реже - несколько недель. Существуют отдельные банки, предъявляющие комиссии поквартально или один раз в полгода.


                                              7. Установлен ли в настоящий момент предельный временной интервал, который допустим с момента дебетования счета клиента и кредитования счета банком-бенефициара. Если да, то каким документом регулируются сроки?

                                              Предельный временной интервал не установлен. Если платеж проходит через несколько банков-корреспондентов, установить минимальный срок его прохождения невозможно, равно как и максимальный.
                                              В нашем банке при наличии средств на счете, правильности реквизитов, соблюдении cut-off-time и т.п. платеж исполняется в режиме "on-line".


                                              8. Покрывает ли ставка flat в 18 евро расходы VTB по встречным комиссиям в настоящее время. Не планируется ее увеличение? Во сколько раз теоретически встречная комиссия должна превышать текущую ставку flat, чтобы дополнительно быть списанной с кор.счета банка-респондента?

                                              Увеличение комиссии по евро не планируется. Более того, мы проводим работу с нашими корреспондентами, направленную на её снижение.
                                              Что касается, последнего вопроса, то в крайне редких случаях возможно взимание дополнительной комиссии с ЛОРО-корреспондента, что предусмотрено пунктом 5 наших T&C.
                                              В качестве примера приведем следующий случай. В 2005 г. наш ЛОРО-корреспондент прислал МТ103 на сумму около 85.000 евро, где бенефициаром была фирма в Братиславе. Поле 56 заполнено не было, и мы отправили платеж, как обычно, через нашего НОСТРО за наши 7 плюс ставка "flat". Через несколько дней НОСТРО нам написал, что не может нести расходы банка-бенефициара (сумма была около 200 евро) и просил их компенсировать. И мы его понимаем, так как предусмотреть такое развитие ситуации ни мы, ни наш НОСТРО были не в силах.
                                              Для следующих платежей отправитель «попросил» бенефициара выбрать другой домашний банк, и все прошло нормально.


                                              9. Существует ли между банками Германии договоренность по сумме комиссии, выставляемой по платежам, в которой банки Германии выступают в качестве третьего банка (банка-посредника) с указанными расходами как OUR (например при маршрутизации платежа самим VTB в немецкий банк-посредник)? Если да, то такая договоренность является индивидуальной либо устанавливается по договоренности группы банков (с какой частотой пересматривается, взаиморасчеты осуществляются ежедневно или с другой периодичностью)? Сумма комиссии (если не жалко)?

                                              В настоящее время у нас существует индивидуальная договоренность с отдельными банками Германии о фиксировании суммы их комиссии. Если в поле 56 указан такой банк, то комиссия этого банка будет дебетована нами сразу в момент исполнения платежа. Размер комиссии варьируется в зависимости от банка. В отдельных случаях в дальнейшем может быть списана комиссия третьих банков (банков-бенефициаров).

                                              10. Размер истребуемой комиссии VTB при входящем платеже с указанными расходами как OUR?

                                              Размер комиссии зависит от того, от какого банка получен платеж.
                                              Для платежей наших ЛОРО-корреспондентов действуют наши тарифы: 7 евро или 10 долларов вне зависимости от суммы платежа.
                                              Если платеж пришел от банка, который не является нашим корреспондентом, и у нас нет с ним двусторонней договоренности, то в настоящее время мы выставляем комиссию из расчета 0,15 % от суммы, минимум 15 евро, максимум 100 евро.
                                              Мы ориентируемся на тенденции рынка и поэтому не исключаем изменения размера такой комиссии.


                                              11. Топ рейтинг самых "жадных" банков и стран по платежам в евро?

                                              Трудно ответить на этот вопрос, никого не обидев. Статистика очень разная и меняется очень быстро. Скажем, банки некоторых балканских стран недавно взимали повышенные, на наш взгляд, комиссии. Но в связи с расширением ЕС происходят изменения и там. Тарифы банков настолько индивидуальны, что лучше сравнивать условия основных клиринговых банков по евро, а не отдельно выбранных представителей той или иной страны. И потом, если платить комиссию "all-in", то какая разница?

