7 августа, пятница 15:04
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Идентификация банка-корреспондента; анкеты (137-Т, 262-П)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Идентификация банка-корреспондента; анкеты (137-Т, 262-П)

    4all
    Какие будут мнения по поводу рассылки анкет для банков - корреспондентов по 137 Т?
    Есть два мнения (моё и не правильное ) : Нужно рассылать только новым с 01.02.02 или всем, без разници сколько уже работаем?
    Кто нибудь видел уже официальные указания по этому поводу?

  • #2
    Barsuk а что за 137 Т и че за анкеты?
    And I swear that I don't have a gun...

    Комментарий


    • #3
      Lexx
      ПИСЬМО
      от 28 ноября 2001 г. N 137-Т

      О РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО РАЗРАБОТКЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
      ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
      ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
      ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

      Комментарий


      • #4
        Barsuk
        Скорее всего данные анкеты необходимо отправлять в банки-корреспонденты:
        1. согласно п.2.2.7, кредитные организации не осуществляющие меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
        2. кредитные организации зарегистрированные в оффшорных зонах
        3. кредитные организации зарегистрированные в:
        3.1. государстве (территории), где незаконно производятся или переправляются наркотические вещества;
        3.2. государстве (территории), разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях);
        3.3. государстве (территории), о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или являются государствами (территориями) с повышенным уровнем преступности и коррупции;
        3.4. государства (территории), где не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций.

        Официальных указаний по этому поводу пока не видели.

        Комментарий


        • #5
          !Olga
          Спасибо!!!
          Вот про наркотики оч хорошо написано Похоже работать можно будет только с банками зарегистрированными на северном и южном полюсах и в Ватикане. Если сдерали с америкосов, то сдерали бы всё.

          4ALL Если кто первый увидит официальные указания сделайте ссылку или киньте сюды plss

          Комментарий


          • #6
            Barsuk
            Мы разослали всем нашим банкам-корреспондентам письма с просьбой ответить, есть ли у них меры по противодействию. С запросом на анкеты пока ждем.
            Официальных указаний не видела, но многие наши корреспонденты прислали нам запросы и просят заполнить анкеты.

            Комментарий


            • #7
              aalik
              Спасибо за инфо.

              4all А вот как вам ограничение в 600 т.р., как видно из контекста это отностся и к/с (кроме межбанковских платежей)?

              Комментарий


              • #8
                Barsuk Да пришла и нам анкетка и не одна
                К счастью меня вроде не напрягают этим заниматься - будут выделять конкретного человека под это.
                And I swear that I don't have a gun...

                Комментарий


                • #9
                  Мы пока ограничились запросами и ответами банкам корреспондентам и от них , мол "А Вы, осуществляете ли меры по противодействию отмыванию доходов, получ. преступным путем?"

                  А что действительно необходимо разве анкеты еще заполнять?

                  Комментарий


                  • #10
                    specialist840
                    Спец по USD это круто.

                    На момент всё ограничивается только горами мукулатуры, НО я просто уверен, что на эту гору будет спрос у ЦБ (там уже армию создают из сыновей, дочерей, и других близких, для проверки, пока слух, и дай Бог чтобы так оно и осталось). Увы нет ограничений по срокам не в 115 фз не в 137ТТ. Так что этой х...нам придется заниматься вечно. Но может быть БР поймет, что бумаги в стране не хватает

                    Комментарий


                    • #11
                      Уважаемые банкиры,

                      опять возвращаюсь к п.2.2.7 137-Т. Мы отправили только запросы по счетам ЛОРО/НОСТРО резидентов, в оффшорных и др. неблагоприятных зонах кор.счетов слава Богу не имеем, так что обошлись без анкет. Вопрос: должны ли мы опросить о предпринимаемых мерах наших корреспондентов-нерезидентов?

                      Комментарий


                      • #12
                        specialist840, я так думаю, что нерезиденты не подчиняются российскому законодательству.. поэтому, меры они принимают только в соответствии со своими законами.. но анкетку лучше попросить. на всякий пожарный. :-)

                        Комментарий


                        • #13
                          Коллеги, один наш иностранный банк-корреспондент направил запрос о предоставлении копий паспортов уполномоченных лиц нашего банка, указанных в его альбоме подписей. Как указано в запросе: в рамках реализации программы мониторинга своих респондентов на предмет соответствия рекомендациям ФАТФ.

                          Было ли у кого-нибудь такое? Предоставлять или нет? Где можно (и можно ли вообще) найти эти рекомендации ФАТФ, где указано такое требование?

