15 декабря, воскресенье 00:43
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Зачисление по неточным реквизитам получателя

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • SimplyK
    то есть?
    Карты неименные?
    Нет персонафицированные карты Виза и Мастер.
    Счета не могут открывать точки продаж, головной офис открывает и привязывает к ним карты.

    Комментарий


    • У нас настроено если деньги поступают на корр.счет
      на счета 40817 и данных счетов нет в АБС банка, то автоматом
      на 47416

      Комментарий


      • Всем привет!

        На днях главе кресть.хоз-ва Петрову Петру Петровичу открыли расч.счет на бал.счете 40802,как индив.предпринимателю,
        в соотв-ии ПИСЬМОМ ДЕПАРТАМЕНТа БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА И ОТЧЕТНОСТИ
        от 18 апреля 2008 г. N 18-1-2-9/970.


        Сегодня поступили д\с на этот счет ,но отправитель получателя указал как
        "Глава крестьянского хозяйства Петров Петр Петрович", остальные реквизиты - номер счета,ИНН верные.

        Стоит ли зачислить сумму на счет ,или отнести на невыясненые 47416?

        Комментарий


        • ak007, я бы зачислил. Он же глава. А что сказано в предоставленных Вам документах?
          С уважением, Антон

          Комментарий


          • Сообщение от Demin Посмотреть сообщение
            ak007, я бы зачислил. Он же глава. А что сказано в предоставленных Вам документах?
            В документах Петров значится как ИП.
            Он говорит из самых первых фермеров,которые еще с перестройки.
            Видимо налоговая сама запуталась и перерегистрировала его как ИП.

            Комментарий


            • Возник спор с нашим юр.отделом.
              Ситуация: юрлицо сменило наименование с ООО "А" на ООО "В". Пришел платеж на старое наименование ООО "А". Так как в программе уже забито новое, то операционист зачислила эту сумму на счет невыясненных. Наш юр.отдел утверждает, что нужно зачислять на счет клиента. Как вы считаете, кто прав? И если правы юристы, то каков срок признания старого наименования в документах правильным?

              Комментарий


              • palkina,
                Зачислять клиенту, конечно. Ошибки ведь нет, а документ об изменении названия у Вас на руках. А срок признания старого наименования в платежах как правильного наименования пусть определят именно Ваши юристы. Месяц, к примеру.

                Комментарий


                • Сообщение от Waldberg Посмотреть сообщение
                  У нас такие ситуации регулируются нашими внутрибанковскими положениями. Сами определитесь для себя раз и навсегда и запишите в Положении - зачислять клиенту по наименованию или нужны полные реквизиты, включая точный адрес))).
                  А есть у кого-нить такие положения? Можете сбросить для образца? Хочу написать что-то подобное, т.к. у нас в банке постоянно встает вопрос зачисления по неточным реквизитам.

                  Комментарий


                  • Уважаемые коллеги!
                    Посоветуйте, пожалуйста, корректен ли порядок наших действий.
                    Банк-корреспондент зачисляет нам доход по ценным бумагам, но в сумме ($100), большей, чем требуется по расчетам ($90). Мы относим средства на счет 47416 до выяснения,заводим расследование, уведомляя корреспондента об ошибке, а по мере выяснения, после получения выписки со списанием излишне зачисленной разницы ($10), списываем нужную сумму на счет по ц.б. и излишек на к/с.
                    Беспокоит только, правомерно ли относить сумму на 47416 по причине её некорректности (а не платежных реквизитов), а также достаточно ли МТ199 для опознания нужной суммы по ц.б. и списания $90 со сч.47416?
                    Заранее спасибо.
                    Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

                    Комментарий


                    • Я бы предпочел 10 долларов сначала повесить на неопознанные зачисление, а затем Сделать Дт47417 Кт47416. Вполне рабочая схема. Но возникает проблема с наличием просрочки по исполнению сделки, созданию резерва и пр.

                      Комментарий


                      • Dm.A.,
                        В договорах учтено, что купон может выплачиваться в течение нескольких дней.
                        Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

                        Комментарий


                        • Раз просрочки нет, то и славно.

                          Комментарий


                          • У нас такие ситуации регулируются нашими внутрибанковскими положениями. Сами определитесь для себя раз и навсегда и запишите в Положении - зачислять клиенту по наименованию или нужны полные реквизиты, включая точный адрес)))
                            Уважаемые коллеги!
                            Позвольте поинтересоваться существующими на сегодняшний день вариантами идентификации получателей - физических лиц. А именно:
                            - производите ли зачисление на счет физика при наличии в МТ103 только ФИ, а не полного ФИО;
                            - проверяете ли адрес регистрации получателя;
                            - как поступаете в ситуациях, подобных описанным в Рекомендациях АРБ (Утверждены Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ,Протокол заседания Президиума № 21 от 29.01.2009):
                            Как правило, мошенники используют следующую схему:
                            В кредитной организации открывается счёт физическому лицу – гражданину государства Африки или Южной Америки, имя которого при переводе на русский язык или при перестановке слов совпадает с наименованием (англоязычным названием) крупного корпоративного клиента (юридического лица), счёт которого открыт в данной кредитной организации. Паспорт, предъявляемый для идентификации иностранного гражданина, при проверке оказывается подлинным.
                            На имя и счёт данного клиента – физического лица по подложному контракту приходит валютный перевод из иностранного государства, в назначении которого указано основание, связанное с коммерческой деятельностью, осуществляемой между юридическими лицами.
                            Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