                                              12. Сколько реально времени требуется VTB на обработку платежей в евро после окончания cut of time (обычно и при максимальной нагрузке)? Возможно ли увеличение операционного времени приема для клиентских платежей в евро?

                                              STP-платежи обрабатываются автоматически, если на счете есть покрытие. Машине безразлично сколько их.
                                              А вот обработка repair-платежей может, конечно, не закончиться полностью до закрытия RTGSplus, особенно, если платеж направлен нам поздно. Мы не видим смысла в официальном продлении cut-off-time, поскольку нам необходим "запас" времени, хотя бы несколько минут, чтобы отремонтировать платеж, если это требуется, "упаковать" и отправить.
                                              Платежи внутри нашего банка ("account/account") принимаются до окончания операционного дня (18-00 FFT).


                                              13. Сохраняется ли в настоящее время возможность стать indirect participant in RTGSplus через VTB?

                                              Такая возможность существует, и мы приветствуем такие обращенияв наш банк. Для этого необходимо обратиться в московское представительство VTB Bank (Deutschland) AG по вопросам получения и заполнения необходимых формуляров. Пользуясь случаем, напоминаем Вам, что с 01.12.2006 г. наше Представительство находится по новому адресу: 113114, Москва, Павелецкая наб., д. 8, стр. 6.
                                              Новые номера телефонов:
                                              644-32-00 общий;
                                              644-32-03 Эльвира Петрик;
                                              644-32-04 Ольга Капустина.


                                              14. Какой уровень STP платежей банков РФ и СНГ в евро. Основные причины repair?

                                              У нас есть возможность создания STP-report не по географическому принципу, а для каждого конкретного банка. При этом хочется отметить, что уровень STP платежей, получаемых от наших ЛОРО-корреспондентов, значительно выше, чем у платежей, полученных от других банков.
                                              Основные причины "repair":
                                              • опция D для полей предусматривающих использование BIC,
                                              • отсутствие / неверный IBAN,
                                              • несоответствие BIC – IBAN для платежей в Германию,
                                              • неправильное использование ключевых слов в поле 72.


                                              15. Проверяет ли Ваша АБС при обработке платежей МТ103 соответствие BIC :57А: поля и IBAN в 59-м (кроме Германии и буквенных обозначений страны и правильно рассчитанного ключа). Если да, то порекомендуйте где можно найти такую обновляемую базу данных (возможно ли ее распространение через сайт VTB, в т.ч. on-line проверка)?

                                              В настоящее время наши возможности позволяют проверять указанное Вами соответствие только для Германии.
                                              К сожалению, мы не можем порекомендовать доступный источник информации для других стран.


                                              16. Интересует более подробное описание практики по расследованиям по платежам (в евро) в зависимости от метода отправки платежа, в т.ч. сроки исполнения запросов клиентов, сроки ожидания ответов, количество повторных запросов при неполучении ответов, чем регулируется (в т.ч. законодательно) подобная практика?

                                              Для проведения расследований по платежам в нашем банке установлено специальное программное обеспечение. Все запросы, которые поступают от наших корреспондентов по SWIFT, Clearing Line автоматически попадают в данную систему и встают в очередь на обработку. На сегодняшний день все запросы обрабатываются в течение одного рабочего дня, при необходимости отправляются по маршруту платежа. От нас Вы получаете подтверждение обработки вашего запроса. В зависимости от предмета расследования сроки ожидания ответов варьируются от 2 до 5 банковских дней. В случае неполучения ответа, запрос повторяется. Расследование продолжаются до тех пор, пока "дело" не будет закрыто. В связи с этим у нас есть к Вам просьба: если Ваши клиенты договариваются друг с другом "полюбовно", сообщайте нам об этом! Случаи бывают разные, и всегда хочется избежать ненужной работы.
                                              Специальных правил, регулирующих процедуру расследования, не существует. При проведении данных операций банк руководствуется общими условиями ведения счета "GENERAL BUSINESS CONDITIONS" и существующей банковской практикой.


                                              17. Отношение VTB к платежам с покрытием в евро с точки зрения минимизации комиссий банков отправителя/получателя - не являющимися банками стран Евросоюза. В других валютах, в т.ч. с точки зрения AML?