                          Вопрос довольно срочный.
                          С уважением

                          Комментарий


                          • #14
                            Tatiana V Такое было и у нас на днях. Запросец подобного рода прислал нам Raiffeisen Centrobank AG (Austria).
                            Где найти эти рекомендации - таким вопросом я не задавался. Руководство было не против того, чтобы выслать копии своих физиономий, поэтому я выслал австриякам все, что они просили. Лучше сделать это, чем потом новый корсчет открывать

                            Комментарий


                            • #15
                              west Вот-вот, оттуда. А сайт FATF есть в интернете, не знаете?
                              С уважением

                              Комментарий


                              • #16
                                Tatiana V РЕКОМЕНДАЦИИ ФАТФ, потому так и называются, что они не определяют жестких процедур. Требование копий паспоротов - это полная самодеятельность. Удовлетворять ее или нет решайте сами. Зайдите на форум антиотмывщиков. Там есть необходимая документация.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Дм. А. Полазила в форуме антиотмывщиков. Текста рекомендаций не нашла. А в нашем законодательстве по этому поводу не выудишь ничего. Рекомендаций, вроде, должно быть 40.

                                  Думаю, Вы правы. Перечень требуемых иностранными корреспондентами документов - их собственная выдумка.
                                  С уважением

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Tatiana V
                                    WWW.OECD.ORG/FATF
                                    Цифры в линии не главное

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Tatiana V Файлы для обмена, стр. 8

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Serzh О-о, супер! Премного благодарна!
                                        С уважением

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Дм. А. И Вам тоже огромное спасибо. Все нашлось, все загрузилось. Даже на русском. Ура-ура!!!
                                          С уважением

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            А мы решили отправить все запрашиваемые документы, кроме копий паспортов. Посмотрим, что будет.
                                            С уважением

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Подскажите,
                                              анкету по 137Т Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём ..." своим банкам-корреспондентам отправляли как резидентам, так и нерезам?
                                              Спасибо,

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                cama

                                                Массовая рассылка анкеты по нашей форме - резам. Нерезы требуют, обычно, заполнить свою форму при открытии к/с.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  cama Аналогично.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Уважаемые коллеги!

                                                    Хотелось бы узнать ваше мнение по поводу пункта 3.4. Положения 262-П:
                                                    "При установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом кредитная организация обязана потребовать представления сведений, предусмотренных пунктом 1 Приложения 2 к настоящему Положению, а также ..........."
                                                    Мы, в частности имеет коррсчета в одном немецком и одном американском банке. К ним эти требования тоже относятся? Или это будет зависеть от рейтинга конкретного банка и членства страны в ФАТФ????????
                                                    Как все это следует понимать?

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      ND2907 Хотелось бы узнать ваше мнение по поводу пункта 3.4. Положения 262-П:
                                                      Мое мнение: Если учесть, что Глава 3. 262-П называется "Особенности идентификации
                                                      клиентов и выгодоприобретателей
                                                      при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок"
                                                      , то можно считать, что требование п.3.4. относится к КЛИЕНТАМ ("лицам, находящееся на обслуживании") и ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯМ, т.е. заведомо к счетам банков-нерезидентов, открываемых у нас, на территории РФ, а значит, действующих в рамках законодательства РФ. ТРЕБОВАТЬ от нереза, который отрывает Вам счет НОСТРО, сведения, установленные Приложением 2 262-П НЕ-РЕ-АЛЬ-НО. Как правило, в этом случае, нерезы сами предоставляют такие сведения (без нашего запроса!).

                                                      Мы, в частности имеет коррсчета в одном немецком и одном американском банке.
                                                      Мне предоставляли, RCB (Austria) и OWHB (Germany). UBOCI (US) не предоставлял .

                                                      Или это будет зависеть от рейтинга конкретного банка и членства страны в ФАТФ????????
                                                      Если Вы внимательно читали, этими требованиями (п.1.3. 262-П) можно ограничиться только при идентификации выгодоприобретателя, но не клиента. Идентификация клиента-на общих основаниях.

                                                      Страны, территории и организации-члены ФАТФ (FATF Members)

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        ND2907
                                                        требование, изложенное в 262-П формально относится как к банкам-корреспондентам, так и к респондентам

                                                        другое дело, что проистекает оно скорее из требований п. 5 и 5.1 статьи 7, чем из п.1 этой же статьи

                                                        поэтому считаю, что в отношении банков-резидентов стран-членов ФАТФ, мы в принципе можем не запрашивать "анкетные данные"
                                                        In God we trust.And we screen everithing else.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          так все таки банк-нерезидент страна-член ФАТФ, нужно или ненадо идентифицировать

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            максус
                                                            Надо.

                                                            Комментарий

                                                            Обработка...
                                                            X