                            Комментарий


                            • Fler,
                              - да
                              - да
                              - мы счета таким физлицам вообще не открываем, чему и рады

                              Комментарий


                              • Trouble_Babe,
                                Спасибо.
                                Значит, все поступления с сомнениями в точности адреса получателя завешиваете на невыясненные и расследуете (за чей счет?), или сразу откредитовываете?
                                Пока человек в состоянии творить добро. ему не грозит опасность столкнуться с неблагодарностью.

                                Комментарий


                                • Fler,
                                  Если есть неточности, вешаем на невыясненные и расследуем.
                                  Комиссия за счет клиента, если получен положительный ответ от корр-та.
                                  Если не получен, откредитовываем обратно за вычетом своих расходов.

                                  Комментарий


                                  • Trouble_Babe, - проверяете ли адрес регистрации получателя;- да а если адрес ваще не указан (у нас в большинстве случаев), а только наименование и номер счета?
                                    Если есть неточности, вешаем на невыясненные и расследуем.
                                    Комиссия за счет клиента, если получен положительный ответ от корр-та.
                                    на основании чего вы списываете с клиента комиссию и как и чем это оформляете? На мой взгляд корректнее было бы выставлять комиссию отправителю, но сами так ни разу не делали, поскольку муторно. Вычитаем только из суммы, если приходится откредитовывать назад. К тому же корры по подобным расследованиям по поступившим к вам платежам ведь не берут свои комиссии с вас?
                                    Последний раз редактировалось Lexx; 10.09.2009, 07:20.
                                    And I swear that I don't have a gun...

                                    Комментарий


                                    • а если адрес ваще не указан (у нас в большинстве случаев), а только наименование и номер счета?
                                      Решает руководство.

                                      на основании чего вы списываете с клиента комиссию и как и чем это оформляете?
                                      На основании тарифов, где такое оговорено.

                                      На мой взгляд корректнее было бы выставлять комиссию отправителю
                                      Смеётесь? Нюню.

                                      К тому же корры по подобным расследованиям по поступившим к вам платежам ведь не берут свои комиссии с вас?
                                      Чего эта? Благотворительные организации в коррах не значатся у нас. Еще как лимонят. И мы лимоним.

                                      Комментарий


                                      • Trouble_Babe,Еще как лимонят. И мы лимоним. возможно и вероятнее всего у нас намного меньше корров чем у вас, но за свою практику я ни разу не встречал, чтобы с нас списывали комиссию по платежу, который корр нам зачислил на счет, но мы применить не можем. Если требуется и могут, то шлют уточнения бена, но с нас ничего за это не берут. Есть инфа, что выставляют отправителю. Если не могут, то мы откредитовываем назад но уже за минусом наших расходов. Тут уж дерем, но ессно в пределах разумного.
                                        Решает руководство. то есть вы стандартно зачисляете если есть № счета, наименование и адрес и все соответствует? в остальных случаях либо расследование либо решение руководства?
                                        And I swear that I don't have a gun...

                                        Комментарий


                                        • Lexx,
                                          Дело не в количестве корреспондентов, а в том, на каком этапе допущена ошибка в реквизитах бенефициара. Если этим этапом не является наш корреспондент, то с тех, кто запрашивает доп.инфу по платежу стандартно берется комиссия. У нас порядок зачисления сумм в валюте по неточным реквизитам такой: если правильно указан номер счета и наименование получателя - зачисляем даже при ошибке в адресе/отсутствии адреса, если есть еще ошибки - делаем запрос. Небольшой банк - все клиенты друзья, поэтому и существует третий метод: решение руководства, особенно, если сумма значительная и ее "ждут". Сомневаюсь, что в крупном клиринговом банке такое имеет место.

                                          Комментарий


                                          • Уважаемые профессионалы. Помогите с разрешением вопроса:
                                            Отправили в банк платежное поручение с неправильным наименованием получателя.
                                            Ошибка не 1 букве- совершенно другое название.
                                            Т.е. ИНН и расчетный счет принадлежат фирме ОАО "А", наименование получателя стоит ООО"Б".
                                            Банк зачислил денежные средства ОАО "А" деньги (предназначались ООО "Б"), мотивируя это тем, что наименование получателя банк не проверяет, только ИНН и номер р/с. И деньги со счета ОАО "А" уже списаны по инкассо.
                                            Подскажите, какими документами регламентируется данный процесс?
                                            Действительно ли банк-получатель не должен проверять наименование получателя?

