4 августа, вторник 15:01
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Кор. счета в США - вопросы и ответы

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Аватар гостей
    Гость создал тему Кор. счета в США - вопросы и ответы

    Кор. счета в США - вопросы и ответы

    Ребята, подскажите какие американские банки открывают на данный момент коррсчета средним российским банкам в долларах США на нормальных условиях?
    Жду ответа как соловей лета.

  • Feuer
    Участник ответил
    Сообщение от olia-v73 Посмотреть сообщение
    Добрый день! Подскажите, в каком банке есть возможность открыть корреспондентский счет в долларах США небольшому банку - столкнулись с проблемой отказов большинства крупных коммерческих банков. Слышали, что можно работать через расчетные центры, но информацию не найти.
    В Сбере.

    Прокомментировать:


  • olia-v73
    Участник ответил
    Добрый день! Подскажите, в каком банке есть возможность открыть корреспондентский счет в долларах США небольшому банку - столкнулись с проблемой отказов большинства крупных коммерческих банков. Слышали, что можно работать через расчетные центры, но информацию не найти.

    Прокомментировать:


  • hamster
    Участник ответил
    marat12,
    Да ничего там не изменилось, гляньте на www.swift.com. Проверьте, как распаковались базы для Клико, по опыту исполнители время от времени некорректно распаковывают файлы, получаемые из ЦБ, иногда две трети базы у них пропадает.

    Прокомментировать:


  • marat12
    Участник ответил
    Добрый день!!! Помогите разобраться делаю отчет для ЦБ... У меня из справочника Клико пропал банк GOLDMAN SACHS INTERNATIONAL GSILGB2X XXX - Может у него новое название???

    Прокомментировать:


  • Врачеватель
    Участник ответил
    Возможно, что в данном конкретном случае, FATCA Rules не при чем. Они начинают действовать с 2013 года.
    С уважением,
    Врачеватель

    Прокомментировать:


  • Avgust9
    Участник ответил
    то есть - полностью не согласны! будем искать пути соответствовать

    Прокомментировать:


  • raisa
    Участник ответил
    Ответ Минфина на письмо АРБ "О вопросах применения закона США Foreign Account Tax Compliance Act"
    http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=1391

    Прокомментировать:


  • dunmer_s
    Участник ответил
    Уважаемые коллеги!

    Прошу у Вас совета.
    Отличился дорогой BKTRUS.
    Сегодня по выписке прошли дебетовые платежи с непонятными референсами и назначением ACH TEL TRAN FROM CHASE и ACH PPD TRAN FROM CAPITAL ONE, по db-cinq их нет.
    Кто-то списал с корр.счета через ACH, естественно никто никакой авторизации на это не давал.
    пока написали письмо что считаем дебеты ERRONEOUS OR FRAUDULENT, ждем ответа.

    Может у кого есть опыт разбирательств.

    Заранее спасибо

    Прокомментировать:


  • Avgust9
    Участник ответил
    Interesno, eto dvizhenie est' rezul'tat voprosa na etoj stranice?

    http://bankir.ru/novosti/s/rossiikie...tsev-10016709/

    Прокомментировать:


  • Врачеватель
    Участник ответил
    Wherewolf
    Можно требовать, но нельзя обязать. Это, - одна из проблем данного документа. Вопрос, кто добровольно согласится. Вот и просят ам. банки информацию о клиентах своих иностранных корреспондентов, иначе намереваясь удерживать из причитающихся платежей.
    Я не сторонник споров и догадок, пока нет четкого разъяснения.
    Мы ведь говорим не о событиях, а о нашей профессии, а межд. торговля, в основном, в долларах.
    С уважением,
    Врачеватель

    Прокомментировать:


  • Wherewolf
    Участник ответил
    Сообщение от Врачеватель Посмотреть сообщение
    Американское (любое) законодательство может обязывать только его субъектов

    ну и некоторые события последнего времени показывают, что...

