18 октября, четверг 14:38
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Списание Филиалом комиссии со счета, открытого в другом Филиале

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Списание Филиалом комиссии со счета, открытого в другом Филиале

    Народ, помогите!
    Короче, филиал САМ хочет списать комиссию с клиента другого филиала, он выставляет дебетовую авизовку, все расчеты ведутся через головной банк. Вопрос, какие проводки должны быть сделаны в филиале отправителе, в головном банке, в филиале получателе ?
    мое мнение
    1. Дт 30301 Кт 70107
    2. Дт 30301 Кт 30302
    3. Дт 40702 Кт 30302

  • #2
    Salik Подождите. Как-то Вы сумбурно очень. Как может филиал САМ хочет списать комиссию с клиента другого филиала ? Кто дал ему разрешение на дебетование счёта другого филиала? И уж тем более клиента другого филиала. Он может потребовать свою комиссию. Но самостоятельно списать - НЕТ!

    Комментарий


    • #3
      Там ситуация такая: у клиента счет в одном филиал 1, а выручку он сдает в другом (филиал2), поэтому филиал 2 должен списать комиссию с клиента (это предусмотрено договором)

      Комментарий


      • #4
        Salik Один филиал не может в безакцептном порядке дебетовать счёт другого. Нет такого в практике. Голова в данном случае - транзитный банк. Фл1 требует через Голову у Фл2 свою комиссию. Фл2 даёт Голове разрешение на дебетование своего 30302 на сумму комиссии. Голова дебетует Фл2 и кредитует 30301 Фл1. Что там предусмотрено договором не имеет значения.

        Комментарий


        • #5
          Договором инкасации предусмотрено, что филиал будет сам снимать комиссию, это удобно для клиента. Для этого и существуют дебетовые авизо, единственое есть сомнения по поводу проводок так действительно не встречал такого в практике !

          Комментарий


          • #6
            Salik
            Для этого и существуют дебетовые авизо
            Дебетовые авизо к какому счету???
            Что-то у меня Ваша схема в голове не вырисовывается. Как Вы планируете это все осуществлять?

            Комментарий


            • #7
              RCNC2864 А какие проблемы?
              Представь, что клиент филиала А выставляет платежное требование клиенту филиала Б. Что здесь необычного? Просто в данном случае ко=лиентом филиала А является сам филиал. Он и выставляет безакцептное требование в соответствии с заключенным договором.

              Комментарий


              • #8
                Дм. А. Он и выставляет безакцептное требование Выставляет. Но самостоятельно дебетовать счёт другого филиала на балансе головы не может.

                Комментарий


                • #9
                  RCNC2864 На балансе головы он ничего не может делать самостоятельно. Баланс головы ведется в голове. Но вопрос так и не стоял. Вопрос стоял о проводках которые делаются в голове и филиалах.

                  Комментарий


                  • #10
                    Дм. А. Но вопрос так и не стоял. ААА! "Семён Семёныч!" (с) Меня просто смутила фраза филиал САМ хочет списать комиссию . А проводки-то правильные.

                    Комментарий


                    • #11
                      так и получается, что сам, филиал А делает проводку, где плательщиком является клиент филиала В, а по кредету счет доходов филиала А. когда эта авизовка приходит в филиал В, он, со счета клиента списывает комиссию на филиал А

                      Комментарий


                      • #12
                        Salik
                        так и получается, что сам, филиал А делает проводку, где плательщиком является клиент филиала В
                        И каким это образом он будет дебетовать счет, открытый на балансе другого Филиала?

                        Соглашусь с Дм. А., разумно, когда филиал А выставляет платежное требование клиенту филиала Б..

                        Комментарий


                        • #13
                          RCNC2864 Просто судя по всему Salik далек от расчетов и бухгалтерии поэтому и некорректен в выражениях.
                          Salik, вы клиентщик?

                          Комментарий


                          • #14
                            SimplyK Вы ошибаетесь, я не клиентщик! Я понимаю, что разумнее выставить требование, но договором инкасации предусмотрено, что комиссия списывается банком (филиалом А), в тот же день!

                            Комментарий


                            • #15
                              Salik Для списания комиссия списывается банком (филиалом А), в тот же день! я препятствий не вижу, если только временнЫе. Допустим, один филиал в Петропавловске-Камчатском, голова в Москве, другой филиал в Калининграде. Вот тут "день в день" сложно. Если же этого нет - то вполне осуществимо. По электронным каналам связи филиал А передает своё требование в голову, голова пересылает в филиал Б, тот даёт разрешение на дебетование своего счета в голове.
                              На крайняк один филиал может открыть счет у другого филиала (у нас раньше такое было, но потом, ввиду полной экономической нецелесообразности, отменили).
                              А вот так чтоб взять и наваять на своём балансе проводку Дт 30301 Кт 70107 и успокоиться - ситуация нереальная.

                              Комментарий


                              • #16
                                Salik договором инкасации договор-то трехсторонний?

                                Комментарий


                                • #17
                                  А вот так чтоб взять и наваять на своём балансе проводку Дт 30301 Кт 70107 и успокоиться - ситуация нереальная.
                                  В том то и дело, сделав, эту проводку, филиал А, отправляет эту авизовку через голову в филиал В, где тот списывает комиссию со счета клиента.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Salik Вы ошибаетесь, я не клиентщик! Я понимаю
                                    А я не понимаю. Вы в какой области трудитесь?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Дм. А. в области мфр, но с этой ситуацией сталкиваюьс впервые !

