16 октября, вторник 19:46
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Как физику из россии положить на счет компании в сша?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Как физику из россии положить на счет компании в сша?

    Даже и незнаю что советнуть. Компании там срочно нужны 10к на тек.расходы, и как их туда положить чтобы не вляпаться в их параноичную борьбу с терр.деньгами - непонятно... Компания новая, чисто оншорная, белая и пушистая, и поэтому ей такие траблы совсем никчему... Думаю, прямой перевод на счет из нашей могучей страны может тамошний банк случайно напрячь... К тому же по какой формулировке делать платеж? Инвойс на оплату услуг(и попадут на налоги)? Им конечно лучше как какой-нибудь займ или еще что. Может, кто сталкивался?

  • #2
    Neptun
    Положить на что-нить это мы завсегда!
    Тем более, на сша

    http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=46561
    Закрытие кор.счета из-за финансового мониторинга

    Каждый раз, когда отправляю через корра переводы -с оффшора, на оффшор, без адреса получателя восточной национальности - (пока корр молча берет), думаю: вот этот будет для нас последним или следующий? и сколько их нужно, чтобы закрыли кор.счет?
    Поза понятна?

    Мо, еще кто чего расскажет алтернативного моему ИМХО.
    Но, помнится мне, здесь уже с этим определились.
    Пошарьте в ПОИСКЕ.
    Последний раз редактировалось Vampess; 21.07.2006, 00:48.

    Комментарий


    • #3
      Уж изшарился, подходящего что-то нет...

      Может, советнуть открыть в каком-нибудь HSBC в дубае(здесь же вычитал:, или на крайняк на Кипре) счет для фирмы, внести на него, и сбацать как перевод между ее счетами?

      Комментарий


      • #4
        Дм. А. Нравятся мне такие чисто белые пушистые компании БУГАГА
        Neptun Из США и в США приходят / уходят такие переводы, что аж закачаешься. Особенно много назначений платежа: CURRENT EXPENSES. Ну Вы вот сами подумайте: на каком основании российское юрлицо ни с того ни с сего осуществит перевод инвалюты в США? Какой валютный контроль это пропустит? Не проще ли российскому физ.лицу послать деньги американскому физ.лицу, а уж там американец сам оплатит все 10к на тек.расходы.

        Комментарий


        • #5
          Neptun, отправляйте физическому лицу. Если необходимо только на компанию, то оформляйте в виде займа. Вопросы могут задать здесь. Там и не спросят. Паранойя больше в умах ...
          Последний раз редактировалось Brod; 21.07.2006, 16:06.
          Завтра не бывает ...
          Tomorrow never comes ...

          Комментарий


          • #6
            Nu che nakruchivaete-to?

            Razbiraites’ shto sprosyat so storonu otpravleniya.

            So storonu polucheniya nichego ne sprosyat.

            Kak na transaktsiu na summu bol’she USD 10,000 otreportyut
            No ne kak na podozritel’nyu

            A nalogi k 15 Marta vse belue I pushistue platyat
            (a esli kompaniya imeet business rashodu to oni spisuvautsya s dohodov i nalog umen’shaetsya. Zachem real’no den’gi companii nuzhnu?)
            Последний раз редактировалось SimplyK; 24.07.2006, 08:37.

            Комментарий


            • #7
              Avgust9 So storonu polucheniya nichego ne sprosyat А вот тут не согласен. Постоянные запросы от американских банков: "Объясните, какого рода этот платеж! Чем занимается Ваш клиент?". Так что, вопросы могут возникнуть с обеих сторон.
              Nu netu kirilitsu! Значит - иврит.

              Комментарий


              • #8
                >> Ну Вы вот сами подумайте: на каком основании российское юрлицо ни с того ни с сего осуществит перевод инвалюты в США?

                Потому об этом речь и не идет. Изначально все только от физика и планировалось, да и как выяснилось уже делалось раньше.