    Прокомментировать:


  • Wherewolf
    Участник ответил
    Врачеватель, я читал тута: http://www.irs.gov/businesses/corpor...236664,00.html

    Reporting by Foreign Financial Institutions

    FATCA will also require foreign financial institutions (“FFIs”) to report directly to the IRS certain information about financial accounts held by U.S. taxpayers, or by foreign entities in which U.S. taxpayers hold a substantial ownership interest. To properly comply with these new reporting requirements, an FFI will have to enter into a special agreement with the IRS by June 30, 2013. Under this agreement a “participating” FFI will be obligated to:
    (1) undertake certain identification and due diligence procedures with respect to its accountholders;

    (2) report annually to the IRS on its accountholders who are U.S. persons or foreign entities with substantial U.S. ownership; and

    (3) withhold and pay over to the IRS 30-percent of any payments of U.S. source income, as well as gross proceeds from the sale of securities that generate U.S. source income, made to (a) non-participating FFIs, (b) individual accountholders failing to provide sufficient information to determine whether or not they are a U.S. person, or (c) foreign entity accountholders failing to provide sufficient information about the identity of its substantial U.S. owners.

    Прокомментировать:


  • Врачеватель
    Участник ответил
    Wherewolf
    Американское (любое) законодательство может обязывать только его субъектов. Т.е., удерживать могут американские банки (субъекты права США).
    А вот то, что пока четко не "разжевано": кто и в какой степени является или может считаться потенциальным субъектом налогового законодательства США, исходя из FATCA.
    С уважением,
    Врачеватель

    Прокомментировать:


  • Wherewolf
    Участник ответил
    Врачеватель, Ну, я так понял, что как раз наоборот (почти),... должны стучать об америкосах, имеющих счета и интерес ЗА пределами США...

    (2) report annually to the IRS on its accountholders who are U.S. persons or foreign entities with substantial U.S. ownership

    причём 30% типа мы сами должны удерживать...и переводить в их налорги тоже сами...

    Прокомментировать:


  • Avgust9
    Участник ответил
    Тогда legal process agent(s) в Штатх цену могут взвентить!

    Дадут пару-тройку примеров Амер. налогоплатильщиков - граждане, компании, но burden and annoyance будет отчитываться перед чужой налоговой. До такого дойти не должно. Это будет очень нот смарт.
    Доживем посмотрим. Может к томы времени международные расчеты будут в драхме.
    (Тогда legal process agent в Штатх цену могут до даже ниже сегодняшней опустить)

    Прокомментировать:


  • Врачеватель
    Участник ответил
    Как я понял из объяснений многих юристов (включая американских) нет четкого определения американского клиента. В понимании американского фиска, это любое лицо, имеющее прямые или косвенные интересы, филиалы, представительства, счета, бумаги, собственность и/или участия и т.д. в США (т.е. лицо, которое потенциально может быть американским налогоплательщиком). Очень немногие банки мира располагают такой детальной информацией о своих клиентах и их акционерах.
    С уважением,
    Врачеватель

    Прокомментировать:


  • hamster
    Участник ответил
    Avgust9,
    Ну я так чувствую, что нашим legal agents в Штатах наконец-то найдется реальная работа - в налоговую со справками бегать.

    Прокомментировать:


  • Avgust9
    Участник ответил
    Вот это да - "детальной интерпретации FATCA всё еще нет"
    при прочтении - НЕ Амер банки должны зарегистрироваться с US налоговой и ей сообщать о своих Американских клиентах. Если такая регистрация будет отсутствовать - удержания (какие - отдельный вопрос)

    Прокомментировать:


  • Врачеватель
    Участник ответил
    Согласен. Поэтому-то и толковой интерпретации пока нет.
    Но удерживать, по-видимому, намереваются. Отсюда и запросы.
    С уважением,
    Врачеватель

    Прокомментировать:


  • hamster
    Участник ответил
    Врачеватель,
    Чей-то житейский опыт мне подсказывает, что результат биений будет примерно в виде довеска к Patriot Act, в коем каждый держатель американского коррсчета даст расписку, что у него таких клиентов нет. Или будет представлять список таких клиентов для органов. Как они собираются контролировать содержание расписок? Что-то немыслимое по трудозатратам для них. Удерживать из платежей - это вообще конец доллара как расчетной валюты, у них, надо полагать, хватит ума, чтобы до этого не доводить.