                                              Для осуществления таких платежей банку-отправителю требуется обмен BKE (свифтовыми ключами) с большим количеством банков и необходимости выполнения требований KYC. Помимо того, у нас такие платежи требуют ручной обработки, что мы не приветствуем. Для банков с большим объемом клиринга и широкой географией клиентуры это очень затратный процесс, и мы не развиваем платежи с покрытием.
                                              Если Вам это удобно и выгодно, мы не возражаем. Это не запрещено, и требования KYC находятся в этом случае в Вашей зоне ответственности.


                                              18. Зачисление клиентских платежей в долларах США сроком value date + 1 с чем связано? Возможно ли изменение сроков зачислений?

                                              Мы находимся в зоне евро и наша "домашняя" валюта – это евро. Поэтому все входящие платежи в евро мы обрабатываем value today, если иное не указано отправителем.
                                              А все МТ103 в других "неродных валютах" (USD, GBP, CHF) мы зачисляем сроком следующий рабочий день. Это стандартная банковская практика на сегодняшний день. Изменение порядка зачисления нами не предусматривается.


                                              19. Возможность получения выписок формата MT950?

                                              Мы предлагаем нашим корреспондентам выписки в форматах МТ940 и МТ950. Предпочтительный для Вас формат Вы можете заказать, отправив нам тестированное сообщение.

                                              20. AML – завсегда святое. Табличку в %% соотношении количества банков и штрафбаллов не выложите? Когда ждать новую анкету по VTB?

                                              По правде говоря, первый вопрос нам не ясен.
                                              Касательно второго вопроса: подготовка новой анкеты пока не предусматривается, но жизнь идет, и нечего нельзя исключить.


                                              21. Существует ли в VTB Bank (Deutschland) AG неснижаемый депозит в 200 000 долларов для вновь открываемых счетов? И будет ли он пересмотрен в ближайшее время?

                                              Для вновь открываемых счетов неснижаемый депозит изначально никогда нами не предусматривается. Если у того или иного банка возникает потребность открыть текущие счета именно за границей, а не в отечественном банке, предлагающем клиринговые услуги, значит ему это действительно надо в связи с необходимостью более быстрого обслуживания платежей своих клиентов. И этих платежей действительно достаточно, чтобы их обслуживание было рентабельно не только Вам, но и нам. Для таких счетов действуют наши обычные тарифы, и вопрос их открытия рассматривается в обычном порядке.
                                              Но если мы понимаем, что обслуживание счета не будет для нас рентабельным, мы обсуждаем с банком индивидуальные условия. Это может быть, в частности, и неснижаемый остаток по счету, и другие варианты.


                                              22. Какой у Вас уровень cut-off-time по платежам при условии предварительного бронирования?

                                              Вопрос нам не ясен. Пожалуйста, поясните, что имеется в виду.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Господа, напоминаю, что в течении сегодняшнего дня Вы можете задавать дополнительные вопросы.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Уважаемые коллеги из VTB!

                                                  В соответствии с требованиями директивы Европейского союза, которая предусматривает использование IBAN (международного банковского номера счета)многие европейские, а также российские банки с 01.01.2007г. оставляют за собой право не исполнять платежи в иностранной валюте, не содержащие код IBAN.

                                                  Интересует, будете ли вы исполнять такие платежи, не содержащие код IBAN?
                                                  Если будете, то планируете ли в будущем отказ от их исполнения?

                                                  Заранее спасибо за ответ.
                                                  Homo locum ornat, non hominem locus

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    В тарифах сказано: при незаполнении 56 поля для платежей в EUR вне Германии взимается комиссия 18 EUR (для покрытия комиссий третьих банков). При заполненном 56 поле (Банк Германии) комиссии банков-посредников будут дебетованы к счету по мере получения. Раньше при заполненном 56 поле (Банк Германии) комиссия составляла 10 EUR, и иногда возникали комиссии банка получателя за зачисление средств.
                                                    С некоторых пор, независимо от заполнения 56 поля, стала взиматься комиссия 18 EUR. Мотивировано это было оптимизацией комиссий, чтобы нам (банкам респондентам) было удобнее.
                                                    Но если я точно знаю, что банк получателя не взимает комиссии за зачисления средств, то мне выгоднее заполнить 56 поле Банком в Германии и заплатить 10 EUR , а не 18 EUR...