                >> Не проще ли российскому физ.лицу послать деньги американскому физ.лицу, а уж там американец сам оплатит все 10к на тек.расходы.[/QUOTE]
                Там американец уже сильно напрягся, после нескольких раз он уже здорово очкует - при каждом внесении наличных там целую форму каждый раз заполнять что это не терр.деньги в их антитерр.орган.
                Он и так хорошо поживает, и получить какую-то глупую тень совсем уже не хочет. Перевод по счетам проще. но он уже где-то слышал что чекают так же, просто чуть бумаги меньше.
                Пусть ищут другого? Там явно платеж не последний, так что лучше сразу настроить рабочий механизм.
                Последний раз редактировалось Neptun; 21.07.2006, 18:14.

                Комментарий


                • #9
                  Neptun после нескольких раз он уже здорово очкует - при каждом внесении наличных А он и не вносит наличные. Он их получает на свой счет. Перевод по счетам он и есть такой: со счета физ.лица в России на счет физ.лица в США.
                  он уже где-то слышал звон, но не очень понимает, где он. Или намеренно обманывает. Очень странная аргументация. Без обид.

                  Комментарий


                  • #10
                    Avgust9, он же Не зарег всё правильно сказал. Только надо терпеливо прочитать эту транслитерацию. Переводите на компанию и не морочьте себе голову.
                    Завтра не бывает ...
                    Tomorrow never comes ...

                    Комментарий


                    • #11
                      платеж не последний 1
                      Esli bene regulyarno poluchaet men’she USD 10,000 I ne imeet dlya etogo normal’nogo ob’yasneniya (naprimer torgovlya second hand cars – cena u nih vse vremya okolo10,00)
                      To eto nazuvaetsya “structuring”, chto yavlyaetsya prestupleniem!

                      Vot togda idut запросы от американских банков pro beluh I pushistuh!

                      платеж не последний 2
                      To est’ poluchat’ hochetsya a налоги platit’ ne hochetsya

                      Dm A v koren’ smotrit
                      Нравятся мне такие чисто белые пушистые компании

                      A esli vse real’no chisto – credityut bez vsyakih problem.

                      Комментарий


                      • #12
                        вот этот будет для нас последним или следующий? и сколько их нужно, чтобы закрыли кор.счет?

                        Informatsiya dlya bankrov:

                        Davecha natknulsya na vnutrenniy dokumentik v odnom daaavno/horosho izvestnom v Rossii amer. Banke:

                        Shet klientu MUST! Close after 3 “Suspicious Activity Reports” za 1 month ili 5 SARs za vse vremya obsluzhivaniya sheta.
                        (no Pravda rech’ idet o retail customers)

                        Tak shot reshayte sami, dumayte sami……

                        Комментарий


                        • #13
                          Avgust9 Tak shot reshayte sami, dumayte sami……
                          А чего думать? Америкосы всё уже давно за нас придумали.
                          Перекроют кислород, и будем сами себе платежи гонять.

                          PS Davecha Радует появление "российских нот" в Вашей западной речи.

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от RCNC2864
                            Neptun после нескольких раз он уже здорово очкует - при каждом внесении наличных А он и не вносит наличные. Он их получает на свой счет. Перевод по счетам он и есть такой: со счета физ.лица в России на счет физ.лица в США.
                            он уже где-то слышал звон, но не очень понимает, где он. Или намеренно обманывает. Очень странная аргументация. Без обид.
                            Может быть... Просто они ему последний раз из-за крайней срочности 5k по western union скинули, и вот после этого внесения с заполнением антитерр.форм он и начал тормозить.Теперь он уже вспомнил и о том, что это ему может быть зачислено как доход, и соответственно он попадет на налог как частное лицо. А устраивать разборки с налоговыми или с терр. ведомством у него желания тоже нет. У них же тоже там все так - попал в список, и уже не отмоешься.