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Не вижу логики и последовательности. Допустим, мне, как банку, причитается комиссия за что-то от другого банка. Я держу в нём счёт НОСТРО. И, не дождавшись никакого документа, луплю у себя на балансе проводку: Дт 301 Кт 701. И тихо умиляюсь, уверенный в том, что мне банк-корреспондент выплатит. Наутро приходит выписка, а там ничего и нету. Во номер. Так же и тут. А вдруг на балансе у филиала Б на счете клиента картотека и денег там нет? Или не хватает. Или ещё что-то. И какие проводки будет тогда совершать филиал Б? Голове-то всё равно: с одного списал, другому зачислил, вся недолгА. Но как быть филиалу плательщика? Разное ж бывает.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Salik в области мфр Уже хорошо. По крайней мере общаться мы должны на одном языке.
                                          договором инкасации предусмотрено, что комиссия списывается банком (филиалом А), в тот же день! Замечательно. Но при чем здесь проводка Дт 301 Кт 701? Списание комиссии - это Дт 40702 Кт 30302. Согласны? Можно конечно в качестве платежного требования использовать авизовку, изготовленную на основании проводки Дт 301 Кт 701. Но это методологически неверно, так как
                                          вы эту проводку, как заметил RCNC2864 делаете фактически в овердрафт и вам необходимо предусматривать механизмы выверки прохождения второй проводки и отмены первой проводки в случае нестыковки. Тогда лично у меня возникает вопрос. Вот вы сделали проводку 1. По идее голова должна сделать проводку Дт 30301 Кт 30302, закрывая ваш овердрафт, но открывая его по счету филиала B. И затем схема замыкается, когда филиал В списывает комиссию со счета клиента. Так?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Salik А как филиал 2 оформляет принятую наличность?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              И ещё одна фраза смущает: Для этого и существуют дебетовые авизо,. Где это они существуют? Покажите мне хоть один НПА с описанием данного вида документа.
                                              Да и схема сама странная. Клиент обслуживается в филиале Б, а инкассируется в филиале А. Как-то слишком накручено.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Дм. А. все верно, полученная комиссия в филиале А отражается как Дт 301 Кт 701, а уплаченная комиссия отражается в филиале В как Дт 40702 Кт 30302.
                                                делаете фактически в овердрафт и вам необходимо предусматривать механизмы выверки прохождения второй проводки и отмены первой проводки в случае нестыковки. согласен ! в том то и дело, что остаток на р/счете клиента всегда позволяет списать комиссию (там копейки), хотя неисключено, что может возникнуть дебетовый остаток, тогда это комиссию филиал пересонит на следующий день!
                                                Router принятние оформляем, в филиаолен А 20202 40906, затем 40903 30301, филиал В 30302 40702
                                                RCNC2864 накручено не сильно, дело в том, что у клиента открыт счет в одном филиале, а выручку он сдает скажем в пяти филиалах

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Salik у клиента открыт счет в одном филиале, а выручку он сдает скажем в пяти филиалах Он носится с деньгами по стране? Если, например, это сеть магазинов, то не проще ли этим региональным магазинам уплачивать комиссию в филиалах того же банка в своих регионах (где они инкассируются)? Зачем сводить всё в одну кучу? Или я чего-то недопонимаю. Если б Вы объяснили ситуацию более детально... Ато накручено не сильно, но картина странновата.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    RCNC2864 Дык так и получается, что где сдал выручку, там и уплатил комиссию, выручка отправляется в тот филиал где открыт р/с, с которого и списывается комиссия.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Salik Таким образом: со счета клиента, открытого в другом филиале, возмещается сумма комиссии, списанной в инкассировавшем филиале банка. Так? Почему обязательно делать это "день в день"? Требование клиента? Или чьё?

                                                      Всё равно странно. Филиал получил комиссию. Она пошла в доход банка. Зачем дёргать счёт клиента и другого филиала, если комиссия уже уплачена? Туман какой-то.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        RCNC2864 Филиал получил комиссию. Она пошла в доход банка.
                                                        Гипотетически- да. Фактически она пошла в доход филиала - как правило, обособленные подразделения за обслуживание клиентов итп "доходуют" себя. Р/с клиента в этом филиале (B) нет. Поэтому, осуществить "нормальный" учет по счетам в филиале нет возможности.

                                                        Может быть, филиалу В вычесть комиссию по факту из суммы сдаваемой клиентом наличности, если такая операция не повредит учету у клиента? С др.стороны, договор уже заключен, правда, мы не знаем всех его условий.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Vampess Гипотетически- да Что значит "гипотетически"??? Ясно сказано: сдал выручку, там и уплатил комиссию. 701 счет кредитован. Вот откуда он кредитован? И как можно за одну операцию платить 2 комиссии? Если он "где сдал, там и уплатил", то вторая комиссия за что? Зачем дважды обдирать клиента? Сначала в наличном, а потом в безналичном порядке? Вот тут для меня туман.
                                                          Филиалы между собой не так разбираются.
                                                          Если он "где сдал, там и уплатил", то принявший выручку филиал не кладет комиссию в свои доходы, а перечисляет обслуживающему счет филиалу. И клиента никто не дебетует, и мифических "дебет авизо" не возникает.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            RCNC2864 И как можно за одну операцию платить 2 комиссии?
                                                            Где ты видишь две? Я не углядела.

                                                            Филиалы между собой не так разбираются.Если он "где сдал, там и уплатил", то принявший выручку филиал не кладет комиссию в свои доходы,
                                                            Не факт. Смотря где. Всё зависит от внутренней политики Банка. Пока я сталкивалась только с политикой "обособленные - на хозрасчете".

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X