    Прокомментировать:


  • Врачеватель
    Участник ответил
    Насколько мне известно. детальной интерпретации FATCA всё еще нет; над этим бьются все ведущие международные юр. фирмы. Правила FATCA, при их буквальном прочтении, означают, что ам. банк должен иметь информацию и должным образом ее зарегистрировать в соответствоующих органах США обо всех своих клиентах (включая банки, конечно) и клиентах этих клиентов на предмет возможного у них наличия экономического интереса в США и счетов в долларах, которых могут быть предметом интереса со стороны американского фиска. Если такая информация будет отсутствовать, из платежей будут удержания.
    С уважением,
    Врачеватель

    Прокомментировать:


  • hamster
    Участник ответил
    Avgust9,
    Можете выложить поподробнее свою интерпретацию сего текста? На чем опасения основаны? Я, конечно, в ближайшие дни порою, но, блин, в последнее время больше программированием занимаюсь, нежели чтением законов...

    Прокомментировать:


  • raisa
    Участник ответил
    Avgust9,
    Получили информационное письмо от корра. Но на доп.вопросы не получили никаких ответов, поскольку те сами их пока не знают.
    Сама поняла так же , как и hamster.
    Так что пока ждем прояснения ситуации.

    Прокомментировать:


  • Avgust9
    Участник ответил
    пока трудно представить во что это обернётся но может случиться так что перестанет быть по фигу если начнут снимать с переводов по 30% (дополнительно). Поетому хотелось узнать по поводу постановки "в известность об этом". (просто из интереса)

    Прокомментировать:


  • hamster
    Участник ответил
    Avgust9,
    Я правильно понял, что для нас тут это означает что-то типа необходимости стучать о наших американских клиентах, буде таковые окажутся? Тогда большинству присутствующих тут это пофигу. О чем косвенно свидетельствует тот факт, что нас тут пока даже в известность никто не ставил об этом.

    Прокомментировать:


  • Avgust9
    Участник ответил
    Подскажите
    кто-нибудь как нибудь определяется какие сюрпризы может принести Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)?

    Прокомментировать:


  • CHAMPION
    Участник ответил
    Кто,что слышал, про то как измученные кризисом американские банкиры стали радостно открывать корреспондентские счета маленьким российским банкам с небольшим количеством платежей и небольшими остатками на корсчетах :-) ? Вот бы чудо свершилось :-)

    Прокомментировать:


  • GELLA_KZN
    Участник ответил
    Router
    Да как и всегда, все зависит от договоренности сторон, объема и пр.
    Оно понятно. Мне важно было знать приблизительно и в общих чертах, хотя бы ориентироваться, фактические расценки (просто цифры) - кто сколько платит американцу за прямые услуги по платежам МТ103, не вдаваясь в нюансы типа объема и прочих договоренностей, даже амер. банк-кор называть не нужно. Router, Вы можете сказать каковы расходы для Вашего уважаемого Банка по поступающим платежам и исходящим (клиентским)?
    А что такое зачисление средств в пользу клиента-юр. лица? Есть взаимоотношение банков, при чем здесь юр. лица?
    Я может некорректно выразилась... Какова комиссия американца за зачисление клиентских средств на счет Вашему Банку? В свое время, когда мы держали кор. счет в американском банке, с нас списывали одну комиссию за bank-to-bank receieves и другую за non-bank receives, поэтому я уточнила про клиента-юр. лица.

    Прокомментировать:


  • Router
    Участник ответил
    GELLA_KZN, Да как и всегда, все зависит от договоренности сторон, объема и пр.

    P.S. А что такое зачисление средств в пользу клиента-юр. лица? Есть взаимоотношение банков, при чем здесь юр. лица?

    Прокомментировать:

Обработка...
X