19 октября, пятница 19:37
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Межфилиальные расчеты: теория, практика, учет

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Межфилиальные расчеты: теория, практика, учет

    Может кто знает ответ?
    Тут - KABINET.RU (Краснодарский форум)
    там можно отвечать без регистрации.
    Последний раз редактировалось Vampess; 11.06.2004, 23:23.

  • #2
    Michael Эту ссылку лучше юристам дай.

    Этот форум называется "Международные расчеты", а в ссылке все расчеты в пределах г. Краснодара между юр. лицом и его филиалами и по всей видимости в рублях

    Перенести?

    Комментарий


    • #3
      и по всей видимости в рублях
      Вот то-то и оно!
      Говорил я ранее, что и рубли тут надо обсуждать... Не верили. Сейчас все также нет у нас рублей...

      Щас и тут отреформируем.

      Комментарий


      • #4
        Michael Да это вообще не расчеты. Даже и рублевые. А взаимоотношения головной конторы юрика со своим же филиалом. Центральная бухгалтерия хочет получать выписки по счетам филиала из банка, в кот. обслуживается этот филиал. А это вопрос разглашения банковской тайны. И ответ на него должны знать юристы. Уж никак не валютчики.

        Комментарий


        • #5
          Ребята, скажите свое мнение по поводу свертывания счета 30301,30302. Были давно и неверно открыты счета. На одном - задолженность филиала перед банком части перечисления прибыли, налогов через МФР. На другом висит задолженность банка перед филиалом, т.к. списание клиентских платежей проходит через МФР, а "живые" денежки банк филиалу не шлет. Понятно, что при сворачивании этих счетов лучше провести расчеты через РКЦ, т.е ты-мне, я-тебе. Но возможно ли свернуть задолженность друг перед другом через счета "ЛОРО", "Ностро"?
          "В основе всех поступков человека лежит выгода - главная пружина всех его предприятий" (Донатьен де Сад)

          Комментарий


          • #6
            От ламера: А разве они не сворачиваются ежедневно, как парные?
            Эксперт - это человек, совершивший все возможные ошибки в узкой сфере деятельности.

            Комментарий


            • #7
              Они не парные, и в Список парных счетов не входят. В принципе, должен был быть открыт один счет для расчетов с филиалом, тогда бы все через него и шло. И не было бы огромных сумм, а только отражалась бы однодневная задолженность. Но раньше для удобства было открыто два счета, на одном отражалась задолженность филиала, на другом - банка перед филиалом. Т.е. на счете Банка № 30301 отражена задолженность банка перед филиалом в части перечисления платежей клиентов без подкрепления "живыми деньгами". Соответственно в филиале на счет 30302 эта же сумма. В филиале на сч. 30301 отражена задолженность филиала перед банком по внутренним платежам: прибыль по году, валюта...Соответственно у банка на сч. 30302 однозначная сумма. Чтобы их свернуть между собой - нет корреспонденции в характеристике счетов. Самым лучшим способом погашения данных задолженностей друг перед другом и приведения в соответствие счета считаю подкрепление живыми деньгами через корсчет в РКЦ друг друга. Но интересно, можно ли перечисление провести не через РКЦ, а через счета в других банках? А то наш ЦБ написал замечание, что мы филиалу, находящемуся в одном с "головой" городе, через МежФилиальные скорректировали ФОР.
              "В основе всех поступков человека лежит выгода - главная пружина всех его предприятий" (Донатьен де Сад)

              Комментарий


              • #8
                Не профи в этом вопросе, но имхо вы глубоко заблуждаетесь. Хоть счета эти и не парные, но сворачиваться они должны ежедневно(!). Сами подумайте до чего раздуется валюта баланса банка если в активе и в пассиве будет по соответствующему счетику (особенно если платежи гонять). Вам несомнно оветят на этот вопрос на форуме у бухгалтеров. Из личного интереса прошу единое мнение на этот счет потом спустить в эту темку.
                Эксперт - это человек, совершивший все возможные ошибки в узкой сфере деятельности.

                Комментарий


                • #9
                  Сворачиваются ежедневно однозначно. "Выведение единого результата за день". Но для отражения прибылей / убытков открыты отдельные 30301, 30302. И по хозяйственной деятельности отдельные. И по клиентским платежам отдельные.

                  Комментарий


                  • #10
                    тоже не спец, но!

                    посмотрите 205-П
                    1. п.1.23
                    2. характеристику счетов 303

                    может, что то станет более понятным

                    ... неспокойно в Датском королевстве...

                    Комментарий


                    • #11
                      RCNC2864 Зачем отдельные лицевые счета? Для удобства или это в правилах прописано?
                      Эксперт - это человек, совершивший все возможные ошибки в узкой сфере деятельности.

                      Комментарий


                      • #12
                        Sonny Исключительно для удобства. В правилах такого нет.