                            Комментарий


                            • #15
                              Сообщение от Neptun
                              Теперь он уже вспомнил и о том, что это ему может быть зачислено как доход, и соответственно он попадет на налог как частное лицо. А устраивать разборки с налоговыми или с терр. ведомством у него желания тоже нет. У них же тоже там все так - попал в список, и уже не отмоешься.
                              Не попадает он на налог. Налоговая видит в его выписках только начисленные банком проценты. Эту полученную сумму налоговая увидит только, если он сам ее внесет в налоговую декларацию. Кстати говоря, скорее всего он не сам заполняет декларацию. Думаю, что (для его спокойствия) правильнее будет, если он у своего эдвайзера проконсультируется. Но вообще-то люди там постоянно друг-другу деньги переводят. Налоговая утонула бы в разборках.
                              Завтра не бывает ...
                              Tomorrow never comes ...

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от Avgust9
                                платеж не последний 1
                                Esli bene regulyarno poluchaet men’she USD 10,000 I ne imeet dlya etogo normal’nogo ob’yasneniya (naprimer torgovlya second hand cars – cena u nih vse vremya okolo10,00)
                                To eto nazuvaetsya “structuring”, chto yavlyaetsya prestupleniem!

                                Vot togda idut запросы от американских банков pro beluh I pushistuh!

                                платеж не последний 2
                                To est’ poluchat’ hochetsya a налоги platit’ ne hochetsya

                                Dm A v koren’ smotrit
                                Нравятся мне такие чисто белые пушистые компании

                                A esli vse real’no chisto – credityut bez vsyakih problem.
                                Белая и пушистая именно потому так и называется, что налоги там платят все что положено. А не последний потому, что на окупаемость ни как не выйдут, и приходится вкладывать. Просто глупо фактически кредитные деньги оформлять как доход и платить с них налог на прибыль.
                                А как оформить кредит? От русского физлица -> амер. компании? Интересно, насколько сильно попытка такого платежа растревожит все причастные органы.Да и у компании мех здророво потускнеет.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от Neptun
                                  Просто глупо фактически кредитные деньги оформлять как доход и платить с них налог на прибыль.
                                  А как оформить кредит? От русского физлица -> амер. компании? Интересно, насколько сильно попытка такого платежа растревожит все причастные органы.Да и у компании мех здророво потускнеет.
                                  А у Вас там и не получится просто так оформить их, как доход. Порядок оформления кредита пусть уточнит на месте. Подпишете короткий договор о том, что один дал другому эннную сумму на такой-то срок и по такой-то процентной ставке. Никого это там не растревожит. Все делается открыто и экономически понятно.
                                  Завтра не бывает ...
                                  Tomorrow never comes ...

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от Brod
                                    Не попадает он на налог. Налоговая видит в его выписках только начисленные банком проценты. Эту полученную сумму налоговая увидит только, если он сам ее внесет в налоговую декларацию. Кстати говоря, скорее всего он не сам заполняет декларацию. Думаю, что (для его спокойствия) правильнее будет, если он у своего эдвайзера проконсультируется. Но вообще-то люди там постоянно друг-другу деньги переводят. Налоговая утонула бы в разборках.
                                    Он уже просто очканул,(ему-то не по америке, а из россии пришло) и уже не переубедить. Просто у них там все привыкли к тому что ограничений явных вроде как нет, но нюх нужно держать по ветру так как есть какие-то правила, которые лучше не нарушать - если не хочешь узнать что они все-таки есть...и очень болезненные....

                                    Вон как в той инструкции о закрытии счетов несколькими постами выше - не думаю, что рядовому клиенту банка их кто-то сообщает. А ведь закрывать счет будут именно ему, - и это как я понимаю может пахнуть и судебным разбирательством с ам. правительством, если пытаться выцарапать эти заблокированные деньги. Так что они скорее всего просто потеряны(сам процесс может стоить в разы больше и с неизвестным результатом).