                                            Комментарий


                                            • Прошу помощи

                                              Есть ли шанс вернуть в нашем случае денежные средства?
                                              ОАО "А" не вернет точно

                                              Комментарий


                                              • 383-П :
                                                п. 4.3. Если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств.

                                                похоже, банк получателя ничего не нарушил.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от 34245 Посмотреть сообщение
                                                  383-П :
                                                  п. 4.3. Если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств.

                                                  похоже, банк получателя ничего не нарушил.
                                                  Получается, что п. 4.64 (302-П) об зачислении сумм на невыясненные платежи при несовпадении р/с и наименования получателя можно не соблюдать?
                                                  Т.е получается, что наименование получателя можно не писать или писать любое?
                                                  И платежи отправлять только по номеру р/с?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от SSS_NNN Посмотреть сообщение
                                                    Получается, что п. 4.64 (302-П) об зачислении сумм на невыясненные платежи при несовпадении р/с и наименования получателя можно не соблюдать?
                                                    Т.е получается, что наименование получателя можно не писать или писать любое?
                                                    И платежи отправлять только по номеру р/с?
                                                    383-П : п. 4.3. Если иное не предусмотрено законодательством....
                                                    п. 4.67 абз. 2 в 385-П отличается от п. 4.64 абз. 2 в 302-П !! имхо, правильно было бы начать зачислять по двум реквизитам, начиная с 01.01.2013г.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от 34245 Посмотреть сообщение
                                                      п. 4.67 абз. 2 в 385-П отличается от п. 4.64 абз. 2 в 302-П
                                                      Зато в 302-П, п.4.64, абз.2 есть фраза:
                                                      ...при искажении или неправильном указании в документах наименования клиента или номера его счета ...
                                                      Вы вчитайтесь в действующее 302-П повдумчивее и поймете, что и сейчас надо зачислять по двум реквизитам. Каждый из которых указан верно.
                                                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                                        Зато в 302-П, п.4.64, абз.2 есть фраза:Вы вчитайтесь в действующее 302-П повдумчивее и поймете, что и сейчас надо зачислять по двум реквизитам. Каждый из которых указан верно.
                                                        Я так понял из 302-П, п.4.64, абз.2 , что достаточно одного из этих условий, т.е. если все ОК, а наименования клиента не ОК, то досвидания. то же и про номер счета. Это первое. И вопрос: зачем в 385-П поменяли формулировку? зачем убрали "наименования клиента или номера его счета" ???

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от 34245 Посмотреть сообщение
                                                          Я так понял из 302-П, п.4.64, абз.2 , что достаточно одного из этих условий, т.е. если все ОК, а наименования клиента не ОК, то досвидания. то же и про номер счета. Это первое.
                                                          Изучал я когда то такой предмет, как "булева алгебра". Вы, похоже, с ним не знакомы. Или невнимательно читаете абз.2.

                                                          Перечитайте еще раз, и убедитесь в том, что " если все ОК, а наименования клиента не ОК,", то будет не "до свиданья", а будет "зачисление на счет 47416", а не зачисление на счет клиента. То же про номер счета.

                                                          Соответственно, зачисление на счет 47416 будет оставлено в покое, если все будет ОК - и по наименованию клиента и по его номеру счета. Т.е. если повсюду ОК, то придется зачислять на счет клиента, а не на счет 47416.

                                                          Во-первых, это первое.

                                                          Сообщение от 34245 Посмотреть сообщение
                                                          зачем в 385-П поменяли формулировку? зачем убрали "наименования клиента или номера его счета" ???
                                                          Понятия не имею. Зато там появилась фраза про искажение ИЛИ неправильное указание реквизитов. Это в смысле, надо зачислять на 47416, когда искажен ИЛИ неправильно указан хотя бы один реквизит счета.

                                                          А этих реквизитов может быть больше, чем два. Например, у юриков есть еще КПП. А у физиков так ваще... Во входящем расчетном документе могут указать даже такой реквизит, как дата рождения получателя. Или, к примеру, его паспортные данные. Вот чего-нибудь одно не совпадет по физику - и досвидос. В смысле - деньги пошли на 47416, а не физику...

                                                          Такие дела...
                                                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                          Комментарий


                                                          • На семинаре было сказано , что из 2 Положений (302-П и 383-П) имеет силу более позднее, т.е 383-П . И получается , сумма может зачисляться по номеру счету и ИНН, или номеру счету и наименованнию , или номеру счета и ещё какой-либо информации (Как решит каждый конкретный банк). Присутствовавшие там представиители Сбербанка радовались , что теперь можно не обращать внимание на название , а зачислять по ИНН. И представитель ЦБ это мнение подтвердил , мотивируя это тем , что ИНН показатель числовой , а, следовательно, и вероятность ошибок в букве или знаке гораздо меньше. Мнения присутствующих на семинаре разделились на "Всё зачисляем" и "Всё отправляем назад"

                                                            Комментарий


                                                            • вот такая вот булева алгебра!!))

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X