                                                    Описанная в вопросе проблема носит частный характер. Для более детального рассмотрения каждой конкретной ситуации, мы рекомендуем обращаться к нам за консультацией.
                                                    Ниже описывается действующий стандартный порядок удержания комиссий третьих банков.
                                                    Если Вы НЕ ИНСТРУКТИРУЕТЕ нас платить через немецкий банк в поле 56, комиссия третьих банков фиксированная, и составляет 18 евро.
                                                    Если в поле 56 УКАЗАН немецкий банк, платеж пойдет именно через этот банк. Если его тариф нам известен, то мы дебетуем Ваш счет на сумму нашей комиссии и комиссии этого немецкого банка. Если комиссия немецкого банка нам неизвестна, то мы дебетуем только наши 7 евро, а остальные комиссии – по факту иx выставления.
                                                    В Вашей ситуации не исключено, что кроме наших 7 евро и 10 евро немецкого банка (поле 56), комиссии банка-бенефициара выставляться не будут.
                                                    Вопрос был действительно "частный", но возник он в связи с тем, что 16.06.2006 при указании в 56 поле немецкого банка-посредника с нас была взята комиссия 18 EUR, а не 10 EUR. Звонок в представительство прояснил, что платеж был направлен не через указанный немецкий банк-посредник, а через совершенно другой банк (не немецкий) и что это было сделано "для оптимизации комиссий, чтобы вам (нам, лоро-банкам) было легче планировать расходы и для автоматизации системы, что впредь Ост-Вест будет направлять все переводы через свою Ностро-корреспондентскую сеть"...
                                                    Последний раз редактировалось Gussy; 12.12.2006, 11:52.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Обычно комиссии за исполнение платежей списываются одновременно с переводом. Факт их дебетования отражается в выписке по счету. То есть, об этих комиссиях речь, очевидно, не идет. Именно об этих комиссиях речь и идёт. Хотелось бы видеть авизо (МТ190, МТ900) именно в момент списания суммы перевода, а не в выписке на утро следующего дня.
                                                      МТ942 попросили в начале ноября, назвали удобное время получения. До сих пор ни одной не видели

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Основные причины "repair":
                                                        Попадают ли на "repair" исходящие платежи без указания поля :53B:? С указанием поля в формате :53В:/0123456789?
                                                        несоответствие BIC – IBAN для платежей в Германию
                                                        Как быть в случае, если клиент указывает в инструкциях BIC головы и IBAN для клиента филиала, в 57 указывать BLZ, соответствующий IBANу, чтобы не попасть на "repair"?
                                                        Существует ли фиксированный процент комиссии (количество б.п.), закладываемый в курс (от рыночного), при платежах с конверсией в валютах, отличных от валюты счета? Либо расскажите пожалуйста про механизм расчета курса для переводов с конверсией?
                                                        And I swear that I don't have a gun...

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          1. В соответствии с требованиями директивы Европейского союза, которая предусматривает использование IBAN (международного банковского номера счета)многие европейские, а также российские банки с 01.01.2007г. оставляют за собой право не исполнять платежи в иностранной валюте, не содержащие код IBAN.
                                                          Интересует, будете ли вы исполнять такие платежи, не содержащие код IBAN?
                                                          Если будете, то планируете ли в будущем отказ от их исполнения?


                                                          Мы будем исполнять платежи без IBAN. Но мы не можем гарантировать, что банк бенефициара зачислит средства бенефициару, поскольку это будет определяться его внутренней политикой. Поэтому во избежание проблем с зачислением средств, мы настоятельно рекомендуем Вам указывать IBAN.

                                                          Что касается отказа от исполнения платежей без IBAN в будущем, если будущее без IBAN будет невозможно, то мы будем отвечать современным требованиям.


                                                          2. Вопрос был действительно "частный", но возник он в связи с тем, что однажды при указании в 56 поле немецкого банка-посредника с нас была взята комиссия 18 EUR, а не 10 EUR. Звонок в представительство прояснил, что платеж был направлен не через указанный немецкий банк-посредник, а через совершенно другой банк (не немецкий) и что это было сделано "для оптимизации комиссий, чтобы вам (нам, лоро-банкам) было легче планировать расходы и для автоматизации системы, что впредь Ост-Вест будет направлять все переводы через свою Ностро-корреспондентскую сеть"...