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Neptun
                                      А что ему мешает просто пойти в свой банк и задать прямой вопрос. Так мол и так, российский физик хочет дать в долг моей компании 10 тыс. долларов. Как это оформить правильно, чтобы не вызвать вопросов? Думаю, что после этого ему скажут, пусть переводит и не трясется, ибо все объяснения они от него уже получили.
                                      Кроме того, если компания нормальная и сдает tax return (декларацию), то у нее есть и бухгалтер, и tax advisor, которые подскажут, как лучше оформить эти деньги.
                                      Но, уверяю, страхов больше здесь, нежели там.

                                      И еще ... Слушайте August9... Он знает
                                      Завтра не бывает ...
                                      Tomorrow never comes ...

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от Brod
                                        короткий договор о том, что один дал другому эннную сумму на такой-то срок и по такой-то процентной ставке. Никого это там не растревожит. Все делается открыто и экономически понятно.
                                        рус физик - ам физику? С ам физиком это уже не получится, он стремается.А если начать давить- можно вообще потерять ценного местного аборигена

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Сообщение от Neptun
                                          рус физик - ам физику? С ам физиком это уже не получится, он стремается.А если начать давить- можно вообще потерять ценного местного аборигена
                                          Ничего не надо делать там фиктивно. Только запутаетесь. Разумеется кредит юрику.
                                          Завтра не бывает ...
                                          Tomorrow never comes ...

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Neptun

                                            закрывать счет будут именно ему potomu chto ne smog dat’ vrazumitel’nuh ob’ysneniy svoim deystviyam.

                                            A esli bank ne zakrout ему to poteryaet licenziu sam bank. Glyante suda: http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=50291&page=5

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Сообщение от Brod
                                              Neptun
                                              А что ему мешает просто пойти в свой банк и задать прямой вопрос. Так мол и так, российский физик хочет дать в долг моей компании 10 тыс. долларов. Как это оформить правильно, чтобы не вызвать вопросов? Думаю, что после этого ему скажут, пусть переводит и не трясется, ибо все объяснения они от него уже получили.
                                              Ага, и первое что сделает банк это напряжется и стуканет куда следует - по их меркам крупные наличные принесены в компанию из россии, и для них большой вопрос не терр.ли это деньги - росс. физик-то им неподвластен, и кто там знает что там в россии, вот пусть органы этим и занимаются. А для компании вот и первый подозрительный момент, сколько там еще осталось - 2 или 4, не суть важно. У банка же цель одна - как можно больше подстраховаться, так что первый шаг к блокировке счета может быть очень простым.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Сообщение от Brod
                                                Avgust9, что посоветуете? На мой взгляд оформлять в виде займа от российского физического лица американской компании и больше не мудрить.....
                                                И перечислять wire с какой формулировкой? И прилагать договор в рос банк, интересно как на это и наши-то отреагируют, может у кого был такой опыт?
                                                А если все-таки самой ам компании открыть счет допустим на кипре или в германии - (типа для европейских операций, которые в принципе правда планируются), и привезти и положить деньги прямо на счет? А затем перевести частями на ам. счет. Это не будет более обычной и неподозрительной операцией?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Brod

                                                  Sudya po vushe izlozhennomu eto I est’ zaem.
                                                  (interesno Neptun rashituvaet na vozvrat?)

                                                  Amer. Bank pointeresuetsya pochemu zaem iz Rossii.
                                                  Uvidit is uchreditel’nuh documentov ili uslushit pri razgovore so svoim klientom chto hozyin companii imeet sviz’ s Rosssiey. Bank togda i uspokoitsya.

                                                  Esli oplata za uslugi – bank pointeresuetsya kakoy vid uslug predostavlyet eta companiya, nuzhnu li oni Rossii.
                                                  Naprimer nu zashto prachchnoy “Bright Laundromat” platyat iz Rossii.
                                                  Drugoy primer: banku obsolutno ponyatno za chto idet oplata iz Rossii v address Processing Agent for the USA Patriot Act “Agent Service, Inc.”

