Вопросы по денежному обращению

[NextSPb]

CAP
Большое спАсибо!! Просто немного странно было, почему клиент не оставляет деньги в кассе (в пределах лимита остатка), а берет из кассы и потом возвращает остаток....

[Ultraviolet]

Sonya Anny_Val
Если на расход, то она должна была брать в своей упаковке - сорри, погорячился. Это я из нашей инструкции взял.
взял чужой корешок в руки- пересчитал Согласен. Правда, еще бы под контролем или в присутствии отдающего.

[Nataiya]

Уважаемые коллеги! Помогите найти нормативный документ (положение, письмо и т.д.), в котором находилась бы информация: сколько раз в день клиент (конкретно организация) может получить наличные деньги по чеку в банке.

[Роман Мозговой]

Nataiya
А разве есть ограничения?

[Nataiya]

Вопрос на вопрос – это не ответ. Мне нужно конкретно есть ограничения или нет и на что сослаться, а то мне крышка. Вообще-то спасибо.

[Роман Мозговой]

Nataiya
Вам нужно найти ответ что "есть" или что "нет"?
"Есть" не встречал, а "нет" - зачем же прописывать, раз и так нет?

[pvv]

Вопрос на вопрос – это не ответ. Мне нужно конкретно есть ограничения или нет и на что сослаться, а то мне крышка. Вообще-то спасибо.

Нет таких ограничений если вы их сами не установите в своем положении о порядке кассового обслуживания клиентов или к примеру в договоре на РКО. Ранее подобные ограничения существовали в госбанке ссср, но где это было написано в нормативных документах(если вообще было написано а не установлено внутренней инструкцией отделения госбанка) сказать не могу.

Удачи.

А вообще подобные вопросы уже были как и ответы на них.

[leshka]

Коллеги хотелось бы услышать мнения вот по какому вопросу:
Зав. кассой в течение дня хранит у себя в сейфе часть ден. ср-в, ПТС, закладные и пр., которые она утром забирает из хранилища, а вечером соответственно возвращает в хранилище. Должна ли зав. кассой отписывать на себя эти материальные ценности?

[JM]

Коллеги хотелось бы услышать мнения вот по какому вопросу:
Зав. кассой в течение дня хранит у себя в сейфе часть ден. ср-в, ПТС, закладные и пр., которые она утром забирает из хранилища, а вечером соответственно возвращает в хранилище. Должна ли зав. кассой отписывать на себя эти материальные ценности?

нет, не должен. поскольку он за остаток этих ценностей несет ответственость и расписывается в 120 книге, то дополнительно на себя в 155 книге их записывать - самому перед собой отвечать что ли

[leshka]

JM
Я думала, что руководитель и зав. кассой несут солидарную ответственность.
И зачем тогда в течение дня закрывать хранилище на два ключа, если зав. кассой выносит из хранилища все что считает необходимым, и это нигде не фиксируется?

[Drew_vs_World]

таки здравствуйте, господа.
у нас в банке решили заморочиться проверкой организации наличного денежного обращения. до этого этот участок практически не проверялся, поэтому нет никаких практическитх наработок и методик. буду очень признателен если подскажете с чего начать или ,возможно, поделитесь какой-нибудь своей методикой в этом направлении. что обычно включает такая проверка, на что необходимо обращать внимание и т.д. и т.п.......
заранее премного благодарен всем откликнувшимся

[Олиус]

Организация просит установить срок выдачи средств для выплаты заработной платы в последний день месяца. Срок не обосновывается. Нет ли в этом нарушения? (только вот чего?)

[pvv]

ОлиусИзвините, а зачем вам это надо?

Составление календаря выдачи средств на зарплату не является в настоящее время обязательным. Порядок работы с наличными деньгами установлен для организацией положением 14-п Банка России. Там нет такого требования. См. также письмо БР N 286-т от 06,10,1999г и 166-т от 28,05,1999г.
Так что никаких нарушений нет.

[Олиус]

pvv В 14-П 2.9. Выдачи денежной наличности предприятиям на заработную плату и выплаты социального характера, стипендии производятся в сроки, согласованные с обслуживающими учреждениями банков.
А вот можем ли мы согласовать выдачу заработной платы за месяц, до того как этот месяц закончился? A если организация захочет, например, получить з-ту за февраль 20 февраля?

[pvv]

Олиус Из положения 14-п не следует, что нельзя выдавать наличные деньги на выплату зарплаты в счёт авансов или к примеру на год вперёд . Это проблема собственника организации/предприятия. Ну кто ж будет выдавать зряплату за месяц вперёд? Так что ничего страшного в том, что Ваш клиент хочет получить зарплату 20-го февраля за февраль нет. Это его проблемы и не стоит контролировать клиентов сверх тех обязанностей, которые возложены на банки законом.

[Айсылу]

У организации отсутствует выручка, снятие денег происходит по чеку на хоз. расходы. Вопрос в том, что неиспользованные ден. средства оприходуютя в кассу и выдаются в подотчет.