                        Комментарий


                        • #13
                          Наш ЦБ ответил, что не парные и сворачиваются только через поступления "живыми" подкреплениями. Я про 30301,3030, т.к. на этих счетах "разные смысловые платежи, и в УП не прописано" т.е. долг "головы" по клиентским, а это свой 30301 и филиала-30302, и долг по внутрибанковским, т.е. долг филиала 30301 и 30302"головы". сейчас спорю, но кроме 205-х и 2-П ничего нет. Хотя, если бы через единый счет у "Головы" 30301 и филиала 30302 все туда-сюда гонялось, все было бы прекрасно. Теперь политику меняй, все в ней прописывай до "анализов". И свернуть не могу, т.к. спор не закончен, а отношение к этому ЦБ понятно. Ух, как я хочу туда, где все с ЦБ понятно и правильно разрешается Только скажите, где это и тотчас же я туда ... Если выспорю-сообщу, честно. А сейчас сижу, в баланс не смотрю, там тааак страшно Обороты запредельные, такие суммы друг другу посылать
                          "В основе всех поступков человека лежит выгода - главная пружина всех его предприятий" (Донатьен де Сад)

                          Комментарий


                          • #14
                            EREMA

                            У нас было: перед закрытием каждого дня "сворачивали" счета МФР так, чтобы 30302 обнулился. Оформляли м/о с назначением "Сальдирование счетов МФР за 28.08.2003".

                            Комментарий


                            • #15
                              Господа, помогите разобраться.

                              Мы-филиал, у нас соотвественно есть свой филиальный корсчет. И у головы тоже они есть. Достаточно продолжительное время, чтобы делать переводы по поручению клиентов мы по своей инициативе отправляли деньги на корсчет головы (получается подкрепляли его) и затем уже голова своим распоряжением отправляла деньги с этого корсчета по адресу.
                              Недавно голова сообщила, что считает наши самостоятельные действия по пополнению ее корсчета совершенно неправильными и противоречащими действующему законодательству.
                              Найти, чему конкретно они противоречат, не получилось.
                              Кто может помочь разобраться?

                              Комментарий


                              • #16
                                Cash Ну выглядит действительно бредово. С точки зрения бухучета не совсем понятно как это у вас отражалось по балансам.Подкреплять вы должны не голову, а свой счет у нее.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Дм. А. Совершенно согласен. Как можно "подкреплять голову"??? Да, деньги приходят на к/с головы в МЦИ, но в пользу кого-то они ж должны приходить.
                                  Cash Тут нужно немного подробнее объяснить ситуацию...

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от RCNC2864
                                    Дм. А. Совершенно согласен. Как можно "подкреплять голову"??? Да, деньги приходят на к/с головы в МЦИ, но в пользу кого-то они ж должны приходить.
                                    Cash Тут нужно немного подробнее объяснить ситуацию...
                                    ...что, в части законодательства, Вы, по мнению "головы" нарушаете?
                                    Потому что, насколько я знаю, по инвалюте между филиалом и ГО принята именно такая схема взаимодействия, как Вы описали (правда, ГО никто не "подкрепляет", а расчеты идут по 30301 и 30302, филиальским счетам, открытым для взаимодействия с ГО).
                                    Или ГО предлагает филиалу открыть свой персональный 30114?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Cash: Приведите проводки по операции пополнения в Голове и в Филиале, и быстро получите квалифицированный ответ.
                                      Эксперт - это человек, совершивший все возможные ошибки в узкой сфере деятельности.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Уважаемые!
                                        В плане счетов написано что оба счета и 30301(п) и 30302(а) открываются в одном филиале и тогда получается что если клиент филиала платит то Д40702 К30301 ??? а он 30301 - пассивный!
                                        или я не поняла?
                                        Olin

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          ? Был неправ.
                                          Последний раз редактировалось Дм. А.; 03.03.2005, 17:55.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Olin49w В плане счетов написано что оба счета и 30301(п) и 30302(а)
                                            и называются они "Расчеты с филиалами, расположенными в РФ", т.е. активность-пассивность счетов определена в 205-П для учета операций в головном банке, а для филиала - зеркально: 30301 - активный, 30302 - пассивный.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Vampess а для филиала - зеркально: 30301 - активный, 30302 - пассивный Это шутка?
                                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                CAP Зравствуйте, знакомец!
                                                Чего не так? Наташка на родостях от повышения облажалась сёня? Рассудим? помогите вернуть крышу на место... или я Вам помогу
                                                В голове открываетес 30301 - П, в филиале он будет на балансе 30302 и... активный

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  CAP
                                                  правильно?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    CAP ...
                                                    Вот, мужчины! Придут, умную... лицо сделают, пылью глаза застят и свалят тут же, безвестно. О приличиях, поди, и слыхом не слихивали! Все равно- спасибо! Почтили нас присутствием

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Vampess правильно? Правильно всё. Наш 30301 их зеркало (30302 считай "ностро"). Дт 40702 Кт 30301 в филиале - самое то. Не ломайте голову.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Vampess Вот, мужчины! Придут, умную... лицо сделают, пылью глаза застят и свалят тут же, безвестно.
                                                        Здраствуйте, здравствуйте! Простите. Занят был. Отчеты надо варганить, знаете ли.

                                                        Наташка на родостях от повышения облажалась сёня? А че у нее повысилось?

                                                        В голове открываетес 30301 - П, в филиале он будет на балансе 30302 и... активный Теперь уже лучше. Даже, я бы сказал, очень хорошо. Отлично, можно сказать.
                                                        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          CAP А че у нее повысилось?
                                                          Должность. А от вашего присутствия - и настроение

                                                          Olin49w
                                                          Резюмирую: если клиент филиала платит то Д40702 К30301 будет на балансе филиала, а в головном - Д30302 К30102, 30110, 30109, 30301 др. филиала, внутренние счета головного, расчетные счета клиентов головного итд, итп.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Brod
                                                            Предупреждение Вам за нарушение пункта 9 Правил Форума
                                                            Личные претензии участников друг к другу обсуждаются приватно.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X