                                                          Действующий порядок взимания комиссий описан нами выше.
                                                          Для комментария Вашей частной ситуации предлагаем все-таки с нами связаться.


                                                          3. Обычно комиссии за исполнение платежей списываются одновременно с переводом. Факт их дебетования отражается в выписке по счету. То есть, об этих комиссиях речь, очевидно, не идет.
                                                          Именно об этих комиссиях речь и идёт. Хотелось бы видеть авизо (МТ190, МТ900) именно в момент списания суммы перевода, а не в выписке на утро следующего дня.
                                                          МТ942 попросили в начале ноября, назвали удобное время получения. До сих пор ни одной не видели.


                                                          Отдельные дебетовые авизо на комиссии по платежам нами не предоставляются. Комиссии, списанные в момент исполнения нами Вашего платежного поручения, отражаются в МТ942.
                                                          Если у Вас возникают трудности с получением МТ942, о чем мы априори знать не можем, свяжитесь с нами.


                                                          4. Попадают ли на "repair" исходящие платежи без указания поля :53B:? С указанием поля в формате :53В:/0123456789?

                                                          STP-Правила заполнения поля 53В для пользователей SWIFT и ClearingLine отличаются.
                                                          Для пользователей SWIFT заполнение поля 53В не требуется, за исключением случаев, когда валюта перевода отличается от валюты счета для дебетования (для конверсионных платежей). Платежи без указания поля 53В не требуют "repair", с указанием поля 53В – требуют.
                                                          Для пользователей ClearingLine заполнение поля 53В обязательно.


                                                          Как быть в случае, если клиент указывает в инструкциях BIC головы и IBAN для клиента филиала, в 57 указывать BLZ, соответствующий IBANу, чтобы не попасть на "repair"?

                                                          В подобном случае Вы можете использовать опцию С в поле 57, которая подразумевает использование национального клирингового кода банка (BLZ для платежей в Германию).
                                                          Если по платежу в Германию Вам известен BLZ немецкого банка, указание SWIFT-BIC в платежной инструкции уже не обязательно. В этом случае поле 57 заполняется следующим образом:
                                                          57С://BL12345678, где 12345678 – BLZ банка бенефициара.
                                                          Разумеется, что в этом случае IBAN должен соответствовать BLZ.


                                                          Существует ли фиксированный процент комиссии (количество б.п.), закладываемый в курс (от рыночного), при платежах с конверсией в валютах, отличных от валюты счета? Либо расскажите, пожалуйста, про механизм расчета курса для переводов с конверсией?

                                                          Комиссия за конверcию как таковая у нас не применяется. Но при установлении курса конверcии нами закладывается маржа, размер которой зависит от конъюнктуры рынка на момент совершения операции (т.е. валютного перевода) и суммы операции. В результате при конверcии небольших сумм (для нас это до 50.000 евро или эквивалент) курс менее "выгодный" для Вас, чем при проведении крупных операций. Наше казначейство готово согласовать с Вами заранее условия проведения каждой конкретной операции на сумму, свыше указанной.
                                                          Последний раз редактировалось SimplyK; 14.12.2006, 13:23.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            А вот может кто-то из VTB Bank (Deutschland) AG ответит на вопрос.
                                                            Нам необходимо было пополнить свой USD-счёт в одном из российских банков. Этот банк держит счёт в VTB. Был отправлен платёж: мы - CHAS - VTB - российский банк. Такие платежи шлём постоянно, в системе забит шаблон, ничего не менялось.
                                                            Итог: деньги не дошли, овердрафт по счёту, задействован счёт страхового депозита, выкачен штраф. От CHAS сегодня приходит МТ199 с текстом "VTB is UTA, BNF ACCT NBR AND NAME DIFFER, типа срочно уточните" . Звоню в российский банк, где мы должны были пополнить счёт. Говорят: "Деньги у вас на счёте. Но сроком не 26, а 27".
                                                            Это что? Новое вИдение механизма расчётов? Просто 5 баллов! Слов нет.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X