[CAP]

Айсылу И в чем же вопрос?

[Айсылу]

Вопрос в том что, можно ли неиспользованные средства, выданные в подотчет выдавать еще раз в подотчет, не сдавая в банк.
И еще один есть вопрос у организации нет выручки, но есть поступления от работников (за вкладыши трудовых книжек), которые выдаются на хоз. нужды. Правомерно ли?

[CAP]

Айсылу А почему нет? Если лимит позволяет.

Правомерно ли? Формулируйте, плиз, поразвернутей. Что правомерно? Принимать в кассу?

[Айсылу]

Правомерно ли эти суммы выдавать на хоз. нужды, неоприходуя в кассу банка?

[Айсылу]

Ситуация вообщем такая, организация сняла по чеку на хоз. расходы
Выдала в подотчет, деньги не понадобились, оприходовали в кассу, далее снова в подотчет + к этому используют прочие поступления на хоз. расход

[CAP]

Айсылу Считаю, что выдавать вновь вернувшееся по полученным ранее по чеку средствам можно, а вот если нет разрешения на расходование выручки, то все поступления надо сдавать в банк.

[Айсылу]

Огромное спасибо!

[Айсылу]

Поступление же не выручка - лимит соблюден

[Айсылу]

Меня беспокоит что это "не выручка", и почему его нельзя расходовать тоже непонятно.
Есть еще 1 вопросик - по поводу сроков сдачи выручки в банк.
В лимите можно ли подчеркнуть - при образовании сверхлимитного остатка, при этом по Положению на следующий день.

[Роман Мозговой]

Указание ЦБР от 20.06.2007 г. № 1843-У
"О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя"

Ждём публикации.

[Роман Мозговой]

Указание ЦБР от 20.06.2007 г. № 1843-У
опубликовано во вчерашнем "Вестнике". Вступает в силу с 22 июля.

[KubikK]

Коллеги,подскажите ответ на вопрос:в Расчете на установление предприятию лимита остатка кассы клиентом указывается испрашиваемая сумма лимита,если клиент пишет сумму большую, чем указано в среднедневной, какие есть нюансы для установления нами испрашиваемой суммы,что нужно проверить или какие взять обоснования у клиента для того чтобы разрешить установить лимит остатка кассы гораздо больше,чем указано по статье среднедневной выручки?

[!Ekaterina]

28 сентября 2009 года
№ 34-ОР

ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ

О применении отдельных положений Указания Банка России от 20 июня 2007 года № 1843-У "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя"

В связи с поступающими вопросами о применении норм отдельных положений Указания Банка России от 20 июня 2007 года № 1843-У "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 5 июля 2007 года № 9757, 19 мая 2008 года № 11707 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2007 года № 39, от 28 мая 2008 года № 25) (далее — Указание № 1843-У), Банк России разъясняет следующее.
1. В соответствии с нормой пункта 1 Указания № 1843-У расчеты наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами, а также между юридическим лицом и гражданином, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее — индивидуальный предприниматель), между индивидуальными предпринимателями, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут осуществляться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей.
Таможенные платежи, уплачиваемые наличными деньгами в соответствии со статьей 331 Таможенного кодекса Российской Федерации, осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации, а не в соответствии с договором, заключенным между определенными сторонами. В связи с этим при совершении указанных платежей наличными деньгами не применяются нормы Указания № 1843-У.
2. Поскольку в пункте 1 Указания № 1843-У используется категория "в рамках одного договора", запрет на расчеты наличными деньгами в размере, превышающем 100 тысяч рублей, распространяется на обязательства, предусмотренные договором и(или) вытекающие из него и исполняемые как в период действия договора, так и после окончания срока его действия.
3. В соответствии с нормой пункта 2 Указания № 1843-У юридические лица и индивидуальные предприниматели могут расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые премии на выплату заработной платы, иные выплаты работникам (в том числе социального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, возврат наличных денег за возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, оплаченные ранее за наличный расчет, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц.
В связи с этим продавец (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель) не вправе расходовать поступившие в его кассу наличные деньги на выплату покупателю за возвращенный товар, приобретенный ранее в безналичном порядке.
4. Настоящее Официальное разъяснение Банка России подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России".
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
С.М. ИГНАТЬЕВ

Опубликовано в "Вестнике Банка России" 7 октября 2009 года № 58 (1149)

[Галка]

Добрый день, подскажите советом.
Принесли акт проверки моей деятельности по организации НДО.
замечаний 2 штуки:
1- отсутствует печать на расчете лимитов (я доказываю, что в ОКУДовской форме нет такого реквизита... не слушают. чем воздействовать?)
2- предприятие не предоставило кассовую заявку на квартал, а деньги на з/пл получило. Есть какие-то нормативки по поводу того, что банк не имеет права выдавать средства на выплату з/пл, если не предоставлена кассовая заявка?

спасибо