19 сентября, четверг 03:23
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Обсуждение Инструкции 136-И

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Видимо потому что из 20202 убирают - "кроме операционных касс, находящихся вне помещений кредитной организации."

    Комментарий


    • STRELKAB,(И ещё до кучи - является ли нарушением отсутствие паспортных данных,ФИО и адреса регистрации в реестре по операциям от 15до 600т.р.?)

      При валютно-обменных операциях на такие суммы применяется упрощенная идентификация клиента-ФИО,Паспортные данные, Год рождения, Рез., если Нерез. то те же данные.

      Комментарий


      • Сообщение от STRELKAB Посмотреть сообщение
        Выписывалось два приходных ордера - перевод(включая комиссию нашего банка) и комиссия принимающего банка.В реестре оба приходника забивали под кодом 55.
        Это неправильно. В реестре отражается только сумма перевода. Сумма комиссии в реестре отражаться не должна.

        Комментарий


        • Сообщение от milka1 Посмотреть сообщение
          STRELKAB,(И ещё до кучи - является ли нарушением отсутствие паспортных данных,ФИО и адреса регистрации в реестре по операциям от 15до 600т.р.?)

          При валютно-обменных операциях на такие суммы применяется упрощенная идентификация клиента-ФИО,Паспортные данные, Год рождения, Рез., если Нерез. то те же данные.
          То есть- да, является. Но только не вся куча, а именно ФИО и паспортные данные, год рождения и гражданство.
          milka1, , попробуйте освоить цитирование, очень удобная функция.

          Комментарий


          • Anny_Val,
            Сообщение от Anny_Val Посмотреть сообщение
            То есть- да, является.
            А на основании чего? Ведь форма реестра в 136-И не предусматривает граф для
            Сообщение от Anny_Val Посмотреть сообщение
            ФИО и паспортные данные, год рождения
            Только для гражданства.

            Комментарий


            • raisa
              А как ваш кассир предоставляет заполненную Форму отчета для финмониторинга по операций в случаях ,когда сумма.........превышает 15000рублей.Там то как раз и есть все графы- ФИО Дата рождения, ДУЛ, Серия и № и тд.

              Комментарий


              • milka1, так то для фин.мониторинга.
                А в вопросе было про нарушение самой 136-И.

                Комментарий


                • raisa
                  Вот нашла в Консультанте-в соответствии с п 3.1 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262 Об идентификации кредитными организациями клиентов... кредитные организации могут проводить упрощенную идентификацию...при осуществлении ими банковских опраций предусмотренных в 113-И теперь в 136-И.
                  Т.е все упирается в необходимость идентификации, в реестр входят только суммы и гражданство, остальная информация входит в форму отчетности для ФМ.
                  Для 136- И может и нужны данные такие как ФИО, адрес регистрации, данные паспорта ,а для 115 ФЗ нужны.

                  Комментарий


                  • Информационное письмо Банка России от 28.09.2011 № 40 по вопросам применения Инструкции Банка России от 16.09.2010 № 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц".

                    http://base.consultant.ru/cons/cgi/o...e=LAW;n=120085

                    Комментарий


                    • Добрый день!
                      Уважаемые, помогите, пожалуйста, с решением вопроса.Не могу найти четкого ответа.
                      Можно ли Банку принимать иностранную валюту от клиентов для зачисления на счета, открытые в российских рублях и наоборот, а также валюту оного государства на счета, открытые в валюте другого государства.
                      На основании какого нормативного акта ЦБ это делать можно/нельзя?
                      Заранее всем спасибо!

                      Комментарий


                      • Облачко, раз в 136-И упомянута в перечне операций, значит, можно.
                        При условии, что под клиентом подразумевается физ.лицо.

                        Комментарий


                        • Инструкция ЦБ №136-И, отказ от работы с валютной мелочью

                          Здравствуйте коллеги!
                          Подскажите пожалуйста, в каком порядке необходимо действовать при исполнении пункта 1.3. Инструкции ЦБР №136-И (1.3. Уполномоченный банк (филиал) самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками)?
                          Я так полагаю, должен быть издан соответствующий Приказ...
                          Отказ от работы с валютной мелочью затрагивает все виды операций (в т.ч. отказ клиенту если он пришел на обмен с мешком мелочи)?
                          Заранее спасибо.

                          Комментарий


                          • TGam,
                            соответствующий Приказ
                            Отказ от работы с валютной мелочью затрагивает все виды операций (в т.ч. отказ клиенту если он пришел на обмен с мешком мелочи

                            Комментарий


                            • Мы это прописали в Приказе о перечне операций с наличной инвалютой просто отдельным пунктом:
                              - В связи с отсутствием необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) выплаты физическим лицам при осуществлении операций с наличной иностранной валютой суммы менее номинала минимального денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств) в виде банкноты, осуществлять в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком.

                              Комментарий


                              • Прошу помочь разобраться, пишу в 2 темы:
                                клиент купил 52 евро для перевода без открытия счета, перевод вернулся, как отобразить эту операцию в реестре? Очень интересуют 2 евро, если можно по графам
                                osh

                                Комментарий


                                • Если касательно кода вида операции то на мой взгляд это будет в Реестре отражаться так:
                                  57 Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по
                                  переводу денежных средств в Российскую Федерацию без открытия
                                  банковских счетов в пользу физических лиц .
                                  Так как мы с монетой не работаем ,то в Реестре тем не менее отражаем как 52 Евро, далее сообщаем клиенту что не можем ему выдать 2 Евро, а только 50 и предлагаем у клиента эти 2 Евро выкупить ,что и делаем по покупке.В итоге 50 евро выданы по РО, вместе 2 евро клиент получил Рубли.Как то так.