                                                  Esli neshego skruvat’ – ne nado nichego skruvat’
                                                  Esli est’ – to skol’ verevochka ne veysya…. Tem bole chto nash beluy i pushistuy уже просто очканул

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от Neptun
                                                    Ага, и первое что сделает банк это напряжется и стуканет куда следует - по их меркам крупные наличные принесены в компанию из россии, и для них большой вопрос не терр.ли это деньги - росс. физик-то им неподвластен, и кто там знает что там в россии, вот пусть органы этим и занимаются. А для компании вот и первый подозрительный момент, сколько там еще осталось - 2 или 4, не суть важно. У банка же цель одна - как можно больше подстраховаться, так что первый шаг к блокировке счета может быть очень простым.
                                                    Откуда там наличные, если они банковским переводом направляются. Российский физик "подвластен" российскому банку. И если российский банк их принял и перевел на счет компании в американском банке, то вопросов у тамошних властей не возникнет. А если и возникнут, то слово "loan" эти вопросы снимет. И если Вы так хорошо знаете порядки ТАМ, то зачем задаете вопросы?
                                                    Завтра не бывает ...
                                                    Tomorrow never comes ...

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Avgust9, я думаю, что Neptun расчитывает не просто на возврат, а на возврат с НАВАРОМ (Вы помните еще такие слова?).

                                                      А во всем остальном полностью согласен. Только зря усложнили примером с Bright Laundromat. Сейчас осторожные головы будут связывать это с money laundering.

                                                      Но в общем ясно. Если хотят представить это в виде дохода (и не забыли о налогах), то такой доход должен соответствовать деятельности фирмы.

                                                      Если хотят представить это в виде займа, то достаточно будет (если вообще спросят) сказать, что деньги на время перевел (к примеру) друг детства из России.

                                                      Правильно истолковал?
                                                      Завтра не бывает ...
                                                      Tomorrow never comes ...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Brod

                                                        Asolutno pravil'no!

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Сообщение от Avgust9
                                                          Brod
                                                          Esli neshego skruvat’ – ne nado nichego skruvat’
                                                          Esli est’ – to skol’ verevochka ne veysya…. Tem bole chto Он уже просто очканул
                                                          Скорее - "даже если нечего скрывать, подумай как твои действия выглядят с точки зрения тех, кто этого не знает." Те, кому есть чего скрывать загораздо подготовленнее(или их уже сцапали), а вот которым нечего - на этом фоне от своей самоуверенности и попадаются по этим силкам как глупые зайцы. А спецслужбам свой хлеб тоже надо как то отрабатывать,вот и мутузят чтоб следущий раз был умней и им охоту не портил. Да и для сводки любой сгодится.

                                                          Кстати, если б этот клиент заранее подумал, что в связи в Patriotic Act может происходить в штатах при внесении наличных, глядишь и не слал бы western union, а америкос и очередной раз бы просто принял платеж по wire и все. И продолжалось бы это сколько надо... А заполнив кучу форм, он задумался и начал очковать. А вдруг его благополучие хоть на грамм ухудшится из-за того что ему придется доказывать службам что он не осел? Внесут в какой-нибудь список и хрен потом всю жизнь отмоешься! Ну нафига козе баян?

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Сообщение от Neptun
                                                            А заполнив кучу форм, он задумался и начал очковать. А вдруг его благополучие хоть на грамм ухудшится из-за того что ему придется доказывать службам что он не осел? Внесут в какой-нибудь список и хрен потом всю жизнь отмоешься! Ну нафига козе баян?
                                                            Вы считаете, что он не прав? Не надо нарушать устоявшуюся логику или практику... Именно это и привлекает внимание тех, кто призван это мониторить... Можете хоть объяснить, зачем пошли в Western Union?
                                                            Завтра не бывает ...
                                                            Tomorrow never comes ...

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X