                                  Комментарий


                                  • Добрый день! Может быть немного не по теме, вопрос такой "Сколько знаков после запятой, необходимо ставить при установлении курсов покупки/продажи наличной иностранной валюты?"

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от stas0202 Посмотреть сообщение
                                      Сколько знаков после запятой, необходимо ставить при установлении курсов покупки/продажи наличной иностранной валюты?
                                      Двух совсем достаточно. 4 выставляет только ЦБ. Но никто Вам не запрещает.
                                      С уважением, Антон

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от milka1 Посмотреть сообщение
                                        Если касательно кода вида операции то на мой взгляд это будет в Реестре отражаться так:
                                        57 Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по
                                        переводу денежных средств в Российскую Федерацию без открытия
                                        банковских счетов в пользу физических лиц .
                                        Так как мы с монетой не работаем ,то в Реестре тем не менее отражаем как 52 Евро, далее сообщаем клиенту что не можем ему выдать 2 Евро, а только 50 и предлагаем у клиента эти 2 Евро выкупить ,что и делаем по покупке.В итоге 50 евро выданы по РО, вместе 2 евро клиент получил Рубли.Как то так.
                                        возвращенные переводы в реестре не отражаются.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение
                                          Двух совсем достаточно. 4 выставляет только ЦБ. Но никто Вам не запрещает.
                                          Суммы наличной иностранной валюты и валюты Российской Федерации в Реестре операций с наличной валютой и чеками указываются в единицах иностранной валюты и валюты Российской Федерации соответственно, с точностью до двух знаков после запятой.

                                          Комментарий


                                          • milka1

                                            Так как мы с монетой не работаем ,то в Реестре тем не менее отражаем как 52 Евро, далее сообщаем клиенту что не можем ему выдать 2 Евро, а только 50 и предлагаем у клиента эти 2 Евро выкупить ,что и делаем по покупке.

                                            ЦБ непременно оценит это know how при проверке ;-)
                                            Ни одно доброе дело не остаётся безнаказанным.

                                            Комментарий


                                            • Anny_Val, Спасибо за комментарий, но вопрос касался, непосредственно, приказа (распоряжения) об установлении курсов иностранных валют

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от stas0202 Посмотреть сообщение
                                                вопрос касался, непосредственно, приказа (распоряжения) об установлении курсов иностранных валют
                                                Боже ты мой.
                                                Жаль, конечно, что в НПА не указано, что печатать его надо на бумаге формата А4 Балет плотностью 80 грамм.
                                                Ну я не понимаю, чем вызвано желание задавать ТАКИЕ вопросы? Ну не позорьте Вы банковское сообщество!
                                                Вы не можете решиться, что будет правильнее - 33,00 или 33,0000? Или есть проблема с айтишниками, которые печатают 4 знака, потому что им западло соответствующую маску для значения поправить?
                                                Я, блин, простите мне мой французский, офигеваю от такого высокопрофессионального подхода к одной из самых критичных проблем банковской сферы! Да хоть сто знаков после запятой пишите, проверки по 136-И уже не будет!
                                                С уважением, Антон

                                                Комментарий


                                                • Спокойнее-спокойнее...
                                                  Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение
                                                  ...проверки по 136-И уже не будет!
                                                  А вот это интересно, откуда такая информация? (заранее предвидя Ваш гнев и негодование, поясню, что напрямую с этим не работаю)

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от stas0202 Посмотреть сообщение
                                                    заранее предвидя Ваш гнев и негодование, поясню, что напрямую с этим не работаю
                                                    Ну спросите тогда профильного специалиста.
                                                    ЦБ об этом объявлял официально.
                                                    По факту проверки по 136-И уже несколько лет как не наблюдались - за всю РФ не скажу, но в нашем регионе уже несколько лет.
                                                    То есть все проверятельные действия идут в рамках комплексных проверок.
                                                    С уважением, Антон

                                                    Комментарий


                                                    • Ситуация с проверкой по 136-И аналогичная, но это же не означает, что "проверки по 136-И уже не будет!". Ок, спасибо всем за общение, вопрос закрыт

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение
                                                        По факту проверки по 136-И уже несколько лет как не наблюдались - за всю РФ не скажу, но в нашем регионе уже несколько лет.
                                                        нас в 2012 г. проверяли - ПОД/ФТ+валюта (в т.ч. 136-и)
                                                        Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                        Комментарий


                                                        • Антон Дёмин, мне кажется, Ваш супервежливый ответ куда более позорит банковское сообщество, извините.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                                                            нас в 2012 г. проверяли - ПОД/ФТ+валюта (в т.ч. 136-и)
                                                            Всё верно, я об этом и говорю. Отдельные проверки по 136-И , в том числе в ВСП, уже не проводятся. Это приходили по заданию, выборочная проверка, правильно? И почему-то я уверен, что основной упор был на 115-ФЗ, да? А 136-И так, поковыряли и пошли дальше. Я угадал?
                                                            С уважением, Антон

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение
                                                              поковыряли и пошли дальше. Я угадал?
                                                              Полноценно проверяли, проверку проводил отдельный сотрудник ЦБ (конечно не только 136-и, но и вал.контроль) . Были 3 недели
                                                              Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X